brinmax

GeoMetrika — отзывы о заработке на geometrika.pro

CME Group – это якобы международный брокер. На самом деле перед нами очередной обман. Очередные мошенники которые еще раз посвятили свой лохотрон CME Group. Данный лохотрон создавался только с одной единственной целью, развести как можно больше доверчивых пользователей на деньги. Конечно заметить, что перед нами лохотрон можно, вед начнем с того, что сайт официальной компании находиться вообще по другому адресу. Итак, чтобы не быт голословными, давай изучим внимательно проект, чтобы вывеси жуликов на чистую воду.

Сайт это именно то с чего начинается сам развод. Данный сайт, это настоящий сайт, CME Group, но если внимательно приглядеться, то мы увидим с вами еще две странички, которые добавили сюда аферисты. И именно это отличие помогает как раз таки понять, что перед нами не оригинал, а его жалкая подделка. Одна страничка выступает в роли главной, а вторая служит, как авторизационная.

И сделала она здесь как раз для того, чтобы пользователи попали именно в лапы к аферистам, а не настоящий сайт. Причем на настоящий сайт ведут все вкладки. Разумеется сам сайт очень качественный и претензий к нему нет. Поскольку тут есть абсолютно все. И юридическая информация и контактная. Именно на это делают основной упор жулики.

Ведь в своих мошеннических действиях они используют настоящий сайт компании CME Group. Контактная информация здесь так же сворованная и поэтому с ней полный порядок. Единственное, что от себя добавили аферисты так это форму обратной связи и сделана она здесь все не для общения с вами, а для того, чтобы просто собирать личные данные пользователей и потом использовать в корыстных целях. Например заваливать вашу почту большим количеством спама.

Итак, CME Group является ведущим мировым рынком деривативов. Компания состоит из четырех обозначенных контрактных рынков (DCM). Это организация с глобальными рынками, дающая участникам возможность эффективно управлять рисками и использовать возможности в каждом крупном классе активов. Торговля фьючерсами, опционами, наличными и внебиржевыми рынками, оптимизация портфелей и анализ данных в CME Group, ведущем и наиболее разнообразном рынке деривативов в мире. Что же здесь от нас требуется, для начала чтобы мы стали клиентами CME Group.

Но только проблема в том, что здесь мы с вами станет не клиентами не настоящей компании. А кучки ушлых аферистов. Причем аферисты просто украли чужой сайт, дополнили его несколькими страничками и теперь просто разводят наивных пользователей на приличные деньги.

Поэтому связываться с этим проектом настоятельно не рекомендуется. Хотите работать непосредственно с CME Group – заходите на их сайт и регистрируйтесь. Несмотря, что мошеннический проект только недавно всплыл в сети, это вовсе не помешало ему собрать вокруг себя уже кучу негативных отзывов. А так же у конкретного сайта минусовый рейтинг доверия.

Вывод про брокеров

CME Group — это нормальная компания, которая работает честно и легально. А сайт cmerussia.com это мошенники, которые просто используют репутацию честной компании и активно паразитируют на их сайте. И все это делается ради получения халявных денег. Будьте предельно осторожны и по возможности проходите мимо подобных проектов, иначе вы рискуете стать жертвами аферистов и потерять свои деньги.

Отзывы про CME Group

В своем отзыве я хочу рассказать подробности о сайте — мошеннике, который предлагает зарабатывать деньги всем желающим. Этот сайт называется CME Group и он своим предложением заработать убеждает очень нмого пользователей вложить деньги и получить прибыль от вложения.

Этот сайт создан очень хорошо, он отлично оформлен и продуманы все тонкости досконально. На самом деле есть такая компания, которой называет себя этот сайт, но только есть настоящая компания, а есть та, о которой я вам сейчас говорю и отличить их совсем легко. Изначально, чтобы вам не попасться нужно просто понимать, что ни один настоящий сайт для прибыли не предложит вам огромных денег просто так. Этот же сайт предлагает сказочный доход, которого вы не сможете получить. У сайта две страницы, одна из них с информацией о заработке на сайте. Там же вы увидите отзывы людей, которые якобы заработали на сайте. А вторая ссылка вас переведет именно на сайт — мошенник, а не на сайт компании.

Мне показалось странным то, что главная страница сайта на русском языке, а все остальные на английском. Мне показалось .что все остальное, кроме главной страницы было взято именно с настоящего сайта компании. Есть вся юридическая информация, которая подтверждает существование компании и показывает нам то, где находится компания, телефоны компании и самую важную информацию. Она на сайте есть, но контактная и адресная информация на сайте указывает точное местоположении настоящей компании и не компании мошенника. Именно поэтому очень легко попасться на уловку мошенника.

Вся информация контактная, которая имеется на сайте относит себя ни к компании мошеннику, а к настоящей компании, поэтому выглядит все честно и попасть на это может каждый. А вот обратная связь совершенно бесполезна на этом сайте, она ведет к мошенникам, но ответа по обратной связи вы не получите. Кстати, ссылка у сайта отличается от ссылки официального сайта компании и, если обратить на это внимание, то можно найти этот подвох и во время обойти стороной этот сайт.

Компания — мошенник создана именно для того, чтобы получать деньги с доверчивых людей, но я надеюсь, что мой отзыв будет полезным и он отведет вас от этой беды и вы не вложить деньги в сайт мошенник.

Вопрос и данные о брокерской платформе

CME GROUP INC. Юридический адрес 20 South Wacker Drive, Chicago, Illinois, 60606, USA TIN (Taxpayer Identification Number)

1. 36-4459170
2. The NASDAQ Stock Market LLC
3. ISIN код US12572Q1058
4. CFI код ESVUFR
5. CME Group / Chicago HQ Phone
6. Phone: +7 499 961 05 49
7. Toll Free (US Only): +1 866 716 7274

Обещают вывести потерянные средства у брокера после оплаты страховки на блок чейн кошелек.

Можно ли верить, или это очередное мошенничество?

                 Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

                                              Звоните 8-800-777-32-16.

                                       Бесплатная горячая юридическая линия. 

Как нарисовать прямоугольник и другие фигуры в фотошопе?

На прошлом уроке мы говорили о рисовании в Photoshop с помощью карандаша и кисти. Линии от руки — это прекрасно, но часто бывает, что нужно изобразить ровную геометрическую фигуру. Линейки и циркули ушли в прошлое, и теперь сделать это можно с помощью простых инструментов редактора.

Чтобы выбрать один из них, на палитре инструментов нажмите значок Фигуры.

Независимо от того, какой инструмент группы вы выберите, на панели параметров появятся следующие, общие для всех фигур, элементы.

• Режим инструмента выбора. Здесь можно выбрать одно из трёх.

1. Фигура. Значение установлено по умолчанию, и при нём создаётся векторная геометрическая фигура на отдельном слое, то есть происходит то, чего вы от инструмента и ждёте.
2. Контур. Рисуется контур фигуры без заливки.
3. Пикселы. Создаётся не векторная, а растровая фигура.

• Заливка. Позволяет настроить цвет и тип (градиент, штриховку) нарисованной фигуры.
• Обводка. Настройки контура фигуры: толщина, тип, цвет.
• Ширина и высота.
  Позволяют уточнить размер фигуры, когда непозволительно делать это «на глаз».

Как всегда, создайте новый документ с белым фоном. Остальные параметры можно оставить по умолчанию или выбрать на своё усмотрение.

Прямоугольник

Выберите фигуру Прямоугольник и, чтобы нарисовать его, щёлкните кнопкой мыши на холсте, а затем перемещайте указатель, удерживая при этом кнопку мыши нажатой. Точка, в которой вы щёлкнули, будет углом фигуры.

На панели параметров нажмите значок . Откроется окно геометрических настроек.

По умолчанию переключатель установлен в положение Прямоугольник.

Если вы установите его в положение Квадрат, то при рисовании всегда будете получать фигуру с одинаковой длиной сторон. Аналогичного эффекта можно добиться и не нажимая флажок: для получения квадрата в процессе рисования прямоугольника достаточно удерживать нажатой клавишу Shift.

Если параметры вашего прямоугольника заранее известны, установите переключатель в положение Заданный размер и в полях укажите требуемые значения. Фигура будет полностью нарисована, как только вы щёлкните на холсте кнопкой мыши.

