15.07.2024

Оффшорная карта: Оффшорные карты | MiningClub.info

Офшорная карта: сколько россияне хранят в налоговых гаванях

В настоящее время в офшорных зонах хранится не менее 8% финансовых активов богатых людей со всего мира — это сумма эквивалентна 10% мирового ВВП. Такие данные приводят эксперты Национального бюро экономических исследований США (NBER) в своем новом докладе «Кто владеет богатством в налоговых гаванях? Макроэкономические доказательства и последствия для глобального неравенства», обнародованном 11 сентября. С учетом того, что по итогам 2016 года Всемирный банк оценивал объем мировой экономики в $75,6 трлн, речь идет как минимум о $7,5 трлн в денежных средствах и ценных бумагах, которые хранятся на банковских и брокерских счетах в офшорах. При этом, по оценкам NBRE, наибольшую долю средств в налоговых гаванях держат состоятельные семьи из стран Персидского залива, Латинской Америки, а также России — их зарубежные активы по своим размерам соответствуют 45-75% национальных ВВП.

Авторы исследования — экономисты Аннет Альтстадсэтер, Нильс Йоханнсен и Габриель Зукман — в своей работе опирались на три источника. Во-первых, они изучили данные Нацбанка Швейцарии, который регулярно публикует подробную статистику по объему депозитов, портфелей акций, облигаций и взаимных фондов, управляемых швейцарскими банками в интересах иностранных клиентов. В апреле 2017 года финансовые активы нерезидентов в Швейцарии составляли $2,3 трлн, что соответствует примерно 30% мирового оффшорного благосостояния. Во-вторых, эксперты использовали статистику Банка международных расчетов (BIS) по объему депозитов иностранцев в наиболее значимых офшорных зонах, в том числе в Гонконге, Сингапуре, Каймановых и Багамских островах. Наконец, ученые включили в свою методологию оценки объема совокупного портфеля ценных бумаг, управляемого в офшорах, от компании Boston Consulting Group и Международного валютного фонда. В исследовании NBER учитываются только финансовые активы — денежные средства и ценные бумаги. Структуру владения зарубежной недвижимостью и прочим ценным имуществом ученые не рассматривали.

Лидеры и аутсайдеры

Абсолютным лидером по размеру финансовых активов, хранящихся в офшорах, относительно национального ВВП, эксперты NBER называет Объединенные Арабские Эмираты — богатейшие люди из этой страны держат за рубежом сумму, эквивалентную 75% экономики государства. Исходя из оценки Всемирного банка объема экономики ОАЭ, это не менее $261,5 млрд. Далее следуют Венесуэла (65% от ВВП, данных в абсолютных числах нет), Саудовская Аравия (57% от ВВП, или $368,45) и Россия (46% от ВВП, примерно $590 млрд). При этом для России исследователи из NBER привели и альтернативную оценку офшорного капитала, в которой не учитываются финансовые активы состоятельных людей, сменивших налоговое резидентство. Она на порядок меньше основной — около 14% от ВВП России, или $179,6 млрд.

Реклама на Forbes

Также довольно высокую долю офшорных капиталов относительно размера национальных экономик NBER зафиксировала в Аргентине и Греции (по 35%), Тайване и Португалии (21-22%), Турции (19%), Бельгии (18%), Великобритании (17%), Германии (15%) и Франции (15%).  В Италии, ЮАР, Испании и Ирландии этот показатель находится в пределах 10-12%. Доля офшорных активов меньше 10% от национальных ВВП у богатых семей из Колумбии, Таиланда, Австрии, США, Мексики, Австралии и Бразилии.

Государствами с наименьшей долей «офшорных богатств» оказались Корея (1% от ВВП, или $14 млрд), Польша (1,5%; $7 млрд), Китай (2,3%; $257,6 млрд), Дания и Финляндия (по 2,5% от ВВП; $7,6 и $5,9 млрд).

Как отмечают экономисты из NBER, доля офшорного благосостояния у богатых семей из той или иной страны далеко не всегда зависит от локальной налоговой политики или внутренней экономической ситуации. Так, Дания и Финляндия традиционно считаются юрисдикциями с высокими налогами, тогда как Корея — страной с умеренной налоговой политикой, подчеркивается в исследовании. В свою очередь, Польша и Китай относятся к странам с быстрорастущей экономикой, в которых сложились благоприятные условия для существенного роста благосостояния домохозяйств. Обычно подобная конъюнктура способствует увеличению доли офшорных капиталов состоятельных семей, как это было видно на примере России в эпоху высоких цен на нефть в середине нулевых, говорится в отчете.

Эксперты NBER также указывают, что в списке лидеров по доле офшорных богатств можно найти как условные автократии (Саудовская Аравия, Россия) и страны с недавней историей авторитарного правления (Аргентина, Греция), так и старые европейские демократии (Великобритания, Франция). В связи с этим экономисты делают вывод, что политический строй играет меньшую роль в распределении благосостояния по разным юрисдикциям, чем география и «специфические национальные траектории».

Например, на рост офшорных капиталов в европейских странах и России влияет географическая близость к Швейцарии — стране, которая первой создала мощную индустрию трансграничного управления капиталом и привлекает денежные потоки со всего мира. Важными факторами для развития «офшорной аристократии» NBER также считает общий рост благосостояния сверхбогатых людей во всем мире, наличие природных ресурсов в стране происхождения капитала, а также продолжительный период политической и экономической нестабильности после Второй мировой войны. Кроме того, по данным NBER, на приток средств в налоговые гавани повлиял непредвиденный рост доходов в нефтяной промышленности, наблюдавшийся в первом десятилетии 21 века, и ряд политических потрясений, включая неожиданный исход выборов и перевороты в некоторых странах.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

Российские особенности

По оценкам NBER, сверхбогатые россияне с максимальным уровнем дохода держат в иностранных юрисдикциях около 60% всех своих активов — это существенно больше, чем доля зарубежных капиталов у самых богатых граждан США (около 10%), Западной Европы (30-40%) и Скандинавии (5-10%). Предпочтительными налоговыми гаванями для Россиян остаются Швейцария и Кипр, считают авторы исследования.

Данные, приведенные в исследовании NBER, в целом совпадают с наблюдениями российских участников индустрии управления благосостояниям. Партнер, управляющий директор по работе с частным капиталом «Атон» Хачатур Гукасян отмечает, что в Швейцарии, по разным оценкам, хранится активов россиян на $300 млрд — это примерно 5% от ВВП России. «Что касается Кипра, его справедливо указывать как исторически ближайший контакт к бенефициару: большое количество структур по владению активами обычно начиналось по схеме «физлицо в России — компания на Кипре — иная структура», — комментирует финансист.

Значительная доля зарубежных активов у богатых россиян по сравнению с их западными коллегами обусловлена различиями в налоговой культуре и разной степенью защиты частной собственности, говорит партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов. «Деньги бегут от нестабильности, а не от высоких налогов. Если мы обратим внимание на западноевропейские страны — там право собственности во многих случаях можно проследить со средних веков, а в России такое невозможно представить в принципе», — поясняет финансист. Также, по его словам, в России долгое время действовал крайне либеральный режим в отношении трансграничного перехода капитала, который способствовал росту средств на офшорных счетах россиян. Помимо Швейцарии и Кипра деньги состоятельных семей активно перетекали в Великобританию и Люксембург, добавляет Кленов.

Что изменит деофшоризация?

По мнению Кленова, недавнее ужесточение регулирования в этой сфере вряд ли существенно изменит ситуацию. В мае 2016 года Россия присоединилась к соглашению об автоматическом обмене информацией в рамках глобального плана ОЭСР по борьбе с уклонением от уплаты налогов. В соответствии с этим документом, ФНС с 2018 года будет автоматически получать данные об иностранных счетах налоговых резидентов России. Кроме того, в прошлом году были приняты поправки в федеральный закон № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ст. 12, ч. 7), обязавшие налоговых резидентов предоставлять информацию о своих заграничных счетах и вкладах, а еще в 2015 году заработал закон о контролируемых иностранных компаниях (КИК), согласно которому россияне должны декларировать свой иностранный бизнес в России и платить налоги с дохода от него. «Речь идет о повышении прозрачности и борьбе с уклонением от уплаты налогов. Но богатые люди, хранящие деньги за рубежом, не нарушают закон. Они сделали осознанный выбор в пользу другой юрисдикции»,- отмечает Кленов. Эксперт также напоминает, что, поскольку ужесточение регулирования затрагивает в основном налоговых резидентов России, — богатые россияне могут намеренно избавиться от этого статуса. По закону, чтобы сменить налоговое резидентство, нужно провести на родине меньше 183 дней за год.

