ЦБ повысил ключевую ставку до 6,5%
https://ria.ru/20210723/stavka-1742539790.html
ЦБ повысил ключевую ставку до 6,5%
ЦБ повысил ключевую ставку до 6,5% — РИА Новости, 23.07.2021
ЦБ повысил ключевую ставку до 6,5%
Банк России по итогам заседания совета директоров в четвертый раз подряд повысил ключевую ставку, на этот раз сразу на один процентный пункт — до 6,5% годовых. РИА Новости, 23.07.2021
2021-07-23T13:32
2021-07-23T13:32
2021-07-23T14:06
экономика
центральный банк рф (цб рф)
федеральная служба государственной статистики (росстат)
эльвира набиуллина
россия
рост цен на продовольствие в россии
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn25.img.ria.ru/images/152857/34/1528573404_0:0:2900:1631_1920x0_80_0_0_088ef25930954901690a89b24c5c4625.jpg
МОСКВА, 23 июл — РИА Новости. Банк России по итогам заседания совета директоров в четвертый раз подряд повысил ключевую ставку, на этот раз сразу на один процентный пункт — до 6,5% годовых.Таким образом, показатель вернулся на уровень октября-декабря 2019 года.Решение регулятора стало самым «ястребиным» с декабря 2014-го, когда он экстренно изменил ставку сразу на 6,5 процентного пункта — до 17% годовых на фоне резкого ослабления рубля и высоких инфляционных рисков.Эта мера призвана снизить темпы инфляции и укрепить курс национальной валюты. Также она может привести к росту процентов по кредитам и депозитным вкладам.Центробанк весной перешел к нормализации денежно-кредитной политики, начав повышать ключевую ставку. Изначально он увеличил ее на 0,25 процентного пункта — до 4,5% годовых, а затем дважды — на 0,5 процентного пункта, до 5,5% годовых. В июне регулятор также ужесточил прогноз по дальнейшему повышению ставки, заявив о необходимости такого шага на ближайших заседаниях. Позже глава ЦБ Эльвира Набиуллина сказала, что в июле рассмотрят повышение на 0,25-1 процентный пункт.Необходимость увеличения ставки в Центробанке объясняли разогнавшейся инфляцией и высокими инфляционными ожиданиями. При этом в июле темпы роста цен в годовом выражении начали замедляться — годовая инфляция на 19 июля составила 6,5% годовых.Росстат также впервые с сентября 2020 года зафиксировал недельную дефляцию — на неделе с 13 по 19 июля она составила символические 0,01%. Однако инфляционные ожидания в июле продолжили расти, увеличившись до максимума с ноября 2016-го — 13,4%.Кроме того, Банк России повысил ожидания по ключевой ставке в среднем за 2021 год до 5,5-5,8% с 4,8-5,4%. При этом с 26 июля по конец года она прогнозируется в диапазоне 6,5-7,1%.Ключевая ставка — минимальная процентная ставка, по которой ЦБ предоставляет кредиты коммерческим банкам на неделю и по которой готов принимать средства на депозиты. Банк России ввел ее как инструмент денежно-кредитной политики 13 сентября 2013 года в рамках перехода к режиму таргетирования инфляции для повышения прозрачности.Регулятор начал публиковать прогнозные диапазоны среднего уровня ключевой ставки за год в апреле. Этот вариант прогноза предполагает, что в течение года она может находиться как выше, так и ниже своего среднего уровня за год. Его не следует интерпретировать как границы изменения ключевой ставки в течение соответствующего года.
https://ria.ru/20210723/inflyatsiya-1742458987.html
https://ria.ru/20210723/rubl-1742477040.html
https://ria.ru/20210611/tsentrobank-1736643246.html
россия
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn23.img.ria.ru/images/152857/34/1528573404_345:0:3076:2048_1920x0_80_0_0_65e2ecdfcf4cb9224ca36a9848d139ae.jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
экономика, центральный банк рф (цб рф), федеральная служба государственной статистики (росстат), эльвира набиуллина, россия, рост цен на продовольствие в россии
МОСКВА, 23 июл — РИА Новости. Банк России по итогам заседания совета директоров в четвертый раз подряд повысил ключевую ставку, на этот раз сразу на один процентный пункт — до 6,5% годовых.Таким образом, показатель вернулся на уровень октября-декабря 2019 года.
Решение регулятора стало самым «ястребиным» с декабря 2014-го, когда он экстренно изменил ставку сразу на 6,5 процентного пункта — до 17% годовых на фоне резкого ослабления рубля и высоких инфляционных рисков.
Эта мера призвана снизить темпы инфляции и укрепить курс национальной валюты. Также она может привести к росту процентов по кредитам и депозитным вкладам.
23 июля, 03:22
Экономист: Центробанк реагирует на инфляцию уже с большим опережениемЦентробанк весной перешел к нормализации денежно-кредитной политики, начав повышать ключевую ставку. Изначально он увеличил ее на 0,25 процентного пункта — до 4,5% годовых, а затем дважды — на 0,5 процентного пункта, до 5,5% годовых.
В июне регулятор также ужесточил прогноз по дальнейшему повышению ставки, заявив о необходимости такого шага на ближайших заседаниях. Позже глава ЦБ Эльвира Набиуллина сказала, что в июле рассмотрят повышение на 0,25-1 процентный пункт.Необходимость увеличения ставки в Центробанке объясняли разогнавшейся инфляцией и высокими инфляционными ожиданиями. При этом в июле темпы роста цен в годовом выражении начали замедляться — годовая инфляция на 19 июля составила 6,5% годовых.
Росстат также впервые с сентября 2020 года зафиксировал недельную дефляцию — на неделе с 13 по 19 июля она составила символические 0,01%. Однако инфляционные ожидания в июле продолжили расти, увеличившись до максимума с ноября 2016-го — 13,4%.Кроме того, Банк России повысил ожидания по ключевой ставке в среднем за 2021 год до 5,5-5,8% с 4,8-5,4%. При этом с 26 июля по конец года она прогнозируется в диапазоне 6,5-7,1%.
23 июля, 06:16
Эксперты рассказали, как решение ЦБ по ставке повлияет на курс рубляКлючевая ставка — минимальная процентная ставка, по которой ЦБ предоставляет кредиты коммерческим банкам на неделю и по которой готов принимать средства на депозиты. Банк России ввел ее как инструмент денежно-кредитной политики 13 сентября 2013 года в рамках перехода к режиму таргетирования инфляции для повышения прозрачности.
Регулятор начал публиковать прогнозные диапазоны среднего уровня ключевой ставки за год в апреле. Этот вариант прогноза предполагает, что в течение года она может находиться как выше, так и ниже своего среднего уровня за год. Его не следует интерпретировать как границы изменения ключевой ставки в течение соответствующего года.
11 июня, 15:48
Центробанк допустил переход к умеренно жесткой политикеКлючевая ставка ЦБ РФ, на что влияет, ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня, следующее заседание, суть снижения ключевой ставки
Ключевая ставка Центрального банка РФ представляет собой процентную ставку, по которой ЦБ готов предоставлять кредиты коммерческих банкам в долг на ближайшие 7 суток. Кроме того, под ключевой ставкой одновременно понимается ставка, по которой ЦБ принимает денежные средства на депозиты от банков.
Содержание
Скрыть- На что влияет ключевая ставка ЦБ РФ
- Ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня
- Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке
- Снижения ключевой ставки ЦБ РФ
- Суть ключевой ставки ЦБ РФ
Если говорить простым языком, ключевая ставка показывает, насколько дорого банкам достаются заемные средства. Низкая ключевая ставка позволяет устанавливать невысокие проценты по кредитам (так как самим банкам деньги достаются с низкой ставкой), высокая ключевая ставка приводит, соответственно, к высоким процентам, «подорожанию» денег, делая более выгодным финансовым инструментом вклады, депозиты.