После установки переключателя в положение Задать пропорции в ставших доступными полях для ввода вы можете указать соотношения сторон создаваемой фигуры.

Флажок От центра позволяет рисовать прямоугольник от центра, а не из крайней точки.

Прямоугольник со скруглёнными углами

Следующий пункт в списке геометрических фигур. Понятно, что от обычного он отличается скруглением на углах. Соответственно, и настройки у этой фигуры и прямоугольника почти идентичны. Радиус скругления можно указать в соответствующем поле панели параметров.

Эллипс

Параметры совпадают с прямоугольником, только вместо квадрата можно рисовать круг. Для этого в окне настроек геометрии установите флажок в положение

Окружность либо во время рисования удерживайте нажатой клавишу Shift.

Многоугольник

С помощью этого инструмента можно нарисовать треугольник, додекаэдр, икосаэдр, звезду или вообще любую фигуру, которая содержит от трёх до ста сторон. Их количество можно задать в поле ввода Стороны, расположенном на панели параметров.

Окно геометрических настроек от предыдущих фигур заметно отличается.

• Радиус. В этом поле задаётся радиус будущего многоугольника.
• Сгладить внешние углы. Если флажок установлен, то углы скруглены, если нет — углы острые, как в классическом многоугольнике.
• Звезда. Установите флажок, если на выходе хотите получить звезду.
• Глубина лучей. Это поле ввода задаёт, насколько длинными будут лучи.
• Сгладить внутренние углы. Установите этот флажок если хотите, чтобы внутренние углы были скруглены, как показано на рисунке ниже.

Линия

Используйте этот инструмент, чтобы создавать по-настоящему прямые линии — от руки их делать просто нецелесообразно. Чтобы добиться максимальной точности, настройте геометрические параметры в соответствующем окне.

• Начало. Если флажок установлен, вместо линии вы получите стрелку, которая будет нарисована в месте, где вы щёлкнули кнопкой мыши.
• Конец. Установите флажок, чтобы стрелка добавлялась в конец линии.
• Ширина. Указывается в процентах по отношению к толщине (её можно задать на панели параметров в одноимённом поле).
• Длина. Считается так же, как и ширина — по отношению к толщине, в процентах.
• Кривизна. Значение указывается в диапазоне от -50% до 50% и определяет, насколько будет изогнута самая широкая часть стрелки. На рисунке изображены стрелки кривизной 0%, 30% и 50% (сверху вниз).

Произвольная фигура

Чтобы не создавать для каждой из десятков оставшихся фигур собственный инструмент, разработчики объединили их здесь. Все элементы панели параметров вам уже знакомы, кроме самого главного — кнопки Фигура, щелчок на которой открывает окно выбора фигур.

Если щёлкнуть на шестерёнке, расположенной в правой части окна, откроется меню дополнительных параметров, содержащее категории фигур.

Щёлкните на категорию и нажмите кнопку OK в окне подтверждения, чтобы отобразить фигуры желаемой группы. На рисунке ниже изображены элементы категории Музыка.

Благодаря рассмотренным инструментам вы буквально в два щелчка сможете нарисовать огромное количество фигур, на создание которых вручную ушло бы довольно продолжительное время.

Полезные ссылки:

простая инструкция для начинающих стокеров

Главное различие между фотостоками ― в типах лицензий, с которыми они работают. Лицензии бывают двух типов.

Лицензия RM (Rights Managed) предоставляет исключительные права на продажу фотографии. То есть покупатель не может использовать снимок несколько раз и в разных медиа. Также ограничение может быть наложено, например, на длительность размещения или географию.

Использование каждой фотографии чётко оговаривается, и выход за рамки договора считается нарушением. Фотографии, продающиеся на таких условиях, приносят автору хорошие гонорары. Но и попасть в подобное агентство непросто — качество работ должно быть соответствующим.

Страница агентства Getty Images, работающего по RM-лицензии

До недавнего времени самым известным фотоагентством, работающим по лицензии RM, было Getty Images, объединившееся с Corbis. Правда, в конце 2019 года оно поддалось общему тренду и перешло на смешанные лицензии: RM + RF. Лицензии этого типа предлагают такие фотостоки, как Masterfile, First Light, agefotostock.

Интерфейс микростока Dreamstime

Лицензия RF (Rights Free) предлагает более демократичные условия как для покупателей, так и для продавцов. Работающие по этой лицензии стоки принято называть микростоками.

На проданное изображение накладываются минимальные ограничения. Покупатель может публиковать его несколько раз и при этом не ограничен во времени. Продавец же не ограничен в количестве продаж ― один и тот же снимок может продаваться бесконечное количество раз и использоваться в любой стране мира.

Чаще всего пришедшему на микросток клиенту требуется больше, чем пара снимков. Поэтому он приобретает лицензию на месяц, которая позволяет сохранять десятки изображений. При таком подходе стоимость проданного снимка для фотографа снижается до 10–20 центов.

Одни из самых популярных микростоков сегодня ― Shutterstock, iStock, Dreamstime, 123RF, Depositphotos, Adobe Stock.

Чтобы начать работать с фотостоками, необходимо сдать «вступительный экзамен» — загрузить несколько тестовых работ, после оценки которых вы получите обратную связь. Если качество работ соответствует требованиям стока, вам открывается возможность загружать иллюстрации на продажу.

Как заработать на иллюстрациях в интернете?

Иллюстрации сегодня — это востребованный контент для социальных сетей. Профессионалы создают изображения, привлекая клиентов, потребителей товара. Такая работа востребована в интернете и позволяет иметь стабильный доход.

Что требуется для получения дохода на иллюстрациях?

Начинать любой заработок следует с подготовки. Для работы, потребуются компьютерные программы, дополнительные технические средства.

Для работы потребуется:

• Установка программ adobe illustrator и photoshop — эти программы, помогают создавать рисунки с нулевого этапа. Изображения в полученном формате, выставляют на продажу на фотостоках;
• Цифровая ручка — новый инструмент для художников. В дополнение к ручке, прилагается модуль — сканер, который накладывается на лист, формата А4. Она позволяет переводить, нарисованный на бумаге рисунок в электронный формат;
• Планшет для рисования — он позволяет переносить нарисованное изображение на компьютер. В комплект входит электронное перо, плоский планшет. Планшет чувствительный и для контакта с пером хватит легкого нажатия.

Для работы, художник рисует бумажный эскиз, сканирует его или делает фото. Загружает изображение в редактор. Имея планшет, эскизы будут создаваться сразу в компьютерной графике.

Что делает иллюстратор

Иллюстратор — художник, который создает художественные образы на заказ. Рисунки используются для книг, фильмов, различной продукции. Специалисты востребованы у рекламодателей, создателей фильмов и мультфильмов.
Иллюстратор должен учитывать пожелания заказчика. Это помогает не только создать рисунок, но и передать его черты, идеи.

Иллюстратор создает:

• Графику для компьютерных игр;
• Раскадровку мультфильмов;
• Буклеты, книги, детские журналы и другая пресса.

Работа иллюстратора требует внимательности и въедливого отношения к делу. Иллюстратор должен разбираться в видах иллюстрации, технических новинках и особенностях продвижения товаров.

Какие виды иллюстрации существуют

Нет строгих правил для начала работы иллюстратором. Сначала, стоит выбрать вид изображений. Для этого, необходимо разбираться в видах иллюстрации и попробовать себя в каждом из направлений.

Виды иллюстраций:

1. Графический — для нее, используются различные художественные инструменты. Это уголь, сангина, ретушь и другие элементы. Обычно, выполняется с использованием одного оттенка;
2. Живописный — применяется акварель, гуашь, акрил. Используется для графики прессы и книг;
   Коллажный — прием, подразумевает объединение нескольких изображений в одно;
3. Аппликационный — объединение кусочков из различных материалов (бумаги, дерева, ткани). Их наносят с помощью клея или нитки с иголкой на определенную основу;
4. Фотомонтажный — целая картинка, созданная путем объединения нескольких фотографий. Готовое изображение дополняется различными программными эффектами. Широко используется в рекламе и прессе.

Отдельно выделяют компьютерную графику. Она делится на растровое изображение, которое выглядит, как пиксельная сетка. Другой вид графики — векторный. Изображение делают с применением геометрических частей (точек, сплайнов, линий и многоугольников). Популярный способ — графика с трехмерными деталями. При производстве, делается акцент на объеме детали. Используется в компьютерных играх, фильмах, мультипликации.

