Начинающему инвестору Как научиться зарабатывать на торговле акциями?
- Подробности
- Категория: Как сохранить и приумножить деньги для ЖИЗНИ на пенсии
Несомненно, лучший учитель в области инвестиций – это собственный опыт инвестора по торговле акциями на фондовом рынке.
Однако не стоит начинать торговлю акциями на фондовом рынке, не получив необходимых теоретических знаний.
Поэтому стоит подумать о приобретении обучающих курсов по основам торговли акциями на фондовом рынке или посещении семинаров для начинающих инвесторов.
Такие семинары по торговле акциями проводятся как в брокерских компаниях, так и в различных учебных заведениях.
Брокерские компании готовы учить своих потенциальных клиентов (торговцев акциями) бесплатно. Но не стоит забывать о том, что главный интерес брокерских компаний заключается в том, чтобы превратить слушателя семинара в клиента, активно торгующего на фондовом или валютном рынках.
Поэтому зачастую, чтобы не спугнуть потенциального клиента – начинающего инвестора (спекулянта), на семинарах в брокерских компаниях слишком мало внимания уделяется инвестиционным рискам.
Перед тем как начать торговать акциями на фондовом рынке самостоятельно, желательно посетить не один, а несколько семинаров по торговле акциями в различных брокерских компаниях.
На тему инвестиций (спекуляций) в акции написано достаточно много книг. Думаю, что после посещения любого семинара должно появиться понимание того, какие книги имеет смысл прочитать, но, на мой взгляд, главным критерием выбора книги на начальном этапе должна быть понятность изложения материала.
Исходя из своего многолетнего опыта инвестиций на фондовом рынке, считаю, что:
- инвестировать свои деньги в какой-либо финансовый инструмент можно только в том случае, если вы хорошо понимаете что делаете сами или что делает ваш брокер по вашим указаниям;
- в противном случае вы гарантировано свои деньги потеряете;
- наиболее эффективный способ быстро научиться осознанно торговать акциями на фондовом рынке – самостоятельная проработка обучающих видеокурсов по торговле на фондовом рынке.
Внимание! Ссылки на наиболее, на мой взгляд, эффективные обучающие курсы по основам инвестирования и торговли на фондовом рынке приведен в конце данной статьи.
Все полученные знания необходимо немедленно опробовать на практике инвестируя свои деньги (ни в коем случае заемные) на фондовом рынке.
Но не спешите выходить на фондовый рынок с реальными деньгами. Вначале имеет смысл попрактиковаться совершать операции по торговле акциями без денег, просто фиксируя свои инвестиционные решения в торговой тетрадке или совершая торговые сделки на виртуальном счете.
Потренировавшись месяц-другой в торговле акциями, попробуйте инвестировать на фондовом рынке небольшие суммы денег и, только убедившись в том, что вы действительно чему-то научились, стоит начать потихонечку увеличивать сумму инвестиций в акции под собственным управлением.
Какие существуют специальные программы для анализа рынка акций и для торговли акциями?
Программные средства для анализа рынка акций и для торговли акциями в режиме реального времени встроены в большинство систем Интернет-трейдинга.
Однако в этих системах используется лишь ограниченный набор индикаторов технического анализа и, как правило, доступна информация о ценах акций лишь за текущий торговый день.
Многие брокерские компании предоставляют возможность пользоваться некоторым набором индикаторов фондового рынка для анализа ситуации на рынке акций прямо на сайте компании.
Опыт показывает, что небольшого набора наиболее популярных индикаторов фондового рынка вполне хватает для принятия взвешенных решений о торговле акциями. Если же есть желание расширить диапазон используемых технических средств для анализа рынка акций, то следует подумать о специализированном программном обеспечении.
Наиболее популярен среди инвесторов программный комплекс MetaStock, позволяющий не только применять огромное количество индикаторов рынка акций в ходе анализа, но и разрабатывать собственные индикаторы и системы индикаторов, помогающие принимать решения по торговле акциями фактически в автоматическом режиме.
Исторические данные о ценах акций в приемлемом для использования в программе MetaStock формате можно легко найти в свободном доступе в Интернете.
Сколько реально начинающий инвестор можно заработать торгуя на рынке акций?
Потенциальные возможности заработка торгуя на рынке акций сильно зависят от того, какую инвестиционную стратегию использует инвестор, и от того, какие ценные бумаги приобретаются в инвестиционный портфель.
В качестве примера я предлагаю рассмотреть возможности, которые дает инвестиционная стратегия, предполагающая совершение сделок с акциями лишь несколько раз в месяц. При этом следует отметить, что более активная инвестиционная стратегия может дать результаты лучше, но потребует большего внимания к рынку акций и более длительного периода обучения.
Виды акций для инвестирования
Акции, как и облигации, принято делить на несколько видов или «эшелонов». Акции «первого эшелона» или «голубые фишки» наиболее популярны среди инвесторов.
Это акции самых крупных и относительно самых надежных российских компаний, таких как ОАО «Газпром», НК «Роснефть», Сбербанк и ряд других.
Инвестиции в акции «первого эшелона» в среднем дают доходность порядка 25% годовых.
Однако, как вы понимаете, эта доходность может очень сильно колебаться из года в год. В хороший год «голубые фишки» могут принести инвестору доход в размере до 120% годовых, но зато в неудачные периоды времени цены этих акций могут падать на 50–70%, как это было, например, в 2008 году.
Внимание! Необходимо учитывать, что для того чтобы компенсировать инвестиционные потери в размере 50%, необходим рост стоимости инвестиционного портфеля на 100%.
Принимая во внимание размер возможных инвестиционных потерь, следует постоянно внимательно следить за ситуацией на фондовом рынке и вовремя продавать падающие акции, чтобы не допустить появления существенных убытков.
Акции первого эшелона — «Голубые фишки»
Конечно, рост курсовой стоимости акций далеко не стабилен. Из рис.1 хорошо видно, что акции могут очень сильно падать во время экономических кризисов (особенно заметны спады фондового рынка в 1998 и 2008 годах). Но также видно и то, что в целом рынок акций имеет тенденцию к росту котировок.
Рис.1. Индексы РТС и ММВБ с 1995 по 2011 гг. (логарифмическая шкала)
Инвестиции в акции «второго эшелона»
Правда, в случае кризиса на фондовом рынке акции «второго эшелона» быстро теряют ликвидность и сильнее падают в цене, нежели акции «первого эшелона». Вполне вероятны инвестиционные потери вплоть до 90% инвестиционных вложений.
Акции «третьего эшелона» пользуются среди инвесторов еще меньшей популярностью. Инвестиции в эти акции сопряжены с огромным инвестиционным риском, но в среднем приносят доход порядка 100% годовых.
Разброс возможных результатов в этом сегменте фондового рынка намного больше, чем в случае с акциями «второго эшелона».
Если все складывается удачно для инвестора, то прибыли от инвестиций в такие акции могут достигать 1000–1500% годовых. Однако нужно быть готовым списать в убытки всю сумму, инвестированную в такие акции, если инвестиционная операция окажется неудачной.
Начинающим инвесторам лучше ограничиться акциями первого эшелона.
Ликвидность акций
При выборе акций для инвестиций, особенно для краткосрочных торговых операций с акциями, необходимо обращать внимание на ликвидность акций — возможность их быстро продать на фондовой бирже.
Наиболее ликвидными акциями можно считать акции «первого эшелона», или «голубые фишки». Но как найти ликвидные акции среди огромного числа акций на фондовых биржах?
С «голубыми фишками» заключается львиная доля инвестиционных сделок в ходе торгов на фондовых биржах ММВБ и РТС.
Поэтому достаточно просто посмотреть биржевой оборот по торговле различными акциями, чтобы сделать правильный вывод для инвестиций.
Но на самом деле проблема решается еще проще. В секции РТС Стандарт на Фондовой бирже РТС к торгам допущены только «голубые фишки».
Найти этот список можно на сайте биржи: www.rts.ru.
На этом на сегодня все. В следующий раз мы продолжим знакомиться с вопросом, как начинающему инвестору инвестировать деньги в акции. В частности, вы узнаете:
- можно ли начинающему инвестору торговать акциями на заемные деньги,
- может ли начинающий инвестор заработать на падении ценных бумаг,
- может ли начинающий инвестор застраховаться от падения цены акций,
- может ли начинающий инвестор заработать на разнице цен на разных фондовых биржах,
- можно ли научить робота зарабатывать на фондовой бирже,
- что нужно знать начинающему инвестору об IPO и
- что нужно знать начинающему инвестору об уплате налогов с прибыли, заработанной на акциях.
PS. Если материал «Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?» оказался Вам полезным нажмите на кнопку «Мне нравится» в начале статьи и оставьте свой комментарий в конце статьи. Поделитесь с друзьями в социальных сетях. Они будут Вам благодарны.
Колесов Г.Б.,
независимый пенсионный консультант,
эксперт по пенсионному и финансовому планированию
ypensioner.ru
Что еще читать по пенсионному и финансовому планированию жизни:
Что делать, если сняли деньги с Вашей банковской карты
Как накопить на пенсию: Деньги станут мусором!?
Куда пенсионеру вложить свои деньги для ЖИЗНИ на пенсии и как их не потерять?
Тайные манипуляции на рынке Форекс (FOREX)
Начинающему инвестору: Инвестиционный портфель для пенсионных накоплений
Начинающему инвестору: Куда вложить деньги, чтобы была гарантия их не потерять?
Начинающему инвестору: Балансировка инвестиционного портфеля
Начинающему инвестору: Приемлемый уровень риска потери вложенных в инвестиции денег
Начинающему инвестору: Несколько практических советов по торговле акциями
Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?
Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?
Начинающему инвестору: От чего зависит стоимость акций?
Начинающему инвестору: Акции как финансовый инструмент для инвестиций
Инвестиции в недвижимость
Начинающему инвестору — Инвестиции в золото
Инвестиции в биржевые товары (commodities)
Начинающий инвестор vs Биржевой спекулянт (активный трейдер)
Начинающему инвестору: финансовые инструменты с нефиксированным доходом?
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.3
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.2
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы?
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): облигации
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): банковский вклад (депозит)
Зачем начинающему инвестору страховые компании?
Начинающему инвестору: Как вложить деньги в фондовый индекс
Начинающему инвестору: Экономические индексы
Жизнь на пенсии: ПФР или НПФ?
Инфраструктура финансового рынка: Страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, регуляторы рынка
Инфраструктура финансового рынка: Инвестиционные управляющие компании и депозитарий ценных бумаг
Инфраструктура финансового рынка: Биржи и брокерские компании
Инфраструктура финансового рынка: Банки и банковские депозиты для частного инвестора
Инвестиции: Доверительное управление
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.2
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.1
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.2
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.1
Производные финансовые инструменты: Форвардные контракты (форварды)
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.3
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.2
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.1
Кто такие Форекс дилеры (forex dealers) и в чем их опасность для инвестора?
Осторожно: Форекс (Forex)!
Как снизить риск инвестиций?
Финансовые спекуляции или инвестиции?
Как правильно управлять вашими финансовыми активами и пассивами?
Основные финансовые понятия: Деньги, финансы, инфляция
Ваш личный финансовый план — путь от бедности к богатству
Что необходимо изменить в себе, чтобы вырваться из бедности и разбогатеть?
Управление деньгами: Финансовые цели
Инвестирование денег: Как разбогатеть или где взять деньги?
Куда вложить деньги для формирования пенсии?
Как освободиться от долгов? Вся правда о кредитах…
Почему мы становимся нищими и обрекаем на это своих детей?
Как инвестировать деньги: Основные мифы об инвестировании денег
Почему вкладывать деньги для пенсионных накоплений стоит за границей?
Финансовое планирование: инвестиции в недвижимость
Инвестиционное планирование: Основная ошибка начинающего инвестора
Портфельные инвестиции для начинающих инвесторов
Рекомендации по инвестированию для начинающих: инвестиции в золото?
Пенсионная и финансовая грамотность: А Зачем Мне Это Нужно?
Накопительное страхование жизни в финансовом планировании?
Драгметаллы: инвестиции или сбережения?
Как правильно выбирать банковский депозит (вклад) при инвестировании
Выбор банка для портфельных (пассивных) инвестиций
Почему индексный ПИФ – основной финансовый инструмент инвестиционного портфеля пассивного инвестора?
Выбор ПИФов для портфельных (пассивных) инвестиций
Инвестиции в ПИФы и портфельные инвестиции?
Рейтинги надежности в инвестиционном планировании
Как не потерять свои деньги в инвестициях?
Диверсификация и корреляция активов в портфельных инвестициях
Срок инвестирования как способ управления рыночным риском при инвестиционном планировании
Как оценивать и управлять рисками при инвестиционном планировании
Фондовые индексы в инвестиционном планировании
Как переиграть инфляцию при инвестиционном планировании?
Как учитывать Доходность и Инфляцию при инвестиционном планировании?
Основы инвестиционного планирования
Финансовое планирование жизни: А оно мне надо?
Будущему и настоящему пенсионеру – накопление пенсии в ПИФах
Будущему и настоящему пенсионеру — Все о банковских депозитах
Пенсионеру о личных финансах — Вся правда о кредитах
Пенсионная реформа 2014 — 2015
Все о Социальных картах
Как использовать материнский капитал
Как выбрать НПФ для формирования накопительной пенсии
Как заработать в интернете
Вся правда о кредитах
Накопительное страхование жизни и здоровья
- < Назад
- Вперёд >
Как заработать на акциях — Наши реальные примеры и методы
Максим ФроловКак заработать на акциях на фондовой бирже — способы профессионалов и реальный пример заработка. Покупка ценных бумаг на бирже и торговля на отчетностях.
Торговля акциями на фондовом рынке является одним из популярнейших видов деятельности как среди начинающих трейдеров, так и среди опытных инвесторов. Причиной этому служит не только понятный механизм и высокая надёжность многих инструментов, но и значительное количество способов того, как заработать на ценных бумагах.
Рассмотрим более подробно возможные варианты получения прибыли от торговли акциями.
Содержание статьи:
Дивиденды
Наиболее простым вариантом считается приобретение долевых ценных бумаг различных компаний для получения дивидендных выплат. По сути, данный способ заработать состоит в том, чтобы выбрать подходящую компанию, выплачивающую дивиденды на свои акции, после чего приобрести их.
Однако на самом деле всё несколько сложнее. В первую очередь, необходимо понимать, что такие инвестиции предполагают долгосрочное вложение средств, как минимум на год, а чаще на два и более.
Существуют компании, выплачивающие дивиденды один раз в год, а также эмитенты, осуществляющие также промежуточные выплаты – полугодовые, квартальные и т.д. Несмотря на кажущуюся незначительность данного фактора, стратегии, подразумевающие реинвестирование полученных дивидендов, работают с такими бумагами намного эффективнее, поскольку средства дольше размещаются в доходных активах.
Важнейшим фактором, который необходимо учитывать, это волатильность приобретаемых акций.
Дело в том, что, даже несмотря на высокие дивиденды, ценные бумаги способны принести своим держателям убытки за счёт снижения их стоимости. Например, нередко случается так, что прибыль от дивидендных выплат составляет 7% от суммы вложения за год, а снижение цены акций – 10%, из-за чего при продаже инвестор теряет 3%.
- Чтобы избежать подобных ситуаций, рекомендуется покупать акции, цена на которые колеблется слабо либо имеет тенденцию к медленному, но стабильному росту – именно они лучше всего подходят для инвестиций с целью заработка на дивидендах.
В то же время волатильность является положительным фактором для следующей стратегии получения прибыли от торговли акциями.
Купи и держи
Ещё один способ того, как заработать на бирже, так же заключается в долгосрочных инвестициях, однако, в отличие от предыдущего варианта, эта стратегия ориентирована в большей степени на изменение рыночных котировок – дивиденды в ней являются второстепенным фактором.
Своё название она получила за счёт того, что в ней отсутствуют стоп-заявки как явление, и единственный фактор, который определяет условия для закрытия позиции – это время.
Нужно оценить долгосрочные перспективы эмитентов и выявить компании, способные в течение нескольких лет продемонстрировать рост своей капитализации.Для этого важным является понимание того, что происходит в различных секторах экономики в настоящее время и как это повлияет на отрасли в перспективе. Фаворитами в данном случае являются недооценённые акции, а также бумаги эмитентов, работающих в сферах, объективно имеющих тенденцию к активному долгосрочному развитию.
Вторым важным фактором является выдержка инвестора.
Нередко бывает, что даже акции серьёзных мировых гигантов, для которых в долгосрочной перспективе прогнозируется рост, достаточно сильно теряют в цене. В такой ситуации при стратегии «купи и держи» на первое место выходит дисциплина – не каждый трейдер способен справляться с нервами и спокойно наблюдать, как он теряет деньги.
Однако в данном случае необходимо придерживаться долгосрочного прогноза и не фиксировать убытки во время краткосрочных коррекций. Во многих случаях акции перспективных эмитентов приносят хорошую прибыль даже после серьёзных обвалов.
Однако существуют и плюсы такого инвестирования. В первую очередь, данная стратегия не подразумевает регулярного мониторинга рынка, как в случае с краткосрочными сделками. При этом начинающие инвесторы имеют возможность тренировать дисциплину и выдержку, что обязательно пригодится им в будущем, вне зависимости от тактики торговли.
Портфельное инвестирование
Более серьёзным способом заработка на фондовом рынке является формирование и управление портфелем ценных бумаг. Этот способ подразумевает диверсификацию вложений путём приобретения акций нескольких эмитентов, что позволяет получить средний уровень прибыли, а также снизить риски серьёзного падения цены, присущие бумагам каждой отдельной компании.