На что влияет ключевая ставка ЦБ РФ
Роль ключевой ставки в экономике страны переоценить невозможно — это важнейший финансовый и экономический инструмент в сфере денежно-кредитной политики страны, который оказывает мощнейшее влияние на политику всех российских банков.
Любые изменения ключевой ставки (а также отсутствие каких-либо изменений) влияют на уровень инфляции. От уровня ключевой ставки зависит также стоимость фондирования банков, процентные ставки по банковским кредитам, депозитам для потребителей, юридических лиц, организаций, что позволяет регулировать настроение на финансовых рынках.
Ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня
Если вы хотите быть в курсе финансовой, экономической политики страны, хотите иметь возможность составлять хотя бы приблизительные прогнозы в этой сфере (в том числе, для личных целей, определяя, в какой период выгодно брать кредит, а когда лучше подождать), необходимо принимать во внимание множество факторов. Один из важнейших — любые изменения, происходящие с ключевой ставкой рефинансирования ЦБ РФ.
Интересует ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня? Вы без труда сможете найти всю необходимую информацию в Интернете, в частности, на нашем сайте в соответствующем разделе.
Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке
Решения, связанные с изменением ставки ЦБ, принимаются на Заседании Совета директоров российского Банка по вопросам денежно-кредитной политики. Такие заседания проводятся один раз в полтора месяца (в шесть недель). По итогам состоявшегося заседания в этот же день проводится пресс-конференция, на котором дополняются и объясняются решения, принятые на самом заседании. Любой желающий перед пресс-конференцией можно ознакомиться с пресс-релизом с решением по ключевой ставке ЦБ, который выпускается в 13:30 по Москве.
То есть, для того чтобы выяснить, когда будет следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке, необходимо к дате прошлого заседания прибавить шесть недель и получите нужную дату.
Снижения ключевой ставки ЦБ РФ
Для того чтобы ответить на вопрос, к чему может привести снижение ключевой ставки ЦБ РФ, нужно определиться, какие изменения в сфере экономики, финансов происходят при низкой ставке.
Низкая ставка делает наиболее привлекательными кредиты для населения и юридических лиц, а вот желающих класть на депозиты деньги становится все меньше. Низкая ставка является более благоприятной для экономики страны, так как:
- предоставляет возможность взять кредит на наиболее выгодных условиях;
- стимулирует рост экономики и производства;
- приводит к повышению покупательской способности;
- способствует снижению инфляции.
Суть ключевой ставки ЦБ РФ
Ключевая ставка является очень мощным регулятором банковской системы, инфляционных процессов, экономики страны. Непродуманное манипулирование ставкой может привести к развалу банковской системы, к панике среди населения, к застойным явлениям в экономике.
С другой стороны, разумный и взвешенный подход по отношению к ключевой ставке ЦБ РФ позволит обеспечить стабильное развитие российской экономики даже во времена перемен, кризисов. Именно поэтому сегодня столь пристальное внимание уделяется изменениям ключевой ставки Центрального Банка РФ.
К чему готовиться гражданам после повышения ставки ЦБ — Российская газета
Сегодня, 11 июня, пройдет заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Из-за роста инфляции, показатель которой в мае превысил 6 процентов в годовом выражении впервые с 2016 года, регулятор продолжит поднимать ключевую ставку.
Как это отразится на простых гражданах, «Российской газете» рассказал аналитик ГК «ФИНАМ» Алексей Коренев:
— Сначала напомним, что Банк России при формировании денежно-кредитной политики ставит во главу угла так называемое «инфляционное таргетирование». То есть отслеживание динамики индекса потребительских цен в качестве основного влияющего фактора, на основании которого и принимается решение по ставке.
И если до 2021 года в течение достаточно длительного периода времени процентные ставки понижались, то есть проводилась мягкая денежная политика, стимулирующая рост экономики, но слабо влияющая на инфляционные показатели, то после того, как по итогам прошлого года индекс потребительских цен оказался на уровне 4,91% вместо ожидаемых Центробанком 4%, было решение перейти к ужесточению денежно-кредитной политики и постепенному переходу к так называемой «нейтральной реальной процентной ставке».
Что и вынудило Банк России поднять ключевую ставку 19 марта на 0,25 процента, а потом еще раз 23 апреля — уже на 0,50 процента.
Чего ждать в этой ситуации от Центробанка? Он, безусловно, продолжит поднимать ключевую ставку и далее. А если темпы инфляции будут сохраняться на достаточно высоком уровне, то, вероятнее всего, к концу года мы увидим ставку на уровнях не ниже 6%.
Так как механизмы влияния на инфляционные показатели посредством регулирования процентных ставок — одни из самых простых и эффективных. Именно поэтому Банк России и ставит целью переход к нейтральной ставке, когда сохраняется баланс между давлением на индекс потребительских цен и давлением на уровень деловой активности.
А если учесть, что по итогам мая уровень инфляции, подсчитываемый Росстатом, не только прекратил снижаться, а снова начал расти, достигнув отметки в 6,02% в годовом выражении (продуктовая инфляция и вовсе взлетела до 7,4%), то сомнений в том, что регулятор будет повышать ставки и далее, практически не остается.
Вопрос лишь, насколько большими шагами. Полагаю, повышение ключевой ставки сегодня как минимум на 50 б. п. фактически предопределено. Не будет удивительно, если шаг повышения составит даже больше — до 75 б. п.
Чем это грозит обычным россиянамСовершенно очевидно, что станут доходнее банковские депозиты. Примерно на столько же, на сколько Банк России поднимает и ключевую ставку. А вот с кредитами все не так просто.
Ряд банков объявили, что пока не повышали ставки по большинству видов кредитов, а некоторые даже анонсировали незначительное снижение ставок. Тут следует иметь в виду, что в ущерб себе ни одно кредитное учреждение работать не станет.
И, понижая процентные ставки по займам, банки, скорее всего, будут увеличивать комиссионные расходы, расходы на страховку и прочие виды сборов и платежей, сопровождающих кредитование. Иными словами, недополученные процентные доходы они компенсируют увеличением доходов комиссионных.
При этом рост ставок по кредитам и ставок по депозитам будет происходить не внезапно, а с некоторым отставанием от решений ЦБ. Как по техническим причинам (надо перенастраивать соответствующие банковские процедуры, софт, пересматривать риски), так и с целью удержания клиентов.
Что касается ставок по ипотеке, то тут на них оказывает очень сильное давление наличие программ льготного кредитования. Тут и государственная программа кредитов под 6,5% на новое жилье (она должна была завершиться 1 июля, но в итоге продлена, правда, уже под 7% годовых), это и региональные программы, по которым кредиты выдаются зачастую на очень выгодных условиях, и программы помощи молодым специалистам, переезжающим работать на село, военная ипотека, ипотека для льготных категорий населения и так далее. В итоге рыночные ставки по ипотечным займам не могут существенно оторваться от льготных, что в целом какое-то время будет сдерживать рост процентов по ипотеке. Тем не менее, определенный рост процентных ставок по кредитам уже явно наметился.
Что касается остальных сфер жизни, то повышение ключевой ставки Банком России отразится на них весьма опосредованно.
Да, удорожание заемных денег увеличит и без того существенно выросшие затраты производителей, что в конечном итоге хотя бы в какой-то мере может транслироваться и на розничные цены на товары и услуги.
Курс рубля может начать укрепляться, если повышение ставки Центробанком будет достаточно стремительным. Просто потому, что в этом случае повышается привлекательность любых «рублевых» инструментов, включая и операции carry trade (то есть основанные на разнице процентных ставок в отдельных государствах).
Пока же рост ставок не слишком критичен для подавляющего большинства рядовых россиян. Откровенно выиграть от происходящего могут лишь те, кто собирается открывать банковские вклады, так как процентные ставки по депозитам неизбежно вырастут.
Оценены последствия резкого повышения ключевой ставки: Госэкономика: Экономика: Lenta.ru
Аналитик группы компаний «Финам» Алексей Коренев пообещал стабилизацию роста цен на продукты и другие товары после повышения Центральным банком (ЦБ) России ключевой ставки. Вместе с тем кредиты и ипотека станут менее выгодными, сказал он в разговоре с «Лентой.ру», оценивая последствия резкого роста ставки.