Направления

Стандартных правил для мультипликаторов не предусмотрено. Сначала, стоит выбрать направление.

Направления иллюстрации:

1. Веб-дизайн — разработка интерфейса для интернет-страниц, приложений;
2. Брендбуки — разработка инструктажа, объединяющего особенности стиля компании. Предлагается клиентам в каталогизированной форме;
3. Fashion-иллюстрация — иллюстрации по тематике моды;
4. Моушн -дизайн — анимирование графики;
5. Стоковые иллюстрации — создание картинок для биржевой продажи. Направление фриланса. Здесь, выставляются фотографии, рисунки, другие изображения;
6. Скетчинг — быстро созданный рисунок, передающий основной художественный замысел;
7. Интерьерный дизайн — схематичное изображение стиля помещения. Передает обстановку интерьера с цветовыми решениями.

Каждое направление подбирают по желанию и умениям. Любое из них востребовано на фрилансовых биржах.

Личностные качества

Иллюстрация передает те темы, которые не способна передать фотография. Чтобы изображение получилось качественным, художник-иллюстратор должен обладать определенными чертами характера.

Иллюстратор должен обладать:

• Пунктуальностью — для заказчиков важно своевременно получить готовую работу;
• Умением принимать решения — художнику следует представлять, как будет выглядеть готовая работа. Нужно кретически относиться к своему произведению и определить нужные или лишние детали;
• Любознательностью — иллюстратору стоит присматриваться к жизни, вдохновляясь окружающим миром;
• Чувство юмора — необходимо в случае неудачи и спорной ситуации с заказчиком;
• Самоконтроль — художнику рекомендуется держать себя в руках и укладываться в сроки. Так, заказчикам будет легче сотрудничать с исполнителем
• Иллюстратор — фрилансер, выполняющий свою работу, без привязки к одному заказчику. При постоянной работе, есть возможность выдти на высокие доходы.

Средние доходы иллюстратора

Доходы могут составлять $700 в месяц. Сумма зависит от умений, навыков и времени, уделяемого работе.
Оплату устанавливают в зависимости от формата работы (А4, А3 и так далее) или от потраченного времени.

Доходы иллюстратора такие:

• Фриланс -$1000 за месяц;
• Фотобанк -$300-$1000 за месяц, при ежедневной работе, выполнении 5 заказов в неделю;
• Работа в фирме -$250-$1250 в месяц.

Иногда, иллюстраторам требуется потратиться на дополнительные программы, материалы. Работая на фирму, расходы будут оплачиваться работодателем.

Востребованные сюжеты

От актуальности темы зависит цена заказов и итоговый доход. Рисунок должен быть таким, чтобы задевать зрителя, привлекая внимание. На некоторых сайтах, существует список актуальных тем.

На актуальность стоит ориентироваться при составлении портфолио. При работе на заказ, учитывают мнение заказчика, политику компании.

ОТЗЫВ О ПРОЕКТЕ ГЕОМЕТРИКА ЗАРАБОТОК В ИНТЕРНЕТЕ

ЗАРАБОТОК БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ С ОТЗЫВЫ О

Заработок без вложений с отзывы регистрация стать партнером продолжение обзора зараб… 

Смотреть Видео

БИНАРНАЯ ТОРГОВЛЯ ЗАРАБОТОК ОНЛАЙН ОТЗЫВЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ

Скачать робота помощника для бинарной торговли отзывы по торговле бинарными опционами… 

Смотреть Видео

ОТЗЫВ О КУРСЕ ЗАРАБОТОК НА ВИРТУАЛЬНЫХ ПИТОМЦАХ

Автора смотреть другие обзоры. .. 

Смотреть Видео

БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ ОТЗЫВЫ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ СТРАТЕГИИ ТОРГОВЛИ ЗАРАБОТОК ТОРГОВАЯ ПЛАТФОРМА

Открой бесплатный демо счет зарабатывай до в минуту… 

Смотреть Видео

ПРОЕКТ КУСКОВ ОТЗЫВ О ПРОЕКТЕ И МОЙ ЗАРАБОТОК НА НЕМ

Зарегистрироваться новый… 

Смотреть Видео

БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ ОТЗЫВЫ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ СТРАТЕГИИ ТОРГОВЛИ ЗАРАБОТОК ТОРГОВАЯ ПЛАТФОРМА

Бинарные опционы с доходом до всего за секунд… 

Смотреть Видео

ЛОХ ПАТРУЛЬ ЗАРАБОТОК НА ФЕРМАХ ФЕРМА СОСЕДИ ОТЗЫВЫ

Объективно про птичек яички и фермы… 

Смотреть Видео

ЯНДЕКС ТОЛОКА ЗАРАБОТОК НА ЗАДАНИЯХ ОТ ЯНДЕКСА ЕВГЕНИЙ ВЕРГУС

Яндекс толока заработок на заданиях от яндекса ваш результат будет зависеть от разных факто… 

Смотреть Видео

ЗАРАБОТОК БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ ОТЗЫВЫ

Ссылка для регистрации ссылка на паблик заработок без вложений отзывы работае. .. 

Смотреть Видео

ЗАРАБОТОК ДЕНЕГ НА КОШЕЛЕК ОТЗЫВ О ПРОЕКТЕ ПЯТЬ РУБЛИКОВ РУБЛИКОВ

Ссылка на регистрацию в проекте рубликов скриншот получения денег на мой кошелек… 

Смотреть Видео

ОТЗЫВ О ПРОЕКТЕ ГЕОМЕТРИКА ЗАРАБОТОК В ИНТЕРНЕТЕ

Подробнее о проекте ссылка на регистрацию в мою команду… 

Смотреть Видео

«За один день я зарабатываю в Instagram больше, чем за два месяца преподавания в колледже»

Сейчас у Казан более 600 тысяч подписчиков в Instagram. В своем аккаунте она публикует фотографии смузи с красиво выложенными ингредиентами, красочные завтраки и кусочки фруктов геометрической формы. До того как выкладывать свой «фуд-арт» в Instagram, Самира редко завтракала, из-за чего была несобранной по утрам.

Самира Казан исследует сигналы мозга с помощью МРТ-сканеров, а также преподает физику и математику в колледже в Оксфордском университете.

«Я ученый, — сказала Самира. — Я вижу, что работает, а что нет, благодаря статистическому анализу». Когда она замечает, что подписчики активнее реагируют на определенный контент (например, на ее популярные фотографии смузи), Самира понимает, что публикация подобных снимков поможет ей развивать свой аккаунт.

Начало карьеры

По словам Самиры, она искала в Google идеи полезных завтраков. Среди них она постоянно слышала о семенах чиа (испанский шалфей) и капусте кале. Женщина пошла на рынок, купила овощей и начала экспериментировать. Первый смузи, который она приготовила, состоял из ананаса, банана, лайма, овсянки, шпината и кале.

Изначально она не планировала выкладывать фотографии в Instagram и снимала еду для себя. Когда Самира показала один из снимков своей сестре, та спросила, почему она не публикует их в Facebook. «Я не хочу хвастаться едой», — ответила Самира. Но сестра настояла на своем, и женщина создала альбом в Facebook, куда стала выкладывать фотографии своих завтраков. Через пару месяцев друзья стали писать ей: «Хватит спамить своей едой! Иди в Instagram». Самире надоели эти жалобы, и она завела аккаунт в инстаграме.

Вскоре она заметила, что люди лайкают ее фотографии, а потом у нее набралась первая сотня подписчиков. Самиру это очень впечатлило. «Сотня людей верит в то, что я делаю!», — подумала она. Женщина заметила закономерность — всякий раз, когда она публиковала фото смузи, оно становилось очень популярным и у нее прибавлялось много подписчиков. Затем об аккаунте Самиры написал Vogue, а потом ее пригласили в Китай на съемки телепередачи.

Самира стала получать приглашения в разные места — в Канны, Дубай, Италию — для проведения мастер-классов или участия в различных рекламных мероприятиях. Поскольку в это время женщина продолжала преподавать в колледже, она брала для работы над Instagram отпускные дни из полагающегося месяца отдыха.

Сколько времени занимает публикация одного поста

На планирование и создание одной публикации у Самиры уходит около двух часов + время на покупку ингредиентов. Она не может просто прийти на кухню и начать экспериментировать.Обычно женщина заранее продумывает идеи для поста, а затем их дорабатывает.