Руководитель инвестиционного фонда UHNWI Антон Толмачев, напротив, убежден в скорой смене тренда — по крайней мере, в отношении портфельных инвестиций россиян за рубежом. «В стране сейчас не хватает денег — как в силу санкций и валютной переоценки, так и ряда других факторов. Россия присоединилась к соглашению об обмене информации и пошла на ужесточение законодательства прежде всего для того, чтобы заставить богатых граждан вернуть капиталы в страну», — поясняет финансист. Толмачев прогнозирует, что каждый случай смены налогового резидентства богатыми россиянами будет попадать под пристальное внимание налоговых органов. «ФНС будет просто вызывать повесткой каждого владельца иностранного капитала и вести с ним беседу лично, без посредников. И там ему точно придется предъявить все документы и рассказать о структуре своих активов, чтобы налоговая служба смогла понять, на самом ли деле он сменил налоговое резидентство или просто оформил соответствующую бумагу», — объясняет он.

Таким образом, уже в 2018 году в структуре капиталов состоятельных россиян можно будет заметить серьезные перемены, резюмирует Толмачев.  Его слова отчасти подтверждают и результаты июльского исследования международного брокера недвижимости Tranio и британской компании Adam Smith Conferences, в рамках которого эксперты опросили 60 специалистов сферы private banking, юристов и налоговых консультантов, работающих с владельцами крупных капиталов из России.​ Эксперты пришли к выводу, что доля состоятельных россиян (с активами от $1 млн), уведомивших российские налоговые органы о своих зарубежных счетах, с мая 2016 года выросла в четыре раза — с 10 до 40%.

Открыть счет в оффшорном банке, список банков оффшорной зоны, иностранные банки — открыть оффшорный счет, открытие счетов в зарубежных банках

Открывая зарубежный счет в банках часто возникает сложная задача с выбором надежного и оперативного банка, который будет одновременно престижным, удобным и главное безопасным.

ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ, В КОТОРЫХ МЫ ОТКРЫВАЕМ СЧЕТА:

Если Вы хотите открыть оффшорные счета, или просто открыть счет в швейцарском банке, ознакомьтесь с нижеследующим  списком иностранных банков и платежных систем мира. Обратите внимание, что в большинстве случаев открыть счет в английском банке возможно лишь при условии Вашего присутствия, а оффшорные счета открываются без присутствия клиента в банке — чтобы открыть оффшорный счет достаточно посещения нашего офиса. Надежными и лояльными к иностранным клиентам являются банки Кипра, здесь также возможно открыть счет дистанционно. Швейцарские банки более всего подходят для инвестиционных и сберегательных целей.

Лицензированные платежные системы также, как и банки, предоставляют широкий спектр услуг для различного типа бизнеса и даже имеет свои преимущества перед банками: доступная ценовая политика открытия счета, упрощенная процедура идентификации клиента, удаленное открытие и управление счетом, высокая конфиденциальность данных.

Где лучше открывать оффшорный банковский счет для компании, как открыть иностранный счет в банке онлайн, для каких физических и юридических лиц возможно открытие счета в банке Европы, Прибалтики (например, в Швейцарии, Кипре, Австрии или в оффшоре), что такое значит мерчант счет или офшорный счет, все это и не только Вы можете узнать непосредственно у наших юристов, воспользовавшись сервисом «вопрос онлайн», или позвонив в один из наших офисов.


Наши специалисты помогут Вам выбрать надежный зарубежный банк и открыть личный или корпоративный счет в нем.

Оффшорная анонимная дебитная карта – удобно и легально

Кредитные или дебитные карты, которые выпускаются практически всеми банками мира – невероятно удобное средство для приобретения товаров, оплаты услуг, инвойсов, счетов и т.д. Но наибольшее распространение в течение последнего времени получили не просто платежные карты, а анонимные платежные карты. Данные карты позволяют использовать свои средства, размещенные в оффшорном банке анонимно в любой точке мира.

Большое количество оффшорных банков, с которыми сотрудничает наша компания, Offshore Pro Group, предлагают возможность приобретения анонимных карт. Обратившись к нам, вы получите реальный шанс открыть счет в оффшоре и получить анонимную карту для вашего пользования.

Многие не понимают, как анонимные карты могут одновременно быть анонимными и легальными, при том, что данные карты предоставляются такими провайдерами как Visa и MasterCard.

На самом деле анонимные оффшорные кредитные карты – легальный финансовый продукт, который был создан для удобного использования на любой случай жизни.

Приобретая оффшорные карты Visa и MasterCard через международные банки, вы получаете:


  • Круглосуточный доступ к своим средствам в банкоматах или торговых точках;

  • Привлекательные курсы обмена валют;

  • Уверенность в надежном хранении и легком доступе к своим средствам;

  • Безопасные лимиты для проведения транзакций;

  • Удобное управление затратами благодаря возможности проследить транзакции через интернет банк или на основании банковской выписки.

  • Карты дают возможность делать покупки в Интернете;

  • Существует бесплатный 24-часовой доступ к картам через Интернет банк;

  • Услуги по мониторингу случаев мошенничества;

  • Страхование путешествий, несчастных случаев, страхование автомобилей на прокат и другие льготы.

Одним словом платежные карты Visa и MasterCard – то без чего мы не представляем большую часть наших покупок, а также денежных операций в рамках своего бизнеса.

Но как же эти карты и их использование может быть анонимным?

После того, как всемирные организации по контролю платежей поняли необходимость использования и законность так называемых анонимных карт, которые на самом деле просто являются подарочными картами или картами для путешествий, оффшорные предприниматели начали массово покупать данный продукт и пользоваться им.

Фактически, анонимные карты являются дебитными картами, которые выпускаются без отображения на них имени клиента или компании. На картах отображено только название и лого банка, поскольку карта предоставляется клиенту, как подарочная, или как карта для путешествий, на которую зачислена определенная сумма денег.

Offshore Pro Group предлагает вам возможность получения анонимной дебитной карты в одном из банков Швейцарии удаленно. Данный банк придерживается концепции 5 анонимных карт. Одну карту используете вы для своих путешествий, на вторую перечислите деньги жене на покупки и хозяйство, третью, к примеру, отдадите любовнице, четвертую ребенку, а пятую – еще одному ребенку от жены (или любовницы? мы немного запутались, но возможности самые широкие!). Забавно звучит, конечно, но очень реалистично!

Как безопасно использовать анонимную карту?

Предположим, вы открыли банковский счет в Швейцарском банке и заказали пять анонимных карт. Далее вам необходимо зачислить определенные суммы на эти карты и начать ими пользоваться в стране своего проживания.

Сразу упомяну о некоторых нюансах. Во-первых, анонимные карты не подходят для мелких подзарядок в 50 – 200 долларов. Международный перевод съест большую часть такой суммы. Если вы каждый раз пополняете анонимную карту международным переводом, то имеют смысл переводы в 5000 – 10 000 долларов США как минимум.

Во-вторых, снимать лучше всего максимально крупные суммы, которые только возможно снять в одном банкомате за 1 раз. Выгодно найти банкомат такого банка в своей стране, который позволяет за 1 раз снять максимально возможную сумму, какую бы анонимную карту Вы не использовали. Анонимные карты хороши и тем, что с них за 1 день безо всяких ограничений можно снять всю сумму в 10000 евро. При этом если вы будете только снимать деньги в банкомате, и не расплачиваться этой картой ни в одной торговой точке, то никто и никогда не узнает о вашем иностранном банковском счете.

Пополнить карту за один раз можно на сумму 10’000 USD/CHF/EUR, месячный лимит пополнений составит не более 30 000 USD/CHF/EUR. Ограничение на баланс по карте в год – 100’000 USD/CHF/EUR. Помните, что вы можете заказать пять карт в евро, а это уже 500 000 евро в год на карте. Пополнять данные карты можно со своего личного или корпоративного счета в Швейцарии.

Касательно тарифов стоит отметить, что анонимная дебитная карта швейцарского банка выдается бесплатно, но взымается одноразовая плата за активацию карты составляет 45 CHF (швейцарских франков). Обслуживание карты – бесплатно.

Дополнительные комиссии на анонимную карту Швейцарского банка:

Снятие наличных в банкоматах

4 EUR / 5 CHF / 5 USD

Проведения операций расчетов картой

1 EUR / 1,5 CHF / 1,5 USD

Стоимость открытия личного счета в Швейцарском банке составит 300 Евро, а срок открытия всего 10 рабочих дней с момента подачи документов в банк, плюс время на пересылку документов Вам как владельцу счета.

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета за 300 Евро.

Классические и актуальные вопросы о выборе покупке и использовании оффшорных анонимных дебитных карт

Личный номерной счет в Швейцарии с анонимной дебитной картой.

Воспользовавшись услугой открытия оффшорного счета и анонимной карты, вы сможете успешно вести бизнес, осуществлять оффшорные инвестиции или просто аккумулировать свои средства на депозите в Швейцарии, при этом свободно пользоваться своими средствами анонимно в любой стране мира. Обращайтесь к нам за приобретением услуги по электронной почте [email protected]

Нравится идея анонимной банковкой карты, выпущенной швейцарским банком? Предположите, что она может понравиться кому-то из Ваших друзей, сделайте репост, поделитесь с ними ссылкой на эту страничку!