Ранее 23 июля ЦБ повысил ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт, до 6,5 процента. Этот повышение стало максимальным с 2014 года.
Регулятор объяснил решение тем, что во втором квартале года российская экономика достигла допандемийного уровня. «Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов возрос в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска», — говорится в релизе. ЦБ опасается, что такие условия приведут к более продолжительному, по сравнению с прежними прогнозами, отклонению уровня инфляции от цели в четыре процента годовых.
Как объяснил Алексей Коренев, Банк России определяет кредитно-денежную политику, ориентируясь на текущую инфляцию, «которая разогналась даже более высокими темпами, чем ожидал регулятор: 4,9 процента вместо 4». При этом ощущаемая, наблюдаемая инфляция, та, которую россияне чувствуют на своих кошельках, составляет 12-13 процентов, что вынуждает ЦБ повышать ставку более высокими темпами.
Материалы по теме
00:03 — 25 мая
Отрицательный рост.
Мировая экономика восстанавливается, но все вокруг дорожает. Почему так происходит?
00:01 — 16 июля
«На предыдущем заседании ЦБ сказал, что регулятор переходит к жесткой кредитно-денежной политике и попытается привести ставку к нейтральному уровню. Теперь Банк будет ориентироваться на инфляционные показатели: если предпринимаемые действия окажутся эффективными, цены действительно начнут снижаться, а на следующих заседаниях ЦБ станет принимать уже меньшие шаги, поднимая ставку на 0,25-0,5 процента», — предположил Коренев.
По мнению эксперта, действия регулятора являются верными. Цены на товары росли во многом из-за инфляции издержек: дорожали нефть, сталь, никель, древесина, использующиеся при производстве и транспортировке. Теперь же, как считает Коренев, по многим данным направлениям ожидается стабилизация, а где-то и падение цен, что приведет к общему удешевлению товаров.
«Конечно, есть и негативные последствия повышения ставки ЦБ: заемные деньги дорожают, кредиты станут менее доступными, зато, кстати, депозиты будут более выгодными. В любом случае другого выхода нет», — резюмировал экономист.
На предыдущем заседании, 11 июня, ставка была повышена на 0,5 процентного пункта — до 5,5 процента годовых. При этом регулятор подчеркивал, что его денежно-кредитная политика по-прежнему остается достаточно мягкой, и при ее сохранении темпы инфляции вернутся к целевому уровню в четыре процента годовых ко второй половине 2022 года.
Следующее заседание совета директоров ЦБ, на котором будет рассматриваться в том числе вопрос изменения ключевой ставки, состоится 10 сентября.
Что ждет вкладчиков и заемщиков после снижения ключевой ставки
Резкое снижение ключевой ставки ЦБ в пятницу, 19 июня, – сразу на 1 процентный пункт (п. п.) до 4,5% впервые за пять лет – приведет к новому витку падения доходности вкладов и стоимости кредитов для населения, не сомневаются опрошенные «Ведомостями» банкиры и аналитики.
Изменение ставки ЦБ в целом должно повлечь за собой аналогичное снижение процентов по кредитам и депозитам, указывает руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Армен Даллакян. «Из-за радикального снижения ключевой ставки банкам также придется опускать ставки по вкладам и кредитам, чтобы сохранить процентную маржу на приемлемом уровне», – соглашается руководитель рейтинговой службы Национального рейтингового агентства (НРА) Сергей Гришунин.
Условия банковских продуктов будут меняться, несмотря на то что снижение ключевой ставки было ожидаемым и многие банки успели скорректировать условия привлечения и размещения средств заранее. Представители некоторых банков признались, что планируют сделать то же самое в ближайшие дни. Но в целом по рынку ставки будут опускаться плавно, в несколько этапов, поскольку форсирование процесса может привести к росту рисков розничного кредитования и оттоку средств населения с вкладов, предупреждают аналитики.
Представители банков подтверждают: снижение ключевой ставки является одним из факторов для принятия решений по изменению ставок по основным банковским продуктам, однако на их финальное решение будут также влиять рыночная ситуация и действия конкурентов и лидеров рынка.
Депозиты будут первыми
Первыми на падение ключевой ставки традиционно реагируют ставки вкладов, указывает директор отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперта РА» Иван Уклеин: «Банки стремятся побыстрее удешевить стоимость фондирования». В пятницу регулятор дал понять, что готов и дальше снижать ключевую ставку при снижении инфляционных рисков, если это потребуется для стимулирования экономики.
В последние месяцы на фоне пандемии реальные доходы граждан не растут или растут очень медленно, а накопления постепенно тратятся, но опасение оттока средств с вкладов едва ли остановит банки, считает Гришунин. Так что они снижали и продолжат снижать проценты по депозитам и счетам.
Некоторые банки уже готовы действовать, выяснили «Ведомости». В ближайшее время «Абсолют банк» намерен опустить ставки по вкладам в рублях на 0,5 п. п., говорит управляющий директор банка Антон Павлов: «В перспективе одного-двух месяцев они будут падать в пределах 1 п. п.».
Банки «Открытие» и «Зенит» в настоящее время также пересматривают ставки вкладов, сообщили их представители.
По словам первого заместителя председателя правления Совкомбанка Сергея Хотимского, в банке анализируют влияние решения ЦБ на вклады и будут принимать решение с учетом конкурентной среды.
Следить за конъюнктурой рынка вкладов, чтобы вовремя предпринять соответствующие шаги, также планируют Райффайзенбанк, «Хоум кредит», Росбанк, «Русский стандарт», сообщили их представители.
«Мы ожидали снижения ключевой ставки и с 19 июня уменьшили доходность по одному из наших вкладов. Дальнейшие действия будут зависеть от собственных потребностей банка в фондировании», – признается исполнительный директор «Ренессанс кредита» Яна Безруких.
Сбербанк возможные изменения тарифов не комментирует, ответила пресс-служба.
Вкладчикам остается надеяться на точечные краткосрочные сезонные вклады и акции от банков. Сейчас они действуют в Россельхозбанке, Совкомбанке, Московском индустриальном банке, банке «Санкт-Петербург», «Уралсибе», «Русском стандарте», банке Дом.РФ, СДМ-банке, банке «Россия» и др.
По мнению аналитиков НРА, в перспективе средняя ставка по вкладам топ-10 банков по объему привлеченных средств населения будет двигаться к 3% годовых. В первой декаде июня она упала на 0,025 п. п. до исторического минимума 5,014%, по данным ЦБ.
«Такое существенное снижение доходности вкладов будет обусловлено, в частности, тем, что у некоторых крупных игроков уже есть вклады со ставками ниже 4%. Кроме того, в условиях крайне низкой процентной маржи банки будут стремиться увеличить ее, снижая стоимость фондирования по тем каналам, где это возможно», – объясняет Гришунин.
Ставка на собственную ипотеку
«Ставки по кредитам банки будут снижать во вторую очередь с лагом по времени зависимости от макроэкономических условий и отдавать при этом предпочтение более надежной ипотеке. А вот в рискованных сегментах – в необеспеченном кредитовании – вряд ли стоит ждать существенного снижения ставок», – прогнозирует Уклеин.
В конкурентной борьбе за заемщика, а также после майского сигнала ЦБ о возможном существенном понижении ключевой ставки уже в первой половине июня первым делом банки начали снижать ставки по льготной ипотеке с господдержкой. По условиям программы банк не вправе выдавать ипотеку по ставке свыше 6,5% при наличии договора комплексного страхования заемщика, но волен уменьшать ставку. Вслед за льготной ипотекой в ожидании снижения ключевой ставки в банках дешевела и собственная ипотека.