Формирование портфеля предполагает выбор акций, не имеющих между собой корреляции, то есть относящихся к разным отраслям. Такие сочетания менее всего подвержены влиянию спадов и кризисов в отдельных секторах экономики.
Выбор бумаг осуществляется в зависимости от их перспективности, при этом в случае появления информации, негативно сказывающейся на прогнозах трейдера, некоторые составляющие портфеля могут быть исключены или же заменены.
Также он может быть расширен по мере необходимости, в том числе за счёт реинвестирования дивидендов.
Минусом данной стратегии можно назвать сложность мониторинга большого количества бумаг и новостей, связанных с их эмитентами. По этой причине портфельное инвестирование, особенно в серьёзных масштабах, является не самым подходящим вариантом для начинающих трейдеров.
Пример заработка на акциях
Ниже мы покажем наши примеры заработка на акциях.
Мы уже много лет работаем с надежным и проверенным брокером FinmaxFX. Чтобы купить акции, достаточно выбрать их из списка и нажать кнопку BUY:
В данном случае мы открыли сделку на покупку акций Samsung. Причем обратите внимание, мы указали не полный размер лота, это позволило нам оперировать меньшей суммой денег.
А спустя несколько часов стоимость ценных бумаг Самсунга выросла, что принесло нам доход:
Чтобы зафиксировать прибыль, мы закрыли сделку буквально одним кликом:
На покупке акций Самсунга мы заработали 130 долларов:
Брокер FinmaxFX регулируется ЦРОФР и имеет не высокий минимальный депозит — $250.
Но это лишь цифра, на самом деле, по опыту можем сказать, что лучше рассчитывать хотя бы на 200-300 долларов, чтобы иметь возможность купить несколько акций разных компаний и чтобы на балансе еще осталось немного средств.
А вот еще один простой пример заработка на акциях Airbus:
И снова покупка акций принесла нам прибыль:
Итоги сделок можно смотреть на странице торговой платформы:
У брокера FinmaxFX можно покупать акции, играть на понижение, получать дивиденды. А список компаний достаточно велик и включает ТОП главных мировых бирж.
Торговля на выходах отчётности
Ещё один популярный заработок на фондовом рынке связан с относительно краткосрочными сделками, основанием для которых является публикация свежей финансовой отчётности эмитентов.
Все компании, которые торгуют своими акциями на бирже, обязаны публично раскрывать финансовую отчетность.
Данные из финансовых отчетов нередко дают толчок мощному движению на графике цены акций, в особенности если цифры в ней серьёзно отличаются от прогнозных значений.
Звучит очень страшно и серьезно, но на самом деле всё очень просто и чтобы не рассказывать теорию, мы покажем еще пару наших примеров заработка на акциях благодаря выходу финансовой отчетности.
Один из примеров — это квартальный отчет Alibaba.
Зная, что выйдут новые данные по Alibaba, мы почитали аналитику и прогнозы на известных сайтах. Чтобы их найти, достаточно ввести в Google запрос:
А позже перед началом торгов на бирже был опубликован отчет на официальном сайте компании:
В отчете была показана рекордная прибыль за последний квартал. Как думаете, после такого акции будут расти или падать?
В данном случае мы решили заработать на опционе у самого крупного брокера по опционам — FINMAX.
Чтобы заработать на опционе, нужно лишь указать, будет цена выше или ниже на указанное вами время.
Мы открыли страницу торговой платформы и выбрали акции Alibaba сразу, как начались торги на бирже:
Затем указали срок опциона — время, когда сделка закроется:
Наша сделка закроется через час, значит нужно указать, будет ли цена акций Alibaba выше или ниже на тот момент. После выхода отчета мы уверены в росте цены, поэтому нажали условие ВВЕРХ:
А вот график цены во время закрытия опциона:
Сделка на отчетности принесла нам 75% прибыли:
Ниже мы покажем еще пару примеров заработка по отчетам, например компании Caterpillar.
Отчеты обычно публикуют до открытии биржи или после закрытии. В данном случае Caterpillar опубликовал отчет до открытии торгов, то есть мы уже заранее будем знать, как будут двигаться цены на рынке.
Как обычно мы вводим запрос в Google:
На известном сайте uk.investing.com мы прочитали аналитику только что вышедшего отчета. На странице говорилось об упадке прибыли больше, чем ожидали аналитики, к тому же выросли затраты на производство. В итоге отчет оказался негативным и акции будут падать. А вот наша сделка:
Мы открыли сделку на снижение и за короткое время заработали более 9% прибыли.
Этот пример хорошо показывает, что зарабатывать можно не только на росте, но и на игре на понижение.
Еще один пример заработка на Microsoft, отчет вышел после закрытия биржи днем ранее, мы снова ищем результаты в Google:
На сайте CNBC говорится о небольшом росте прибыли и выручки компании, но она больше, чем ожидали аналитики и это хороший сигнал для роста акций, когда рост определи ожидания.
Вот и наша прибыль:
Существуе довольно большое количество трейдеров, которые зарабатывают исключительно на отчетах компаний. Каждый эмитент должен выпускать 4 квартальных отчета в год, возможно еще и промежуточные. Если взять 500 компаний, то можно открыть 2000 сделок в году, только на одних отчетах.
«Торговля новостями»
Ещё одним известным способом заработка на торговле акциями являются стратегии, построенные на основе выхода новостей об интересующей компании.Происходит это следующим образом: инвестор следит за публикуемой в открытых источниках информацией об интересующих его эмитентах. В случае если появляется новость, способная повлиять на курс акций компании, совершаются сделки с ними.
Дело в том, что значительная доля участников фондового рынка также мониторит новости об организациях, ценными бумагами которых они интересуются. Таким образом, появление информации об открытии новых производственных мощностей, заключении выгодных контрактов или получение налоговых послаблений способно положительно сказаться на доверии трейдеров к акциям компании, что в скором времени может спровоцировать их рост.
Предугадывание последствий появления подобной информации и купля-продажа акций до того, как эти данные смогут существенно повлиять на их цену, и называют торговлей новостями. Эта стратегия эффективно функционирует как с положительными новостями, являющимися сигналом к покупке, так и с отрицательными, свидетельствующими о необходимости избавиться от бумаг фирмы на какое-то время.
- Например, завтра компания Apple выпускает в продажу новую модель iPhone, которую ждут миллионы людей. Вероятнее всего, завтра акции Apple подрастут.
Когда компания Sony заявляет, что стартуют продажи новой консоли PlayStation — это тоже сигнал к росту цены акций, ведь продажи на миллиард долларов не могут не сказаться.
- Если Mercedes, BMW… выпускает новый модельный ряд — это признак роста и акций.
Важно учитывать, что такой метод заработка, в большинстве случаев, применяется в условиях краткосрочной торговли, за исключением появления действительно важных новостей, способных спровоцировать радикальные изменения в деятельности эмитента.
Рождественское ралли
На протяжении многих лет такое явление как Christmas Rally радует инвесторов, многие из которых считают его подарком на рождество от рынка. В период рождественского ралли движения котировок акций часто становятся более предсказуемыми, что даёт трейдерам преимущество и хорошую возможность заработать на праздничные подарки.
Что такое рождественское ралли
Рождественское ралли – это ежегодный рост фондового рынка в декабре. Иногда его условно подразделяют на две части: период до 24-го декабря называют непосредственно рождественским ралли, а последующие дни до конца месяца – ралли Санта-Клауса.
Разумеется, деление это весьма условно и уж тем более не может быть привязано к точным датам. Некоторые трейдеры обращают внимание, что иногда формирование бычьего тренда начинается ещё в октябре, однако в таком случае в ноябре нередко следуют коррекции.
Родоначальником этого явления считается США, но через некоторое время оно распространилось и на другие рынки, в том числе европейский и российский. Долгосрочные исследования американского фондового рынка говорят о том, что его рост в декабре происходит приблизительно в 80% случаев, тогда как в другие месяцы этот показатель, как правило, ощутимо ниже.
Так, например, среднемесячный рост индекса Dow Jones с момента начала его расчёта составлял около 0,5%, в то время как в декабре этот показатель находился на уровне около 1,4%.
Это позволяет судить о наличии устойчивой тенденции, рассматриваемой трейдерами как некая традиция рынка.
Причины
Разумеется, ничего мистического в этом явлении нет – существует масса теорий о том, что является первопричиной периодических рождественских ралли. Считается, что в различной степени на рост фондовых индексов влияют:
- Публикация корпоративных отчётов.
- Сверхприбыли компаний из-за роста спроса перед новогодними праздниками.
- Выплаты рождественских бонусов, стимулирующих спрос и инвестиции, наёмным сотрудникам.
- Сезонное повышение деловой активности.
- Преобладание на рынке оптимистичных настроений на фоне праздников.
Существуют и другие вероятные причины роста фондового рынка перед новогодними торжествами, однако установить среди них основную обычно не представляется возможным – считается, что все они вносят свой вклад в подъём котировок. Некоторые трейдеры шутят, что в декабре пессимистично настроенные участники рынка уходят на каникулы.
Как заработать
Несмотря на то, что в период рождественского ралли часто наблюдается рост котировок, не стоит забывать о собственных стратегиях. Важно продолжать принимать во внимание сигналы как фундаментального, так и технического анализа. При этом просто стоит делать поправку на вероятное формирование бычьего тренда.
Важно! Сам факт наступления декабря ни в коем случае не должен становиться для трейдера основной причиной открытия длинной позиции – различные активы в разные годы способны вести себя непредсказуемо, а общий рост рынков перед новым годом происходит не всегда.
В основном в период рождественского ралли отмечается рост котировок бумаг компаний потребительского сектора – именно на такие акции стоит обратить внимание в первую очередь. Взвешенно совершенная покупка в данном случае способна принести инвестору неплохую прибыль в короткий срок.
При этом нередко наблюдается ощутимый подъём бумаг компаний из таких секторов как машиностроение, высокие технологии и т.п. По этой причине важно изучать также публикуемую отчётность и прогнозы от серьёзных аналитиков перед покупкой.
Иногда тренд по инерции переходит и на начало января, однако значительная часть трейдеров всё же старается зафиксировать прибыль до нового года, опасаясь коррекции.
Советы
Фондовый рынок, что бы о нём не говорили, является площадкой, на которой совершаются операции, сопряжённые с повышенным риском. Именно поэтому важно принимать во внимание правила и советы, разработанные его опытными участниками, испытавшими его изменчивое поведение на себе.
Полезные ссылки:Существует ряд рекомендаций, соблюдение которых увеличивает вероятность благоприятного исхода торгов как для начинающего инвестора, так и для опытного трейдера. В их число можно включить следующие моменты:
- Нельзя торговать на последнее. Пожалуй, это можно назвать первой заповедью трейдера, причём не только работающего на фондовом рынке. Потеря суммы, попавшей на брокерский счёт, не должна серьёзно сказываться на жизни его хозяина. Иными словами, торговать на фондовом рынке можно только на те деньги, что трейдер готов потерять.
- Не стоит считать себя умнее всех. Распространённая проблема новичков заключается в том, что при анализе рынка они находят, на их взгляд, «очевидно недооценённые бумаги», которые «обязательно выстрелят». Как правило, если такие акции появляются в первые месяцы торгов, они почти наверняка принесут только убытки. Часто кажется, что рынок упустил что-то очевидное и на этом можно заработать. Но опытные трейдеры не упускают очевидного. В такой ситуации, как правило, как раз новичок не видит что-то важное, что замечают серьёзные инвесторы. Поэтому искать свои собственные пути необходимо, но не стоит считать себя самым умным.
- Главное – дисциплина. При работе на рынке ценных бумаг важнейшим навыком является самоконтроль и умение беспрекословно следовать выбранной стратегии. При торговле акциями соблазн изменить решение ожидает трейдера на каждом углу, однако неоднократно доказано, что зарабатывать на фондовом рынке можно лишь имея чёткую систему, позволяющую совершать больше прибыльных сделок, чем убыточных. Погоня за случайно подвернувшимися шансами, в свою очередь, рано или поздно приводит к серьёзным потерям.
- Собственная стратегия. Через некоторое время трейдер, опробовав различные стратегии, должен прийти к выводу, что он может внести в них собственные доработки, позволяющие конкретно ему торговать более успешно. В этом способен серьёзно помочь журнал сделок, из которого можно выяснить, какая тактика в большинстве случаев давала положительный результат, а что приводило к убыткам. Анализ собственных ошибок позволяет выявить подходящие и неподходящие для конкретного человека варианты поведения при торговле акциями.
- Неизбежность потерь. Убытки – это нормальная часть трейдинга. Их необходимо минимизировать, однако не стоит даже думать о том, чтобы полностью исключить убыточные сделки. Потери не должны вызывать у инвестора каких-либо сильных отрицательных эмоций и сбивать его настрой. К ним нужно научиться относиться как к рабочему моменту, который наступает время от времени. Главное в таких ситуациях сохранять хладнокровие и продолжать торговлю, не отклоняясь от выбранной стратегии.
- Время. Любая, даже простая на первый взгляд торговая стратегия требует достаточно много времени и сил для освоения. Невозможно научиться торговать акциями за один день или неделю. Изучению матчасти, анализу графиков и рыночной информации нужно посвятить значительное количество часов своей жизни.
- Поведение рынков. При работе с отдельными акциями необходимо также следить за тем, какие тенденции демонстрирует отрасль экономики, в которой функционирует их эмитент. Для этого бывает полезно следить за движением соответствующих фондовых индексов. Нарастание напряжения среди других компаний из той же сферы может стать сигналом к скорому падению цен на интересующие трейдера акции.
Заключение
Существует множество способов того, как заработать на акциях.
К ним можно отнести получение дивидендов, портфельное инвестирование, стратегии формата «купи и держи», торговлю на основании различных сигналов фундаментального и технического анализа и другие варианты получения дохода от вложения средств в долевые ценные бумаги.
Важнейшим моментом при работе на фондовом рынке является соблюдение дисциплины и неотступное следование правилам, являющимся частью стратегии инвестора.
Загрузка…Торговля акциями обучение / торговать акциями / трейдинг акциями / трейдинг акций
Обучение торговле акциями, очень развитый сегмент образования, в интернете, из-за востребованности, все учителя хотят учить за деньги, а все трейдеры хотят быть миллионерами, по мановению волшебной палочки, а какой в этом смысл? Научиться торговать акциями то же самое, что научиться ездить на электричке или в такси, кому-нибудь может такое прийти в голову в здравом уме? Уверен, что нет. Пустой, бессмысленный звук, торговля акциями, в трейдинге приведёт только к сожалению о потерянном времени и разорению. Я не учу торговать, я учу как зарабатывать деньги на бирже, трейдингом. Читайте мой частный блог трейдера.
Торговать акциями
Торговля акциями, а в России это возможна только на ММВБ, не имеет никакого смысла, из-за высокой комиссии за сделку и оформление акций. Здесь должны работать только те трейдеры, которые готовы купить акции, положить их в письменный стол и забыть о них, возможно навсегда. При вложении капитала в акции вы станете акционером и единственный профит, на который вы можете рассчитывать — это не рост или падение, хотя, если вам повезёт и цена акций будет расти, то заработаете гораздо больше, а на дивиденды, которые рассчитываются исходя из прибыли полученной компанией. То есть инвестировать можно лишь в голубые фишки и ни что другое, которое на утро может просто без следа испариться, по мановению набиулинской палочки.
Поэтому, не буду мудрствовать лукаво: акционируйте, если есть предпосылки, в акции наиболее раскрученных и популярных, с большой капитализацией и ликвидностью компанию. На каждом новом бычьем цикле перекладывайтесь из того, что держали в новый драйвер, он будет расти быстрее всех и обеспечит максимальную прибыль. Если отработавшие акции сбрасывать не будете, то сильно навредите своим деньгам. Посмотрите на Газпром. После паники 2008 года он так и не оправился, болтается практически на одном месте, никому не нужный — зря потраченные деньги. Если Газпром и растёт, то кратковременно и за большие деньги, которые тратят его топ-менеджеры, со средним, серым интеллектом, который ничуть не лучше среднестатистического трейдера, бесполезно сидящего перед монитором более 3 -х лет. Есть же история из чудесного управления, кому интересно, изучайте.
Спекуляции акциями? Хотя многие инвесторы из 90-х так и делают, ради чего, если вы конечно не преследуете сильного желания накормить своего брокера, который и без того, зарабатывает достаточно. А кроме того ликвидность, нет, она не маленькая, однако, гораздо меньше, чем во фьючерсах. Спекулируйте фьючерсами: прекрасная, высокая ликвидность и условные комиссионные за сделку — то, что надо
Трейдинг акциями
Трейдинг акциями совершенно другое дело. У вас не будет никаких проблем, как говорят на Wall St., если вы купите акции какой-нибудь компании и положите их в ящик письменного стола и с трейдингом вообще, если вы научитесь обходить Wall Street стороной — это о трейдинге, как об образе жизни, потому, что без отказа от идеалов от прошлой жизни, без изменений и обучения трейдингу, вы либо никогда не станете трейдером, либо, будете довольствоваться лишь редкими трейдами, приносящими ветром крошки с рынка.
Активный трейдер всегда найдёт способ заработать на интернет трейдинге, но вы то ещё не трейдер и уж точно не активный, вы на другом уровне, но переживать не надо, раз вы здесь, значит вы в поиске и значит вы уже сделали первый шаг, вы на нужном сайте.