Банковские счета [9], Виртуальный офис [3], Законодательство [43], Легализация документов [3], Офшорная теория и практика [143], Офшорные флаги [4], Офшорные юрисдикции и типы офшорных компаний [65]

Банковские счета

[9]

Виртуальный офис

[3]

Законодательство

[43]
  • 2021-04-05 Вопросы и ответы по налогообложению компаний на Белизе
  • 2020-06-26 Налогообложение прибыли контролируемых иностранных компаний на Украине
  • 2020-06-26 Штрафы за нарушения отчетности по контролируемым иностранным компаниям на Украине
  • 2020-05-26 Инструкция по начислению НДС в Великобритании
  • 2020-03-11 Великобритания — Налогообложение дохода корпораций
  • 2020-02-18 Несоответствие информации о бенефициарном владельце в реестре контролирующих лиц Великобритании
  • 2020-02-14 Руководство по налогообложению криптовалюты в США
  • 2019-02-22 Об утверждении Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников
  • 2019-02-14 Определения понятия бенефициар на Украине
  • 2019-02-11 О рекомендациях по применению конвенций об избежании двойного налогообложения
  • 2019-01-28 Договор об исключении двойного налогообложения между Великобританией и Украиной
  • 2019-01-03 Офшоры для финансового мониторинга
  • 2018-12-24 Офшорный комплаенс
  • 2018-11-02 Belize International Business Companies Act chapter 270
  • 2018-10-01 Краткое руководство для британских компаний – реестр лиц, контролирующих компанию (PSC)
  • 2018-08-09 Новые законы для защиты вашего домашнего адреса в Регистре Великобритании
  • 2018-08-01 Черные списки офшоров, по-украински
  • 2018-07-09 В каких случаях британские компании с ограниченной ответственностью не проводят аудит?
  • 2017-12-15 Что такое RLE, значимое юридическое лицо?
  • 2017-08-29 Закон Великобритании «О финансовых преступлениях» 2017 года
  • 2017-07-06 Практическое руководство по созданию, управлению и ликвидации предприятия в Великобритании
  • 2017-07-06 Акт о партнерствах с ограниченной ответственностью (LLP, Великобритания), 2000 год
  • 2017-07-06 Перевод Dominica International Business Companies, 1996
  • 2017-07-06 BVI BUSINESS COMPANIES REGULATIONS, 2012
  • 2017-07-06 Перевод Основного Закона Панамы № 32 от 26 февраля 1927 года «О компаниях»
  • 2017-07-06 Закон о компаниях Республики Кипр. Глава 113.
  • 2017-07-06 Закон о Международных Бизнес компаниях (IBC) на Сейшелах
  • 2017-06-02 Сокрытие информации о директоре или бенефициаре в Великобритании
  • 2016-08-26 Перевод закона о партнерствах LP в Канаде
  • 2015-07-14 BVI BUSINESS COMPANIES REGULATIONS, 2012
  • 2015-01-22 НДС на цифровые товары в ЕС
  • 2014-11-26 Закон Украины от 14.10.2014 №1701-VII
  • 2014-10-22 Запрет бланковых документов на Сейшелах
  • 2013-12-18 КОНВЕНЦИЯ между Кипром и Украиной об избежании двойного налогообложения и предупреждении налоговых уклонений
  • 2013-12-13 Офшор для Украины
  • 2013-12-05 Закон о хранении бухгалтерских документов для белизских компаний
  • 2012-10-03 Законодательство об офшорных фондах в Панаме
  • 2012-09-26 Карта услуг и информации
  • 2012-03-15 Закон о партнерствах с ограниченной ответственностью от 1907 года (Limited Partnerships Act 1907)
  • 2012-02-27 Ликвидация и удаление компании на БВО
  • 2010-12-01 Агентские отношения в российском праве
  • 2010-12-01 Хозяйственный кодекс Украины, агентские отношения
  • 2010-04-14 Срок действия доверенности в России и на Украине

Легализация документов

[3]

Офшорная теория и практика

[143]
  • 2021-09-09 О необходимости регистрироваться в ICO UK
  • 2021-08-31 Руководство по регистрации товарных знаков в Великобритании
  • 2021-08-28 Люксембург наложил на Amazon штраф в 750 млн евро
  • 2021-08-16 Регистрация компании и торговой марки в Великобритании
  • 2021-04-05 Вопросы и ответы по налогообложению компаний на Белизе
  • 2021-02-24 Выписка из регистра Канады для партнерства
  • 2020-11-03 Восстановление партнерства LP из Великобритании
  • 2020-09-10 Выписка из реестра компаний Багамских островов
  • 2020-07-20 ВЗГЛЯД ВГЛУБЬ: Место налоговой регистрации юридических лиц в свете борьбы с минимизацией налогообложения и глобальная мобильность
  • 2020-06-30 Что такое FATCA?
  • 2020-05-26 Инструкция по начислению НДС в Великобритании
  • 2020-05-04 Аллан Лантье: Как вирус поможет вернуть деньги из офшора
  • 2020-04-02 О невозможности постановки Апостиля в Британии
  • 2020-03-11 Великобритания — Налогообложение дохода корпораций
  • 2020-02-18 Несоответствие информации о бенефициарном владельце в реестре контролирующих лиц Великобритании
  • 2020-02-14 Руководство по налогообложению криптовалюты в США
  • 2020-02-04 Проверка китайского контрагента
  • 2020-01-17 Багамские острова открывают двери для состоятельных клиентов через программу получения резидентства
  • 2020-01-16 Топ-15 офшорных зон на планете
  • 2019-11-26 Company search для сейшельской компании
  • 2019-09-20 Получение сертификатов из Регистра Кипра
  • 2019-09-20 Платеж за регистрацию компании
  • 2019-08-08 Типичные ошибки при покупке офшора
  • 2019-07-05 Виды деятельности компаний в Великобритании
  • 2019-04-23 Видеоролик о LP партнерствах в Англии
  • 2019-04-15 Изменения в режиме функционирования офшорных компаний на Белизе
  • 2019-04-10 Видео о партнерствах LP в Шотландии
  • 2019-04-02 В Индии ввели новый налог на услуги онлайн компаний
  • 2019-03-28 Ликвидация компании в Великобритании
  • 2018-12-24 Офшорный комплаенс
  • 2018-12-12 Офшорные зоны
  • 2018-12-05 Продление офшорной компании
  • 2018-12-01 Купить офшор
  • 2018-11-27 Что такое офшор?
  • 2018-11-20 Когда использование двух компаний из Великобритании, выгоднее чем одной
  • 2018-11-14 Сходства и различия британских LTD, LLP и LP
  • 2018-10-01 Краткое руководство для британских компаний – реестр лиц, контролирующих компанию (PSC)
  • 2018-08-09 Новые законы для защиты вашего домашнего адреса в Регистре Великобритании
  • 2018-07-09 В каких случаях британские компании с ограниченной ответственностью не проводят аудит?
  • 2018-05-31 Платежные системы
  • 2018-05-23 Офшорная Торговля
  • 2018-03-05 Офшорный риск
  • 2017-12-15 Что такое RLE, значимое юридическое лицо?
  • 2017-09-22 Английское партнерство LP
  • 2017-08-29 Закон Великобритании «О финансовых преступлениях» 2017 года
  • 2017-08-16 Лица контролирующие компанию. Варианты подачи.
  • 2017-07-27 Налоги на Кипре
  • 2017-07-11 Единая база бенефициарных владельцев компаний на БВО (BVI)
  • 2017-06-02 Сокрытие информации о директоре или бенефициаре в Великобритании
  • 2017-05-26 Контролирующие лица компании (PSC), последние изменения
  • 2017-04-11 DUNS номер для LP в Шотландии
  • 2017-03-21 Оформление недвижимости на офшор
  • 2017-03-10 Как я делал запрос выписки по компании на сайте Министерства Юстиции Украины
  • 2017-03-08 Приобретение SSL сертификата на зарубежную компанию
  • 2017-02-20 Британский Сертификат Хорошего Состояния
  • 2016-11-26 Суперсшивка под Апостилем
  • 2016-11-14 Получение EORI номера в Великобритании
  • 2016-10-31 Мошенничество с корпоративной идентификацией, перевод с сайта Fraud Advisory Panel
  • 2016-10-18 Название британской компании и торговая марка
  • 2016-09-20 Восстановление старой белизской компании
  • 2016-07-29 Владельцы бизнеса в Украине могут потерять его из-за офшоров
  • 2016-07-16 Об информационной безопасности использования офшоров
  • 2016-06-07 Перенос кипрской компании к нам на обслуживание
  • 2016-05-24 Б/у офшорные компании
  • 2016-04-22 Проверим все!
  • 2016-03-24 Перенос на обслуживание британской компании
  • 2016-02-18 Самостоятельное получение Certificate of Continuing Registration
  • 2016-02-05 Лица, контролирующие компании (People with significant control, PSC)
  • 2016-01-15 WebMoney и офшор
  • 2015-09-22 Дешевый офшор
  • 2015-06-30 VAT для британских компаний
  • 2015-06-09 WebMoney и налоги
  • 2015-05-27 Почему я не хочу продавать панамские компании?
  • 2015-05-26 Контролирующие лица британских компаний и другие новации
  • 2015-05-21 Апостилированные документы с Companies House
  • 2015-05-19 Британские штрихкоды
  • 2015-04-22 Ликвидация компании на Сейшельских островах
  • 2015-03-27 Аксессуары для офшоров
  • 2015-03-13 Акционер с Кипра
  • 2014-11-13 Трансфер или перенос офшорной компании
  • 2014-09-22 Урок получения публичной корпоративной информации в Делавэре
  • 2014-08-08 Проверка подлинности Апостиля в Великобритании
  • 2014-07-24 Исключение и ликвидация компании на Кипре
  • 2014-06-19 Ликвидация компании в Делавэре
  • 2014-05-26 Офшорная IT компания
  • 2014-05-06 Альтернатива PayPal
  • 2014-04-10 О фондах в Панаме
  • 2013-12-13 Офшор для Украины
  • 2013-12-06 НДС к стоимости обслуживания кипрcких компаний
  • 2013-10-25 Роялти. Кипр-Украина
  • 2013-10-07 Офшорная электронная коммерция
  • 2013-09-02 Бухгалтерское обслуживание компаний из Великобритании
  • 2013-08-28 Сингапурская компания
  • 2013-08-15 Информация по компании из Белиза
  • 2013-08-15 Информация по BVI (БВО) компании
  • 2013-07-24 Печать английской компании
  • 2013-06-17 Смена агента для панамской оффшорной компании
  • 2013-06-05 Смена агента для офшора с БВО (BVI)
  • 2013-04-22 Штат Делавэр, выписка из Регистра компаний
  • 2013-03-20 Описание партнерства LP в Шотландии
  • 2013-03-15 Слова, запрещенные в названиях сейшельских оффшорных компаний
  • 2013-03-14 Регистрация оффшорной компании для учреждения резидентной компании
  • 2013-02-11 Белизская лицензия для Форекса
  • 2012-12-26 New Old (Новые – старые) офшорные компании
  • 2012-11-26 Оффшор или офшор
  • 2012-11-22 Налоги в Великобритании
  • 2012-11-14 Утверждение названия компании в Гонконге
  • 2012-10-08 Запрещенные виды деятельности для офшоров из Сейшельских островов
  • 2012-09-26 Карта услуг и информации
  • 2012-09-24 Регистрация филиала иностранной компании в Латвии
  • 2012-09-17 Добровольная ликвидация в Белизе
  • 2012-09-14 Закрытие компании на Кипре.
  • 2012-09-13 Фиксированный налог для кипрских компаний
  • 2012-08-27 Трансфер белизской компании
  • 2012-07-16 Недобросовестные приемы продажи офшоров
  • 2012-07-13 Certificate of Incumbency
  • 2012-06-07 Ежегодные сборы на BVI
  • 2012-04-27 Офшорная компания в Шотландии, LP
  • 2012-02-17 Секретность владения офшорной компанией
  • 2012-02-02 Данные из регистра компаний на Кипре
  • 2011-12-20 Офшорные трасты
  • 2011-11-25 Схема «ТРЕУГОЛЬНИК» — компания в Великобритании и два офшора
  • 2011-11-15 Онлайн проверка компаний в разных странах
  • 2011-11-14 Введение ежегодного фиксированного налога для кипрских компаний
  • 2011-10-21 Налог на оборону Кипра
  • 2011-09-01 Подача финансовых отчетов на Кипре
  • 2011-07-12 Офшор и WebMoney
  • 2011-06-03 Последовательная регистрация офшорных компаний
  • 2010-12-06 Агентский договор как вариант офшорной схемы
  • 2010-07-15 Готовый офшор или новый?
  • 2010-03-23 Стоимость компаний
  • 2010-03-15 Готовые компании
  • 2010-03-15 Реестр оффшорных компаний на Британских Виргинских островах (BVI)
  • 2010-02-19 Выписка из реестра для США компании
  • 2010-02-16 Восстановление компаний в США, штат Делавэр
  • 2009-11-24 Отчетность компании, зарегистрированной в Гонконге
  • 2009-11-05 Лицензии для белизских компаний
  • 2009-07-31 Образец трастовой декларации
  • 2009-07-29 Окончания названий компаний на Британских Виргинских островах
  • 2009-07-27 Офшор с открытым счетом
  • 2009-07-23 Налог на уставной капитал на Кипре
  • 2009-07-21 Трансфер компании в Белиз
  • 2009-07-21 Перенос компании в Панаму