Постепенное снижение ипотечных ставок продолжится. В ближайшее время снизить ставки ипотеки планирует ВТБ, заявила его пресс-служба. Директор департамента розничных продуктов «СМП банка» Алена Тузова рассказала, что банк рассматривает такой вариант. Хотимский из Совкомбанка не исключил пересмотра ставок по ипотеке на готовое жилье, отметив, что менять ставки на первичку банк не планирует. Со снижением ключевой ставки уменьшается субсидия по госпрограмме (она рассчитывается по формуле ключевая ставка + 3% годовых. – Прим. «Ведомостей»), объясняет он.
По мнению директора департамента автокредитования «Русфинанс банка» Алексея Бородавина, решение о снижении ключевой ставки ЦБ, безусловно, станет «дополнительным стимулом для дальнейшего понижения ставок автокредитов».
Подешевеют и потребительские кредиты, кредиты наличными, могут снизиться и ставки кредитных карт, обещают опрошенные «Ведомостями» банкиры.
Например, изменения по различным кредитным продуктам готовят банк «Открытие» и банк «Зенит», рассказали их пресс-службы. Понижение ставок по всей линейке розничных кредитов, если позволит рыночная ситуация, рассматривают в Уральском банке реконструкции и развития (УБРиР), Росбанке, «Хоум кредите» «Русском стандарте», Россельхозбанке, «СМП банке». А вот «Почта банк» изменений не планирует, сообщил член правления банка Григорий Бабаджанян. Лидер рынка Сбербанк традиционно не комментирует изменения до их вступления в силу.
Помимо ключевой ставки на проценты по банковским продуктам также влияет размер премии за риск, напоминает Даллакян из АКРА. В случае повышения рисков кредитования вырастет и премия за риск, что может несколько нивелировать эффект от сниженной ключевой ставки, опасается он.
Словом, в ближайшее время заемщиков ждут более привлекательные условия кредитования, которые, возможно, позволят рефинансировать имеющиеся долги на лучших, чем сейчас, условиях. А вот вкладчикам придется искать более доходные способы сбережений.
ЦБ РФ впервые с 2014 года повысил ключевую ставку сразу на 0,5 процента
Банк России в пятницу, 23 апреля, повысил ключевую ставку с 4,5% до 5%. От этой ставки зависят банковские ставки. Решение ЦБ приведет к подорожанию кредитов и повышению доходности по вкладам. Такой ставка была с конца мая до середины июня 2020 года.
Перед началом пандемии в марте прошлого года ставка была 6% и затем ЦБ начал снижение для поддержки экономики недорогими кредитами. Повышение ставки замедлит потребительское кредитование, охладит потребительский спрос: в итоге инфляция должна замедлиться.
Регулятор увеличил шаг повышения в 2 раза – с 0,25% до 0,5% впервые с 2014 года. «Темпы роста потребительских цен и инфляционные ожидания населения и бизнеса остаются повышенными. Восстановление спроса приобретает все большую устойчивость и в ряде секторов опережает возможности наращивания выпуска. В этих условиях баланс рисков смещен в сторону проинфляционных. Прогноз Банка России по инфляции на 2021 год повышен до 4,7–5,2%», – сообщается в заявлении ЦБ.
По прогнозу регулятора российский ВВП в 2021 году вырастет на 3,0–4,0%. «Это означает, что российская экономика вернется к своему докризисному уровню во втором полугодии 2021 года. В 2022–2023 годах ВВП, по прогнозу Банка России, вырастет на 2,5–3,5 и 2,0–3,0% соответственно», – уточняет регулятор.
Следующее заседание совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке запланировано на 11 июня 2021 года.
Банк России 19 марта 2021 года прервал историю рекордно низких ставок по кредитам и банковским вкладам и неожиданно повысил ставку впервые с 2018 года – с 4,25% до 4,5% годовых.
На предыдущем заседании 12 февраля 2021 – на первом в этом году – совет директоров ЦБ принял решение оставить ключевую ставку неизменной на уровне 4,25% годовых. Такая ставка сохранялась с июля 2020 года.
В прошлом году Банк России впервые применил стимулирующую денежно-кредитную политику во время кризиса, начав постепенное снижение ставки с 6,25%. И уже в июле ключевая ставка была снижена до исторического минимума в 4,25% годовых. Но из-за ослабления рубля и роста цен ЦБ был вынужден приостановить цикл смягчения. По итогам прошлого года инфляция составила 4,9%, что на 1,9% больше чем в 2019 году.
Инфляция в РФ в марте 2021 года выросла до 5,8% в годовом выражении (март к марту) с 5,7% в феврале и с 5,3-5,4% в январе 2021 года, сообщил ранее Росстат. Это намного выше цели ЦБ – удерживать рост цен в пределах 4%.
Эксперты: ключевая ставка ЦБ вырастет до 5%
23 апреля Банк России примет новое решение по ключевой ставке. Все опрошенные «Право.ру» эксперты ожидают ее повышения – скорее всего, сразу на 0,5 процентных пункта, до 5%. Основным фактором роста называют недавно введенные американские санкции и угрозу их дальнейшего ужесточения.
Повышение ключевой ставки до 5% прогнозирует Софья Донец, главный экономист по России и СНГ компании «Ренессанс Капитал». По ее словам, ускорение инфляции остается устойчивым трендом, не только внутренним, но и глобальным. Введенные санкции США и перспектива их ужесточения дополнительно ограничивает потенциал рубля к укреплению в ближайшие месяцы.
С учетом этих факторов эксперты «Ренессанс Капитала» ожидают увидеть еще три повышения ключевой ставки в этом году после апрельского заседания – в совокупности до уровня 5,75%. На таком уровне она сохранится, вероятно, и на 2022 год, говорит Донец, хотя к концу этого года инфляция должна вернуться к уровню 4%. Риторика Центробанка за последний месяц указывает на решительный курс по выходу из мягкой денежно-кредитной политики.
При этом участники рынка уже готовы к возврату ЦБ к нейтральной политике с ключевой ставкой на уровне 5–6%, полагает Донец. Эти ожидания заложены в долгосрочные рыночные процентные ставки (по облигациям, кредитам), поэтому ждать их роста вслед за повышением ключевой ставки не стоит. Вырасти могут только краткосрочные ставки, полагают эксперты «Ренессанс Капитала».
Станислав Мурашков, экономист по России «Райффайзенбанка», также ожидает повышения ключевой ставки на 0,5 процентных пункта. Этому способствует и повышенный уровень инфляции, и навес геополитических рисков. Рост процентной ставки позволит ЦБ приостановить отток капитала и сделать рубль более привлекательным.
На экономике повышение скажется весьма ограниченно – более рыночные инструменты уже закладывают ожидания по такому изменению ставки, полагает Мурашков. На ставки по кредитам и депозитам для граждан эти изменения могут вообще не повлиять.
В отношении последних шагов ЦБ актуально говорить о том, что следовало бы делать, и том, что было и будет реально сделано, говорит главный экономист ПФ «Капитал» Евгений Надоршин. Всплеск инфляции носит, по его мнению, временный характер, и вызвавшие его факторы должны уже в этом году сойти на нет. Даже по свежим цифрам видно замедление инфляции (причем безо всяких усилий Банка России).
Поэтому повышать ключевую ставку не следовало раньше и не стоит сейчас, полагает Надоршин. Но он ожидает, что Центробанк тем не менее поднимет ее на 0,25%. Нельзя исключать и повышение ставки сразу на 0,5%, хотя это маловероятно, говорит эксперт.
Причина, скорее всего, не в инфляции, а в геополитике: введенные санкции и угроза их ужесточения подталкивают к поддержанию рубля за счет денежно-кредитной политики. В 2018 году аналогичным образом как повод для повышения ключевой ставки использовалось повышение НДС. Дальнейшее снижение ставки показывает ошибочность этих шагов, указывает Надоршин.