По словам Самиры, она тратит очень много денег на съедобные растения, но воспринимает эти расходы как инвестиции.

Много времени уходит на продумывание рекламных постов. Самира всегда старается делать их интересными для подписчиков, чтобы те не вызывали у них раздражения.

Когда и что публиковать

Самира полагается на статистику и математику. «Если вы видите, что люди активно реагируют на какой-то контент и он набирает огромное количество лайков, значит, нужно продолжать его публиковать», — считает она.

Еще она заметила, что подписчикам нравится симметрия, кружочки фруктов и парные объекты. Например, когда она выкладывает фото с двумя чашками смузи, оно набирает больше лайков и комментариев, чем снимок одного смузи. Геометрические формы привлекают людей — по опыту Самиры, пирог с украшениями в виде квадратов и треугольников вызывает большую реакцию, чем пирог с клубникой.

Самира черпает вдохновение из всего, что ее окружает. «Искусство есть повсюду. Все зависит от вашего восприятия, — рассказала она. — Однажды я увидела, как рабочие делают кирпичную стену и подумала: “Хочу сделать стенку из фруктов”».

Про монетизацию аккаунта

Иногда за день Самира зарабатывает в Instagram столько же, сколько получает за два месяца профессор университета. Но заработок в Instagram нестабилен. Своим основным источником дохода Самира все-таки считает преподавательскую деятельность и полагается в первую очередь на нее. «В Instagram можно зарабатывать много денег, — признает она. — Но однажды может случиться, что вы проснетесь, а Instagram больше нет».

Самира любит долгосрочные коллаборации с брендами, потому что они взаимовыгодны. Они могут приносить стабильный доход на полгода. Иногда за полугодовой контракт можно выручить больше денег, чем работая преподавателем за год.

Самира получает много предложений от рекламодателей, но и многие отклоняет — это происходит потому, что ей не нравятся какие-то из них. Однажды ей предложили $35 тысяч за рекламу электронных сигарет. Самира не курит и не пьет, поэтому для нее эта реклама была неактуальной.

Совет для тех, кто хочет стать звездой Instagram

«Пользуйтесь хэштегами и делайте интересные снимки, — советует Самира. — Не переживайте, если статистика вашего аккаунта не растет. Если вы опубликовали крутое фото, все будут им делиться и отмечать на нем друзей. Выкладывая ваши фотографии, люди набирают подписчиков, а вы получаете больше известности. Планируйте свои публикации и следите за тем, как они смотрятся вместе. Например, если у меня 9 постов в неделю, я буду учитывать, как они выглядят рядом друг с другом».

Самира считает, что нужно задавать подписчикам вопросы и показывать, что вы заинтересованы в том, чтобы создавать лучший контент. В историях Instagram можно проводить опросы и узнавать, что больше нравится вашей аудитории.

Следует соблюдать баланс между рекламными и обычными публикациями. «Если вы что-то рекламируете, вам должно это нравиться, — считает Самира. — Неважно, с каким брендом вы работаете — большим или маленьким, — делайте свою работу лучшим образом, тогда есть шанс, что к вам обратятся еще раз».

Главное заблуждение о карьере в Instagram

«Люди думают, что это легко, — рассказала Самира. — Иногда я получаю очень много негативных комментариев. Некоторые не знают, в чем заключается работа блогера, и не понимают, что мы усердно трудимся для своих подписчиков. Это практически полноценная работа».

Источник.

---

Материалы по теме:
11 советов о том, как стать Instagram-блогером и начать зарабатывать деньги
Чем отличаются рынки блогеров в России и США: цены, роль и восприятие
10 незаменимых инструментов для работы с Instagram
Исповедь Instagram-звезды

Настольные игры. Банда умников. Геометрика Extra. Ещё больше загадочных фигур.

Хорошая игра нуждается в дополнении. Освоив базовую версию, хочется усложнить игровой процесс, добавить новых впечатлений и решить более сложные задачи. «Геометрика» — отличная игра, которая помогла нам в развитии младшего ребёнка. Отныне дочка точно знает, что такое «шестигранный тубус» и «выпуклый параллелепипед». Хотя, быть может, я что-то путаю, так как для меня сия наука до сих пор остаётся «тайной за семью печатями». ..В 2013 году издательство «Банда умников» выпустило игру (учебное пособие) «Геометрика«, которую я подробно рассмотрел в одном из обзоров. Карточная игра призвана «подтянуть» ребёнка по «геометрической» науке, и делает это, исходя из личного опыта, на отлично. В игровой форме игроку предлагается найти геометрическую фигуру, соответствующую определённым признакам, и заработать как можно больше призовых карточек.

Прошло не так много времени, и у меня в руках дополнение «Геометрика. Extra«. Посмотрим, что скрывается в компактной картонной коробочке.

Знакомые стопки карточек двух типов: задания (белая рубашка) и картинки с фигурами (зелёная рубашка). Скромный листок с правилами гласит, что дополнение необходимо использовать только с основной игрой «Геометрика«. Дополнительным бонусом идёт прозрачная карточка — транспортир.

Помимо градусов, на длинной стороне располагается семисантиметровая линейка, позволяющая измерять фигуры на картинках. Вначале я не придал значения данному аксессуару, но во время игры оказалось, что можно усложнять задачу и просить ребёнка измерить, например, величину угла. При этом задание не воспринимается как урок! Очень полезная штуковина…

Карточки из дополнения замешиваются в общую колоду, отделять их от основной игры нет никакого смысла. Но если всё-таки захотите это сделать, то ориентируйтесь на цифры в левом нижнем углу карточки — «Геометрика. Extra» начинается с 37-го номера.

В очередной раз восхищаюсь продуманным дизайном игры — фигуры не повторяются, а рисунки выполнены в «школьном» стиле мелом на доске. Смотришь и вспоминаешь учебные деньки (брр, причудится же такое)… Кстати, помимо самих фигур, на карточке можно отыскать изображения персонажей из других игр от «Банды умников«.

Стиль оформления основной игры (верхний ряд) выдержан и в дополнении (нижний ряд). Уровень сложности (всего их три), по традиции, указан точками в правом нижнем углу карты. По моим наблюдениям, понятие это достаточно условное — если ребёнок разбирается в основах геометрии (а игра рекомендована в возрасте от 10 лет), то для него все задания будут понятны, никаких «особенных» терминов или фигур на карточках нет.

Карточки заданий отныне делятся на «признаки» (красно-белые) и «специальные» (с лампочками). Специальные карты бывают трёх видов и предписывают игроку выполнить определённые указания, изложенные в тексте. Хорошее нововведение, вносящее в игровой процесс частичку хаоса.

Признаки стали слегка «заумными», даже взрослый поломает голову над фигурой, соответствующей указанным в тексте определениям. Хорошо, что на листке правил приведены все термины с пояснительными картинками.

В остальном, это всё та же полюбившаяся нашей семье «Геометрика«. Собственно, можно выпускать оба набора в одной коробке, не разделяя на выпуски — карточки гармонично дополняют друг друга… 

В заключение отмечу, что подобные развивающие игры существенно помогут родителям в развитии ребёнка. Немногие дети захотят добровольно сесть за стол и чертить в тетрадке замысловатые фигуры, особенно когда за окном светит яркое солнышко. 

А «Геометрику» можно взять с собой на пляж, в беседку, в поездку, в гости и сыграть в своё удовольствие, изучая при этом основы геометрии. Ребёнок и не догадается, что он на импровизированном уроке, и отвечает на вопросы учителя! Да и взрослый после нескольких игр сможет при помощи осевой симметрии разделить шар на три равных семидоли (ну или близко к этому)… Настоятельно рекомендую учебные пособия в игровой форме от «Банды умников» заботливым родителям, мудрым учителям и всем, кто желает, чтобы его ребёнок развивался и стал умным…

Среднее геометрическое Определение

Что такое среднее геометрическое?

Среднее геометрическое — это среднее значение набора продуктов, расчет которого обычно используется для определения результатов деятельности инвестиции или портфеля. Технически он определяется как « n-й результат из n чисел». Среднее геометрическое должно использоваться при работе с процентами, которые выводятся из значений, в то время как стандартное среднее арифметическое работает с самими значениями.