Правильный трейдинг, по другому никак, начинается только с правильного обучения. Внимание, не обучение торговли, а обучение трейдингу, обучение, как зарабатывать, как защищать прибыль, как убегать, если что-то пошло не так и как уносить деньги с рынка. Если вы интересуетесь трейдингом, значит, вы интересуетесь деньгами, а трейдер может потратить только те деньги, которые лежат у него в кармане, что надо сделать для того, чтобы деньги оказались там, где и должны,на вашем депозите? А что надо сделать, чтобы ездить на машине, летать на самолёте, лечить людей? И с трейдингом точно так же: всё начинается с обучения.
Трейдинг акций
Я научу вас, и могу даже совершенно безвозмездно, в некоторых случаях, каким способом зарабатывать прибыль от вашей биржевой деятельности. Не прогнозированием, не анализом, не как трейдером сорви голова, а научу, как это делают все успешные трейдеры, трейдеры заработавшие свои состояния силой своего интеллекта. Учитесь для себя ради хорошей работы, ради, более, чем приличных, заработков, ради красивого отдыха на экзотических островах, ради общения с богатыми и успешными людьми, ради детей, семьи, богатства.
Инвестируйте в своё образование — это единственная инвестиция, которая может выстрелить.
Учитесь зарабатывать трейдингом — это позволит материализовать любые ваши желания.
Встречаемся за партой, выбирайте по какому случаю:
Skype: hi-trader или 8-(965) 221-95-03Акции: что нужно знать перед покупкой
Специалисты проекта ЦБ по финансовой грамотности выделяют три основных риска.
Рыночный риск. Акции могут расти в цене, а могут падать. Строго говоря, стоимость бумаг определяется спросом и предложением. Вопрос в том, что на них влияет. Это может быть экономическая ситуация в мире, финансовые показатели самой компании, успех или провал ее нового продукта, заявления основателя или, наоборот, представителей власти, а также геополитика.
Например, в 2018 году Илон Маск написал твит о готовящемся выкупе акций Tesla, что привело сначала к росту цен на бумаги компании примерно на 10%, а когда стало ясно, что выкупа не будет, вызвало падение на 20%. А в 2020 году акции компании подорожали больше чем на 700%, подняв Маска до тройки богатейших людей в мире по версии журнала Forbes.
Или вот Apple, достигшая капитализации в $1 трлн еще в 2018 году, к марту 2020 года стоила ниже этой отметки, но уже в августе 2020 года, на фоне пандемии, отыгралась — пробив заветную планку в $2 трлн.
Или развернувшаяся в начале 2021 года история с GameStop, когда спрос на акции компании оказался продиктован консолидацией частных инвесторов, выступивших против крупных хедж-фондов.
Так что главный совет здесь — не складывать все яйца в одну корзину. Инвестиционный портфель в принципе не стоит собирать только из одного продукта, то есть помимо акций в нем должны быть и другие инструменты — например, те же облигации или фонды. Но даже акционная часть портфеля не должна полностью состоять из бумаг компаний только одной отрасли. Покупайте акции разных компаний из разных отраслей экономики.
Риск ликвидности. Это риск, что ваши акции будет трудно продать, или никто вообще не захочет их покупать, или что согласится, но по заниженной цене. Например, бумаги голубых фишек — наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности — продать будет не проблема, в отличие от акций малоизвестных организаций.
Кредитный риск, что компания-эмитент разорится. Тогда владелец акций может претендовать только на долю имущества при ликвидации компании.
Как торговать на бирже? С чего начать трейдинг?
Сейчас, когда в Украине стали доступны многие финансовые инструменты, стоит попробовать освоить новые способы заработка. Тем более что начать можно с относительно небольшой суммы, не критичной для вашего бюджета.
Стандартное решение — банковский депозит — многих не устраивает из-за низкой доходности: такая инвестиция часто не перекрывает инфляцию. Заманчивой альтернативой является торговля на биржах. Этот вариант подойдет и тем, кто хочет получать пассивный доход, и тем, кто видит себя активным игроком.
Существует несколько видов бирж — товарная, валютная, фондовая. Уже по названию понятно, что они отличаются по типу торгуемых инструментов. Любой заинтересованный новичок может попробовать свои силы на фондовом рынке — здесь проводятся сделки по купле/продаже ценных бумаг. Инвестор выбирает подходящие по его мнению компании и вкладывает деньги в покупку их акций. Стоимость ценных бумаг — величина непостоянная, котировки могут неоднократно меняться в течение одних суток. За счет этих колебаний можно получать ежедневную прибыль, а некоторые умудряются сколотить капитал.
Перед тем как начать торговать на бирже, определитесь с торговой стратегией
Вас заинтересовали возможности биржевой торговли? Прежде чем начать действовать, нужно составить финансовый план и определиться, каким образом вы предпочитаете зарабатывать деньги. Различают две основные стратегии:
1) Инвестирование.
Классическое инвестирование подразумевает покупку акций на достаточно продолжительное время (обычно на несколько лет) с целью получения дохода в долгосрочной перспективе.
— Дело в том, что стоимость ценных бумаг успешных предприятий постепенно увеличивается. Например, акции Tesla в 2010 году стоили всего $17, а летом 2019 года их стоимость достигла $230. То есть инвесторы, вложившие деньги в эту компанию, при продаже активов через 7 лет могли получить доход, превышающий первоначальные вложения в 13 раз.
— Еще один источник заработка в долгосрочной перспективе — дивиденды. Некоторые компании делятся со своими акционерами (инвесторами) частью прибыли. К примеру, Coca-Cola выплачивает дивиденды 4 раза в год: в мае 2019 года каждый собственник получил $0,16 на одну акцию.
Однако существуют и риски: не каждый бизнес дает положительный результат. Все компании периодически сталкиваются с различными финансовыми трудностями, из-за которых стоимость ценных бумаг может упасть до минимальных значений. В таком случае инвестор рискует потерять все вложения и обанкротиться. Чтобы избежать негативного развития сценария, нужно следить за ситуацией на рынке, учитывая множество экономических и политических факторов.
· Важный момент: долгосрочное инвестирование эффективно при значительных вложениях. Заработать капитал можно, если купить большой объем акций. Возвращаемся к примеру с Tesla. Сравните: если инвестор купил всего 10 ценных бумаг, его доход через 7 лет составит 2130 долларов ((230*10) — (17*10)), а те, кто купил хотя бы 1000 акций, получат уже 213 тыс. долларов ((230*1000) — (17*1000)). Еще в большей мере это касается дивидендов — приличный доход возможен только при большом количестве активов.
2) Спекулятивные сделки. Если вы хотите получать доход не через несколько месяцев или лет, а уже сегодня (в особенности, если у вас нет значительных сумм для инвестиций), хороший вариант ― узнать, как торговать на бирже акциями, и начать заключать сделки на фондовом рынке.
Ваше решение — активный трейдинг, который подразумевает регулярные сделки купли-продажи ценных бумаг, с ориентировкой на движение цен. Каждый трейдер выбирает наиболее приемлемую для него стратегию (например, среднесрочная или внутридневная торговля) и активы (с разной ликвидностью и динамикой курса). Свою игру на бирже можно выстроить, следуя трендам или наоборот, идя против трендов (контрольно-трендовая стратегия), а также ориентируясь на новости или паттерны.
Как играть на бирже в Интернете
Первые биржи появились еще в 13 столетии. Долгое время участникам таких рынков нужно было физически присутствовать на специальных встречах, где и совершались торговые операции. С приходом нового тысячелетия, благодаря развитию интернет-технологий, появилась возможность заключать сделки удаленно. Инвесторы (трейдеры) могут сидеть дома у экрана монитора, получать свежую аналитику и выполнять в режиме реального времени все необходимые действия. Онлайн торговля уже привычное дело и на товарно-сырьевых, и на фондовых биржах.
Чтобы начать торговать в интернете, каждому игроку предстоит выполнить следующие действия:
Выбрать брокера. Это торговый посредник, без которого вы не сможете выйти на рынок ценных бумаг.
Открыть и пополнить личный инвестиционный счет (депозит). Обычно существует минимальный лимит, например 100 долларов.
Поставить цель и определиться с размером вклада.
Выбрать биржу.
Создать собственный кабинет в торговом терминале Tradernet.
Зайти в веб-версию торгового терминала — программу, через которую вы будете совершать торговые сделки.
Многие брокеры предоставляют новичкам возможность потренироваться на демо-счете, с виртуальными деньгами. Такая безрисковая торговля в режиме тестирования помогает разобраться с нюансами на практике.
О брокерах: критерии выбора
Финансовые результаты биржевой деятельности каждого трейдера во многом зависят от посредника. Свои услуги предлагают множество брокеров (и отечественных, и зарубежных), поэтому их выбор для новичков — дело непростое. Есть несколько ориентиров, которые помогут принять правильное решение:
· Надежность. Оценить работу брокера помогут специализированные рейтинги и отзывы инвесторов. Чем дольше финансовый посредник работает на рынке, тем лучше. Если не уделить время изучению деятельности разных брокеров и начать сотрудничать с первым попавшимся, не исключается ситуация, когда вложенные деньги исчезнут вместе с торговым агентом. Но все же главный критерий ― наличие лицензии Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовым рынкам. У компании Фридом Финанс Украина три лицензии: на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность.
· Спектр услуг. Добросовестные брокеры настроены на длительное сотрудничество, поэтому предлагают качественный, комплексный сервис, упрощающий работу клиентов. Они предоставляют аналитические обзоры, новостную информацию и прогнозы, а также профессиональное обучение с нуля. Брокер с большим практическим опытом лучше, чем кто бы то ни было, научит, как правильно торговать на бирже.
· Доступ к торговым площадкам. Один из способов минимизировать риски на фондовом рынке — диверсификация, то есть работа с разными активами. Чтобы составить сбалансированный инвестиционный портфель, вам понадобится выход на разные зарубежные рынки — убедитесь, что потенциальный финансовый посредник может предоставить вам такую возможность.
· Ознакомьтесь со всеми условиями сотрудничества. Работа с брокером подразумевает выплату комиссионных (вознаграждения за сделку), и тарифы у разных агентов значительно отличаются. В одних случаях комиссия — это фиксированная сумма, в других — определенный процент от объема сделки. Если у вас ограниченный бюджет, проверьте — будет ли его достаточно для минимального инвестирования (у некоторых брокеров лимиты исчисляются в тысячах долларов).
И это еще не все. Прежде чем вносить денежные средства, ознакомьтесь с процедурой открытия счета и условиями вывода денег, уточните все нюансы, связанные с налогообложением и расходами на депозитарий (учет и хранение ценных бумаг). Также стоит внимательно ознакомиться с предложенной торговой платформой и убедиться, что брокер обеспечит хорошую техническую поддержку.
Как снизить риски?
Каждый, кто решил инвестировать в ценные бумаги, должен осознавать, что эта деятельность сопряжена с большими рисками. Что может случиться и как минимизировать убытки?
· Рыночная стоимость акций может снизиться. Купив ценные бумаги с целью инвестирования, нужно быть готовым к тому, что котировки не будут все время стабильными. Не исключено, что из-за экономических или политических факторов цена акции упадет ниже ее первичной стоимости. Если в вашем портфеле будут акции только одной фирмы, ущерб будет значительным. Если же работать с целым набором ценных бумаг, то прибыль остальных предприятий, скорее всего, перекроет убытки, и вы все равно останетесь в плюсе.
· Компания, выпустившая ценные бумаги, может обанкротиться. Потому так важно грамотно оценивать возможные риски, особенно если вы планируете вложиться в незнакомые отрасли и предприятия.
· Тот, кто работает с бумагами иностранных компаний, должен знать и о валютных рисках. В зависимости от колебаний валютного курса это может привести к убыткам или, наоборот, к дополнительной прибыли при обменных операциях. Снизить влияние разницы валютных курсов помогает диверсификация.
Некоторые брокеры предлагают опции страхования рисков. Один из вариантов — хеджирование, которое подразумевает страховку от снижения котировок (за услугу придется заплатить определенный процент от стоимости пакета акций). Тот, кто работает с зарубежными брокерами (напрямую или через отечественного субброкера), может рассчитывать на страховку от банкротства брокера.
Курс «Биржевый университет» от Фридом Финанс Украина
Самостоятельные попытки разобраться со всеми нюансами торговли на фондовых биржах нередко приводят к потере денежных средств. Те, кому удалось получить положительный результат, признаются: на это ушло очень много времени. Но есть и другой способ: интенсивное обучение торговле на бирже с участием профессионалов — брокеров и реальных игроков.
Такую возможность предоставляет компания Фридом Финанс Украина. Всего за 5 дней занятий инвестор получает не только необходимые теоретические основы, но и практические навыки. Программа курса включает занятия, на которых учат проводить финансовый анализ, работать с терминалом, составлять сбалансированный инвестиционный портфель и формировать собственную стратегию инвестирования.
Как инвестировать в IPO. Часть 1
Когда у вас появляется сумма, которую вы хотите сохранить и приумножить, то первое, что приходит в голову это положить деньги в банк. Банковский вклад имеет низкий риск и низкую доходность. Средний процент по вкладам в долларах 1,5%.
Пример
У вас есть 10 000$. Вы кладете их в банк и через год получаете 10 150$. При условии, что банк надежный и выполняет выполняет свои обязательства через год ваш капитал вырастет на 150$.
Если цель не просто не потерять деньги, а вложить, чтобы заработать в долгосрочной перспективе, можно купить акции на бирже. Самое простое инвестиции в «голубые фишки», акции крупных компаний со стабильными показателями доходности, например, Apple, Amazon, Google.
Покупать акции крупных компаний это грамотная стратегия: долгосрочный тренд на рынке акций растущий, так что рано или поздно большинство акций покажет рост. Но дивиденды таких вложений скромные 2-3% считаются уже неплохим показателем, а горизонт инвестиций растянут ждать роста курса иногда приходится не один год.
Пример
Apple крупнейшая публичная компания в мире. На днях она достигла капитализации в 1 трлн. $. За прошлый год акции Apple выросли на 46%, но это был лучший результат за 8 лет с тех пор как в 2009 началось нынешнее (самое продолжительное в истории) ралли американского рынка. Те, кому удалось купить акции на дне кризиса, получили доходность около 39% годовых, но тем, кто купил на пике перед кризисом 2008 года, пришлось ждать 2 года, чтобы только выйти в ноль. Доходность за весь период составила 29% годовых. За последние же 5 лет доходность составляет уже всего 19% годовых. Дивиденды дают сейчас еще около 1,4%.
Таким образом, результат инвестиций сильно зависит от времени входа на рынок. Для наибольшей отдачи нужно покупать акции в период самой высокой волатильности в разгар кризиса, на что решится не каждый.
Более доходный и быстрый способ приумножения капитала участие в IPO. Такой вид инвестиций считается чуть более рискованным, чем простая покупка акций, но намного более доходным. В большинстве случаев акции на бирже начинают торговаться значительно выше цены размещения, и инвестор в плюсе с первого дня торгов.
Раньше частные инвесторы не могли участвовать в IPO, но сегодня это уже не так. Инвесторы с относительно небольшим капиталом могут купить акции самых перспективных компаний перед их размещением на бирже. Посмотрим, как и сколько на этом можно заработать.
IPO это Initial Public Offering, то есть первичное публичное размещение акций. Это процесс, во время которого компания предлагает купить свои акции неограниченному кругу инвесторов, то есть становится публичной.
Привлечь капитал
С помощью IPO компании получают доступ к максимально большому количеству инвесторов по всему миру. При этом финансирование не требует возврата компания не берет деньги в долг, а получает их в обмен на долю в бизнесе. Также публичным компаниям становится проще получать кредиты в банках, так как отчетность по финансовым показателям становится открытой.
Получить оценку
Акции, торгующиеся на бирже, дают наиболее точную оценку стоимости компании. Такая оценка может использоваться в переговорах о сделках по слияниям и поглощениям, причем компания может заплатить за покупку не деньгами, а собственными акциями. Стоимость акции используется для оценки работы топ-менеджеров и стимулирования опционными программами. Также публичный статус привлекает больше внимания, повышает известность и помогает в маркетинге.
Зафиксировать прибыль ранних инвесторов
Венчурные инвесторы, которые специализируются на вложениях в стартапы и финансируют компанию на ранних этапах, получают возможность «окэшиться» зафиксировать прибыль от своих инвестиций, продать часть акций новым инвесторам и вложить деньги в другие компании.
Андеррайтеры
Компания нанимает андеррайтеров инвестиционные банки, которые вкладывают свои деньги в процедуру IPO и «покупают» акции до того, как они окончательно попадут на биржу.
Заявка
Вместе с андеррайтерами компания разрабатывает проспект эмиссии форму s-1, где указывает все существенные факты о своем бизнесе: планы, цели использования средств, финансовую отчетность за последние годы, а также возможные риски для инвесторов конкуренцию, влияние регуляторов и прочее. Когда форма готова, её подают в SEC (комиссию по ценным бумагами и биржам США).
Roadshow
Далее компания проводит roadshow руководство ездит по миру и проводит презентации для потенциальных инвесторов: рассказывает о своем бизнесе, перспективах и условиях размещения. Уже во время roadshow начинается сбор заявок от инвесторов они сообщают, сколько акций и по какой цене готовы купить.
Выход на биржу
Непосредственно перед размещением рассчитывается окончательная цена акций, и инвесторам сообщают, сколько акций компания готова продать. Дальше начинаются торги и уже любой частный инвестор может купить любое количество акций.
Компания и андеррайтеры дорожат своей репутацией. Они стараются соблюсти интересы всех сторон: привлечь максимальное количество капитала и дать инвесторам возможность заработать. Поэтому цена акций при размещении обычно устанавливается с дисконтом по отношению к справедливой цене. После IPO цена растет, и растет заработок инвестора.