Офшорные флаги

[4]

Офшорные юрисдикции и типы офшорных компаний

[65]

Дебетовая карта оффшорного банка — Оффшорная зона

Сравнение лучших анонимных оффшорных банковских карт популярных в рунете!

Важно! Компания MasterCard запретила платёжным системам выпускать карты для нерезидентов ЕС. То есть анонимные MasterCard карты больше недоступны для жителей СНГ.

Каждое государство стремится максимально контролировать своих граждан, в том числе и их финансовые операции. Но всегда будут люди, которые хотят оставаться инкогнито для всевозможных контролирующих организаций.

Сейчас оставаться финансовым анонимом легко, особенно благодаря широкому распространению криптовалют. А оффшорные карты – это удобный способ анонимно выводить деньги, заработанные в интернете, оставаясь незамеченным налоговой службой и не боясь блокировок своего счёта в банке службой безопасности.

Для того, чтобы оставаться незаметным для контролирующий органов правительства своей страны, не обязательно пользоваться картой банка, расположенного в оффшорной зоне. Достаточно пользоваться услугами банка другой страны, которая не передаёт данные никому (исключения могут быть только по запросу Интерпола).

В этот статье я решил сравнить несколько популярных анонимных карт, которые может заказать себе любой гражданин стран бывшего СНГ.

Сравнение оффшорных пластиковых карт.

Немного об оффшорных банковских картах.

  • Карты выдаются международными платёжными системами Visa и MasterCard, поэтому чаще всего основной валютой являются евро, доллары или английские фунты.
  • Картами выгоднее всего пользоваться, если вы получаете деньги в долларах или евро и планируете выводить их этих валютах. Дело в том, что при выводе валюты, отличающейся от основной валюты карты, с вас возьмут дополнительную комиссию не менее 2% за обмен. Кроме того, обмен произойдёт по очень невыгодному для вас курсу.
  • Большинство комиссий, снимаемых за проведение операций, являются фиксированными, а не процентами от суммы операции. А это значит, что выгоднее переводить на карту и выводить крупные суммы денег. Так при выводе от 1000 долларов комиссия может составлять менее 0,5%.
  • При использовании некоторых карт, вам придётся платить за операции, к бесплатности которых вы уже успели привыкнуть, пользуясь обычными банками, например: смена PIN-кода, проверка баланса, закрытие карты и т. д.

Статья в тему: Сравнение самых популярных платёжных систем.

Оффшорная карта Payeer MasterCard.

Пластиковая карта Payeer MasterCard.

Статья в тему: Полный обзор платёжной системы Payeer.

Самая популярная анонимная платёжная система рунета предлагает вам приобрести пластиковую карту Payeer MasterCard.

Её может заказать как верифицированный пользователь, так и неверифицированный. Но в том случае, если вы не подтвердите свою личность, у вас будет лимит на снятие денег в банкомате 1000 долларов и на покупки в интернете 1500 долларов. После того, как вы наберёте эту сумму, вам нужно будет отправить скан паспорта для подтверждения личности и увеличения лимитов.

Карта выпускается бесплатно, но доставка будет стоить 9 долларов. Можно укорить срок доставки, воспользовавшись экспресс доставкой за 35 долларов. Срок действия карты 3 года.

Перевод на карту с кошелька облегается комиссией 2,9% + 0,99 доллара. А при снятии денег придётся заплатить комиссию в 1,99 – 3,5 доллара. А если вы решили снять деньги в другой валюте, то заплатите дополнительные 2,5% за обмен валют.

Деньги, находящиеся на Payeer Platinum MasterCard застрахованы IADI (европейская система страхования вкладов) на сумму 100 000 евро. Это значит, что в случае закрытия банка, деньги вернутся вам.

Перевод с WebMoney нельзя осуществить ни напрямую, ни через обменники. Поэтому единственный вариант — это сделать перевод транзитом, используя дополнительную валюту. Например, перевести WMZ на Advanced Cash, а оттуда уже на Payeer.

Расчёт комиссий.

Давайте рассчитаем, сколько придётся заплатить в виде комиссий при выводе 1000 долларов.

  • Вывод 1000 долларов с Payeer через банкомат в долларах. $1000 – 2,9% — $0,99 – $3,5 = $966,51. Итого придётся заплатить около 3,4% комиссии.
  • Вывод 1000 долларов с Payeer через банкомат в другой валюте. $1000 – 2,9% — $0,99 – $3,5 – 2% = $947,1. Итого придётся заплатить около 5,3% комиссии.

Зарегистрироваться в этой платёжной системе и заказать карту вы можете здесь.

Оффшорная карта Advanced Cash MasterCard.

Карта Advanced Cash MasterCard.

Статья в тему: Полный обзор платёжной системы Advanced Cash.