Среднее геометрическое является важным инструментом для расчета доходности портфеля по многим причинам, но одна из самых важных — это то, что оно учитывает эффекты начисления сложных процентов.

Ключевые выводы

• Среднее геометрическое — это средняя доходность набора значений, рассчитанная с использованием произведений условий.
• Среднее геометрическое больше всего подходит для рядов, демонстрирующих последовательную корреляцию — это особенно верно для инвестиционных портфелей.
• Большинство доходов в финансах коррелированы, включая доходность облигаций, доходность акций и премии за рыночный риск.
• Для изменчивых чисел среднее геометрическое обеспечивает гораздо более точное измерение истинной доходности за счет учета годового сложения, которое сглаживает среднее значение.

Формула среднего геометрического

Взаимодействие с другими людьми μ геометрический знак равно [ ( 1 + р 1 ) ( 1 + р 2 ) … ( 1 + р п ) ] 1 / п — 1 где: ∙ р 1 … р п доходность актива (или другого \ begin {выровненный} & \ mu _ {\ text {геометрический}} = [(1 + R _1) (1 + R _2) \ ldots (1 + R _n)] ^ {1 / n} — 1 \\ & \ textbf {где:} \\ & \ bullet R_1 \ ldots R_n \ text {- доходность актива (или других} \\ & \ text {наблюдений для усреднения)}. \ end {выровнен} Μгеометрический = [(1 + R1) (1 + R2)… (1 + Rn)] 1 / n − 1, где: ∙ R1… Rn — доходность актива (или другого

Понимание среднего геометрического

Среднее геометрическое, иногда называемое совокупным годовым темпом роста или взвешенной по времени ставкой доходности, представляет собой среднюю норму доходности набора значений, рассчитанных с использованием произведений условий. Что это обозначает? Среднее геометрическое принимает несколько значений, умножает их вместе и устанавливает их в степени 1 / n ^th .

Например, вычисление среднего геометрического можно легко понять с помощью простых чисел, таких как 2 и 8. Если вы умножите 2 и 8, а затем извлечете квадратный корень (степень ½, поскольку есть только 2 числа), ответ будет 4. Однако, когда чисел много, их труднее вычислить, если не использовать калькулятор или компьютерную программу.

Чем длиннее временной горизонт, тем более критичным становится сложное сложение и тем более подходящим является использование среднего геометрического.

Основное преимущество использования среднего геометрического состоит в том, что не нужно знать фактические инвестированные суммы; расчет полностью сосредоточен на самих цифрах возврата и представляет собой сравнение «яблок с яблоками» при рассмотрении двух вариантов инвестирования за более чем один период времени. Среднее геометрическое всегда будет немного меньше среднего арифметического, которое является простым средним.

Как рассчитать среднее геометрическое

Чтобы рассчитать сложные проценты с использованием среднего геометрического дохода от инвестиций, инвестору необходимо сначала рассчитать проценты в первом году, которые составляют 10 000 долларов, умноженные на 10%, или 1000 долларов.На второй год новая основная сумма составляет 11000 долларов, а 10% от 11000 долларов составляют 1100 долларов. Новая основная сумма теперь составляет 11000 долларов плюс 1100 долларов, или 12100 долларов.

На третий год новая основная сумма составляет 12 100 долларов, а 10% от 12 100 долларов составляют 1210 долларов. По истечении 25 лет 10 000 долларов США превращаются в 108 347,06 долларов США, что на 98 347,05 долларов США больше первоначальных инвестиций. Кратчайший путь состоит в том, чтобы умножить текущую основную сумму на единицу плюс процентную ставку, а затем поднять коэффициент до количества сложенных лет.Расчет составляет 10 000 долларов США × (1 + 0,1) 25 = 108 347,06 долларов США.

Пример среднего геометрического

Если у вас есть 10 000 долларов и вы получаете 10% процентов от этих 10 000 долларов каждый год в течение 25 лет, сумма процентов составляет 1000 долларов в год в течение 25 лет или 25 000 долларов. Однако это не учитывает интерес. То есть расчет предполагает, что вам выплачиваются проценты только на исходные 10 000 долларов, а не на 1 000 долларов, добавляемых к ним каждый год. Если инвестору выплачиваются проценты по процентам, это называется сложным процентом, который рассчитывается с использованием среднего геометрического.

Использование среднего геометрического позволяет аналитикам рассчитать рентабельность инвестиций, на которые выплачиваются проценты по процентам. Это одна из причин, по которой управляющие портфелем советуют клиентам реинвестировать дивиденды и прибыль.

Среднее геометрическое также используется для формул денежных потоков текущей стоимости и будущей стоимости. Среднее геометрическое значение доходности используется специально для инвестиций, предполагающих совокупную доходность. Возвращаясь к приведенному выше примеру, вместо того, чтобы делать только 25000 долларов на простых инвестициях под проценты, инвестор зарабатывает 108 347 долларов.06 об инвестициях с начислением сложных процентов.

Простой процент или доход представлен средним арифметическим, а сложный процент или доход — средним геометрическим.

Среднее геометрическое

— как рассчитать и зачем использовать

Что такое среднее геометрическое?

Среднее геометрическое — это средний рост инвестиций, вычисленный путем умножения n переменных и последующего извлечения корня nth — . Другими словами, это средний доход от инвестиции с течением времени, метрика, используемая для оценки эффективности отдельной инвестиции или инвестиционного портфеля. Менеджер портфеля Менеджеры портфеля управляют инвестиционными портфелями, используя шестиступенчатый процесс управления портфелем.Узнайте, что именно делает менеджер портфеля в этом руководстве. Управляющие портфелем — это профессионалы, которые управляют инвестиционными портфелями с целью достижения инвестиционных целей своих клиентов.

Зачем использовать среднее геометрическое?

Среднее арифметическое — это вычисленное среднее среднего значения ряда данных. Было бы правильно взять среднее значение независимых данных, но существует слабость в вычислении непрерывных рядов данных.

Пример: инвестор имеет годовую доходность 5%, 10%, 20%, -50% и 20%.

Используя среднее арифметическое, общий доход инвестора составляет (5% + 10% + 20% -50% + 20%) / 5 = 1%

Сравнивая результат с фактическими данными, приведенными в таблице, инвестор обнаружит, что возврат 1% вводит в заблуждение.