Однако акции нельзя продать сразу же после размещения на бирже. Устанавливается Lock up период время (обычно 180 дней), когда акции «заморожены». После окончания Lock up периода инвестор может продать акции и получить свои деньги.
Андеррайтеры принимают заявки только на очень крупные суммы, поэтому частный инвестор не может поучаствовать в IPO. Например, Goldman Sachs или Credit Suisse могут дать доступ к IPO c депозитом от 5 млн. долларов, при этом коэффициент исполнения для новых клиентов обычно не превышает 5%. Однако некоторые брокеры собирают пул инвесторов и участвуют в инвестиции коллективно.
Высокий порог входа в инвестицию одновременно ограничение и преимущество. Из-за того, что не все желающие могут поучаствовать в размещении, при открытии торгов на бирже появляется огромное количество желающих купить акции, что еще сильнее толкает цену вверх.
Точная цена неизвестна
Перед IPO компания публикует только предполагаемый диапазон цен, который может измениться обычно не сильно. Точная цена размещения неизвестна.
Возможное снижение цены
По статистике 70-80% инвестиций в IPO приносят прибыль около 60-70%, но оставшаяся часть не достигает цены размещения и приносит убытки (в среднем около 30%).
Хотя, купив акции публичных компаний на бирже, вы не можете получить гарантию, что даже самые крупные из них не покажут неожиданное и резкое падение. Недавний пример Facebook. Компания с капитализаций более 600 млрд. $, выпустила негативный отчет после закрытия рынка 25 июля 2018. На следующий день инвесторы могли закрыть позиции только на 20% ниже.
Частичное исполнение заявок
В случае повышенного спроса заявки иногда исполняются не полностью. Если инвестор подал заявку на 5000$, то скорее всего, он получит акций на сумму в 2000-4000$. Точная цифра будет известна только по итогам IPO.
Выбрать брокера
В первую очередь нужно найти брокера, который предоставляет возможность участия в IPO. Каждый год порядка 250 компаний выходят на биржу брокеры отбирают самые перспективные и предлагают их своим клиентам.
Выбрать компанию
В шорт-листе конкретного брокера остается не так много вариантов для инвестиций. Информацию о компании: аналитику, мнения инвесторов и проспект эмиссии можно найти в интернете.
Поделить общую сумму на 3
Инвестор должен определить сумму, которую он готов выделить на IPO. Чтобы деньги постоянно работали, рекомендуется разделить общую сумму на 3 части и подавать заявку на новую инвестицию максимум на ⅓ от общей суммы. Тогда, несмотря на то, что часть денег будет «заморожена» на время Lock up периода, инвестор сможет вложить оставшуюся часть в новые идеи.
Подать заявку на участие в инвестиции и отслеживать прибыль
После выбора компании для инвестиции можно открыть счет и перевести деньги брокеру. Деньги поступят на счет, и брокер сообщит вам о ходе сделки: цену размещения на бирже, процент удовлетворения заявки и цену выхода.
Если вы оставили ⅔ инвестиционных денег, то отслеживайте новые инвестиционные идеи таких обычно бывает не больше 1-2 в месяц. Диверсификация ключ к успешным инвестициям.
16 июля 2018 United Traders опубликовала новую инвестиционную идею IPO Tenable. Это американская компания, которая разрабатывает ПО для обеспечения кибербезопасности. Число клиентов компании выросло за год на 19%, а выручка на 51%. Более половины компаний из списка Fortune 500, включая Amazon, Apple, JP Morgan, пользуются продуктами Tenable. При этом Tenable не использует заемные средства, что говорит об очень хорошем финансовом положении. Предыдущие размещения в сфере информационной безопасности показали доходность от 23 до 140%, что тоже говорит за участие в идее.
25 июля последний день подачи заявки на участие в инвестиции, то есть у инвестора есть 10 дней на принятие решения. Предположим, общая сумма для инвестиции 15,000 $, тогда на Tenable отдается 5000 $ (1/3 капитала), 10000 $ остается на счете для новых идей.
Компания разместила акции по 23 $. Спрос на акции был довольно высоким, поэтому заявки исполнились примерно на 40%, то есть инвестор получил акций на 2001 $ (примерно 87 акций), а оставшиеся 2999 $ вернулись ему на счет. Теперь у него есть 12999 $ свободных средств.
26 июля торги акциями на бирже начались по цене 33 $, то есть бумажная прибыль составляла около 43% в первый же день. Затем акции немного снизились и торгуются в районе 30 $, что примерно на 30% выше размещения. Теперь инвесторам нужно ждать 3 месяца, чтобы закрыть свои инвестиции.
26 октября дата окончания Lock up периода. За свои услуги брокер обычно взимает комиссию: около 3% за вход, 1,75% на выход и 20% от прибыли. Если предположить, что ко дню закрытия инвестиции цена акций останется на том же уровне, и инвестиция будет закрыта по 30$, то прибыль составит 2001 $ * 30,43% = 609 $. Вычитаем 20% комиссии от прибыли (121,80$), 3% от первоначальной инвестиции (60,03 $), 1,75% от суммы продажи за выход (45,68 $) и получаем чистый доход 381,49 $ при вложении 2001 $. Это 19% чистого дохода от инвестиции за 3 месяца и около 100% годовых при условии реинвестирования прибыли в новые идеи.
Через некоторое время после размещения на бирже на рынке появятся опционы. Инвесторы смогут, не дожидаясь окончания Lock Up периода, закрыть позицию, уплатив комиссию около 10%. Тогда они не берут на себя риск возможного падения цены, но размер прибыли серьезно уменьшится. По статистике, лучше дождаться стандартного срока в 3 месяца и закрыть сделку в общем порядке.
В 2017 году United Traders поучаствовала в 11 IPO. 8 из 11 оказались удачными. Самая успешная Roku, акции которой мы купили по 14$ и продали по 54$, что обеспечило доходность нашим клиентам 286% при 100% исполнении заявки.
Три инвестиции Blue Apron, Tintri и Qudian закрылись в минус. Но если диверсифицировать портфель и инвестировать в несколько IPO подряд, то можно свести риски к минимуму.
Среднегодовая доходность в долларах с реинвестированием составила 57%. Средняя прибыль за сделку 34%.
На середину 2018 года United Traders уже поучаствовала в 17 IPO, 14 из которых оказались прибыльными. Zscaler и Zuora показали самую высокую доходность 155,5% и 95,7% соответственно.
Актуальные IPO мы публикуем на витрине инвестиционных идей на сайте United Traders, а также делаем обзоры компаний, выходящих на биржу, на UT Magazine. Подпишитесь на Telegram-канал или рассылку, чтобы получать актуальные инвестиционные идеи.
Как научиться зарабатывать на биржевой торговле акциями?
Как научиться зарабатывать на биржевой торговле акциями?
НИА-Санкт-Петербург- Подробности
Купля-продажа ценных бумаг несёт в себе огромный потенциал доходности, которым может воспользоваться каждый. Одними из самых прибыльных ценных бумаг считаются акции, особенно, если они принадлежат крупнейшим компаниям страны и мира. Компания «БКС Брокер» предлагает всестороннюю помощь в биржевой торговле ценными бумагами – как самостоятельной, так и в кооперации с профессионалами.
На какие акции лучше делать ставку вначале?
Новичкам биржевой торговли специалисты рекомендуют начинать не с реальных сделок купли-продажи ценных бумаг, а с тренировочного демо-счёта. Открыть такой счёт и пользоваться им в обучающих целях абсолютно бесплатно предлагает компания «БКС Брокер». Достаточно потратить всего 5 минут на сайте broker.ru, чтобы обзавестись персональным бесплатным демо-счётом, использование которого научит азам биржевой торговли. Как показывает практика, уже спустя короткое время новички обретают необходимые знания, навыки и опыт, позволяющие им выйти на настоящую биржу и начать заключать выгодные сделки с акциями и другими активами. Среди новичков и проф большой популярностью пользуются акции башнефть и других крупных компаний нефтегазового сектора. Их финансовые результаты завидно высоки, что отражается на дивидендах и инвестиционных доходах от портфеля. Этим же могут похвастаться акции аэрофлота и долевые ценные бумаги других гигантов отечественного бизнеса.
Почему лучше обучаться с биржевым тренером?
Успешная игра на бирже, заключение прибыльных сделок с ценными бумагами могут обеспечить стабильно хорошее финансовое положение и поднять материальное благосостояние трейдера. Однако для того чтобы хорошо зарабатывать на биржевой торговле ценными бумагами, необходимо обладать достаточно большим количеством знаний по теме трейдинга. Обрести необходимые знания и навыки самостоятельно очень сложно, к тому же, это займёт неоправданно много времени. Гораздо лучше заручиться помощью и поддержкой персонального преподавателя – биржевого тренера. Это, прежде всего, специалист высокого уровня с многолетним практическим опытом игры на бирже, которым он с удовольствием делиться с учениками. Биржевой тренер не только преподаст теорию в самой актуальной и понятной форме, но и передаст свои бесценные практические наработки, обучит рабочим стратегиям, привьёт навыки использования интуитивного подхода при принятии решений о биржевых сделках.
Как заработать на акциях
Вопросы и ответы: Как заработать на акциях
Совершенно новые трейдеры и начинающие инвесторы должны избегать соблазнительной ловушки:
Представление о том, что вы можете заработать миллионы за несколько месяцев путем выбора правильных акций или заключения нескольких сделок с высоким риском, которые приносят огромные дивиденды.
Это правда, что некоторые люди добились успеха — или, возможно, им повезло — подходя к рынку таким образом, но есть множество более надежных и менее рискованных способов заработать деньги в качестве трейдера, работающего полный или неполный рабочий день.Здесь мы ответим на некоторые из распространенных вопросов о том, как заработать на акциях, чтобы настроить вас на успех.
Можно ли заработать много денег на акциях?
Да! Многие люди зарабатывают тысячи каждый месяц, торгуя акциями, а некоторые держатся за инвестиции в течение десятилетий и в итоге получают миллионы долларов. Лучше всего стрелять по последней категории. Найдите компании с хорошим руководством, многообещающей прибыльностью и надежным бизнес-планом и постарайтесь добиться его в долгосрочной перспективе.
Несмотря на то, что существует множество интересных отклонений, которые зарабатывают деньги на нескольких быстрых или рискованных сделках, для большинства инвесторов это не так.
Дневная торговля или короткие продажи, которые часто являются предметом безумно успешных и захватывающих торговых историй, работают на волатильных рынках с высоким риском. Независимо от вашего торгового опыта или прошлых успехов, эти рынки всегда будут рискованными, и большинство людей, торгующих на них, несут убытки.
Гораздо более безопасная и более проверенная стратегия — совершать сделки с намерением удерживать ваши акции в течение длительного времени — как минимум пять лет.
Для большинства людей лучший способ заработать на фондовом рынке — это владеть ценными бумагами и хранить их, а также получать проценты и дивиденды на свои инвестиции.
Это долгосрочный процесс, но он более стабильно приводит к большим прибылям по сравнению с быстрой или импульсивной торговлей. Если этот тип торговли кажется вам привлекательным, следуйте этим рекомендациям:
- Сосредоточьтесь на общей доходности: Стоимость, которую ваша акция растет с годами, является лишь частью ее стоимости. Если вы инвестируете в дивидендные акции, вы также имеете право на получение процента от прибыли компании каждый квартал.
- Инвестируйте в долгосрочную перспективу: Вы не сможете покупать и продавать акции в течение одной торговой сессии, используя эту стратегию.Планируйте держать свои акции как минимум пять лет. Многие люди превысили портфели в миллион долларов, используя эту стратегию и сохраняя свои инвестиции в течение 25-50 лет или дольше.
- Выберите лучшие компании для этой стратегии: Целевые компании с опытом прибыльности и доказанным лидерством. Стартапы могут показаться более интересными, но они сопряжены с риском для такого типа инвестирования.
- Обратите внимание на размещение активов: Некоторые компании вообще не выплачивают денежные дивиденды, а некоторые всегда выплачивают процент от дивидендов, причитающихся акционерам.Это довольно большая разница в стилях управления, но оба типа компаний могут делать хорошие инвестиции. Подумайте о размещении активов, чтобы решить, в какой тип бизнеса стоит инвестировать. Вы даже можете диверсифицировать свои инвестиции и торговать в обоих типах компаний, разумно размещая свои активы для оптимизации совокупных годовых доходов после уплаты налогов.
- Обратите внимание на отношение цены к прибыли к росту с поправкой на дивиденды: Отношение цены к прибыли (P / E) — это формула для расчета стоимости акции.Например, он может показать вам, потенциально недооценена ли акция. Это полезный аналитический инструмент, но он несколько ограничен. Вы можете добавить дополнительный шаг, чтобы более точно предсказать стоимость инвестиций: рассчитайте коэффициент P / E, а затем разделите рост прибыли на акцию.
Какие типы компаний лучше всего зарабатывают на акциях?
Это зависит от вашей стратегии. Например, если вы заинтересованы в дивидендных акциях и намерены удерживать свои вложения в течение многих лет, вы захотите приобрести акции устоявшихся компаний.По сравнению с новыми стартапами или более молодыми предприятиями, эти опытные компании будут ежеквартально выплачивать дивиденды своим акционерам.
Хотя у этих предприятий также меньше возможностей для расширения, поскольку они уже созданы, этот тип инвестиций гораздо менее рискован по сравнению с поддержкой новой компании.
Еще один важный шаг — задуматься о компании — независимо от времени ее работы — и ее прогнозируемом росте доходов. Например, если бизнес в сфере розничной торговли прогнозирует значительный рост, ему может потребоваться добавить новые магазины, увеличить свой человеческий капитал или внести другие изменения для достижения этих целей.
Прогнозируемый рост также основан на ожидаемых продажах и потребительских привычках. Они могут измениться, но, что более важно для инвесторов, эти прогнозы могут быть нереалистичными, т. Е. Предполагать больший рост, чем могут реально выдержать клиенты. Таким образом, даже имея в своем распоряжении лучшие аналитические инструменты, вам необходимо реалистично относиться к этим типам ограничений.
Можно ли быстро заработать на акциях?
Да, это возможно.
Если вы хотите научиться быстро зарабатывать деньги на акциях, вам придется исследовать компании в особо нестабильных отраслях или искать инвестиции с высокой или низкой стоимостью, которые сопряжены с большим риском и потенциально могут принести огромную прибыль.
Те, кто покупает акции с намерением удерживать их в течение многих лет, например, смотрят на данные, чтобы предсказать, как компания будет работать через десятилетия или дольше. Но если вы хотите быстро зарабатывать деньги, вам следует рассмотреть конкретные возможности для этого — например, дорогостоящую компанию, акции которой недавно резко упали (при условии, что стоимость акций, скорее всего, быстро восстановится).
Другая стратегия — инвестировать в стартап, предлагающий первичное публичное размещение акций с потенциалом быстрого роста в течение нескольких кварталов.Но опять же, это большой риск.
Более крупное предприятие в отрасли может приобрести компанию, или, возможно, бизнес, который вы поддерживаете, столкнется с судебными исками или просто рухнет в течение нескольких лет. Это реальный риск, и успешное молодое предприятие гораздо чаще терпит неудачу, чем просуществует даже пять лет.
Другие советы по быстрому зарабатыванию денег с помощью акций:
- Играйте на фондовом рынке или торгуйте мелкими акциями: Игра на фондовом рынке может принести значительную сумму денег, если все сделано правильно.Однако дневная торговля и торговля грошовыми акциями — дело непростое, поэтому вам нужно сначала знать, что вы делаете. Кроме того, не забудьте установить лимиты стоп-лоссов, чтобы минимизировать вероятность больших потерь.
- Пройдите курс трейдинга: Научиться торговать — это самое важное, что вы можете сделать для увеличения своих способностей зарабатывать деньги. В Интернете есть несколько курсов, связанных с инвестированием, которые помогут вам изучить все тонкости торговли и узнать, как добиться успеха.
Как акции приносят прибыль?
Изображение с Flickr, автор: vishpool
Многие начинающие трейдеры считают, что заработать деньги на фондовом рынке так же просто, как купить дешево, продать дорого и затем получить неплохую прибыль.Но это чрезмерное упрощение того, как совершаются сделки, и думать, что процесс такой простой, может оказаться дорогостоящим.
Например, вы не можете просто покупать или продавать акции, когда вам этого хочется. Вам нужно найти компанию, у которой есть акции для покупки, если вы хотите купить, а если вы хотите продать, вам нужно будет найти покупателя.
Это может быть проблемой для инвесторов, владеющих акциями со стремительно падающей стоимостью, поскольку держатель может не найти покупателя, желающего приобрести их акции. Брокеру не нужно покупать ваши акции, если никто не хочет их покупать.
Также стоит отметить, что акции не просто приносят прибыль их держателям, продаваясь по более высокой цене, чем они были изначально куплены. Акционеры также имеют право на квартальные дивиденды — долю прибыли, которая не реинвестируется или иным образом не расходуется на улучшение компании — с некоторыми типами акций.
Имейте в виду, что если ваш приоритет — дивиденды, успех ваших акций не обязательно будет зависеть от их стоимости.
Например:
Вы можете получать тысячи ежеквартальных дивидендных выплат, составляющих миллионы, если вы сохраните эти инвестиции в течение нескольких десятилетий.Однако в это время стоимость акций может остаться прежней или упасть, но вы все равно будете получать дивиденды, пока бизнес будет прибыльным.
Помните об этом, когда смотрите на графики акций своего портфеля или на доходность акционеров, о которой сообщают финансовые СМИ. Эти источники данных отслеживают только увеличение или уменьшение стоимости акций. Таким образом, даже несмотря на то, что акции, возможно, принесли своему владельцу тысячи дивидендов, вложение может выглядеть как провал, когда вы проверяете эти отчеты.