Заказ карты доступен только верифицированным пользователям. В течение первых 7 дней после регистрации стоимость карты будет составлять 4,99 доллара. По истечению этого срока стоимость повысится до 14,99 доллара.

Перевод с кошелька на карту будет облагаться комиссией 0,99 доллара, а снятие с банкомата 1,99 доллара. Покупки в интернете в основной валюте карты не облагаются комиссией.

При снятии денег в банкомате или при покупках в интернете в других валютах будет сниматься дополнительно 2% за обмен валют. Срок действия карты 3 года.

Есть возможность прямого перевода с WebMoney с комиссией в 3%.

Расчёт комиссий.
  • Вывод 1000 долларов с AdvCash через банкомат в долларах. $1000 – $0,99 – $2,99 = $996,2. Итого придётся заплатить около 0,4% комиссии.
  • Вывод 1000 долларов с AdvCash через банкомат в другой валюте. $1000 – $0,99 – $2,99 – 2% = $976. Итого придётся заплатить около 2,4% комиссии.
  • Вывод 1000 долларов с WebMoney через карту AdvCash в долларах. $1000 – 0,8% – 3% – $0,99 – $2,99 = $958. Итого придётся заплатить комиссию около 4,2%.
  • Вывод 1000 долларов с WebMoney через карту AdvCash в другой валюте. $1000 – 0,8% – 3% – $0,99 – $2,99 – 2% = $939. Итого придётся заплатить комиссию около 6,1%.

Зарегистрироваться в этой платёжной системе и заказать карту вы можете здесь.

Оффшорная карта OkPay MasterCard.

Карта OkPay MasterCard.

Статья в тему: Полный обзор платёжной системы OkPay.

Карту могут заказать только верифицированные пользователи платёжной системы OkPay. Стоимость карты составляет 15 долларов, доставка бесплатна и занимает около месяца. Если вы хотите воспользоваться экспресс доставкой, то приплюсуйте ещё 55 долларов.

Перевод денег с кошелька OkPay на карту облагается комиссией в 3 доллара. А при снятии денег в банкоматах придётся заплатить комиссию в 2% (от 3 до 15 долларов).

За каждые 180 дней бездействия карты будет списываться 10 долларов. Срок действия карты 2 года.

Перевод денег c WebMoney напрямую или через обменные пункты не осуществляются. Поэтому для вывода с WebMoney придётся воспользоваться транзитной валютой.

Расчёт комиссий.
  • Вывод 1000 долларов из OkPay через банкомат в долларах. $1000 – $3 – 2% ($15) = $982. Итого придётся заплатить комиссию около 1,8%.

Зарегистрироваться в этой платёжной системе и заказать карту вы можете здесь.

Карта MoneyPolo Visa Card.

Карта MoneyPolo Visa.

Пластиковую карту могут заказать только верифицированные пользователи платёжной системы MoneyPolo. Доступны 3 валюты: доллары, евро и английские фунты.

Стоимость изготовления карты 19,99 долларов, доставка бесплатна. Экспресс доставка обойдётся в 50 долларов.

Пополнение карты облагается комиссией в 2 доллара. При снятии в банкоматах с вас снимется дополнительно 3,6 доллара.

Если вы решите снять деньги в банкомате или совершить покупку в интернете в других валютах, то за обмен валют вы заплатите комиссию в 2,75%.

Срок действия карты 3 года. Прямого перевода с WebMoney нет.

Расчёт комиссий.
  • Вывод 1000 долларов из MoneyPolo через банкомат в долларах. $1000 – $2 – $3,6 = $994,4. Итого придётся заплатить комиссию около 0,6%.
  • $1000 – $2 – $3,6 – 2,75% = $967. Итого придётся заплатить комиссию около 3,3%.

Зарегистрироваться в этой платёжной системе и заказать карту вы можете здесь.

Карта ePayments MasterCard.

Карту от компании ePayments могут заказать как верифицированные пользователи, так и те, кто не захотел подтверждать свою личность. Но неверифицированные пользователи столкнутся с ограничениями, например, лимитом на все операции в 1000 долларов.

Хотя компания зарегистрирована в Великобритании, они утверждают, то не передают никому личные данные своих клиентов.

Стоимость выпуска карты составляет 35 долларов, доставка бесплатна. Если вы захотите воспользоваться экспресс доставкой, то придётся выложить дополнительно 89,95 доллара.

За пользование картой взимается плата за каждый год, кроме первого. Её размер составляет 35 долларов. А за каждые 6 месяцев неиспользования карты придётся заплатить 10 долларов.

Пополнение карты с кошелька ePayments бесплатно. А за снятие денег в банкомате вам придётся заплатить комиссию 2,6 доллара. При снятии денег в других валютах, за обмен валют спишется дополнительно 2,6%.

Есть прямые переводы с WebMoney с комиссией 1%.

Расчёт комиссий.
  • Вывод 1000 долларов с ePayments через банкомат в долларах. $1000 – $2,6 = $997,4. Итого придётся заплатить около 0,3% комиссии.
  • Вывод 1000 долларов с ePayments через банкомат в другой валюте. $1000 – $2,6 – 2,6% = $971,4. Итого придётся заплатить около 2,9% комиссии.
  • Вывод 1000 долларов с WebMoney через карту ePayments в долларах. $1000 – 0,8% – 1% – $2,6 = $979. Итого придётся заплатить комиссию около 2,1%.
  • Вывод 1000 долларов с WebMoney через карту ePayments в другой валюте. $1000 – 0,8% – 1% – $2,6 – 2,6% = $954. Итого придётся заплатить комиссию около 4,6%.

Зарегистрироваться в этой платёжной системе и заказать карту вы можете здесь.

gain-profit. com

Это удобно — Платежные системы + оффшорные дебетовые карты

Всем привет ! Один из круговоротов денежных знаков в природе, многие это знают, может осуществляться по сети с участием электронных денег или электронных платежных систем (ЭПС). Платежные системы позволяют нам, минуя банковскую систему, осуществлять взаиморасчеты друг с другом, а также отправлять и получать платежи любому и от любого иного деятеля интернет-пространства.

В интернете существует множество ЭПС. Самые популярные из них, конечно же те, которые наиболее востребованы при оплате различных услуг и товаров. Нас, прежде всего, интересуют платежные системы, которые востребованы в странах СНГ. Опытные инвесторы имеют кошельки практически во всех нужных им платежных системах.

Если вы начинающий инвестор или еще не завели себе кошелек в какой-нибудь из ниже представленных ЭПС, то можете сделать это, нажав на название нужной вам платежки, в будущем пригодится. Пользоваться только одной платежной системой при активном инвестировании неудобно, да и диверсификация в этом направлении не помешает, так как любая платежная система тоже может накрыться медным тазом, такое уже было.

Очень удобным и важным сервисом в платежных системах стала возможность заказа и выпуска виртуальной или пластиковой дебетовой карты привязанной к вашему кошельку. В этом деле положительных сторон тьма-тьмущая и одна из них позволяет нам, наши любимые банки-баблосборники посылать подальше, экономить на комиссиях и не бояться различных блокировок денежных средств по карте на основании ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». О других преимуществах карт, а именно карт привязанных к платежным системам ADVCash, OKPay и PAYEER расписано будет немного позже, а сейчас вернемся собственно к ЭПС.

Итак, если вы еще не зарегистрировались в ЭПС и не завели себе кошелек, то жмите на название нужной вам платежной системы, знакомьтесь с ней и действуйте. Вот список электронных платежных систем, с которыми чаще всего придется работать:

Perfectmoney

— международная и очень известная ЭПС, популярности ей не занимать, использует денежные знаки USD, EUR. GOLD. Любимица инвесторов и админов — анонимная, безопасная.

— международная мультиплатежная система, использует денежные знаки USD, EUR. RUB. Имеет встроенный обменник, множество способов пополнения и вывода средств. Есть возможность заказать банковскую карту Payeer Platinum MasterCard.

— не менее известная международная ЭПС, использует денежные знаки USD, EUR. RUB. Можно заказать дебетовую оффшорную пластиковую карту.

— универсальный, автоматизированный, оффшорный сервис позволяющий обналичивать и обменивать валюту многих ЭПС. Использует денежные знаки USD, EUR. RUB. Возможен заказ оффшорной брендовой карты, которая обслуживается более чем в 200 странах мира.

— (Bitcoin) криптовалюта. Стоимость BTC нефиксированная и может увеличиваться или уменьшаться. Криптовалюту можно обменивать на другие электронные валюты и рассчитываться ею за услуги и товары в интернете.

NIXMoney

— удобная платежная система, полная анонимность. Использует денежные знаки USD, EUR. BTC.

Яндекс Деньги

— популярная ЭПС в России и других странах СНГ, использует денежные знаки RUB. Часто используется для инвестиций, пользуется спросом при оплате услуг и в интернет магазинах. Платежная система имеет свою карту «Яндекс Деньги».