долларов США 5

Год	Начальный капитал	Рентабельность%	Доходность	Заключительный капитал
1	$ 1,000	5%	$ 50	$ 1,050
2	$ 1,050	10%	$ 105	$ 1155
3	$ 1155	20%	$ 231	$ 1386
4	$ 1386	-50%	— 693		$ 693
$ 693	20%	138 $. (1 / n) -1 Где: Rn = темп роста за год N Используя тот же пример, что и для среднего арифметического, вычисление геометрического среднего равно: Пятый квадрат Корень из ((1 + 0,05) (1 + 0,1) (1 + 0,2) (1 — 0,5) (1 + 0,2)) — 1 = -0,03621 Умножьте результат на 100, чтобы вычислить процент. Это дает -3,62% годовой доходности. Пример среднего геометрического в финансах Доходность или рост — один из важных параметров, используемых для определения прибыльности инвестиций в настоящем или будущем.Когда сумма дохода или роста складывается, инвестору необходимо использовать среднее геометрическое для расчета окончательной стоимости инвестиции. Пример кейса: инвестору предлагаются два различных варианта инвестирования. Первый вариант — это первоначальный депозит в размере 20 000 долларов США с процентной ставкой 3% на каждый год в течение 25 лет. Второй вариант — это первоначальный депозит в размере 20 000 долларов, а через 25 лет инвестор получит 40 000 долларов. Какие инвестиции выбрать инвестору? Инвестор будет использовать формулу будущей стоимости или приведенную стоимость, которая выводится из среднего геометрического.25) 0,973 = 1 / (1 + r) r = 0,028 или 2,8% Исходя из расчетов, инвестор должен выбрать вариант 1, потому что это лучший вариант инвестирования, исходя из следующего: Это предлагает лучшую будущую стоимость в размере 41 875,56 долларов США против 40 000 долларов США или более высокую процентную ставку 3% против 2,8%. Загрузите бесплатный шаблон Введите свое имя и адрес электронной почты в форму ниже и загрузите бесплатный шаблон прямо сейчас! Шаблон среднего геометрического Загрузите бесплатный шаблон Excel, чтобы углубить свои знания в области финансов! Дополнительные ресурсы Мы надеемся, что это было полезным руководством для понимания среднего геометрического в применении к финансам и управлению портфелем. Чтобы продолжить обучение, мы рекомендуем изучить следующие соответствующие ресурсы CFI: Чем занимается менеджер портфеля? Менеджер портфеля Менеджеры портфеля управляют инвестиционными портфелями, используя шестиэтапный процесс управления портфелем. Узнайте, что именно делает менеджер портфеля в этом руководстве. Управляющие портфелем — это профессионалы, которые управляют инвестиционными портфелями с целью достижения инвестиционных целей своих клиентов. Скорректированная приведенная стоимость Скорректированная приведенная стоимость (APV) Скорректированная приведенная стоимость (APV) проекта рассчитывается как его чистая приведенная стоимость плюс текущая стоимость побочных эффектов заемного финансирования. Руководство по финансовому моделированию Бесплатное руководство по финансовому моделированию Это руководство по финансовому моделированию содержит советы и передовые методы работы с Excel по предположениям, драйверам, прогнозированию, связыванию трех отчетов, анализу DCF и т. Д. -корректированная отдача. Загрузите шаблон Excel от CFI и калькулятор коэффициента Шарпа. Коэффициент Шарпа = (Rx — Rf) / StdDev Rx. Где: Rx = ожидаемая доходность портфеля, Rf = безрисковая норма доходности, StdDev Rx = стандартное отклонение доходности / волатильности портфеля Медвежий рык — прибыль и геометрия времени при торговле акциями В свободно торгуемых инструментах, таких как акции, трейдер может использовать распознавание образов для принятия обоснованных решений.Паттерны возникают не только в цене, но и во времени. Одним из таких приложений является годовой 365-дневный земной календарь, представленный как круг из 360 градусов и его деления. В этом методе годовой цикл в 360 градусов по времени делится на 4 для четырех сезонов, или 90 градусов (91 день). Затем мы делим это еще раз на 2, что дает нам 45 градусов / 46 дней или баллы в середине сезона. Дают нам 8 делений (что интересно, похоже на музыкальную гамму октав). Используя эти углы во времени, мы можем определить потенциальные поворотные точки в будущем для инструмента, за которым мы следим. Например, давайте посмотрим на опытные акции, которые торгуются по индексу Dow Jones Industrial Average, International Business Machines (IBM). I BM сообщает о прибыли СЕГОДНЯ после закрытия рынка. Всегда будьте осторожны с публикациями отчетов о доходах. 360 градусов / 365 дней назад во времени с 22.01.21 было максимумом 145,79 на 22.01.20 (данные о доходах опубликованы 21-го числа). На 315 градусов назад по сравнению с этим временным периодом не было заметного изменения тренда. 270 градусов / 272 дня назад от 17.01.21 было максимумом 122.86 20.04.20, но на следующий день был минимум 112,06, что на десять пунктов ниже. (Отчет о прибылях и убытках был опубликован 20-го числа) 225 градусов / 227 дней назад с 21.01.21 был максимумом 135,88 на 08.06.20. 180 градусов / 182 дня назад с 19.01.21 было максимумом 132,17 21.07.20. (Прибыль 20-го числа) 135 градусов / 137 дней назад с 17.01.21 было максимумом 129,95 на 03.09.20. 90 градусов / 91 день назад с 18.01.2021 было максимумом 127,35 на 19.10.20. (Дата прибыли) 45 градусов / 46 дней назад с 17.01.21 было минимумом 122.41 от 02.12.20 (переворот?). Таким образом, за этот недельный период времени при 315 градусах назад во времени (примерно 3/7/20) не было заметного поворота, поскольку рынок находился в режиме полной пандемии. Но в другие даты разворота мы видим модель, чтобы еще раз осознавать потенциальное изменение тренда для этих акций на этой неделе, основываясь на 45-градусной инкрементальной геометрии времени и данных о прибыли. 16-18 января были длинные выходные, поэтому цикл может быть скрытым или отложенным. Но у нас есть 6 максимумов, 1 минимум и один период без заметной точки поворота.Теперь мы должны учитывать, что поворот 21 апреля 2020 года был фактическим минимумом 21-го числа. Это изменит его на 5 максимумов и 2 минимума. Итак, основываясь на этих гармонических 45 градусах или 46-дневных приращениях в среднем из 7 предшествующих разворотов, акции должны увидеть разворот, на котором можно торговать (хотя у нас один явно отсутствует во время мартовской паники). Таким образом, в январе на основе вышеуказанных дат 22 + 17 + 21 + 19 + 18 + 18 + 17, деленные на 7, мы получаем в среднем 18,71 или 19 января в качестве целевой даты для торгуемого разворота плюс-минус 2 торговли. дней.Помните, что этот метод не точен, так как выходные могут повлиять на циклы. Учитывая, что цикл за последний год дал 6 максимумов и 1 минимум, предполагается, что это торгуемый максимум на этой неделе. Сегодня после закрытия торгов снова запланирован отчет о прибылях и убытках. ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ Содержание этого сообщения и его вложения предназначены только для информационного и образовательного использования предполагаемым получателем и могут содержать конфиденциальную и конфиденциальную информацию. Если вы не являетесь предполагаемым получателем, любое распространение, распространение или копирование этого сообщения или его вложений запрещено.Если вы получили это сообщение по ошибке, немедленно сообщите отправителю, ответив на это письмо, и удалите это сообщение и его вложения со своего компьютера. Информация, предоставленная TradeZero America, Inc., предназначена исключительно для образовательных и информационных целей. Никакая информация не должна пониматься, толковаться или выводиться как предложение или ходатайство о предложении, или рекомендация покупать, продавать или удерживать какие-либо ценные бумаги или финансовые продукты или участвовать в какой-либо конкретной инвестиционной стратегии.