Что происходит при покупке акций?
Покупка акций фактически означает покупку части этой компании и дает вам право на получение процента от любого дохода, который они получают.
Сумма, которую вы можете заработать, зависит от того, какой процент прибыли стоит каждая акция, сколько акций вы держите и насколько хорошо работает компания, пока вы держите акции. Вы можете заработать больше или меньше денег, чем первоначально предполагалось, исходя из роста или прибыли компании.
Этот последний момент является наиболее важным, о чем следует помнить.Например, если вы приобретете 100 акций за 5000 долларов с доходом в 500 долларов в виде годовых дивидендов, потребуется 10 лет, чтобы окупить ваши первоначальные вложения (при условии, что вы не реинвестировали свои доходы).
Если компания расширилась или показала лучшие результаты, чем ожидалось, или какой-то внешний фактор привел к огромному расширению, вы могли бы заработать намного больше 500 долларов в своей доле прибыли. Стоимость акций также может увеличиться, давая вам возможность продать свои инвестиции по цене, превышающей ту, которую вы изначально заплатили.
Что заставляет акции увеличиваться или уменьшаться в стоимости?
На цену акции влияет множество факторов, от внутренних изменений компании до влияния на рынке, экономических изменений, государственной политики и даже действий других инвесторов.
Это означает, что скромность и терпение являются ключом к успешной торговле. Никогда не будьте слишком гордыми или упрямыми, чтобы спрашивать мнение коллег о сделках или перепроверять ресурсы вашего сообщества, чтобы убедиться, что вы делаете правильный выбор.
Каковы основные риски зарабатывания денег на акциях?
Основным недостатком инвестирования в акции является то, что они гораздо более волатильны, чем такие инвестиции, как недвижимость или вкладывание денег на пенсионные или сберегательные счета. Объем торгов постоянно колеблется, и другие факторы могут привести к быстрому росту и падению цен на акции.
Если вы только начинаете торговать, вам нужно будет планировать убытки.
Их практически невозможно избежать, хотя вы можете свести их к минимуму, совершая хорошие сделки, проявляя осторожность и терпение.Если вы чувствуете себя непобедимым или жаждете рискнуть, просто помните, что ошибки могут полностью истощить ваш портфель или привести к упущению возможности на миллион долларов.
Когда вы получаете деньги от акций?
Дивиденды выплачиваются ежеквартально, но то, как совет директоров управляет суммой, которая будет присуждена вам, может повлиять на то, что вы фактически получаете.
Они могут отправить вам, например, часть или полную сумму ваших дивидендов, или они могут использовать прибыль до того, как разделить ее на дивиденды, чтобы акционеры приобрели акции на открытом рынке, реинвестировали в компанию через расширение (т.д., добавляя новые здания, оборудование или сотрудников), или погашать свой долг.
Это может показаться плохим, но часто это хорошо для инвесторов. Все зависит от руководства компании и ее способности управлять прибылью и реинвестировать ее. Если компания использует свою прибыль для расширения, вместо того, чтобы платить инвесторам, в следующем квартале прибыль может быть намного выше.
Реинвестирование прибыли по высокой ставке — вот как такие компании, как Microsoft и Apple, перешли от небольших операций к предприятиям с доходом в миллиарды долларов — это был выбор, который определенно удовлетворил первых акционеров.
Это еще одна причина рассчитывать на долгосрочные инвестиции. Если вы покупаете первичное публичное размещение акций — первые акции, которые когда-либо предлагает компания, — и у этого бизнеса фантастический первый год, это хорошая новость для вас как инвестора.
Предприятие, вероятно, реинвестирует эту прибыль, поэтому вы можете не получить много (или что-то еще) в виде дивидендов. Конечно, у вас по-прежнему будет возможность продать свои акции и получить прибыль от прироста капитала.
Но если у компании хороший старт и будущее многообещающее, вы, вероятно, захотите сохранить свои акции.
Когда вы фактически получаете деньги от дивидендов, владея акциями, вы получите чек по почте или прямой депозит на свой брокерский или банковский счет. Вы также можете выбрать дивиденды, которые будут использоваться для покупки большего количества акций, что повысит стоимость ваших инвестиций.
Вы должны торговать полный рабочий день, чтобы зарабатывать деньги на акциях?
№
Миф о трейдинге состоит в том, что для достижения успеха вам необходимо постоянно следить за тем, как работают Dow Jones или NASDAQ.Хотя оставаться в курсе новостей рынка важно, вам не нужно зацикливаться на том, как работают рынки, чтобы добиться успеха в качестве инвестора.
Единственное исключение — если вы дневной трейдер, поскольку вам нужно отслеживать изменения в течение часов и даже минут. Но даже эти инвесторы, как правило, специализируются на определенной нише и не зацикливаются на работе каждого рынка и отрасли.
Многие люди добиваются успеха, инвестируя в акции компаний, которые они тщательно исследуют, а затем удерживают эти акции в течение многих лет.Таким образом, портфолио человека будет расти по мере того, как он будет продолжать заниматься своей повседневной работой.
Вы можете тратить несколько часов каждую неделю на изучение потенциальных компаний, анализ своего портфеля и торговлю. Существует множество подходов к зарабатыванию денег, торгуя акциями, и бесчисленное множество способов точной настройки ваших аналитических методов для поиска потенциальных инвестиций, которые соответствуют вашей торговой стратегии и предпочтениям.
Как лучше всего заработать на фондовом рынке?
Это зависит от того, как вы хотите торговать — i.д., хотите ли вы получить положительную прибыль в течение дня, недели или месяца, или если вы счастливы сидеть на своих инвестициях годами. Опять же, как новый трейдер, легко увлечься идеей, что вы узнаете, как работают рынки, сделаете несколько резких сделок, которые упустили другие инвесторы, и заработаете тысячи за несколько дней.
Это случается в редких случаях, но предполагать, что это случится с вами, — ошибка.
Если вы хотите получить лучший шанс научиться зарабатывать деньги на акциях, стремитесь инвестировать в прибыльную компанию, предлагающую дивидендные акции, и следуйте этим рекомендациям:
- Сосредоточьтесь на дивидендной прибыли, а не на приросте капитала: Доходность инвесторов привязаны к прибыльности бизнеса, в который они инвестируют.Безопаснее всего инвестировать в компанию, которая демонстрирует потенциал для роста, а затем подождать, пока компания расширяется, реинвестирует свою прибыль и зарабатывает деньги для вас как инвестора. Стоимость ваших акций будет расти и падать с годами, но если вы продержитесь и компания останется прибыльной, вы увидите значительную отдачу от своих инвестиций.
- Реинвестируйте свои дивиденды: Если вы все же получаете дивиденды в течение первых нескольких лет после инвестирования в компанию, вы можете реинвестировать полученную сумму для покупки дополнительных акций.Таким образом, вы получите больше дивидендов или сможете продавать больше акций по мере роста бизнеса.
- Присоединяйтесь к группе торговцев акциями или онлайн-сообществу: Группа торговцев акциями — прекрасный способ получить поддержку коллег и совет профессионалов, которые занимаются торговлей в течение длительного времени. Вы также получите пользу от знаний и опыта каждого участника. Вы также можете найти множество других ресурсов в Интернете, таких как вебинары и электронные книги, где вы можете узнать о вводной торговле или найти советы о том, как получить большую прибыль за счет своих инвестиций.
- Подумайте, на какой срок вы хотите инвестировать: Если вы молоды и у вас есть годы на создание портфеля, вы можете инвестировать в различные акции и извлекать выгоду из долгосрочной прибыльности, несмотря на некоторую краткосрочную волатильность на этом пути. . Если вы старше и планируете выйти на пенсию, более безопасным вариантом будут консервативные акции с предсказуемой доходностью.
Когда для долгосрочного инвестора лучше всего продавать акции?
Идеально удерживать акции, пока компания становится более прибыльной из года в год, но в действительности некоторые предприятия, которые когда-то были прибыльными, терпят крах или видят, что их акции падают в цене.
Итак, хотя вам нужны навыки, чтобы выбрать хорошую компанию для инвестирования, вам также понадобится мудрость, чтобы знать, когда уходить, и терпение, чтобы не паниковать, когда цены на акции падают.
Например, во время рыночного пузыря вы можете продать свои акции дороже, чем они стоят на самом деле. Это связано с тем, что пузырь вызван спросом инвесторов, повышающим стоимость акций выше ее реальной стоимости. Как только (и если) пузырь лопнет, цена акций упадет.
Некоторые из лучших продавцов коротких позиций в истории извлекли выгоду из этого рыночного явления и точно предсказали, что цена раздутых акций резко упадет.
В чем разница между торговлей и инвестированием?
Торговля и инвестирование — это два способа создания богатства с двумя очень разными подходами. Торговля — это когда вы часто продаете и покупаете акции с конечной целью — быстро получить прибыль. С другой стороны, инвестирование — это процесс накопления богатства в течение длительного периода времени путем покупки и удержания акций.
Например, вкладывать деньги в 401 (k) считается долгосрочным вложением, которое в конечном итоге принесет значительную прибыль.И наоборот, торговля акциями осуществляется с учетом краткосрочной стратегии, направленной на максимизацию прибыли ежедневно, ежемесячно или ежеквартально.
Как покупать и продавать акции?
Если вы новичок в трейдинге, вам стоит начать с некоторой безрисковой практики. Вы можете создать бумажный торговый счет на таких сайтах, как ScottradeELITE или TDAmeritrade, где вы можете торговать, не тратя никаких денег.
Когда вы будете готовы инвестировать по-настоящему, выполните следующие действия, чтобы начать покупать и продавать акции:
- Изучите тенденции рынка: Прежде чем совершать какую-либо сделку, вы должны понять рынок и точно определить, почему сделка, которую вы хотите совершить, является мудрой.
- Исследовательские компании: Ищите прибыльную компанию, которая, вероятно, будет прибыльной в будущем, с хорошим руководством и надежным бизнес-планом. Вы также захотите сравнить показатели компании с ее аналогами и тенденциями на ее рынке.
- Зарегистрируйтесь в торговой компании: E * Trade, Scottrade и другие брокерские сайты могут облегчить торговлю. Вы также можете работать с местной лицензированной брокерской фирмой. Просто помните о комиссии за транзакцию и других сборах, которые вы должны будете заплатить за использование службы.
- Купить или продать акции через вашу торговую компанию: Теперь вы можете приобрести акции через своего брокера и оплатить все применимые сборы. Вы должны разместить либо рыночный ордер, в котором вы покупаете акцию по текущей цене, либо лимитный ордер, где вы даете своему брокеру указание совершить сделку, как только акция достигнет определенной стоимости. Вы также можете покупать акции напрямую у некоторых компаний, что позволяет избежать брокерских сборов.
Это шаги для покупки отдельных акций, но это не единственный доступный вариант.Вы также можете покупать фонды акций, например инвестировать в паевые инвестиционные фонды (профессионально управляемый портфель акций) или фонды, торгуемые на бирже.
Как изменить ситуацию, если вы теряете деньги на акциях?
Посмотрите, как торгуют профессионалы, и узнайте, почему они делают тот или иной инвестиционный выбор.
Вы можете участвовать в вебинарах, чтобы наблюдать за профессионалами и применять их методы и стратегии в своем собственном портфолио. Это лучший способ учиться, и с ростом торговых сообществ и ресурсов вы можете легко найти помощь в Интернете, чтобы начать работу или изменить ситуацию, если вы теряете деньги на своих сделках.
Освоив основы, вы сможете лучше зарабатывать деньги на акциях более разумным и безопасным способом.
Как заработать на акциях [2020]
Изучение , как зарабатывать деньги на акциях — отличный способ заработать дополнительный доход или устроиться на работу на полную ставку и быть самим себе боссом. В любом случае есть много возможностей.
Есть три основных способа заработка на акциях, в том числе:
У каждого способа есть свои требования в зависимости от количества времени, которое у вас есть, капитала и личности.
Ниже мы рассмотрим различные способы заработка денег и инструменты, которые вам понадобятся для начала работы.
Как заработать на акциях в долгосрочной перспективе
Вы можете прочитать название нашего сайта — Warrior Trading. Мы специализируемся и предпочитаем краткосрочную торговлю из-за большего потенциала, который она предлагает, но даже трейдеры должны управлять долгосрочными портфелями с учетом своей прибыли.
Итак, что мы думаем о долгосрочном инвестировании?
Что ж… спросите любого говорящего на CNBC о долгосрочном инвестировании, и он начнет монолог о том, почему пассивное инвестирование или покупка стабильных мега-капиталовложений — единственное решение для мелкого инвестора.Любой, кто изучает инвестирование, знает, что совет — это в значительной степени чушь.
Потому что на самом деле все наоборот.
Это крупные хедж-фонды и управляющие активами, которые вынуждены покупать мега-капиталы, потому что они управляют слишком большими деньгами, чтобы иметь дело с небольшими, немасштабируемыми ценными бумагами с неэффективной ценой, доступными индивидуальному инвестору.
Одна из первых книг, которую читают чаще всего, когда они интересуются рынками, — это «Случайная прогулка по Уолл-стрит». В книге рассматриваются несколько различных стилей инвестирования и рассказывается читателям о различных «углах», которые может предложить рынок.Все это говорит вам о том, что превзойти рынок в долгосрочной перспективе практически невозможно. В этой книге неверно предполагается, что ваш контрагент (парень по другую сторону вашей сделки) является рациональным участником рынка.
Если заглянуть в угол рынка нанокапсул и микробэпов, то он в основном заполнен держателями пакетов, промоутерами и подставными компаниями. Эти компании стоят от одного до 100 миллионов долларов — это означает, что большой хедж-фонд с умными деньгами не может занять значительную позицию в акциях, не владея почти всей компанией.Забудьте о том, что они хотят владеть менее 5% (чтобы им не приходилось подавать дополнительные документы в SEC), даже если компания удвоится, это будет означать, что они заработали максимум 5 миллионов долларов.
Итог, я считаю, что если у вас нет потенциала многократно увеличить доходность S&P 500 при относительно небольшом объеме капитала (<1 млн долларов), вы можете просто пассивно инвестировать в индексные фонды. Эти дополнительные несколько процентных пунктов не будут стоить часов, потраченных на анализ возможностей (если, конечно, это не страсть).
Но где вы находите возможности, которые стоит потраченного времени? Легче сказать, чем сделать. Однако есть много камней, которые нужно повернуть. Если вы склоняетесь к стоимостному инвестированию, ищите редкие нетто-сети в стиле Грэма, побочные продукты и ситуации, когда цена снижается не потому, что активы находятся в затруднительном положении, а потому, что кому-то нужно продать, СЕЙЧАС! Это совет, который регулярно дает Крис ДеМут-младший из Rangeley Capital.
Вы можете много узнать об этих «особых ситуациях» фондового рынка, прочитав статью Джоэла Гринблатта « You Can Be a Stock Market Genius ».
Свинг трейдинг
Свинг-трейдинг — это общий термин, но в основном он относится к покупке и продаже одной и той же ценной бумаги в течение периода менее месяца. Цель состоит в том, чтобы извлечь выгоду из краткосрочных «колебаний» цены. Это ситуации, когда новые тенденции прорыва не нужны для совершения сделок. Фактически, большинство сделок на колебаниях — это прославленные сделки поддержки и сопротивления. Цена падает и достигает поддержки, свинг-трейдер покупает и продает вблизи сопротивления.
УSwing trading есть свои плюсы и минусы.Сначала коснемся плюсов.
Меньше конкуренции
Как показывает опыт, чем короче временные рамки, тем с большей конкуренцией вы столкнетесь. При торговле акциями с высокой капитализацией, такими как Apple или Bank of America, контрагентом по большинству ваших сделок будет робот. Этих торговых роботов миллионы, и все они торгуют на основе сложных критериев, создавая больше шума, чем существует на более длительных временных отрезках.
Для свинг-трейдера скорость / качество исполнения не важны. Вы можете отклониться от целевой цены на несколько пенни, и это не повлияет на результат торговли, потому что целевые значения прибыли и стоп-лоссы намного шире, чем при дневной торговле.
Занимает меньше времени
Активный трейдер может потратить 1-2 часа в день на анализ и получить приличную прибыль, если его стратегия верна. Это время было бы потрачено на разработку направленного уклона для широкого рынка, а затем на просмотр всех графиков на ваших экранах, чтобы найти наилучшие возможности для выражения этого направленного взгляда.
Теперь коснемся некоторых минусов:
За вычетом рабочего капитала
Из-за неконтролируемого ночного риска и более значительных ценовых движений, связанных с колебательной торговлей, вы вынуждены урезать размер своей позиции за счет определения размера дневной торговли.С другой стороны, внутридневные трейдеры обладают способностью быстро оценивать сделку с высокой убедительностью, а затем сокращать ее, когда она идет против вас (пока есть ликвидность).
Упущенные возможности
Большинство свинг-трейдеров проводят анализ каждый день в один и тот же период. В большинстве случаев до закрытия рынка остается час. Это экономит время и позволяет тратить время на другие проекты. Однако вы упустите потрясающие возможности, которые начали открываться в начале дня.
Торговые инструменты
Свинг-трейдеры, как правило, держат свой набор инструментов довольно простым. Большинство из них полагаются на простую платформу для зарядки и надежную сортировку запасов для фильтрации возможностей.
График
Большинство свинг-трейдеров принимают торговые решения на основе ценовых графиков. В наше время существует бесчисленное множество вариантов, многие из которых бесплатны, поэтому нам не нужно тратить много времени на обсуждение плюсов и минусов различных пакетов для построения графиков. Различия станут очевидны только тогда, когда вы станете более продвинутым трейдером.