Возвращаемся к дебетовым картам, которые привязаны к кошельку в ЭПС. У нас появляется все больше возможностей использовать денежные средства, минуя нашу банковскую систему и пользоваться оффшорными картами, совершать вывод средств, оплачивать товары и услуги.

Недавно платежная система PAYEER начала предлагать свою Бесплатную Карту PAYEER ®

Platinum MasterCard, вот с ней и познакомимся первой, итак:

Платежная карта PAYEER

В личном кабинете ЭПС PAYEER в разделе «Мои карты» вы можете оформить пластиковую или виртуальную карту, вам достаточно заполнить всего несколько полей, весь процесс займет несколько минут.

После выпуска вашей банковской карты она будет отправлена на указанный вами адрес в любой точке мира, во все города и страны, независимо от того где вы находитесь. Вы сможете выбрать обычный или экспресс-метод доставки.

После получения карты вам необходимо получить PIN-код, нажав кнопку «активировать» в личном кабинете PAYEER. Поздравляем, Ваша карта готова к использованию!

Перейти в кабинет, заказать карту PAYEER или открыть счет

Тарифы на карту PAYEER вы можете узнать сайте платежной системы

Платежная карта OKPAY

С картами OKPAY также все просто, сервис платежных карт OKPAY позволяет через личный кабинет заказать одну или несколько карт привязанных к вашему счету, что дает возможность оперативно обналичивать средства в любом банкомате с логотипом соответствующей международной платежной системы. Кроме этого вы можете оплачивать товары и услуги онлайн, совершать покупки в магазинах.

зачем нужны оффшорные компании

что такое оффшорный перевод

как зарегистрировать оффшорную компанию

Оффшоры для приема платежей

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

Оффшорные платежи и оффшоры для их приема


Теоретическая часть

Классический процессинг кредитных карт представляет собой взаимодействие между провайдером платежных карт (VISA, MasterCard и др.), банком владельцем карты (эмитентом), процессинговой компанией (процессингом), банком в котором у получателя платежа открыт мерчант аккаунт (эквайером) и самим получателем платежа.

Провайдеры платежных карт решают проведение каких платежей (за какие сервисы) из каких стран в какие разрешать и какую комиссию брать за это с процессинговых компаний. Провайдеры запрещают некоторые рискованные с их точки зрения платежи.

Процессинги бывают «белые» и «серые». Белые как правило работают только с уже существующими легальными бизнесами, требуют соответствия сайта ряду стандартов, требуют гарантийного депозита, раскрытия имен реальных владельцев бизнеса и другие специфичные для каждого разных видов бизнеса вещи.

Возможности использования оффшоров

Одной из наиболее интересных возможностей, которые предоставляет регистрация компании в оффшорной юрисдикции является скрытие имен истинных владельцев бизнесов. Данная возможность, по понятным причинам, может быть весьма интересна именно для граждан Российской Федерации. К сожалению, подобные схемы не приветствуются большинством финансовых учреждений и, в частности, у Интернет-компаний, в случае неправильной реализации, могут возникнуть сложности с приемом электронных платежей.

Дело в том, что получение данных о владельцах бизнесов является требованием VISA и MASTERCARD по отношению к банкам для открытия «Мерчант» счетов, которые, в свою очередь, нужны для приема платежей с кредитных карт. Вторым требованием, теперь уже самих банков по отношению к компаниям, является наличие у них ежегодной финансовой отчетности перед государством. Оба этих требования несовместимы с возможностью скрыть истинного владельца операционной компании (лица ведущего деятельность). В этих случаях нужно применять структуры из юридических лиц.

Пример простейшей структуры компаний

Примером такой структуры может является популярная среди предпринимателей «реального мира» связка Британские Виргинские Острова — Кипр, в которой Кипрской операционной компанией «открыто» владеет родительская компания на BVI. А вот владелец компании на BVI уже скрыт. Однако, Кипр не является классическим оффшором — это низконалоговая юрисдикция с налогом на прибыль 10%, входящая в Евросоюз со всеми его требованиями и ограничениями, а также имеющая узкий Интернет-канал «на континент», что плохо для размещения серверов. Кроме того, для открытия мерчант счета, пусть только банку, но реальное имя владельца бизнеса все же придется открыть. В результате связка BVI — Кипр является хорошим выбором для операций по выводу денег на оффшорные счета с последующей ликвидацией структуры, но для ведения продолжительного интернет-бизнеса такая схема подходит не всегда. Однако, оффшоров в мире существует несколько десятков и в зависимости от бизнес-модели, могут быть выстроены самые разнообразные схемы и комбинации. Главное, чтобы это делалось с учетом специфики интернет-предпринимательства.

Кроме того, нужно понимать, что под скрытием бенефициаров в каждом оффшоре подразумеваются весьма различные вещи. В одной юрисдикции реестр может быть открыт просто по запросу суда любого государства, в другой, только по решению, причем, только своего суда и только по уголовному делу. Это совершенно разные уровни защиты. И чем выше защита, тем сложнее договориться с платежной системой. В каждом конкретном случае это либо баланс между безопасностью и возможностями, либо структура из оффшорных компаний, либо гарантийный депозит на счет платежной системы. Но, как правило, имеет место быть комбинация этих способов.

Для выбора оптимальной стратегии обеспечения безопасности бенефициаров, рекомендуем обратиться за консультацией к нашим специалистам.

Получить оффшорные банковские счета с помощью кредитных карт

Оффшорный банковский счет с кредитной картой — очень мощный инструмент. Фактически, наличие банковского счета и кредитной карты в нужной стране может быть чрезвычайно прибыльным.

Для других комбинация оффшорного банковского счета и кредитной карты — это чистая полезность. Позволяя им вести свой бизнес, зарабатывать деньги, защищать конфиденциальность или в качестве резервного банковского варианта.

Как бы то ни было, спрос растет… и не зря.

К сожалению, процесс открытия оффшорных банковских счетов часто бывает непрозрачным, дорогостоящим и маскируется дезинформацией. И процесс получения кредитных карт ничем не лучше.

Поэтому неудивительно, что многие люди не знают, с чего начать, или никогда раньше не слышали об этой возможности.

Итак, мы решили помочь…

В этой статье мы расскажем, почему стратегия «оффшорного банковского счета с кредитной картой» настолько эффективна, где существуют самые прибыльные возможности и как вы можете начать ею пользоваться уже сегодня.

Давайте погрузимся в…

Толпа «Оффшорный банковский счет с кредитной картой»

Вы когда-нибудь искали в Google что-нибудь о «кредитных картах» на английском языке?

Это отвратительно.

Вас мгновенно засыпают рекламными акциями по кредитным картам в США для… американцев, жителей США или людей с «традиционным» образом жизни и бизнеса.

Если вы похожи на типичного инсайдера GlobalBanks, эта «основная» информация для вас совершенно бесполезна.

Большинство инсайдеров более интернациональны. И вы, наверное, тоже, не так ли?

Они ведут бизнес в нескольких странах, осуществляют банковские операции на 2 или 3 разных континентах, понимают важность установления налогового резидентства и не имеют никакого желания подвергать себя ненужным обязательствам.

Так что одномерные статьи с инструкциями, написанные для основных клиентов кредитных карт, которые никогда не покидали свою родную страну, не помогут.

Итак, ниже мы обсудим несколько решений с нерезидентами, незадачливыми владельцами паспортов и их предприятиями…

Что такое оффшорная кредитная карта?

Офшорные кредитные карты — это просто кредитные карты, выпущенные банком, находящимся за пределами вашей страны.

Например, предположим, что вы гражданин Канады, проживающий на Багамах, и у вас есть банковский счет в США и кредитная карта в США.Угадай, что? У вас есть оффшорный банковский счет с кредитной картой из США.

Или, может быть, вы британец, у вас есть банковский счет и кредитная карта в Швейцарии? Поздравляю, у вас есть оффшорная кредитная карта.

Конечно, когда большинство людей думают об «офшорных кредитных картах», они думают о крошечных Карибских островах, налоговых убежищах у побережья Африки или традиционных центрах частного банковского обслуживания.

Ну, они существуют, и если вам нужна именно такая кредитная карта … вы можете ее получить.

Но для большинства людей, особенно неграждан США, кредитные карты США являются наиболее прибыльным и востребованным вариантом.Мы покажем вам, почему (и как их получить, ниже).

А пока вот как работают оффшорные кредитные карты…

Оффшорный банк или эмитент карты подписывает соглашение с сетью кредитных карт (например, Visa, Mastercard и т. Д.) И соглашается с правилами сети. Затем они начинают выдавать кредитные карты физическим лицам, предприятиям и различным организациям.

Visa и Mastercard предоставляют платежную систему для клиринга и расчетов. И они диктуют и обеспечивают соблюдение правил.

Но иногда банки и эмитенты плохо себя ведут…

Что, если банк выдает кредитные карты преступникам и рискованным предприятиям, которые не нравятся Visa / Mastercard?

Простой: эмитент загружен из сети карт, больше не может обрабатывать платежи или выпускать карты.Это карточная программа рушится. И все кредитные карты, выданные их клиентам, больше не работают.