18 сентября, 12:00
24 сентября, 9:37
Адвокат Владимир Ефремов, партнер юрфирмы Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) × , отметил, что до марта в России действовала одна из самых низких ключевых ставок, которую ввели, когда экономика страны особенно сильно нуждалась в стимулировании со стороны государства. Постепенная отмена коронавирусных ограничений и восстановление деловой активности, вероятно, станут для ЦБ триггером для повышения ставки до 5%.
В последние годы явно снизилась стоимость кредитных продуктов (например, дешевая ипотека стимулировала спрос на недвижимость), но «сказка» не могла длиться вечно, говорит Ефремов. Сейчас можно ожидать постепенного роста ключевой ставки и удорожания кредитных продуктов вслед за ним.
Поскольку ключевая ставка влияет на размер процентов, которые можно взыскивать по ст. 395 Гражданского кодекса за неправомерное удержание денежных средств, ее рост может стать хорошей новостью для сопровождающих долговые процессы юристов, добавил Ефремов.
Адвокат Денис Фролов, партнер Федеральный рейтинг. × , считает, что ключевая ставка вырастет не более чем на 0,5 процентных пункта. Он отметил, что Россия в значительной степени отрезана от международных финансов, а значит, российским банкам неоткуда получить средства дешевле, чем предлагает ЦБ. Поэтому рост ключевой ставки повлечет рост ставок по кредитам и снижение – по депозитам. В итоге удорожание кредитов будет заложено в стоимость товаров и услуг, полагает адвокат.
Ключевые процентные ставки по FRED
Описание
У вас тоже может быть такая панель инструментов. Используйте свою бесплатную учетную запись FRED, чтобы сохранить эту панель управления для себя или изменить ее, добавив дополнительные графики, таблицы данных, списки данных и свои собственные заметки. Каждый график можно оставить как есть или настроить для автоматического обновления по мере поступления дополнительных данных.Панели мониторинга могут быть частными или общедоступными. Контент также можно удобно экспортировать в PowerPoint. Советы по началу работы см. На странице справки по адресу https://fredhelp.stlouisfed.org/fred/account/dashboard-features/explore-features/.
Заявление об ограничении ответственности
Вы понимаете, что при использовании FRED® Dashboard вы можете быть подвержены материалы из различных источников. Вы также понимаете и признаете что вы можете столкнуться с сообщениями пользователей, которые являются неточными, оскорбительными, неприлично или нежелательно.Банк не контролирует какой-либо контент, который вы или другие лица отправляют данные при использовании панели управления FRED® и не несут ответственности за точность, полезность, безопасность, уместность или права интеллектуальной собственности или относящиеся к таким материалам пользователей.
Вы несете единоличную ответственность за свое взаимодействие с другими инструментами FRED® Dashboard. пользователей. Мы оставляем за собой право, но не обязаны отслеживать споры. между вами и другими пользователями. Банк не обязан подтверждать личность любых пользователей, когда они подключены к сайту или контролируют контент который был предоставлен пользователями.
Банк не поддерживает никаких пользовательских представлений или каких-либо мнений, рекомендаций или рекомендации, выраженные в нем, и Банк прямо отказывается от любой ответственности в связь с представлениями пользователей.
Вы соглашаетесь отказаться и настоящим отказываетесь от любых юридических или равноправных прав или средства правовой защиты, которые у вас есть или могут быть в отношении Банка или FRED® Dashboard в отношении к контенту третьих лиц, и соглашается возместить ущерб и удерживать Банк, его сотрудников, сотрудники и агенты, безвредны в максимальной степени, разрешенной законом в отношении все вопросы, связанные с использованием вами панели управления FRED®.
The Fed — Избранные процентные ставки (ежедневно) — H.15
H.15 Избранные процентные ставки RSS Загрузка данных
Релиз публикуется ежедневно с понедельника по пятницу в 16:15. Релиз не публикуется в праздничные дни или в случае, если Доска закрыта.
Дата выпуска: 30 июля 2021 г.
Избранные процентные ставки
Доходность в процентах годовых| Инструменты | 2021 июл 23 | 2021 июл 26 | 2021 июл 27 | 2021 июл 28 | 2021 июл 29 |
|---|---|---|---|---|---|
| Федеральные фонды (эффективны) | 0.10 | 0,10 | 0,10 | 0,10 | 0,10 |
| Коммерческая бумага | |||||
| Нефинансовые | |||||
| 1 мес | 0,05 | нет данных | 0,05 | 0,05 | 0,05 |
| 2 мес | 0.05 | 0,06 | 0,05 | 0,05 | 0,05 |
| 3 мес | 0,06 | 0,06 | 0,06 | 0,06 | 0,06 |
| Финансовый | |||||
| 1 мес | нет данных | нет данных | нет данных | нет данных | 0,06 |
| 2 мес | п.а. | нет данных | нет данных | нет данных | нет данных |
| 3 мес | 0,11 | 0,11 | 0,11 | 0,09 | 0,08 |
| Банковский первоклассный кредит | 3,25 | 3,25 | 3,25 | 3,25 | 3,25 |
| Дисконтное окно первичного кредита | 0,25 | 0,25 | 0.25 | 0,25 | 0,25 |
| Государственные ценные бумаги США | |||||
| Казначейские векселя (вторичный рынок) | |||||
| 4 недели | 0,05 | 0,05 | 0,04 | 0,04 | 0,05 |
| 3 мес | 0.05 | 0,05 | 0,05 | 0,05 | 0,06 |
| 6 месяцев | 0,05 | 0,06 | 0,05 | 0,05 | 0,05 |
| 1 год | 0,07 | 0,08 | 0,07 | 0,07 | 0,07 |
| Казначейство, постоянные сроки погашения | |||||
| Номинальный | |||||
| 1 мес | 0.05 | 0,05 | 0,04 | 0,04 | 0,05 |
| 3 мес | 0,05 | 0,05 | 0,05 | 0,05 | 0,06 |
| 6 месяцев | 0,05 | 0,06 | 0,05 | 0,05 | 0,05 |
| 1 год | 0,07 | 0,08 | 0,07 | 0,07 | 0.08 |
| 2 года | 0,22 | 0,22 | 0,20 | 0,20 | 0,20 |
| 3 года | 0,38 | 0,38 | 0,37 | 0,38 | 0,37 |
| 5 лет | 0,72 | 0,73 | 0,71 | 0,72 | 0,73 |
| 7 лет | 1,04 | 1,04 | 1.01 | 1.01 | 1,04 |
| 10 лет | 1,30 | 1,29 | 1,25 | 1,26 | 1,28 |
| 20 лет | 1,85 | 1,85 | 1,81 | 1,83 | 1,84 |
| 30 лет | 1,92 | 1,93 | 1,89 | 1,90 | 1,91 |
| Инфляция проиндексирована | |||||
| 5 лет | -1.81 | -1,86 | -1,84 | -1,85 | -1,85 |
| 7 лет | -1,40 | -1,45 | -1,42 | -1,39 | -1,40 |
| 10 лет | -1,05 | -1,11 | -1,13 | -1,15 | -1,15 |
| 20 лет | -0,55 | -0,61 | -0,62 | -0.63 | -0,63 |
| 30 лет | -0,31 | -0,36 | -0,36 | -0,36 | -0,36 |
| Долгосрочное среднее значение, индексируемое по инфляции | -0,42 | -0,47 | -0,47 | -0,47 | -0,47 |
Описание серии казначейских ценных бумаг с постоянным сроком погашения с номинальной и инфляционной индексацией
Доходность казначейских ценных бумаг с «постоянным сроком погашения» интерполируется Казначейством США из дневной кривой доходности казначейских ценных бумаг, не индексированных по инфляции. Эта кривая, которая связывает доходность ценной бумаги со временем до погашения, основана на доходности заявок на закрытие рынка по активно торгуемым казначейским ценным бумагам на внебиржевом рынке.Эти рыночные доходности рассчитываются на основе совокупных котировок, полученных Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Значения доходности с постоянным сроком погашения считываются с кривой доходности при фиксированном сроке погашения, в настоящее время 1, 3 и 6 месяцев, а также 1, 2, 3, 5, 7, 10, 20 и 30 лет. Этот метод обеспечивает доходность при 10-летнем сроке погашения, например, даже если до погашения ни одной непогашенной ценной бумаги осталось ровно 10 лет. Аналогичным образом доходность индексированных на инфляцию ценных бумаг с «постоянным сроком погашения» интерполируется из дневной кривой доходности казначейских ценных бумаг с защитой от инфляции на внебиржевом рынке.Индексированная на инфляцию доходность с постоянным сроком погашения считывается из этой кривой доходности при фиксированном сроке погашения, в настоящее время 5, 7, 10, 20 и 30 лет. Back to TopПоследнее обновление: 30 июля 2021 г.