Вот несколько бесплатных пакетов для построения графиков:
- com — самая простая и интуитивно понятная платформа.
- ThinkOrSwim — бесплатно через ваш брокерский счет TD Ameritrade. Чрезвычайно мощный, если научишься его использовать.
- Yahoo Finance
- Большинство онлайн-брокеров предлагают своим клиентам бесплатный пакет для торговли / графиков.
Типичный график свинг-трейдера будет выглядеть примерно так:
Обычно они используют один или два технических индикатора (которые представляют собой математические вычисления, выполняемые на основе цены), чтобы дать им дополнительное представление о том, как развиваются ценовые тенденции.
Ваши потребности как свинг-трейдера могут расходиться, но вы можете понять, почему выбор программного обеспечения для построения графиков не так велик в большинстве списков свинг-трейдеров.
Скрининг акций
Скрининг акций работает следующим образом: вы вводите в него несколько критериев, например «акции, достигающие 52-недельного максимума» или «акции с отношением цены к прибыли менее 15», и программа скрининга выдает список акций, соответствующих вашим критериям. .
В зависимости от того, насколько проста ваша стратегия, вероятно, существуют бесплатные программы проверки, которые могут удовлетворить ваши потребности.Вот список качественных бесплатных программ проверки акций:
- ком
- сортировщик акций
- Yahoo Finance проверка акций
- ThinkOrSwim’s Stock Hacker
- StreetSmart Edge Screener (бесплатно для клиентов Charles Schwab)
Дневная торговля
Дневная торговля — это покупка и продажа ценных бумаг в течение одного дня. Дейтрейдинг и инвестирование — два разных зверя.Большинство внутридневных трейдеров используют технический анализ для принятия торговых решений, в то время как инвесторы используют фундаментальный анализ для выбора своих инвестиций.
Технический анализ включает использование рыночных данных, таких как изменение цены с течением времени и количество акций, торгуемых с течением времени. Технические аналитики определяют тенденции в этих данных, чтобы найти прибыльные торговые решения.
Рискуя чрезмерно упрощать, вот простой пример. Посмотрите на диаграмму ниже. Если бы вас спросили, в каком направлении пойдет эта акция в следующем месяце, что бы вы ответили?
Это не вопрос с подвохом.Большинство из вас ответили «вверх», что в целом является правильным ответом. Это упрощенная версия того, чем зарабатывают на жизнь технические аналитики.
Они анализируют графики цен акций и других финансовых активов и пытаются определить не только , куда идет акция, но и , как далеко она пойдет, насколько цена будет подпрыгивать вверх и вниз на своем пути и вероятность того, что их анализ верен.
В приведенном выше упражнении мы выбрали направление, в котором акции Apple будут развиваться через месяц.Дневные трейдеры идут еще дальше. Они используют графики, которые отображают поминутные изменения цен и проводят быстрый технический анализ, чтобы воспользоваться этими быстрыми изменениями цен.
Они хотят купить (или продать без покрытия) акцию, а затем продать ее по чуть более высокой цене через 5, 20, 60 минут. Прибыль от каждой сделки, как правило, довольно небольшая, но дневные трейдеры компенсируют это, совершая несколько сделок в день. Я встречал трейдеров, которые совершают более сотни сделок в день, ежедневно перерабатывая около миллиона акций.
Торговые инструменты
Дневным трейдерам нужны инструменты лучше, чем свинг-трейдерам. Им нужна скорость, точность, надежность и индивидуальная настройка.
Платформа
Вместо того, чтобы заполнять тикер ордера, как вы это делаете, когда инвестируете в акции, дневные трейдеры используют макросы клавиатуры или «горячие клавиши» для покупки или продажи пакета акций одним нажатием на клавиатуре. Большинство торговых платформ не поддерживают эту функцию, и поэтому большинство внутридневных трейдеров приобретают подписку на программное обеспечение, соответствующее их потребностям, например DAS Trader, Sterling Trader или REDI.
Выше приведен пример популярной платной платформы дневной торговли DAS Trader Pro, которая обычно стоит около 100 долларов в месяц. Вы можете ожидать, что оно будет выглядеть гладким и чистым по высокой цене, но программное обеспечение не предназначено для пользовательского интерфейса или стиля, оно предназначено для работы с низкой задержкой на различных компьютерах.
Складские сканеры
Ключевым отличием сканера акций от средства проверки акций является то, что сканер постоянно сканирует рынок в соответствии с вашими критериями, обновляя данные в режиме реального времени.Напротив, скринер акций обновляется только тогда, когда вы обновляете скринер. Кроме того, многие специалисты по скринингу не полностью поддерживают дневной скрининг, что приводит к упущенным возможностям.
Представьте, что сканер акций похож на Twitter. Представьте, насколько раздражающим было бы использование Твиттера, если бы твиты не обновлялись в реальном времени, и вам приходилось обновлять свою страницу, чтобы видеть каждый новый твит?
Итог
Заработок на акциях — отличный способ добавить дополнительный доход к вашему личному балансу, независимо от того, инвестируете ли вы в долгосрочную или дневную торговлю.
Главное — не торопиться, изучить веревки и обрести уверенность. Изучение того, как не терять деньги , так же важно, как обучение тому, как зарабатывать деньги .
Дайте нам знать, если у вас возникнут вопросы, в комментариях ниже!
Как зарабатывать деньги на акциях?
Кажется, такой простой вопрос: «Как мне заработать на фондовом рынке?» Что ж, ответ зависит от вещей, которые не так просты, включая вашу личную терпимость к риску.
Зарабатывать деньги на акциях и связанных с ними рыночных продуктах можно несколькими способами. Но есть еще много способов потерять деньги. И я расскажу вам обо всем этом. Плюс несколько советов, чтобы свести к минимуму обратную сторону, если это может быть вашей целью.
Основные способы заработка на акциях
Допустим, у вас есть 1000 долларов для инвестирования в фондовый рынок. И вы открыты для изучения любого количества способов использования денег. Что ты можешь делать со своими деньгами?
Ваш самый традиционный выбор
- Покупайте акции напрямую у брокера и держите их «на длительный срок».(По крайней мере, год, чтобы это считалось приростом капитала по налогам.) Но вы захотите продержаться гораздо дольше, если вы покупаете их для своего инвестиционного «портфеля» (группы инвестиций). Многие люди просто покупают диверсифицированный (и сбалансированный) портфель акций. Затем они просто позволяют им сидеть и расти (надеюсь), ничего не делая.
Пример: Допустим, вам нужно 40 акций XYZQ. В настоящее время он продается по цене 25 долларов за акцию. (Примечание: цена может повышаться или понижаться даже в тот же день, если акция активно торгуется.) А потом вы решаете продать через много лет, может быть, как часть своих пенсионных сбережений. Если акция тогда стоит 55 долларов, вы заработаете 1200 долларов. А если выпадет дивиденд, значит, вы тоже зарабатываете деньги!
ПРИМЕЧАНИЕ: Вам также необходимо освободить место для комиссии / комиссии, взимаемой вашим брокером за сделку. Это может стоить вам всего 5 долларов за сделку. С другой стороны, некоторые брокеры взимают дорогостоящие 3+ процента за сделку или более. Хотя вы не должны платить так много, комиссия в размере 3% будет означать, что эта конкретная сделка будет стоить вам еще 30 долларов.Я предлагаю вам искать гораздо меньше. Но если у вас есть долгосрочный контракт и вы действительно хотите этого брокера, вы все равно можете зарабатывать деньги — но не так много.
Немного более агрессивный подход
- Вы можете покупать акции с намерением обменять их, надеюсь, продавать, как только вы заработаете некоторую сумму, которая вам нравится. В этом случае цель состоит в том, чтобы зафиксировать прибыль, а затем превратить эти деньги в новую акцию, которая, по вашему мнению, имеет больший потенциал роста, чем та, которую вы только что продали.Трейдер продолжает это делать.
- И еще есть смесь первых двух. Вы покупаете качественные акции, которые хотите сохранить в долгосрочной перспективе. Но вы также можете использовать некоторый процент своих денег для торговли. Или, по прошествии некоторого времени, вы можете получить часть или всю свою инвестиционную прибыль и использовать только ее для торговли. И когда вы торгуете, вы можете продавать только столько, чтобы каждый раз равняться торговой прибыли. Если вы реинвестируете это с учетом комиссионных, вы сможете зафиксировать прибыль и продолжить работу.
Более рискованные способы заработка на акциях
- Я бы не советовал новичкам делать деньги, но один из способов заработать на акциях — продать их в шорт. Это означает, что вы продаете то, что у вас еще нет (занимая под будущие акции). Вы надеетесь купить акции в будущем по гораздо более низкой цене. Инвестор может сделать это, если он твердо уверен, что его акции движутся вниз.
Обратная сторона? Акции могут расти бесконечно.И разница между ценой, по которой вы сокращены, будет зависеть от текущей цены. Обычно это делается без внесения всей суммы наличных, поэтому вы берете на себя дополнительный риск. В какой-то момент вы можете получить уведомление о немедленной выплате части разницы.
Для меня короткие продажи не стоят риска. Но вы должны знать, что есть люди, которые занимаются короткой торговлей — делая ставки против рынка или отдельных акций — каждый день. Это одна из причин, почему даже в условиях падающего рынка люди по-прежнему зарабатывают деньги на акциях.
Способ игры в Лас-Вегасе акциями
- Вы также можете использовать опционы на акции (так называемые «пут-ставки» в сторону понижения и «коллы» в сторону увеличения). Это включает в себя покупку либо так называемых «голых» опционов (акциями вы не владеете) или «покрытых» опционов (вы действительно владеете акциями). Голые опционы — это в значительной степени азартная игра (за небольшую премию) на акции, идущие в нужном вам направлении. Но у вас нет права собственности на акции, чтобы снизить риск.
Покрытые опционы помогают минимизировать риск понижения.Но это также может ограничить вашу прибыль. Опционы, которые вы выставляете на принадлежащие вам акции, дают другому неизвестному покупателю возможность купить ваши акции по установленной «страйковой цене».
Если все это звучит сбивающе с толку, будьте уверены, что это, вероятно, не умный ход для новичка. Я усвоил это на собственном горьком опыте много-много лет назад. Я в шоке наблюдал, как мои голые опционы упали до нуля (вообще никакой стоимости), когда они достигли даты истечения срока.
Основные способы НЕ зарабатывать деньги на акциях
Любое или все вышеперечисленное! Если бы существовала хоть одна идеальная формула, не было бы рынка акций .Вместо этого у вас будет рог изобилия бесконечных денег, к которым вы всегда можете потянуться, когда возникнет желание. (Было бы ЭТО неплохо.) Основное правило состоит в том, что если вы продаете дешевле, чем заплатили, вы теряете деньги. НО… даже если рынки выглядят устрашающе, вы не потеряли ни копейки, если еще не продали . Пропустить это — часто самая мудрая стратегия.
И давайте не будем забывать о том, что НЕ кладите все яйца в одну корзину. Или не покупать все сразу, если у вас есть единовременная сумма для инвестирования.Рынки двигаются вверх и вниз, поэтому может помочь получение единовременной выплаты и ее регулярное инвестирование в течение определенного периода времени (аналогично тому, как вы делаете пенсионные сбережения). Таким образом вы усредняете цену, которую платите. (Средняя стоимость доллара.)
Что касается корзины с запасами… даже запас, который вы любите и в котором абсолютно уверены, может в любой момент заправиться (направляйтесь на юг). И это происходит по разным причинам, известным и неизвестным, часто к удивлению владельца. И многие признанные специалисты.
Теория портфеля говорит нам о распределении риска с помощью сбалансированных инвестиций.Хотя одна высококачественная акция может оставаться на рынке в течение долгого времени, сочетание высококачественных акций с гораздо большей вероятностью защитит ваши инвестиции.
Еще несколько мыслей
Как я уже говорил в другом месте, получение прибыли от покупки и продажи акций не гарантируется. Но владение хорошим сочетанием акций и других рыночных инвестиций (баланс является ключевым моментом) — это разумный путь. Это дает вашим деньгам наилучшие шансы на долгосрочный потенциал роста, если судить по последним 100+ годам. (Опять же, никаких гарантий.)
Итак, если вы новичок, который хочет зарабатывать деньги на акциях, придерживайтесь основ. Если у вас нет денег, чтобы сжечь, ищите качественные акции, с которыми вы не против застрять в долгосрочной перспективе. А как насчет лучшего способа защитить себя от того, что какой-нибудь запас заклинает и уничтожит вас? Иметь качественный, сбалансированный набор акций (сектор / бизнес, размер компании, страна происхождения, рост / доход и т. Д.)
Вы не можете контролировать взлеты и падения фондового рынка. Но если вы тщательно выберете хорошо диверсифицированный набор акций (не слишком много денег ни в одной из них), все будет в порядке.И со временем, если вы наберетесь терпения и время от времени проверяете наличие драндулетов, вы увидите, что ваши деньги хорошо растут.
Дополнительные полезные статьи
=> Что такое фондовый рынок и кто должен инвестировать? => Основы акций: что нужно знать об акциях=> День, когда я купил свои первые акции
=> Основы работы с акциями: я хочу научиться покупать акции для себя => Почему мой паевой инвестиционный фонд выплачивает дивиденды? => Теория портфеля: почему важно диверсифицированное инвестирование10-шаговое руководство по освоению рынка
Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.Если вы никогда раньше не инвестировали в фондовый рынок, это может быть пугающим процессом. Акции не похожи на сберегательные счета, фонды денежного рынка или депозитные сертификаты в том смысле, что их основная стоимость может как расти, так и падать. Если у вас недостаточно знаний об инвестировании или контроля над эмоциями, вы можете потерять большую часть или даже весь свой инвестиционный капитал. Вот почему так важно изучить основы инвестирования в акции.
Давайте будем простыми: если вы хотите покупать акции, вам понадобится онлайн-брокер. Мы рекомендуем использовать E * TRADE или Ally Invest для покупки и продажи акций. Тем не менее, вам нужно знать гораздо больше, если вы хотите начать свой инвестиционный путь на фондовом рынке. Если вы хотите заняться инвестированием, но не чувствуете себя экспертом, вот наше руководство.
Как попасть в акции за 10 шагов
Шаг 1. Определите свои цели
Прежде чем вы начнете инвестировать любого рода, вы сначала должны убедиться, что ваше общее финансовое положение в состоянии приспособиться к новому виду деятельности.Ваш финансовый багаж включает в себя все, от дохода до долга и семейного бюджета.
При определении своих целей вам следует обратить особое внимание на следующее:
- Работа — убедитесь, что ваша работа и ваш доход достаточно безопасны, чтобы вы могли начать инвестировать.
- Долг — если у вас есть значительная сумма непогашенного кредита, вы можете захотеть погасить часть долга до того, как начнете инвестировать; вам никогда не следует вкладывать деньги, которые вы не можете позволить себе потерять, и именно в таком положении вы окажетесь, если у вас слишком большой долг.
- Семейное положение — если вы только что родили ребенка, вам может понадобиться весь свой доступный доход, чтобы помочь с новым рождением; семейная ситуация должна быть стабильной, прежде чем вы начнете инвестировать.
- Ваш семейный бюджет — в вашем бюджете должно быть немного места для направления денежных средств в ваши инвестиционные предприятия.
- Эти инвестиционные счета предназначены для вашей пенсии?
- Это деньги на более краткосрочную цель, скорее, на 5–6 лет?
- Будет ли еще у кого-нибудь доступ к этим деньгам?
Использование этих трех вопросов в качестве отправной точки вашего инвестирования поможет сформировать решения, которые вам нужно будет принять дальше.И они не требуют знания фондового рынка! Это сугубо личные вопросы, на которые каждый инвестор должен ответить сам. Нет правильного ответа, только правильный ответ на вашей жизни и целей.
Вы можете организовать свои финансы бесплатно с помощью нашего любимого приложения для личных финансов Personal Capital . А если вы подключите к Personal Capital инвестиционные активы на сумму до 100 000 долларов, вы получите БЕСПЛАТНЫЙ обзор портфеля лицензированным фидуциарным консультантом.Этот обзор стоимостью 799 долларов — отличный способ узнать, приближаетесь ли вы к своим финансовым целям, а также получить персональные финансовые советы, например, как снизить налоги и убедиться, что вы достигли своей пенсионной цели. Получите БЕСПЛАТНУЮ проверку вашего портфеля личным капиталом.
Инвестирование в акции имеет смысл в долгосрочной перспективе. Обычно вы не хотите вкладывать деньги, которые вам нужны, менее чем за пять лет, поскольку есть риск потерять эти деньги во время спада.
Научитесь инвестировать в соответствии с вашим бюджетом:
Шаг 2. Отложите немного денег в сторону
Прежде чем вы рискуете своими деньгами, вы должны сначала отложить их, не подвергая их никакому риску. Денежный резерв, равный по крайней мере трехмесячным расходам на жизнь, должен быть минимальным, и он не должен находиться ни в чем более рискованном, чем депозитные сертификаты или счета денежного рынка.
Денежный резерв предназначен для двух целей:
- Действовать в качестве резервного фонда в случае временного сбоя доходов или других финансовых чрезвычайных ситуаций
- Уберечь вас от паники, если ваши рискованные инвестиции резко упадут.
Шаг 3. Откройте пенсионный счет
Если у вас есть хорошо укомплектованный чрезвычайный фонд, лучшее место для начала инвестирования — пенсионный счет. Этот пенсионный счет может быть планом 401 (k) (или его эквивалентом) через вашего работодателя или индивидуальным пенсионным счетом (IRA), если план работодателя отсутствует.