Это случилось с банком в Сент-Винсенте и Гренадинах, о котором вы можете подробнее прочитать здесь.

Итак, выбирайте свой банк с умом. А если вы сильно зависите от своей кредитной или дебетовой карты — избегайте банков с сомнительными карточными программами, совершенно новыми карточными программами или тех, которые известны своими глупыми ошибками в соответствии с нормативными требованиями.

Оффшорные кредитные карты раньше предлагались только традиционными банками.Но все изменилось. Теперь финтех, EMI и платежные системы могут также выпускать оффшорные кредитные карты.

Теперь есть тысячи офшорных банков и кредитных карт на выбор.

Почему наличие оффшорного банковского счета с кредитной картой так … прибыльно?

Мы упоминали выше, что наличие оффшорного банковского счета просто означает наличие банковского счета за пределами вашей страны.

И есть бесчисленное множество причин, по которым вам может понадобиться банковский счет с привязанной к нему кредитной картой.

Но давайте начнем …

Что делает кредитные карты такими до смешного желанными?

Одним словом? Америка.

Кредитные карты

в США — это вершина величия кредитных карт и огромных вознаграждений.

И иностранцы, нерезиденты, предприятия (и даже люди из клуба неудачливых паспортов!) Могут приобретать кредитные карты США — если у них есть правильная информация, банки и стратегии кредитных карт.

Но вот почему это важно…

Кредитная система США предлагает самые привлекательные и выгодные кредитные карты в мире.Буквально ни одна другая страна в мире даже близко не может сравниться с этим.

Бонусы за регистрацию и привилегии, предлагаемые для кредитных карт США, в 3–10 раз выше, чем те, которые предлагаются в Канаде, Великобритании, Австралии и других странах.

Например, в США новые клиенты нередко получают вознаграждение в виде бонусов за регистрацию от 500 до 2000 долларов после регистрации по одной кредитной карте.

Чтобы проиллюстрировать ценность, кто-то с зарплатой начального уровня и приличным кредитным рейтингом в США может легко зарабатывать более 300 000 баллов в год с помощью нескольких своевременных бонусов за регистрацию и стратегических привычек расходов.

Для ясности, 300 000 эквивалентны примерно шести международным рейсам в оба конца в год.

Если вы будете следовать стратегиям, изложенным в нашем отчете по кредитным картам в США, вы можете зарабатывать тысячи в виде бесплатных путевок и бонусов, чтобы пользоваться этими преимуществами каждый год.

Но вот большой секрет…

Иностранцы, нерезиденты и эмигранты могут воспользоваться всеми преимуществами системы кредитных карт США — бесплатными перелетами, туристическими вознаграждениями, денежными бонусами — без SSN и без каких-либо налоговых обязательств США.

Мы подробно рассказываем, как вы можете сделать это для себя, в нашем новом отчете «Кредитные карты США для иностранцев, нерезидентов и предприятий».

Это все о кредитных картах США, построении кредитной истории в США и лучших способах получения бонусов за регистрацию и программ вознаграждения за поездки для иностранцев, нерезидентов и их предприятий.

Мы описываем конкретные стратегии кредитных карт для каждого основного типа клиентов. К ним относятся:

Чтобы узнать, как получить доступ к нашему отчету «Кредитные карты США для иностранцев и нерезидентов» и начать доступ к банковским счетам в США с помощью кредитных карт, просто нажмите здесь.

Преимущества оффшорного банковского счета с кредитной картой

Почему люди хотят открыть оффшорный банковский счет с помощью кредитной карты? Есть бесчисленное множество причин.

Но вот самые распространенные преимущества и преимущества, которые люди получают после
  • Получайте льготы, льготы, путевки, бесплатные перелеты и наличные
  • Избегайте высоких комиссий за обмен валют и комиссии за транзакции за рубежом
  • Снимайте средства через банкомат и совершайте покупки в Интернете с помощью кредитной карты
  • Избавьтесь от дорогих международных банковских переводов
  • Легко оплачивать бизнес-расходы
  • Используйте его как резервный банковский счет
  • Возможность выпускать карты на разные имена (например,грамм. компания, сотрудники и т. д.)
  • Кредитная история или налоговый идентификатор не требуются (зависит от страны и типа карты)
  • Создайте кредитную историю в новой стране
  • Позиционируйте себя, приобретайте лучшие карты в будущем
  • Отправлять и получать деньги на разные счета
  • Отделить бизнес от личных расходов

Типы оффшорных банковских счетов с кредитными картами

В этой статье мы обсуждаем два типа кредитных карт: обеспеченные и необеспеченные.Мы обсудим предоплаченные карты, виртуальные карты и их родственников в другой статье.

А пока вот что вам нужно знать:

Обеспеченные кредитные карты

Это в основном дебетовая карта. И сначала вы внесете гарантийный залог в размере от 100% до 200% от желаемого лимита расходов. Требуемая сумма зависит от эмитента и страны, в которой вы открываете счет.

Необеспеченные кредитные карты

Это то, о чем думает большинство людей, когда слышат «кредитная карта.”Оффшорный банк выдает вам необеспеченную кредитную карту на основе вашей кредитной истории. Вы не вкладываете деньги. Вы можете просто начать тратить, и банк надеется, что вы его вернете, основываясь на вашей прошлой истории платежей и кредитном профиле.

Проблемы и подводные камни

Так много вариантов кредитной карты

Существуют тысячи эмитентов кредитных карт и десятки тысяч кредитных карт на выбор.

Перебирать варианты кредитных карт и определять, какие из них лучше всего подходят для вас, отнимает много времени и утомительно.

И если вы не можете найти нужную информацию или правильную стратегию с самого начала, вы можете случайно выстрелить себе в ногу и испортить свою кредитную историю в определенной стране.

Bottomline, какие кредитные карты вы выбираете, порядок, в котором вы подаете заявление на них, и метод вашего заявления. Ключевым моментом является наличие стратегии кредитной карты, которая отражает ваши цели.

Ставки высоки, если ты пойдешь вслепую и ошибешься:
  • Высокие повторяющиеся ежемесячные и годовые сборы
  • Невозможно создать кредитную и начисленную историю платежей
  • Не поможет вам получить ту карту, которая вам действительно нужна
  • Не повышает кредитоспособность
  • Вы можете быть вынуждены из-за ненужного закрытия карты, которое убивает ваш кредит
  • Отказано, поскольку у вас не было необходимых документов до подачи заявления
  • Ваша история платежей не записывается, потому что вы неправильно все настроили
  • Подано не в тот банк, потому что у вас не было стратегии кредитной карты в
Препятствия к открытию оффшорного банковского счета с помощью кредитной карты

Visa и Mastercard запрещают определенным типам физических и юридических лиц использовать свои сети.Таким образом, банки и эмитенты карт автоматически отклоняют эти группы на этапе подачи заявки.

Но после выполнения сетевых правил банки и эмитенты карт могут устанавливать свои собственные правила, заявки и критерии приемлемости.

Итак, перед подачей заявки убедитесь, что вы действительно соответствуете критериям эмитента.

Убийцы приложений включают такие вещи, как:
  • Ваше гражданство
  • Резиденция
  • Личный адрес Место нахождения
  • Страна вашего номера телефона
  • Независимо от того, есть ли у вас местный налоговый номер
  • Если у вас есть местная кредитная история или нет
  • Ваш выраженный уровень дохода
  • Если вы внесены в какие-либо отраслевые черные списки или базы данных соответствия
  • Можете ли вы позволить себе сборы
  • И многое другое…
Теневые банки с кредитными картами и эмитентами карт

Если банк сам по себе является рискованным и может обанкротиться, то любая кредитная или дебетовая карта, которая у вас есть, не прослужит долго.Если банк закрывается или Visa / Mastercard отключает его, вы останетесь в затруднительном финансовом положении и останетесь без карты.

Убедитесь, что вы имеете дело с эмитентом кредитной карты, а не с торговым посредником, EMI с IBAN в Мозамбике или финансовыми технологиями, которые начались вчера.

Вы можете себе это позволить?

Если вы получаете карту, для которой требуется залог, или банк, который ожидает, что вы внесете 150% от вашего кредитного лимита, убедитесь, что вы можете себе это позволить.

Аналогичным образом заранее оцените ежегодные сборы.Они могут складываться, и вы можете решить, что карту приобретать не стоит.

На самом деле, в некоторых странах есть ужасные варианты кредитных карт, от которых лучше избегать.

Например, в ОАЭ есть непривлекательные кредитные карты с невероятными комиссиями, ужасными курсами обмена валют, если вы тратите деньги за границу, и без каких-либо льгот. Кроме того, очень сложно пройти квалификацию, если вы нерезидент или иностранная компания.

Сборы и скрытые сборы

В наши дни у каждого банка и финтеха есть своя карточная программа.Но все их структуры оплаты разные. Прежде чем подавать заявку на получение кредитной карты в оффшорном банке (или другом эмитенте), очень внимательно изучите размер комиссии. Нередко можно увидеть следующее:

  • Авансовый платеж за установку
  • Годовая плата
  • Ежемесячная плата
  • Комиссия за покупку за границей (если вы используете карту за пределами страны-эмитента)
  • Комиссия за конвертацию валюты
  • Комиссия за замену карты
  • Комиссия за защиту от мошенничества

Зная, на какую плату вы подписываетесь, вы можете отличить невероятно полезный инструмент от невероятно дорогого пластика.Так что не забудьте проверить!