Совет Федеральной резервной системы — операции на открытом рынке
Операции на открытом рынке
Операции на открытом рынке (OMO) — покупка и продажа ценных бумаг на открытом рынке центральным банком — являются ключевым инструментом, используемым Федеральной резервной системой при проведении денежно-кредитной политики.Краткосрочная цель для операций на открытом рынке определяется Федеральным комитетом по открытым рынкам (FOMC). Перед мировым финансовым кризисом Федеральная резервная система использовала OMO для корректировки предложения резервных остатков, чтобы удерживать ставку по федеральным фондам — процентную ставку, по которой депозитарные учреждения ссужают резервные остатки другим депозитным учреждениям на ночь — около целевого показателя, установленного FOMC.
Подход Федеральной резервной системы к реализации денежно-кредитной политики значительно изменился после финансового кризиса, особенно с конца 2008 года, когда FOMC установил почти нулевой целевой диапазон для ставки по федеральным фондам.С конца 2008 г. по октябрь 2014 г. Федеральная резервная система значительно увеличила объем своих долгосрочных ценных бумаг за счет покупок на открытом рынке с целью оказать понижательное давление на долгосрочные процентные ставки и, таким образом, поддержать экономическую активность и создание рабочих мест путем создания финансовых условий. более приспособлен.
Во время процесса нормализации политики, который начался в декабре 2015 года, Федеральная резервная система впервые использовала соглашения обратного репо овернайт (ON RRPs) — разновидность OMO — в качестве дополнительного инструмента политики, если это необходимо, чтобы помочь контролировать ставку по федеральным фондам и держать его в целевом диапазоне, установленном FOMC.
В сентябре 2019 года Федеральная резервная система использовала срочные и однодневные соглашения репо (репо), чтобы гарантировать, что предложение резервов остается достаточным даже в периоды резкого увеличения нерезервных обязательств, а также для снижения риска давления на денежном рынке, которое может неблагоприятно влияют на реализацию политики. Федеральная резервная система продолжала предлагать репо овернайт, и в условиях стресса, связанного с COVID примерно в марте 2020 года, срочные и однодневные репо сыграли важную роль в обеспечении того, чтобы запасы резервов оставались достаточными, и поддержали бесперебойное функционирование краткосрочных кредитов U.Рынки финансирования в долларах США.
В Заявлении о соглашениях об обратном выкупе, опубликованном 28 июля 2021 г., Федеральная резервная система объявила о создании внутренней системы постоянного репо (SRF). В рамках SRF Федеральная резервная система проводит ежедневные операции репо «овернайт» с соответствующими ценными бумагами. SRF служит опорой на денежных рынках, поддерживая эффективное осуществление денежно-кредитной политики и бесперебойное функционирование рынка.
Для получения дополнительной информации см .: http: // www.Federalreserve.gov/monetarypolicy/bst_openmarketops.htm
Федеральный резервный банк Нью-Йорка ежегодно публикует подробное объяснение OMO в своем годовом отчете. Описание операций на открытом рынке в 1990-х годах см. В статье в Бюллетене Федеральной резервной системы (102 КБ PDF).
Для получения дополнительной информации о том, как Федеральная резервная система будет использовать ON RRP в процессе нормализации политики, см. Http://www.federalreserve.gov/monetarypolicy/overnight-reverse-repurchase-agreements.htm
Целевая ставка или диапазон по федеральным фондам FOMC, изменение (базисные пункты) и уровень
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2008 | 2007 | 2006 | 2005 | 2004 | 2003 | Исторический архив
2020
| 16 марта | 0 | 100 | 0-0,25 |
| 3 марта | 0 | 50 | 1.00-1.25 |
Навигация по годам
2019
| 31 октября | 0 | 25 | 1,50–1,75 |
| 19 сентября | 0 | 25 | 1,75–2,00 |
| 1 августа | 0 | 25 | 2,00–2,25 |
Навигация по годам
2018
| 20 декабря | 25 | 0 | 2.25-2,50 |
| 27 сентября | 25 | 0 | 2,00–2,25 |
| 14 июня | 25 | 0 | 1,75–2,00 |
| 22 марта | 25 | 0 | 1,50–1,75 |
Навигация по годам
2017
| 14 декабря | 25 | 0 | 1.25–1,50 |
| 15 июня | 25 | 0 | 1,00–1,25 |
| 16 марта | 25 | 0 | 0,75–1,00 |
Навигация по годам
2016
| 15 декабря | 25 | 0 | 0,50–0,75 |
Навигация по годам
2015
| 17 декабря | 25 | 0 | 0.25-0,50 |
Навигация по годам
2008
| 16 декабря | … | 75-100 | 0-0,25 |
| 29 октября | … | 50 | 1,00 |
| 8 октября | … | 50 | 1,50 |
| 30 апреля | … | 25 | 2,00 |
| 18 марта | … | 75 | 2,25 |
| 30 января | … | 50 | 3,00 |
| 22 января | … | 75 | 3,50 |
Навигация по годам
2007
| 11 декабря | … | 25 | 4,25 |
| 31 октября | … | 25 | 4,50 |
| 18 сентября | … | 50 | 4,75 |
Навигация по годам
2006
| 29 июня | 25 | … | 5.25 |
| 10 мая | 25 | … | 5,00 |
| 28 марта | 25 | … | 4,75 |
| 31 января | 25 | … | 4,50 |
Навигация по годам
2005
| 13 декабря | 25 | … | 4,25 |
| 1 ноября | 25 | … | 4,00 |
| 20 сентября | 25 | … | 3,75 |
| 9 августа | 25 | … | 3,50 |
| 30 июня | 25 | … | 3,25 |
| 3 мая | 25 | … | 3,00 |
| 22 марта | 25 | … | 2,75 |
| 2 февраля | 25 | … | 2,50 |
Навигация по годам
2004
| 14 декабря | 25 | … | 2,25 |
| 10 ноября | 25 | … | 2,00 |
| 21 сентября | 25 | … | 1,75 |
| 10 августа | 25 | … | 1,50 |
| 30 июня | 25 | … | 1,25 |
Навигация по годам
2003
Навигация по годам
Как соотносится ключевая процентная ставка с основной ставкой? | Малый бизнес
Автор Chron Contributor Обновлено 15 сентября 2020 г.
Государственный центральный банк повышает ключевую ставку, чтобы контролировать инфляцию, и снижает ее, чтобы стимулировать экономический рост, посредством операций на открытом рынке, согласно Федеральной резервной системе.Эти изменения передаются заемщикам, когда банки частного сектора и другие кредитные учреждения реагируют на изменение ключевой ставки. В США это делается, когда банки корректируют свои основные ставки, и в этот момент заемщик может рассчитывать заплатить больше. Когда они снижаются, заимствования становятся дешевле.
Fed Funds
Ставка по федеральным фондам, иногда узкий целевой диапазон, а не одна ставка, является ключевой ставкой в США. Она устанавливается Федеральной резервной системой, обычно называемой ФРС.Помимо сигнальной функции, ставка или диапазон регулируют однодневное кредитование средств Федеральной резервной системы, предоставляемых банкам частного сектора, кредитным союзам и другим кредитным учреждениям. Вливание денег в банковскую систему гарантирует, что у банков будет достаточно ликвидности для удовлетворения повседневных операционных потребностей. Банки могут ссужать то, что они не используют на балансе Федеральной резервной системы, другим банкам, но они должны взимать ставку по фондам Федеральной резервной системы.