Пенсионные счета — отличное начало, потому что они представляют собой долгосрочное инвестирование. Кроме того, они защищены от налогов — и могут дать немедленную экономию налогов — и обычно финансируются за счет удержаний из заработной платы.Вы можете думать о них как о терпеливом капитале, в котором у вас есть десятилетия, чтобы накапливать и приумножать свои деньги.
Одним из лучших аспектов пенсионного счета является то, что вы можете накапливать деньги в плане, фактически не вкладывая денег, пока вы не будете готовы к этому. Вы можете хранить все это на счете денежного рынка в рамках плана, пока не почувствуете себя комфортно, добавляя в план акции и средства.
Вот краткое изложение наиболее распространенных пенсионных счетов, с которыми вы можете столкнуться:
Между этими счетами много различий, и вы не сможете открыть и пополнить их все.Если вы хотите получить профессиональную помощь, рассмотрите возможность использования пенсионного плана Personal Capital. Мы считаем, что это один из лучших пенсионных калькуляторов — платный или бесплатный. Прежде чем открывать какой-либо из них, изучите, какая учетная запись лучше всего подходит для вас. Вы можете начать с нашей статьи, в которой сравниваются различные пенсионные счета.Шаг 4. Начните инвестировать с помощью онлайн-сервиса
После того, как у вас есть пенсионный счет, пора начинать инвестировать для удовлетворения ваших инвестиционных потребностей, не связанных с пенсионным фондом.
Найти онлайн-брокера по дисконтным акциям может быть запутанным и сложным решением. Новичку все брокеры могут казаться одинаковыми. На самом деле различия могут иметь нюансы, но они могут существенно повлиять на ваше решение. Чтобы сузить свое решение, нужно задать себе следующие вопросы:
- Соответствуют ли идеалы брокера моей инвестиционной стратегии?
- Каковы торговые комиссии брокера?
- Предлагает ли брокерские услуги банковские услуги?
- Предлагают ли они инвестиционные консультационные услуги?
- Предлагает ли брокер какие-либо инструменты для исследования?
- Во что я могу инвестировать с этим брокером?
- Какие у них есть варианты обслуживания клиентов?
Предлагают ли они инвестиционные консультационные услуги?
Некоторые люди предпочитают действовать в одиночку при инвестировании, хотя многие хотят получить совет финансового консультанта или, по крайней мере, возможность финансового консультанта для проверки вашего инвестиционного планирования.Если это так, предлагает ли брокер, которого вы хотите использовать, консультантов по инвестициям? В противном случае можно найти независимого платного инвестиционного консультанта, не связанного с вашим брокером.
Другой вариант — работать с онлайн-брокером, который предлагает виртуальную торговлю, то есть торговлю ценными бумагами только на бумаге. Это дает вам ценную возможность протестировать инвестиционные стратегии, прежде чем фактически вкладывать свои деньги. Эту услугу предлагают несколько онлайн-брокеров, в том числе TD Ameritrade и Webull.
Предлагает ли брокер какие-либо инструменты для исследования?
Предлагает ли брокер самостоятельному инвестору какие-либо инструменты исследования, которые помогут проанализировать и выбрать акции? Подключаются ли они к таким службам, как Morningstar, для получения рекомендаций по взаимным фондам? Ally Invest — один из таких брокеров с набором достойных инструментов для исследования.
Если вы технический трейдер, вы хотите узнать, есть ли у него необходимые вам графические инструменты? Некоторым брокерам с более низкими издержками в этом плане они не дотягивают. Но для большинства это нормально, потому что многие сторонние коммерческие и бесплатные услуги более эффективны, чем те, которые доступны у вашего брокера.
Использование робо-советника
Если вы не из тех людей, которые хотят самостоятельно создавать свои инвестиционные счета, вы можете быть счастливы с помощью робо-советника.
Робо-консультанты используют алгоритмы, чтобы помочь создать идеальное сочетание портфеля с учетом ваших потребностей и устойчивости к риску, обычно путем инвестирования в торгуемые на бирже фонды (ETF). Обычно вы не выбираете отдельные акции или фонды — робот-советник сделает все за вас. Вы действительно можете «установить и забыть».
Betterment — отличный выбор робо-консультанта для новых инвесторов, потому что:- Нет начального минимального требования к депозиту
- Вы можете создать фонд с периодическими взносами от до 100 долларов в месяц
- Его комиссии относятся к числу самый низкий в отрасли
Одним из недостатков робо-советника, такого как Betterment, является то, что инвестирование в счет ограничено.Вы покупаете либо корзину ETF, связанных с акциями, либо корзину ETF облигаций. Однако это не проблема, когда вы только начинаете.
Тем не менее, когда вы будете готовы распределить свой капитал по инвестиционной вселенной и, в частности, по отдельным акциям, вам нужно будет искать брокера с полным спектром услуг, который удовлетворит ваши потребности.
Нам также очень нравится Vanguard Digital Advisor® . У него одни из крупнейших в мире биржевых фондов. Вы можете инвестировать в них напрямую с помощью их роботизированной консультационной службы за годовой консультационный сбор около 0.15% — один из самых дешевых в отрасли. Единственным недостатком является то, что вам нужно инвестировать минимум 3000 долларов, чтобы начать работу.Использование биржевого онлайн-брокера
В отличие от робо-советников, не требующих вмешательства, биржевые онлайн-брокеры позволяют вам торговать самостоятельно. Это означает самостоятельное исследование, выбор, покупку и продажу акций, опционов, фондов и т. Д.
Merrill Edge — отличный выбор фондового брокера для новичков. Как дочерняя компания Bank of America, вы можете упростить свои финансы, разместив свой банковский и инвестиционный счет в одном месте.Как и у других биржевых брокеров, торговля акциями осуществляется без комиссии, хотя вам придется заплатить небольшую комиссию за более продвинутые сделки, такие как опционы и паевые инвестиционные фонды. Merrill Edge предлагает множество вариантов счетов, включая IRA, 529s и налогооблагаемые инвестиционные счета.
Шаг 5. Начните с паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF)
Когда вы начнете инвестировать, вам будет гораздо лучше с паевыми инвестиционными фондами и ETF, чем сразу с акциями. Средства управляются профессионально, и это снимет с вас бремя выбора акций.Все, что вам нужно сделать, это:
- Открыть счет в одном из множества доступных приложений для торговли ETF без комиссии
- Определить, сколько денег вы хотите вложить в данный фонд или группу фондов, и тогда вы свободны. чтобы продолжить остаток своей жизни.
Одним из преимуществ паевых инвестиционных фондов является то, что вам также не нужно беспокоиться о диверсификации. Поскольку каждый фонд имеет множество акций, в фонд уже будет встроена диверсификация.
Шаг 6.Оставайтесь с индексными фондами
Чтобы сделать инвестирование в паевые инвестиционные фонды еще более беспроблемным, используйте индексные фонды. Например, индексные фонды, которые отслеживают индекс Standard & Poor’s 500, инвестируются в широкий рынок, поэтому ваши инвестиционные результаты будут точно отслеживать этот индекс. Несмотря на то, что вы никогда не превзойдете рынок в индексном фонде, вы также никогда не будете его недооценивать. Как новый инвестор, так и должно быть.
Шаг 7. Использование усреднения долларовой стоимости
Усреднение долларовой стоимости — это процесс постепенного инвестирования в ваши инвестиционные позиции, а не все сразу.Например, вместо того, чтобы инвестировать 5000 долларов в единый индексный фонд, вы можете делать периодические взносы, скажем, 100 долларов в месяц в этот фонд. Тем самым вы устраняете возможность покупки на вершине рынка. Вместо этого вы делаете взносы в фонд постоянно и в разное время. Это также устраняет вопрос «когда», как в случае , когда инвестировать в данную ценную бумагу или фонд .
Еще лучше, усреднение долларовых затрат прекрасно работает с взносами в фонд заработной платы и естественным образом подходит для паевых инвестиционных фондов и ETF.
Шаг 8. Получите некоторое инвестиционное образование
Мы могли бы сделать третий шаг с намерением, чтобы вы имели некоторое представление об инвестировании, прежде чем что-либо делать. К счастью, паевые инвестиционные фонды и ETF — с помощью индексных фондов и усреднения долларовой стоимости — устраняют эту необходимость. Вы можете сразу начать инвестировать, даже если вы новичок.
Но если вы хотите выйти за рамки фондов, взносов в фонд заработной платы и усреднения долларовых затрат — и перейти к хранению отдельных акций, — вам необходимо изучить все, что можно, об инвестировании, прежде чем делать это.
Пока вы накапливаете деньги для инвестиций и вкладываете их в паевые инвестиционные фонды и ETF, вы должны использовать это время, чтобы научиться играть в инвестирование. Читайте книги, слушайте компакт-диски, прочтите The Wall Street Journal , пройдите курс или два в брокерской фирме или даже в общественном колледже, присоединитесь к инвестиционным форумам и регулярно посещайте инвестиционные сайты, такие как InvestorJunkie.com.
Vanguard — еще один отличный ресурс и возможная инвестиционная платформа для использования.В настоящее время они предлагают персональные консультационные услуги для всех, кто может инвестировать не менее 50 000 долларов для начала. Плата за услугу составляет всего 0,3%, и вам будет предоставлена вся поддержка один на один, которую вы можете себе представить.Придумайте инвестиционную стратегию, которая работает на вас. Вы консервативный инвестор, не склонный к риску, или собираетесь агрессивно обыгрывать рынок? Вы вкладываете 5 долларов и планируете на долгосрочную перспективу или инвестируете 1000000 долларов и пытаетесь сохранить богатство для поколений?
Чтобы стать хорошим инвестором, вам нужно окружить себя экспертами по инвестициям и изучить все, что можно.Идея состоит в том, чтобы «свободно» научиться инвестировать, прежде чем начинать инвестировать реальными деньгами. Всегда полезно научиться читать графики акций и использовать инструменты отслеживания инвестиций. Чем больше вы знаете до того, как начнете инвестировать, тем меньше риск вы возьмете на себя.
Шаг 9. Инвестируйте в отдельные акции
ПостепенноКогда вы, наконец, почувствуете себя достаточно комфортно, чтобы начать инвестировать в акции, делайте это постепенно. Обычно при инвестировании в отдельные акции у вас нет функции усреднения долларовой стоимости, поэтому вам придется постепенно разрабатывать свой метод для этого.
Поскольку у вас уже есть значительные позиции в паевых инвестиционных фондах и ETF, вы можете начать инвестировать в акции по одному, работая над созданием портфеля. Позиции фонда должны предотвращать чрезмерное использование одной акции, если вы убедитесь, что ваша позиция в этой акции составляет лишь небольшую часть вашего общего портфеля (обычно 10% или меньше).
Никогда не допускайте перегрузки на одном складе. Когда вы начинаете, займите минимальную позицию по одной акции — обычно 100 акций, чтобы воспользоваться преимуществами лучшей цены, — а затем переходите к другой акции.Повторяйте процесс до тех пор, пока в вашем портфеле не появится несколько позиций по акциям в дополнение к вашим паевым инвестиционным фондам и ETF.
Шаг 10. Не забывайте диверсифицировать!
Если вы создали денежный резерв, пенсионный план и инвестиционный счет и начали пополнять пенсионные и инвестиционные счета паевыми фондами и ETF, вы уже сделали огромный шаг в направлении диверсификации своего портфеля.
Добавление отдельных акций позволит еще больше диверсифицировать ваши денежные средства и фонды.Но пока вы строите свой портфель, вам также необходимо распределить свой капитал между различными секторами акций.
Например, в зависимости от вашего возраста и толерантности к риску вы можете захотеть инвестировать часть своего портфеля в облигации, фонды роста и дохода и международные фонды. Вы также можете рассмотреть акции с высокими дивидендами среди ваших индивидуальных пакетов акций. Ценные бумаги, приносящие доход, обычно менее волатильны, чем акции чистого роста, особенно на медвежьих рынках. Вы захотите найти баланс между вашими активами роста и вашими доходами или ростом и доходами.
Хорошая управляющая компания, такая как Fisher Investments , может помочь вам обеспечить надлежащую диверсификацию и распределение вашего инвестиционного счета.
Почему вы должны начать инвестировать… ТЕПЕРЬ
Цифры не лгут, и суть в следующем: чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше для вас будет. Чем дольше вы храните вложенные деньги, тем больше у них времени для роста. Раньше инвесторы имеют больше шансов увидеть более значительную общую прибыль от своих инвестиций к тому моменту, когда они выведут деньги с рынка.
Выполните эти шаги, и вы получите базовую основу, которая поможет вам начать инвестировать в акции. Просто помните, что, как мы отмечали в нашем руководстве по инвестированию, инвестирование — это процесс, а не пункт назначения, поэтому вам нужно постоянно учиться и экспериментировать.
Vanguard Disclosure — Для получения дополнительной информации о фондах Vanguard и ETF посетите сайт vanguard.com, чтобы получить проспект эмиссии или, если таковой имеется, краткий проспект эмиссии. Инвестиционные цели, риски, сборы, расходы и другая важная информация о фонде содержится в проспекте эмиссии; прочтите и внимательно изучите его, прежде чем вкладывать деньги.Любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю вложенных денег. УслугиVanguard Digital Advisor® предоставляются Vanguard Advisers, Inc. («VAI»), инвестиционным консультантом, зарегистрированным на федеральном уровне. VAI является дочерней компанией VGI и дочерней компанией VMC. Ни VAI, ни ее филиалы не гарантируют прибыль или защиту от убытков.
Vanguard Digital Advisor — это полностью цифровая услуга, ориентированная на ежегодную чистую консультационную комиссию в размере 0,15% для ваших зарегистрированных учетных записей, хотя ваша фактическая комиссия будет варьироваться в зависимости от конкретных средств на каждой зарегистрированной учетной записи.Для достижения этой цели Vanguard Digital Advisor начинает с 0,20% годового брутто консультационного сбора за управление брокерскими счетами Vanguard. Тем не менее, мы будем кредитовать вас за доходы, которые The Vanguard Group, Inc. («VGI») или ее аффилированные лица получают от ценных бумаг в вашем управляемом портфеле с помощью Digital Advisor (то есть, по крайней мере, ту часть коэффициентов расходов Фонды Vanguard, хранящиеся в вашем портфеле, которые получает VGI или ее аффилированные лица). Ваш чистый консультативный сбор также может варьироваться в зависимости от типа зарегистрированного счета. Совокупная годовая стоимость годового чистого консультационного сбора Vanguard Digital Advisor плюс коэффициенты расходов, взимаемые фондами Vanguard в вашем управляемом портфеле, будут равны 0.20% для брокерских счетов Vanguard. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, просмотрите форму CRS и брошюру Vanguard Digital Advisor.
Vanguard Marketing Corporation, дистрибьютор фондов Vanguard.
Выигрышная система в хорошие или плохие времена Уильям Дж. О’Нил
В целом хорошее введение в торговую систему О’Нила. Суть этой системы состоит в том, чтобы объединить анализ стоимости с анализом спроса и предложения (с использованием диаграммы в качестве прокси). Затем, после тщательного исследования, следует держать только несколько прибыльных акций и следить за общим рынком.Эта книга показывает подробную систему с микро-точки зрения, но на самом деле читателю может потребоваться много времени, чтобы действительно преуспеть в этом, я считаю, потому что вокруг такого количества правил так много двусмысленностей и крайних случаев. Но я думаю, что за этой системой стоит несколько ключевых идей: 1. Относитесь к торговле как к бизнесу, поэтому вы захотите сократить худшие из них и оставить лучшие.
2. Выбирайте акции на основе роста компании. , например, рост доходов, рост продукта и т. д.
3. Поймите, что ключ к победе — это потерять меньше, чем другие, поэтому вам нужно сократить убытки строго на 8% (абсолютные убытки), но позволить победителю вырасти как минимум на 20% , что соответствует соотношению 3: 1.
4. И самое главное уважайте и следите за рынком, а не боретесь с ним.
Я должен сказать, что О’Нил плохой писатель. Книгу можно было бы организовать с лучшей структурой. Вместо этого О’Нил вложил много случайных мыслей в каждую главу, что делает его не совсем последовательным. И он слишком старался продать свои вещи IBD. Он мог бы полностью удалить эти вещи IBD из каждой главы и создать новую главу, чтобы давать практические инструкции для тех, кому это интересно. Мне действительно нравится раздел вопросов и ответов, где он объяснил свои мысли по множеству общих тем в инвестициях, таких как короткие продажи, написание опционов и т. Д.
——————
Некоторые спойлеры ниже:
Принципы CANSLIM:
C: Текущий квартальный рост прибыли должен быть высоким. Вы должны смотреть только на увеличение от квартала к кварталу, чтобы избежать сезонности. И темп роста должен быть не менее 20%. Вы можете проверить согласованные оценки, чтобы подтвердить свою идею. Но лучше сделать так, чтобы рост продаж тоже был не менее 25%. Точно так же, если рост доходов значительно замедлился в течение двух кварталов, это также признак слабости.
A: Годовой доход должен неуклонно расти в течение как минимум двух лет, прежде чем произойдет прорыв. Также обратите внимание на рентабельность собственного капитала и денежный поток на акцию. Автор считает, что все на рынке продается примерно по той цене, которая стоит в данный момент, в соответствии с законом спроса и предложения. Так что для него нет такой «дешевой» акции.
N: Новый продукт, услуги или управление от компании. По сути, должно быть что-то новое, что приведет к прорыву.