Это сообщение также не является предложением об оказании консультационных или иных услуг TradeZero America, Inc. Все сообщения, отправляемые в TradeZero America, Inc. или из нее, подлежат архивированию и проверке TradeZero America, Inc., а также регулирующими и правоохранительными органами. Мы прямо отказываемся от ответственности за любые действия, предпринятые на основании любой информации, содержащейся в этом письме. Geometric объявляет о самых высоких доходах за квартал Компания Geometric Ltd. объявила о финансовых результатах за второй квартал 2015-2016 финансового года на заседании совета директоров, которое состоялось сегодня. Основные показатели за квартал, закончившийся 30 сентября 2015 г. (2 квартал 2016 г.) Консолидированная прибыль после налогообложения выросла до 230,24 млн индийских рупий в этом квартале с 191,27 млн ​​рупий в первом квартале 2016 года и 162,9 млн индийских рупий во втором квартале 2015 года, что на 20,4% по сравнению с предыдущим кварталом и 41,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Выручка в долларовом выражении выросла до 47,46 млн долларов США по сравнению с 46,80 млн долларов США в предыдущем квартале и 46,12 млн долларов США в соответствующем квартале прошлого года, рост на 1,4% и 2,9% соответственно Подписаны новые сделки на сумму 12 долларов США.14 Мн Улучшение использования с 72,7% в прошлом квартале до 74,1% в этом квартале способствовало повышению рентабельности Прибыль на акцию за квартал 3,57 индийских рупий Компания объявила о операционной выручке в размере 3 083,52 млн. Рупий за квартал по сравнению с выручкой в ​​2 975,55 млн. Рупий в предыдущем квартале и 2 796,67 млн. Рупий в соответствующем квартале прошлого года, что отражает рост на 3,6% кв / кв и 10,3% г / г. Выручка компании без учета ее совместного предприятия выросла до 2 245 индийских рупий.86 млн, что на 3,9% больше по сравнению с 2 162,31 млн индийских рупий в первом квартале 2016 года и на 9,2% с 2056,18 млн рупий во втором квартале 2015 года. EBITDA компании на уровне 528,59 млн рупий продемонстрировала заметное улучшение на 27,0% кв / кв и 22,3% г / г. Г-н Ману Парпиа, управляющий директор и генеральный директор, сказал: «У нас был исключительный квартал со значительным улучшением прибыльности компании Geometric, за исключением нашего совместного предприятия. Это результат согласованных усилий по увеличению рентабельности и построению устойчивого предприятия. Мы по-прежнему наблюдаем возможности роста по всем нашим вертикалям, которые, как мы считаем, позволят нам улучшить качество доходов, продолжая при этом наши усилия по увеличению рентабельности ». По состоянию на 30 сентября 2015 года общая численность сотрудников компании составляла около 4800 человек, включая ее дочерние предприятия. Чтобы просмотреть исходный пресс-релиз, щелкните здесь. Поиск геометрических фигур на CIMdata.com Безопасность | Стеклянная дверь Мы получаем подозрительную активность от вас или кого-то, кто пользуется вашей интернет-сетью. Подождите, пока мы подтвердим, что вы настоящий человек. Ваш контент появится в ближайшее время.Если вы продолжаете видеть это сообщение, напишите нам чтобы сообщить нам, что у вас возникли проблемы. Nous aider à garder Glassdoor sécurisée Nous avons reçu des activités suspectes venant de quelqu’un utilisant votre réseau internet. Подвеска Veuillez Patient que nous vérifions que vous êtes une vraie personne. Вотре содержание apparaîtra bientôt. Si vous continuez à voir ce message, veuillez envoyer un электронная почта à pour nous informer du désagrément. Unterstützen Sie uns beim Schutz von Glassdoor Wir haben einige verdächtige Aktivitäten von Ihnen oder von jemandem, der in ihrem Интернет-Netzwerk angemeldet ist, festgestellt.Bitte warten Sie, während wir überprüfen, ob Sie ein Mensch und kein Bot sind. Ihr Inhalt wird в Kürze angezeigt. Wenn Sie weiterhin diese Meldung erhalten, informieren Sie uns darüber bitte по электронной почте: . We hebben verdachte activiteiten waargenomen op Glassdoor van iemand of iemand die uw internet netwerk deelt. Een momentje geduld totdat, мы узнали, что u daadwerkelijk een persoon bent. Uw bijdrage zal spoedig te zien zijn. Als u deze melding blijft zien, электронная почта: om ons te laten weten dat uw проблема zich nog steeds voordoet. Hemos estado detectando actividad sospechosa tuya o de alguien con quien compare tu red de Internet. Эспера mientras verificamos que eres una persona real. Tu contenido se mostrará en breve. Si Continúas recibiendo este mensaje, envía un correo electrónico a para informarnos de que tienes problemas. Hemos estado percibiendo actividad sospechosa de ti o de alguien con quien compare tu red de Internet. Эспера mientras verificamos que eres una persona real.Tu contenido se mostrará en breve. Si Continúas recibiendo este mensaje, envía un correo electrónico a para hacernos saber que estás teniendo problemas. Temos Recebido algumas atividades suspeitas de voiceê ou de alguém que esteja usando a mesma rede. Aguarde enquanto confirmamos que Você é Uma Pessoa de Verdade. Сеу контексто апаресера эм бреве. Caso продолжить Recebendo esta mensagem, envie um email para пункт нет informar sobre o проблема. Abbiamo notato alcune attività sospette da parte tua o di una persona che condivide la tua rete Internet.Attendi mentre verifichiamo Che sei una persona reale. Il tuo contenuto verrà visualizzato a breve. Secontini visualizzare questo messaggio, invia un’e-mail all’indirizzo per informarci del проблема. Пожалуйста, включите куки и перезагрузите страницу. Это автоматический процесс. Ваш браузер в ближайшее время перенаправит вас на запрошенный контент. Подождите до 5 секунд… Перенаправление… Заводское обозначение: CF-102 / 65a8ca015c760c4e. Среднее арифметическое и геометрическое, общий доход, относительный доход, конвертация валют и измерение риска Чтобы получить прибыль от инвестиций, вы должны знать, сколько вы зарабатываете или теряете.Чтобы узнать, какие инвестиции покупать, вы должны сравнить их доходность. Некоторые инвестиции приносят большую часть своей прибыли за счет выплаты дивидендов, распределения или процентов, которые часто выражаются как доходность , процент от стоимости актива или покупной цены; другие инвестиции, такие как акции роста, приносят доход только за счет изменения их цены — прироста капитала или убытков. Сумма доходности плюс прирост капитала или убыток за определенный период равняется общей прибыли ( TR ) за тот же период, обычно за 1 год: Общая прибыль = полученный доход ± изменение цены Формула общей доходности Общая доходность = Конечная цена — Начальная цена + полученный доход Начальная цена Очевидно, что если инвестиции не приносят доход или если цена не меняется, тогда будет определена доходность на другой компонент общей прибыли. Относительная доходность ( руб.) Также часто используется для расчета доходности инвестиций, которая представляет собой просто общую конечную стоимость инвестиции плюс доход, деленную на начальную стоимость инвестиции. Следовательно, это доходность относительно начальной цены : Формула относительной доходности Относительная доходность = Конечная стоимость инвестиций + полученный доход Начальная цена Пример: Относительная доходность для Облигации Основная сумма: $ 1,000 Ставка купона: 6% Начальная цена: $ 945 Цена продажи: $ 1 005 Общая прибыль: 12.70% Относительный доход: 1,1270 Пример: Относительный доход для акции Начальная цена: $ 100 Цена продажи: $ 94 Дивиденды : $ 4 Общая доходность: -2,00% Относительная доходность: 0,9800 = (доход + конечная цена) ÷ начальная цена Основное преимущество расчета Возвращаемый относительный показатель заключается в том, что он избегает отрицательных значений, которые не могут использоваться в некоторых вычислениях, таких как среднее арифметическое или геометрическое или индекс совокупного богатства. Расчет доходов от инвестиций в иностранной валюте Относительный доход также может использоваться для преобразования возврата, уплаченного в иностранной валюте, во внутреннюю валюту. В случае иностранных инвестиций изменения обменного курса увеличивают или уменьшают общий доход от инвестиций в национальной валюте. Таким образом, чтобы рассчитать общий доход в национальной валюте, умножьте относительный доход на конечное значение в иностранной валюте, разделенное на начальное значение, затем вычтите 1: Формула общего дохода в национальной валюте в иностранной валюте Общий доход в национальной валюте = Относительный доход × Валютный курс на конец срока Валютный курс на начало срока — 1 Пример: Расчет итоговой суммы Возврат иностранных инвестиций в национальной валюте Купить европейские акции в евро 100 Доллар за евро при первоначальном вложении 1. 25 Инвестиционная стоимость при продаже в евро 200 Доллар за евро в конце инвестиций 1,35 Относительный возврат инвестиций 2 = Конечная инвестиционная стоимость / начало Инвестиционная стоимость Общая доходность в долларах США 1,16 = Относительная доходность × Конечная стоимость в иностранной валюте / Начальная стоимость в иностранной валюте — 1 Расчет средней доходности инвестиций Существует 2 основных метода расчета средняя доходность инвестиций: среднее арифметическое и среднее геометрическое.Среднее арифметическое — это просто сумма доходов за каждый год, разделенная на количество лет: Формула среднего арифметического X = ∑X k n X k = общий доход за k th год n = количество лет Однако среднее арифметическое обычно неточно для последовательных периодов владения, поскольку оно не учитывает сложение. Когда доходность в некоторые годы оказывается отрицательной, отклонение от реальной средней доходности инвестиций может быть большим. Например, рассмотрим акцию стоимостью 10 долларов, которая вырастет на 100% до 20 долларов после 1 -го года, а затем упадет на 50% в 2 -й год. Средняя доходность за 2 года будет (100% — 50%) / 2 = 25%, но фактическая доходность составляет 0%, потому что акции находятся по той же цене в конце периода владения, что и на момент покупки. начало. Среднее геометрическое более точное, чем среднее арифметическое, поскольку оно учитывает сложение: Среднее геометрическое = [(1+ TR 1 ) (1+ TR 2 )… (1+ TR n )] 1 / n — 1 Таким образом, среднее геометрическое для вышеуказанной акции стоимостью 10 долларов будет √ (1 + 1) × (1 -.5) — 1 = √2 × 0,5 — 1 = 1 — 1 = 0%. Пример: Расчет среднего арифметического и геометрического для индекса S&P 500 с 2000 по 2006 год Год Доходность Относительная доходность 2000 -10,14% 89,86% 2001 -13,04% 86,96% 2002 -23,37% 76,63% 2003 26. 