Prime Rate
Определение основной ставки — это ставка, по которой отдельные потребители могут занимать деньги в банках.Когда ставка по фондам ФРС повышается или понижается, в основные ставки банков вносятся идентичные изменения, иногда в считанные часы. Wall Street Journal опрашивает крупные банки по их основным ставкам и использует это среднее значение для публикации национальной базовой ставки и сбора истории основных ставок. Основные ставки обычно меняются только при изменении ключевой ставки, и, как правило, основная национальная ставка на 3 процентных пункта выше ставки по фондам ФРС.
Ставки LIBOR
Лондонская межбанковская ставка предложения (LIBOR) функционирует как своего рода международный индекс базовой ставки и широко используется в США.С. для коммерческих и частных кредитов. LIBOR устанавливается для каждой серии краткосрочных кредитов сроком до одного года. Ставки представляют собой средние ставки по кредитам других банков крупнейшими мировыми банками.
LIBOR рассчитывается Thomson Reuters для Британской банковской ассоциации и объявляется каждое утро в Лондоне. Курсы указаны в 10 валютах, включая доллар США. Хотя ежедневно объявляется 35 различных ставок LIBOR, по данным Bankrate, наиболее часто используется трехмесячная ставка в США.
Заявки на получение ссуды
Ключевые и основные важны для среднестатистического заемщика, потому что они сигнализируют о том, насколько дешево или дорого стоит занимать деньги. Изменение всего на 25 базисных пунктов, что составляет четверть 1 процента, может существенно повлиять на общую стоимость ссуды; в частности, долгосрочные обязательства, такие как ипотека. Учет ожидаемого направления изменения процентных ставок может помочь решить, следует ли искать ссуду с фиксированной или переменной ставкой или отложить заимствование до тех пор, пока условия не станут более благоприятными.
Россия повышает ключевую ставку до 6,5%, что является самым резким движением с 2014 года.
Российский государственный флаг развевается над штаб-квартирой Центрального банка в Москве, Россия, 29 марта 2021 года. Вывеска гласит: «Банк России». REUTERS / Максим Шеметов / Фото из архива
- Россия повышает ставки на 100 базисных пунктов
- Четвертое повышение ставки подряд, направленное на сдерживание инфляции
- Ценбанк заявляет, что «рассмотрит необходимость» еще одного повышения
- Рублевые фирмы вскоре после изменения ставки
МОСКВА, 23 июля. (Рейтер) — Центробанк России повысил ключевую процентную ставку до 6.5% в пятницу, чтобы обуздать устойчиво высокий уровень инфляции, и указали, что дальнейшее повышение ставок возможно даже после повышения на 100 базисных пунктов, самого резкого с конца 2014 года.
После снижения ставок до рекордно низкого уровня в 4,25% на фоне пандемии COVID-19 в В 2020 году Россия в этом году приступила к циклу ужесточения денежно-кредитной политики, чтобы обуздать инфляцию, которая является чувствительной проблемой в преддверии сентябрьских парламентских выборов.
Глава Центрального банка Эльвира Набиуллина, представляя изменение процентной ставки, заявила, что банк также рассматривал возможность повышения на 50 и 75 базисных пунктов, но избрал более агрессивный шаг, чтобы снизить инфляцию до целевого уровня 4%.
Пятничное решение, четвертое повышение ставки в этом году, было принято после того, как годовая потребительская инфляция, основная зона ответственности центрального банка, превысила ожидания и ускорилась до 6,5% в июне, самого высокого уровня с августа 2016 года, когда ключевая ставка составляла 10,5%.
«Если ситуация будет развиваться в соответствии с базовым прогнозом, Банк России рассмотрит необходимость (а) дальнейшего повышения ключевой ставки на своих ближайших заседаниях», — говорится в заявлении центрального банка.
Центральный банк заявил, что в этом году инфляция закончится на уровне 5.7-6,2%, возвращаясь к 4,0-4,5% в 2022 году. Банк также пересмотрел свои экономические прогнозы и теперь ожидает, что экономика вырастет на 4,0-4,5% в 2021 году по сравнению с предыдущим прогнозом роста на 3-4%.
Набиуллина сказала, что ужесточение денежно-кредитной политики банка не будет препятствовать экономическому росту.
Решение о повышении ставки с 5,5% (RUCBIR = ECI) соответствовало прогнозу опроса Reuters. В прошлом месяце Банк России повысил ставки на 50 базисных пунктов.
Высокая инфляция влияет на уровень жизни и была серьезной проблемой для домашних хозяйств в преддверии парламентских выборов, на которых правящая партия «Единая Россия», как многие ожидают, сохранит свое доминирующее положение.
Более высокие ставки помогают сдерживать потребительскую инфляцию, делая заимствования более дорогими и сбережения более привлекательными, а также поддерживают рубль, поддерживая спрос на высокодоходные активы России.
Совкомбанк, Сова Капитал и ING заявили, что еще одно повышение ключевой ставки на 25 базисных пунктов до 6,75% будет возможным на следующем заседании совета директоров 10 сентября.
Дополнительная отчетность Александр Марроу, Елена Фабричная, Антон Колодяжный, Екатерина Голубкова , Анастасия Лырчикова, Дарья Корсунская; Под редакцией Эндрю Осборна, Кэтрин Эванс и Джо Бавьера
Наши стандарты: принципы доверия Thomson Reuters.
ФРС может повысить ключевую процентную ставку раньше, чем первоначально прогнозировалось
ВАШИНГТОН — Федеральная резервная система сообщила в среду, что может действовать раньше, чем планировалось ранее, чтобы начать сокращать политику низких процентных ставок, которая способствовала быстрому восстановлению после пандемической рецессии, но также совпала с ростом инфляции.
Руководители ФРС прогнозируют, что к концу 2023 года они дважды поднимут базовую краткосрочную ставку, которая влияет на многие потребительские и бизнес-кредиты.Ранее они предполагали, что повышение ставок не произойдет до 2024 года.
В заявлении, сделанном после последнего заседания по политике, ФРС также заявила, что ожидает, что пандемия будет иметь меньшее влияние на экономику по мере увеличения количества вакцинаций, что обеспечит дальнейший рост.
«Прогресс в области вакцинации снизил распространение COVID-19 в Соединенных Штатах. На фоне этого прогресса и сильной политической поддержки показатели экономической активности и занятости улучшились », — заявили в ФРС.
Центральный банк повысил свой прогноз инфляции до 3,4 процента к концу этого года с 2,4 процента в его предыдущем мартовском прогнозе. Тем не менее, официальные лица предвидят, что в следующие два года рост цен останется сдержанным. Этот прогноз отражает мнение председателя Джерома Пауэлла о том, что нынешние всплески инфляции вызваны главным образом нехваткой предложения и другими временными последствиями быстрого восстановления экономики после пандемии.
Помимо привязки ключевой ставки к нулю с марта прошлого года, ФРС ежемесячно покупала казначейские и ипотечные облигации на 120 миллиардов долларов, пытаясь удержать долгосрочные ставки для поощрения заимствований и расходов.
Широко распространено мнение, что официальные лица ФРС начали обсуждение сокращения этих ежемесячных покупок облигаций на заседании по вопросам политики, которое завершилось в среду — первый шаг к свертыванию своих усилий по стимулированию экономики.
В письменном заявлении ФРС, опубликованном после заседания, не было упоминания об отсрочке этих покупок облигаций. Но эта тема обязательно поднимется на пресс-конференции Пауэлла в среду.
ФРС пытается решить дилемму: инфляция растет намного быстрее, чем прогнозировалось ранее в этом году.А американские потребители, которые все чаще проходят вакцинацию, теперь могут спокойно выходить из дома, чтобы путешествовать, ходить в рестораны и кинотеатры и посещать спортивные мероприятия. Высокие потребительские расходы ускоряют экономический рост, а производство и жилищный сектор значительно укрепились.