S: Спрос и предложение определяют цену.Для небольшой и средней компании это хороший знак обратного выкупа акций. И более низкий коэффициент долга тоже хорошо. Один из способов показать S&D — это проверить объем. Если объем иссякает, когда цена снижается, это означает, что давление со стороны продавцов больше не будет. И когда цена растет, вы захотите увидеть увеличение объема, потому что это означает, что некоторые учреждения тоже начнут покупать.
L: Лидер намного лучше, чем отстающий. Тем не менее, в соответствии с идеей автора о погоне за лучшими акциями, они возглавляют свою отрасль и являются лидером в своей области.Люди с сочувствием покупают лагер, но он никогда не догоняет его. Так что научитесь продавать худших исполнителей и подольше оставлять лучших.
I: Учреждения являются ключевыми покупателями запасов на корню. Покупайте только те акции, у которых есть по крайней мере несколько институциональных спонсоров с недавними показателями выше среднего и которые добавили институциональных владельцев в последние кварталы.
M: Направление рынка более важно, чем все вышеперечисленные правила. На медвежьем рынке акции обычно открываются сильными и закрываются слабыми. На бычьем рынке акции обычно открываются слабыми и закрываются сильными.Общие среднерыночные показатели необходимо проверять каждый день. Не рекомендуется использовать лимитный ордер, потому что вы хотите двигаться быстро.
И две самые важные темы:
Чтобы определить вершину рынка, внимательно следите за этими композитами и индексами. В один из дней восходящего тренда объем будет увеличиваться, но рост цен становится меньше, что является «большим объемом без дальнейшего роста цены». Среднее значение может закрываться за день, делая распределение более заметным. После четырех или пяти дней определенного распределения в течение любого промежутка в четыре или пять недель рынок почти всегда будет разворачиваться вниз.После отскока первого дня второй день откроется сильно, но внезапно развернется вниз ближе к концу сессии.
Чтобы распознать дно рынка: попытка ралли начинается, когда основная рыночная средняя закрывается выше после падения, которое произошло либо в день, либо во время предыдущей сессии. Начиная с четвертого дня попытки ралли, ищите одну из основных средних, чтобы довести ее до стремительного роста на более высоких объемах, чем днем ранее. Когда медвежий рынок достигает дна, он часто откатывается и устанавливается выше или около минимумов, достигнутых в течение предыдущих нескольких недель.Помните, что ни один новый бычий рынок никогда не начинался без сильной цены и объема через подтверждение.
Как заработать на акциях
Первое, что вам нужно сделать, если вы хотите заработать на акциях, — это собрать все части животного — губы, уши, копыта — все. Аромат вкуса! И используйте много воды, потому что чем больше воды вы используете, тем больше у вас запаса.
Ой, извините, вы хотите зарабатывать деньги на акциях, как на акциях! Ладно, это намного менее грязно, чем говяжий бульон твоей бабушки.
Как заработать на акциях
Вот два утверждения, которые оба верны. В любое данное десятилетие многие люди разбогатели, вкладывая деньги в фондовый рынок. В любое данное десятилетие многие люди теряли все, инвестируя в фондовый рынок. Вы, вероятно, захотите найти способ оказаться среди тех, кто в первом предложении. Мы сделаем все от нас зависящее, чтобы загрузить вас информацией, но первое, что вы всегда должны помнить, это то, что инвестирование в акции изначально рискованно, и независимо от того, насколько вы знаете, вы всегда рискуете потерять часть или даже все ваши вложения.
Первое кардинальное правило инвестирования на фондовом рынке: ничего не делать. Что мы имеем в виду под этим? Если вы инвестируете в фондовый рынок и начнете обращать внимание на все мнения о финансовых новостях, вы вытащите свои деньги с рынка, как только условия станут плохими, и, вероятно, так же быстро, когда все станет слишком хорошо. Эмоции — враг создания богатства. Этот процесс выхода на рынок и выхода из него — это то, что называют моментом выхода на рынок, и это неизменно оказывается проигрышной инвестиционной стратегией.Чтобы стать успешным инвестором, вам нужно качество, которое французы называют sangfroid — невозмутимость перед лицом большого шума. Деньги, вложенные в фондовый рынок, лучше всего растут, если их оставить в покое как на восходящих, так и на падающих рынках.
Wealthsimple предлагает самые современные технологии, низкие комиссии и персонализированное дружелюбное обслуживание, о котором вы, возможно, даже не догадывались с помощью автоматизированного инвестиционного сервиса — начните инвестировать прямо сейчас.
Будьте скучными и диверсифицируйте
Следующий способ заработка на фондовом рынке может показаться несколько нелогичным.Да, это абсолютно верно, что скромные инвестиции в Amazon в 1997 году, вероятно, означали бы, что теперь у вас будет собственный континент. С другой стороны, если вы вложите все свои деньги в Snapchat в 2017 году или Twitter в 2014 году, вы, возможно, прямо сейчас будете жить над гаражом своих родителей. Выбор отдельных акций во многом похож на игру в лотерею с вашими сбережениями.
Самые прибыльные 4% акций составили все создание богатства фондового рынка США с 1926 года, что означает, что было несколько очень, очень крупных победителей (например, амазонок) и намного больше акций проигравших.Почему это могло быть? Подумайте об этом: когда вы покупаете акции, вы покупаете их у того, кто их продает. Продавец решил, что акции стоит продать, скажем, по цене 10 долларов за штуку, потому что она уверена, что они определенно упадут, но вы уверены, что они определенно пойдут вверх. Кто прав? Почему вы так уверены, что намного умнее этого продавца?
Есть один хорошо задокументированный метод заработка на фондовом рынке без необходимости выбирать между победителями и проигравшими.Вы можете купить много разных, например, сотни, в надежде, что рынки будут продолжать работать в будущем, как они были в течение последних 100 или около того лет. Гарри Марковиц, лауреат Нобелевской премии по экономике, отстаивал инвестиционную стратегию под названием «Современная теория портфеля», которая утверждает, что ключом к эффективному инвестированию является диверсификация. Согласно теории, если вы будете широко инвестировать, вы получите хорошие результаты на фондовом рынке, одновременно защитив себя от падения, когда конкретная акция или сектор резко упадут.
Видите, даже когда одни акции выросли, а другие упали, акции как группа выросли; в 1880-х годах, когда он был впервые создан, промышленный индекс Доу-Джонса составлял 62,76, и, несмотря на катастрофические события, такие как Великая депрессия и недавний глобальный финансовый кризис, сейчас он превышает 20 000. (Однако будьте осторожны — инвестиции носят спекулятивный характер и следует понимать, что прошлые результаты никогда не следует рассматривать как гарантии, а скорее как несовершенные предсказатели будущих результатов.) назвал Уоррена Баффета попыткой заработать на отдельных акциях; он поручает своим наследникам, что, когда он уйдет, они вложат львиную долю своего наследства в недорогие фонды поддержки рынка.Исследования показывают, что диверсификация, то есть обеспечение того, чтобы ваши яйца были разделены на целую кучу разных корзин, а также обеспечение длительных инвестиционных горизонтов, оказывается довольно хорошей стратегией, состоящей из двух частей, для противодействия естественной волатильности фондового рынка. . Исторически сложилось так, что краткосрочный риск инвестирования в S&P 500 со временем рассеивался.
Сборы: враг зарабатывания денег на фондовом рынке
Выше мы обсуждали, как люди часто теряют деньги на рынке.Они делают ставку на одну или несколько акций и делают неправильную ставку. Диверсификация может помочь противодействовать этому. Но другой способ потерять деньги гораздо коварнее. Что, если бы ваши инвестиции выросли в цене, но не настолько, чтобы опередить утечку из-за комиссионных, которые вы платите. Это подводит нас к главному правилу №2. Держите комиссии на низком уровне. Гонорары — это, по сути, инвестиционные вампиры, которые выживают, выпивая все ваши доходы, и ваша задача как инвестора — стать Абрахамом Ван Хельсингом, убийцей гонораров вампиров, потому что исследования снова и снова показывают, что сборы напрямую предсказывают прибыль очень простым способом; чем выше комиссия, тем ниже доход.
Как назло, та же стратегия, которая позволяет вам диверсифицировать, также позволяет удерживать ваши комиссии на низком уровне. Индексные фонды и многие ETF представляют собой так называемое «пассивное инвестирование» — термин, означающий, что в управлении инвестициями не участвует человек. Во многих случаях компьютерный алгоритм позволяет пассивным инвестициям отражать рынок в целом или такой индекс, как S&P 500. Такие инвестиции, как паевые инвестиционные фонды, считаются «активными» инвестициями, то есть (очень хорошо оплачиваемым) управляющим фондом и ее сотрудниками. будет принимать ежедневные решения о покупке одних акций и отказе от других для фонда.Труд бизнес-школы стоит недешево, и зарплаты управляющего фонда и персонала передаются вам в виде коэффициентов управленческих расходов (MER), процента от всей стоимости фонда, который вычитается ежегодно независимо от результатов деятельности. фонд. Средний MER американских паевых инвестиционных фондов составляет около 1%, в Канаде он приближается к 2%, а в Великобритании находится как раз между этими двумя. Это может показаться не слишком большим числом, но посмотрите на расчеты одного инвестиционного консультанта из Торонто, который продемонстрировал, что кажущаяся небольшая комиссия в размере 2% на самом деле может снизить прибыль от инвестиций вдвое в течение 25 лет.
Эти сборы, безусловно, были бы оправданы, если бы существовали доказательства того, что активно управляемые фонды превосходят пассивно управляемые фонды в достаточной степени, чтобы оправдать эти сборы, но на самом деле множество исследований показывают что в долгосрочной перспективе подавляющее большинство профессионалов, которым платят за выбор акций, не смогут превзойти рынок в целом.
Можете ли вы заработать много денег на акциях?
Да, если вы хорошо инвестируете, можете. Также можно много потерять. Это не означает, что вы должны инвестировать в надежде разбогатеть за короткий период времени.Скорее, это означает, что это набор практик, которые, если им следовать и если судить по истории, увеличат вероятность того, что ваш портфель будет медленно расти с течением времени. Как недавно сказал наш друг Уоррен Баффет, он же Оракул из Омахи, если бы кто-то вложил 10 000 долларов в индексный фонд в 1942 году, сегодня он составил бы 51 миллион долларов. Это очень терпеливый инвестор. Ты тоже должен быть им.
Но вы возражаете, а как насчет Amazon? Это правда, если бы у вас был доступ к путешествующему во времени Delorean и вы инвестировали в Amazon, Apple или Netflix, когда они впервые провели IPO, вы бы заработали много денег.Но вы также можете потерять чертовски много денег на акциях, как показывают известные неудачи, такие как IPO Pets.com. Pets.com, который многим умным людям показался отличной идеей, поднялся до 14 долларов за акцию, упал до 22 центов, а затем вовсе исчез.
Вы чувствуете, что обладаете магическими способностями, чтобы отличить Amazon завтрашнего дня от Pets.com? Если вы это сделаете, вы можете следовать так называемому правилу инвестирования 5%. Многие эксперты говорят, что для правильной диверсификации ни одна акция или сектор не должны составлять более 5% вашего общего портфеля.
Что заставляет акции расти и падать в цене?
Существует множество технических причин, по которым акции растут и падают, и по телевидению вы услышите много новостей о росте и падении акций на основе таких факторов, как прибыль на акцию. Возможно, вы захотите глубже погрузиться в эти проблемы. Но если взглянуть с более простой точки зрения, запасы растут и падают, основываясь на очень простых вопросах спроса и предложения. Если многие люди сразу решат, что акция недооценена, они все попытаются купить ее по текущей цене.Поскольку запасов не хватит, чтобы удовлетворить всех заинтересованных покупателей, спрос превысит предложение, что, естественно, приведет к росту цены. И наоборот, если многие люди решают, что хотят продать свои акции сразу, это создаст предложение, превышающее спрос, и цена будет падать до тех пор, пока цена не достигнет состояния равновесия, состояния, при котором спрос и предложение одинаковы. .
Одна вещь, которая даст некоторое ценное представление о ценах на акции, — это концепция «премии за риск по акциям».«Акции, как вы, наверное, уже знаете, представляют собой более рискованное вложение, чем государственные облигации. В обмен на риск потери некоторых или даже всех своих инвестиций инвесторы ожидают, что им будет выплачена премия, то есть больше, чем они могли бы заработать, если бы вложили свои деньги в инвестиции с очень низким риском, такие как эти облигации. Эта концепция сохраняет жизнеспособность запасов; если не ожидалось, что цена акции превзойдет безрисковую ставку, инвесторы будут просто использовать безопасные деньги, и цена акции упадет. Таким образом, одна из самых важных обязанностей генерального директора компании — сделать все возможное, чтобы инвесторы получали большее вознаграждение в обмен на свой риск, чем если бы они помещали свои деньги в что-то безопасное, например облигации.Компетентный генеральный директор знает все о премии за риск по акциям и делает все возможное, чтобы цена акций, по крайней мере, превышала норму доходности государственных облигаций. Многие добиваются впечатляющих результатов, а некоторые тоже терпят поражение.
Хотите найти человека, который не находит ничего более захватывающего, чем разговоры об инвестировании на фондовом рынке? Дай нам кольцо. Wealthsimple — одна из немногих автоматизированных инвестиционных услуг, которая предлагает всем своим клиентам неограниченную человеческую поддержку. Каждый клиент Wealthsimple получает самые современные технологии, низкие комиссии и персонализированное и дружелюбное обслуживание, о котором вы, возможно, даже не догадывались, используя недорогие инвестиционные услуги.
Последнее обновление: 28 августа 2020 г.
Узнайте, как зарабатывать деньги на фондовых рынках в Индии
Приманка, чтобы заработать хорошие деньги, всегда привлекает инвесторов к торгам на фондовом рынке. Хотя есть ряд людей, которые добились больших успехов в торговле акциями, торговать акциями совсем не просто. Нужны дисциплина и терпение, а также необходимы исследования с глубоким пониманием рынков.
Кроме того, фондовые рынки были довольно волатильными в последние несколько лет, и это действительно оставило многих трейдеров в замешательстве относительно того, нужно ли им держать или продавать имеющиеся у них акции.В таком сценарии не существует такой формулы, которая была бы открыта для достижения успеха на фондовых рынках, но есть некоторые правила, которым можно следовать, чтобы увеличить шансы на прибыль.
Как заработать на фондовых рынках?
Знайте, какой вы трейдер
В основном на фондовых рынках есть два типа трейдеров; к одному типу относятся те, кто следит за фундаментальным инвестированием, а ко второму — спекулянты. Основное различие между этими двумя типами заключается в том, как они видят цену акций.Инвесторы, которые следят за фундаментальным инвестированием, придают меньшее значение цене акций по сравнению со спекулянтами. Таких трейдеров больше беспокоят фундаментальные сильные стороны любой компании. Чтобы хорошо зарабатывать на фондовых рынках, нужно практиковать фундаментальный метод инвестирования.
Старайтесь избегать стадного мышления
Многие трейдеры принимают решение о покупке или продаже акций в основном под влиянием знакомых. Итак, если все вокруг инвестируют в какую-либо конкретную акцию, потенциальный трейдер также имеет тенденцию инвестировать в те же акции.Избегайте такой практики, поскольку такие стратегии не работают в долгосрочной перспективе. Величайший инвестор мира Уоррен Баффет не ошибся, когда сказал, что нужно бояться, когда другие жадны, и нужно быть жадными, когда другие напуганы.
Никогда не пытайтесь рассчитать время фондового рынка
Пытаясь приспосабливаться к рынку, можно в мгновение ока потерять заработанные тяжелым трудом деньги. Ряд опытных инвесторов действительно советуют не рассчитывать время на фондовом рынке, поскольку никто никогда не делал этого с успехом.На самом деле невозможно точно поймать максимальную и минимальную цены любой акции. Никогда не следуйте такой стратегии, если вы планируете инвестировать в доставку.
Дисциплинированный подход к инвестициям
Изучите историю фондовых рынков, и можно заметить, что даже самые лучшие «бычьи» движения на фондовом рынке вызывают у инвесторов ряд панических моментов. Из-за высокой волатильности на фондовых рынках ряд инвесторов теряли деньги даже тогда, когда на рынках был бычий тренд.В то же время все те инвесторы, которые вложили свои средства с дисциплинированным подходом, получили выдающуюся прибыль. Если вы рассчитываете на долгосрочную выгоду, имейте систематический подход к инвестированию.
Никогда не позволяйте эмоциям влиять на суждение
Некоторые инвесторы теряют свои деньги на фондовых рынках, поскольку они не могут контролировать свои эмоции. При торговле на бычьем рынке у трейдеров есть соблазн заработать больше, и поэтому они в конечном итоге вкладывают деньги в неправильные акции.Страх и жадность — два фактора, которые необходимо контролировать при торговле акциями.
Всегда ставьте реалистичные цели
Трейдеры могут надеяться на лучшее от сделанных инвестиций, но если у них есть нереалистичные финансовые цели, они могут столкнуться с серьезными проблемами. Никогда не ожидайте такой же доходности от фондового рынка и всегда ставьте реалистичные и достижимые цели.
Всегда вкладывайте излишки средств
Можно было слышать истории о людях, которые залезают в долги из-за вложений в акции.Если вы новичок в торговле, всегда используйте свои излишки для инвестирования. Как только вы начнете получать прибыль, используйте ту же сумму для реинвестирования, а не выбирайте ссуды или долги.
Выше приведены несколько простых советов, которые могут помочь новичку в торговле акциями. Первым шагом к торговле является открытие демат-счета, и если вы еще этого не сделали, сразу же зарегистрируйте его.
.