38% 126,38% 2004 8,99% 108,99% 2005 3,00% 103,00% 2006 13,62% 113,62% Итого доходности 5,44% Среднее арифметическое = 0,78% Среднее геометрическое = -0,50% Индекс на начало 2000 года 1469.25 Индекс на конец 2006 г. 1418,30 Прогнозируемый конечный индекс с использованием среднего арифметического = 1551,06 = Начальное значение * (1 + Средняя норма доходности) n Прогнозируемый Конечный индекс с использованием среднего геометрического = 1418,20 = начальное значение * (1 + среднее геометрическое) n n = количество периодов начисления процентов Поскольку пример S&P включает несколько лет с отрицательной доходностью, Расхождение между средним арифметическим и средним геометрическим велико. Среднее геометрическое обычно дает правильный и точный результат, но пример был немного неправильным из-за ошибок округления данных. Общая прибыль также может быть скорректирована с учетом инфляции путем деления общей прибыли за определенный период времени на уровень инфляции за тот же период, обычно 1 год. Формула общей прибыли с поправкой на инфляцию TR a = 1 + TR 1 + IR — 1 TR a = Общая прибыль после корректировки на инфляция IR = уровень инфляции Пример: формула общей доходности с поправкой на инфляцию TR a = 1 + 10% 1 + 3% — 1 = 1.1 1,03 — 1 ≈ 6,8% Общая прибыль до поправки на инфляцию = 10% Уровень инфляции = 3% Индекс совокупного богатства Индекс совокупного богатства ( CWI ) — это просто доход, выраженный в виде десятичного числа, кратного первоначальной сумме, заработанной определенной начальной суммой денег за период лет. В расчетах обычно используется 1 доллар США в качестве начальных инвестиций, а прибыль складывается ежегодно: CWI n = WI 0 × (1 + TR 1 ) × (1 + TR 2 ) ×… × (1 + TR n ) Когда начальное богатство (WI 0 ) установлено на 1 доллар, совокупный индекс богатства уменьшается до: CWI n = (1 + TR 1 ) × (1 + TR 2 ) ×… × (1 + TR n ) Например, если ваши первоначальные инвестиции составляют 100 долларов США, и вы заработали 25% в 1 -м году г., -10% в 2 -й -й год, и 12% в 3 -м году года, тогда индекс совокупного богатства будет равен: 100 долларов на 1.25 × 0,9 × 1,12 = 126 долларов. Обратите внимание, что если вы установите начальное значение равным 1 доллару, то индекс совокупного богатства будет равен 1,26, поэтому, чтобы найти индекс совокупного богатства для любой суммы, просто умножьте начальные инвестиции на индекс совокупного богатства. Таким образом, если первоначальные инвестиции составляли 1 миллион долларов, то конечная сумма будет равна 1 миллиону долларов × 1,26 = 1,26 миллиона долларов. Измерение инвестиционного риска Инвестиционный риск — это вероятность того, что доходность инвестиций будет меньше желаемой или что будут понесены убытки.Чем больше вероятность, тем больше риск. Если инвестиция сопряжена с большим риском, она потенциально должна вознаградить инвестора большей прибылью; в противном случае инвестор никогда бы не принял на себя риск, если бы вероятность большей прибыли была равна нулю. Дисперсия доходности инвестиций обычно может быть представлена ​​кривой нормального распределения, поэтому другой способ взглянуть на это состоит в том, что вероятность любых потерь равна вероятности любых выгод, поскольку площадь под кривой нормального распределения перед средним значением равна равна площади кривой распределения после среднего. Статистические методы используются для измерения риска. Поскольку доходность от инвестиций в более рискованные активы имеет больший разброс — а это означает, что доходность от инвестиций варьируется более широко, чем для менее рискованных активов, — дисперсия и стандартное отклонение используются для измерения этого разброса и, следовательно, риска. Измеряя фактическую историческую доходность различных активов, таких как акции или облигации, можно легко измерить степень их колебаний в стоимости. Эти значения используются для измерения дисперсии доходности инвестиций.Дисперсия измеряется конкретной доходностью инвестиций, которая отклоняется от среднего значения, которое представляет собой среднюю доходность выборки активов. Если актив всегда возвращал среднее значение, тогда не было бы разброса и, следовательно, не было бы риска при осуществлении инвестиций, поскольку он всегда будет приносить ожидаемую норму прибыли. Например, казначейские облигации имеют самый низкий разброс по сравнению с любыми другими типами инвестиций, поскольку по ним выплачивается фиксированная процентная ставка и, при полной уверенности и кредите правительства Соединенных Штатов, отсутствует риск кредитного дефолта. Следовательно, по казначейским облигациям США выплачивается самая низкая процентная ставка. Дисперсия измеряется по следующему уравнению: Формула дисперсии σ 2 = n ∑ k = 1 (X k — X) n — 1 X k = Общий доход для k th актива образца X = Среднее значение выборки n = Размер выборки σ 2 = Дисперсия Отклонения от среднее значение возводится в квадрат, чтобы исключить отрицательные значения, поэтому стандартное отклонение, обозначенное σ, которое представляет собой просто квадратный корень из дисперсии (σ 2 ), используется для измерения дисперсии и, следовательно, риска: σ = стандартное отклонение = √σ 2 Рискованность любого класса активов соизмерима со стандартным отклонением исторической доходности этого типа инвестиций. Кроме того, доходность инвестиций может быть разделена на безрисковую доходность плюс премию за риск, которая представляет собой превышение доходности, необходимое для принятия на себя большего риска. Безрисковая ставка обычно измеряется доходностью казначейских облигаций, поскольку они считаются свободными от риска кредитного дефолта. Более подробную информацию об измерении риска можно найти в Бета-версии, Модели ценообразования капитальных активов (CAPM) и Линии рынка ценных бумаг (SML). Ссылки по теме Среднее геометрическое значение — обзор Наши оценки премии по акциям основаны на 17 выживших рынках и, как отмечалось ранее, игнорируют по крайней мере 16 неживых рынков.Чтобы количественно оценить глобальное влияние пропущенных рынков, нет необходимости сосредотачиваться на отдельных рынках, как в Li and Xu (2002). Мы предполагаем, что историческая доходность капитала в годовом исчислении для рынков, которые существовали в течение T лет, составляла рэндов, оставшихся в живых , а для рынков, отсутствующих в базе данных DMS, это было рэндов без учета . Предположим, что доля S мирового фондового рынка пережила весь период. Тогда совокупная мировая премия по акциям ERP по всему миру определяется по формуле: (1) (1 + ERPworldwide) T = [S (1 + Rsurvivors) T + (1 − S) (1 + Romarded)] / [(1+ Rriskfree) T], , где Riskfree — безрисковая процентная ставка для базовой страны.Крайним предположением было бы то, что все пропущенные рынки обесценились, а именно рэндов пропущено = -1; и что этот результат произошел для каждой пропущенной страны в один катастрофический год, а не нарастал постепенно. Таким образом, мировая премия по акциям, включая исключенные, а также выжившие рынки, будет выражаться следующим образом: (2) (1 + ERPworldwide) = S1 / T (1 + Rsurvivors) / (1 + Rriskfree) = S1 / T (1 + ERPsurvivors), , где ERPsurvivors — историческая премия по акциям для выживших рынков.В нашем случае, по нашим оценкам, доля выжившей капитализации мирового рынка акций составила не менее S = 0,9, а наш временной горизонт составляет T = 106 лет. Чтобы учесть отсутствие рынков, которые существовали в 1900 году, но не выжили, мы должны скорректировать ex post премии по акциям мирового индекса 17 стран, используя коэффициент юаней / тенге = 0,9 1/106. = 0,999. Таким образом, смещение оценки выживаемости в оценке премии по акциям следующее: (3) Выжившие ERP — ERPworldwide = (1 − S1 / T) (1 + Выжившие ERP) = (1−0.999) (1 + ERPsurvivors) ≈0.001, , где окончательное приближение отражает тот факт, что ERP Survivors на порядок меньше 1. Мы видим, что, самое большее, смещение выживаемости может привести к завышению геометрического средняя премия за риск по мировому фондовому индексу примерно на одну десятую процентного пункта. Если бы исчезновение происходило медленнее, весовой индекс стран, которым суждено исчезнуть, постепенно снижался бы, а влияние систематической ошибки выживания было бы еще меньше.Точно так же, если бы все пропущенные рынки не обесценились, величина смещения выживаемости была бы еще меньше. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.