Тем не менее, набор сотрудников не увеличился так, как ожидалось. Ежемесячный рост рабочих мест остается ниже уровня в 1 миллион в месяц, который Пауэлл сказал в апреле, что он хотел бы видеть, хотя работодатели явно заинтересованы в приеме на работу большего числа сотрудников, разместив рекордное количество доступных вакансий.
С декабря ФРС заявляет, что желает увидеть «существенный дальнейший прогресс» в достижении своих целей полной занятости и инфляции чуть выше 2 процентов, прежде чем она начнет сокращать покупки облигаций.
В связи с резким скачком инфляции за последние два месяца ФРС находится под растущим давлением, чтобы рассмотреть возможность замедления покупок этих облигаций. Но при относительно высоком уровне безработицы 5,8 процента и экономическом росте на 7,6 миллиона рабочих мест меньше, чем до пандемии, Пауэлл и многие другие политики ФРС заявили в последние недели, что экономика все еще далека от достижения такого прогресса.
Экономисты обычно ожидают, что ФРС продолжит обсуждение сокращения покупок облигаций, а затем — к концу августа или сентябрю — определит, как и когда это начнется. Это создаст основу для сокращения покупок облигаций, которое фактически начнется ближе к концу этого года или в начале 2022 года.
На прошлой неделе правительство сообщило, что инфляция в мае подскочила до 5 процентов по сравнению с годом ранее — это самый большой 12-месячный всплеск с 2008 года. Этот рост частично был вызван огромным ростом цен на подержанные автомобили, которые резко возросли из-за нехватки полупроводников. замедлили производство автомобилей.Резко более высокие цены на аренду автомобилей, авиабилеты и номера в отелях также были основными факторами, отражающими отложенный спрос, поскольку потребители переходят от крупных покупок товаров, которые многие из них совершали, оставаясь дома, к тратам на услуги.
Цены на такие услуги, которые упали в начале вспышки COVID-19, в настоящее время восстанавливаются до уровня, предшествующего пандемии. Поскольку все больше людей постепенно возвращаются к работе лично, возобновление экономики также привело к росту цен на одежду.Однако такое повышение цен может длиться недолго.
Еще один ключевой вопрос для ФРС — сохраняется ли инфляция достаточно долго, чтобы повлиять на поведение населения. Если американцы начнут ожидать повышения цен, эти ожидания могут запустить цикл самореализации, поскольку рабочие требуют более высокой заработной платы, что, в свою очередь, может побудить их работодателей продолжать повышать цены, чтобы компенсировать более высокие затраты на рабочую силу.
Пока что доходность облигаций и опросы потребителей показывают, что, хотя в краткосрочной перспективе ожидается более высокая инфляция, инвесторы и большая часть населения ожидают лишь умеренного роста цен в долгосрочной перспективе.Пауэлл давно утверждал, что представления общественности о будущей инфляции меняются очень медленно.
Неверное имя пользователя / пароль.
Пожалуйста, проверьте свою электронную почту, чтобы подтвердить и завершить регистрацию.
Используйте форму ниже, чтобы сбросить пароль. Когда вы отправите адрес электронной почты своей учетной записи, мы отправим электронное письмо с кодом сброса.
» Предыдущий
В отчетах говорится, что жилищный кризис в США усугубляетсяСледующий »
Исследование UNE рассматривает безопасность пищевых продуктов из морских водорослейПохожие истории
Банк Канады снизил прогноз роста на 2021 год, сохранив ключевую процентную ставку
ОТТАВА — Банк Канады заявляет, что в этом году внутренняя экономика будет расти немного более медленными темпами, чем предполагалось ранее, и считает, что риски COVID-19 уменьшаются, но этого недостаточно, чтобы изменить определяющую тенденцию процентную ставку.
Центральный банк заявил, что ожидает роста экономики на 6,0% в 2021 году по сравнению с предыдущим прогнозом в 6,5%. Однако в настоящее время банк ожидает роста на 4,6% в 2022 году по сравнению с предыдущим прогнозом в 3,7%.
Причина сдвига — более слабая первая половина года, чем ожидал банк, поскольку экономике мешали блокировки и ограничения.
В связи с частичным или полным снятием ограничений в области общественного здравоохранения по всей стране центральный банк теперь ожидает, что потребители начнут тратить больше, в том числе из некоторых из примерно 200 миллиардов долларов сбережений, накопленных канадцами во время пандемии, которые официальные лица ранее не учитывали в своих прогнозах.
В обновленном экономическом прогнозе банка также говорится, что сокращение федеральной помощи не должно повлиять на расходы, поскольку ожидается, что больше людей вернется к работе, что означает, что они зарабатывают больше и компенсируют сокращение государственной помощи.
«Возобновление работы экономики и значительный прогресс в области вакцинации дали нам повод быть более оптимистичными в отношении будущего развития экономики», — сказал губернатор Тифф Маклем в своем вступительном заявлении на утренней пресс-конференции. «Но мы еще не достигли этого, и мы помним, что процесс, вероятно, будет ухабистым, и некоторые шрамы останутся.”
В результате банк сохранил ключевую процентную ставку на уровне 0,25% в среду, где она оставалась с начала пандемии. Банк заявил, что будет держать ставку почти на нулевом уровне до тех пор, пока экономика не будет готова справиться с повышением ставок, чего он не ожидает до второй половины 2022 года.
Центральный банк также заявил, что экономические условия достаточно улучшились, чтобы позволить ему сократить еженедельные покупки федеральных облигаций с 3 миллиардов долларов до 2 миллиардов долларов.Покупки представляют собой стимулирующую меру, известную как количественное смягчение, предназначенную для снижения ставок по ипотеке и бизнес-кредитам.
«В связи с усилением восстановления экономики на фоне ослабления ограничений на здравоохранение, Банк проявил благоразумие и отказался от некоторой политической поддержки», — сказал старший экономист TD Шри Танабаласингам.
Маклем сказал, что темпы покупок со временем должны замедлиться, если экономика выздоровеет в целом в соответствии с прогнозами банка, но будущие изменения будут постепенными и преднамеренными.
Главный экономист BMO Дуглас Портер сказал, что он ожидает, что банк свернет программу количественного смягчения к началу следующего года, что создаст основу для повышения ставок, которое, вероятно, произойдет в течение следующих 12 месяцев.
В сценарии, изложенном банком в среду, инфляция превысит три процента до конца года из-за повышения цен на бензин и повышения цен со стороны предприятий сферы услуг по мере возобновления спроса. Инфляция также остается выше двухпроцентного целевого показателя Банка Канады в следующем году и в 2023 году из-за избыточного спроса, прежде чем вернуться к целевому показателю в 2024 году.
Маклем сказал, что факторы, способствующие росту инфляции, вероятно, будут недолговечными, но банк будет внимательно следить за ними, если они станут устойчивыми или будут расти.
«Мы наблюдаем резкие колебания цен, но это не похоже на инфляцию — это вряд ли вызовет постоянный рост цен», — сказал он.
«Конечно, в этом есть некоторая неопределенность. Мы будем наблюдать за этими эффектами, мы будем очень внимательно следить за развитием инфляции.”
Одна из причин, по которой банк планирует сдержать рост инфляции, заключается в том, что на рынке труда страны необходимо нанять около 550 000 человек только для того, чтобы достичь уровня занятости до пандемии. Маклем сказал, что темпы восстановления этих рабочих мест будут различаться в зависимости от отрасли, и некоторым предприятиям, например ресторанам, может потребоваться немного больше времени для заполнения вакансий.
«Одна из вещей, о которой мы больше узнаем, — это то, что закрыть экономику намного проще, чем открыть ее заново, и, в частности, в некоторых секторах спрос может восстанавливаться быстрее, чем предложение», — сказал он.
Этот отчет The Canadian Press был впервые опубликован 14 июля 2021 г.
.