Готовы получить кредит в оффшорном банке?

Хотите раскрыть потенциал стратегии «оффшорный банковский счет с кредитной картой» или найти комбинацию банка / кредитной карты, которая лучше всего подходит для вас и вашего бизнеса? Мы можем помочь.

Найдите наиболее подходящую для вас стратегию оффшорного банковского счета и кредитной карты, став участником GlobalBanks Insider.

Если вы хотите знать, какие именно банки примут вас, какие кредитные карты наиболее оптимальны для вашей ситуации, какие стратегии открытия счетов использовать, как лучше всего избежать высоких комиссий и преодолеть неприятные требования к оформлению документов, тогда мы будем рады помочь вам в вашем путешествии.

Если вы готовы принять меры и начать открывать международные счета прямо сейчас, вы можете получить доступ к GlobalBanks IQ, нашей специализированной платформе международной банковской информации.

GlobalBanks IQ дает вам все необходимое, чтобы начать поиск и открытие счетов для вас или вашего бизнеса уже сегодня.

Когда вы присоединяетесь к GlobalBanks IQ , вы сразу же получаете доступ к базе данных международных банков GlobalBanks, в которой находится более 250 банков в более чем 50 странах.

Кроме того, вы получаете доступ к нашей библиотеке премиальных отчетов (только для участников), включая проверенные стратегии открытия счетов, варианты банковского обслуживания для конкретных стран и списки банков для определенных типов клиентов.

Plus, вы разблокируете наши контрольные списки открытия счетов, специальные оповещения об открытии счетов и многое другое.

Чтобы начать, нажмите здесь, чтобы узнать, подходит ли вам GlobalBanks IQ , чтобы начать пользоваться преимуществами международного банковского обслуживания уже сегодня.

Вы также можете просмотреть все решения по открытию счетов, предлагаемые GlobalBanks, на странице наших продуктов .

Программа оффшорных кредитных карт (OCCP)

U.Граждане С. должны платить налог со своего дохода по всему миру. Кредитные карты обеспечивают легкий доступ к офшорным фондам и счетам в странах с налоговым убежищем, что позволяет скрыть доход. Наличие оффшорной кредитной карты не является незаконным, но обычному человеку она не нужна. Есть разумные основания полагать, что некоторые люди используют офшорные кредитные карты, чтобы помочь им уклоняться от уплаты налогов в США.

Налоговая служба предприняла несколько важных шагов по борьбе со схемами уклонения от уплаты налогов с использованием кредитных карт, выпущенных оффшорными банками.Как отражено в публично поданных документах, в этой программе оффшорных кредитных карт был предпринят ряд действий.


Компании, выпускающие кредитные карты

  • 30 октября 2000 года федеральный судья в Майами издал приказ, разрешающий IRS обслуживать повестки Джона Доу на American Express и MasterCard.

    Эти повестки были предназначены для получения ограниченной информации за 1998 и 1999 годы, раскрывающей участников офшорных соглашений из США, которые держат кредитные карты, выпущенные банками Антигуа и Барбуды, Багамских островов и Каймановых островов.

  • 25 марта 2002 года IRS обратилось в Окружной суд США в Сан-Франциско с ходатайством о разрешении вручить повестку Джона Доу в VISA International для поиска записей об операциях за 1999-2001 годы с использованием карт, выпущенных банками в более чем 30 странах с налоговым убежищем.

    Согласно письменным показаниям, поданным в поддержку ходатайства о выдаче визы VISA, MasterCard выполнила требование Джона Доу, предоставив записи в электронной базе данных. Эти записи касались транзакций по картам, выпущенным на Антигуа и Барбуде, Багамских островах и Каймановых островах.Многие из этих карт, похоже, были выпущены для клиентов из США. Основываясь на этих записях, IRS уже разработало сотни дел для гражданского аудита или потенциального уголовного расследования.

    27 марта 2002 года федеральный судья Сан-Франциско издал приказ, разрешающий IRS вручить повестку Джону Доу по визе.

  • 25 марта 2002 г. в Окружной суд США Южного округа Флориды было подано постановление о судебном постановлении.IRS пришло к оговоренному соглашению с American Express. Согласно соглашению, American Express будет предоставлять определенные записи за 1998 и 1999 годы по картам налогоплательщиков США с транзакциями в США и почтовым адресам на Антигуа и Барбуде, Багамах или Каймановых островах.

    26 марта 2002 г. федеральный судья в Майами издал приказ, требующий от American Express выполнить повестку Джона Доу, измененную в соглашении.

  • 15 августа 2002 года IRS подала петицию в U.S. Окружной суд Южного округа Флориды одобрил вручение повестки Джона Доу на MasterCard для записи транзакций с использованием кредитных карт, выпущенных банками в более чем 30 странах с налоговым убежищем за 1999-2001 годы.

    20 августа 2002 года федеральный судья в Майами издал приказ, разрешающий IRS вручить вторую повестку Джона Доу на MasterCard, запрошенную 15 августа 2002 года.


Предприятия

IRS запросило ограниченный объем информации от различных предприятий, чтобы помочь идентифицировать лиц, владеющих оффшорными кредитными картами.

В некоторых случаях IRS не может точно идентифицировать людей на основе информации, полученной от MasterCard. (MasterCard не выдает карты напрямую физическим лицам, но обрабатывает транзакции для банков-членов, имеющих лицензию на выпуск кредитных карт.)

Чтобы получить или проверить настоящие имена некоторых лиц, IRS необходимо было предпринять этот дополнительный шаг и обратиться к некоторым торговцам, у которых были сделаны покупки. IRS полагает, что эти фирмы, как часть обычного ведения бизнеса, имеют в своих записях информацию, идентифицирующую людей, которые совершали эти транзакции.IRS будет сотрудничать с компаниями для эффективного и своевременного получения этой ограниченной информации.

Запрашивая эти вызовы Джона Доу, IRS не говорило, что эти компании сделали что-то ненадлежащее. Поскольку эти компании ведут нормальный бизнес с клиентами, они не знают, есть ли у кого-то оффшорная кредитная карта.

Эти усилия направлены на лиц, уклоняющихся от налоговых обязательств. IRS хочет гарантировать, что пользователи оффшорных кредитных карт несут ответственность перед всеми U.S. налогоплательщики и платят свою справедливую долю налогов. Информация, собранная в ходе этого процесса, будет использоваться для возможных гражданских экспертиз и уголовных расследований.

  • 29 августа 2002 года IRS обратилось в семь окружных судов США по всей стране с ходатайством о разрешении на вручение повесток Джона Доу в суд. Эти суды расположены в Александрии, штат Вирджиния .; Атланта, штат Джорджия; Чикаго, штат Иллинойс; Даллас, Техас; Ньюарк, штат Нью-Джерси; Сан-Франциско, Калифорния; и Сиэтл, Вашингтон. Вызовы были направлены ограниченному числу предприятий, которые участвовали в деловых или финансовых операциях с физическими лицами с использованием платежных карт MasterCard, выпущенных банками Антигуа и Барбуды, Багамских Островов или Каймановых островов или через них.

    В этих семи петициях было названо более 40 компаний. К ним относятся авиакомпании, отели, компании по аренде автомобилей и интернет-провайдеры, использующие оффшорные карты.

    Федеральные судьи всех семи окружных судов США издали приказы, разрешающие вручение повесток Джона Доу в соответствии с просьбой, содержащейся в петициях от 29 августа.

  • 11-16 октября 2002 года IRS подало прошение в 11 окружных судов США по всей стране с просьбой разрешить вручить дополнительные повестки Джона Доу более чем в 70 компаниях.В число этих компаний входили представительства по продаже автомобилей и грузовиков, отели, авиакомпании и предприятия розничной торговли, в которых использовались оффшорные карты. Эти суды расположены в Гринбелте, штат Мэриленд; Цинциннати, Огайо; Лос-Анджелес, Калифорния; Майами, штат Флорида; Манхэттен, Нью-Йорк; Орландо, штат Флорида; Феникс, Аризона; Шарлоттсвилль, Вирджиния; Остин, Техас .; Сент-Луис, Миссури; и Миннеаполис, штат Миннесота,

    Федеральные судьи всех 11 окружных судов США издали приказы, разрешающие вручение повесток Джона Доу в соответствии с требованиями октябрьских петиций.


Инициатива о добровольном соблюдении офшорных требований

14 января 2003 года IRS объявило об этой инициативе, направленной на принуждение налогоплательщиков, которые использовали «офшорные» платежные карты или другие офшорные финансовые механизмы, чтобы скрыть свой доход, обратно в соответствие с налоговым законодательством. В соответствии с OVCI правомочные налогоплательщики, которые заявили о себе, не столкнутся с гражданским мошенничеством и штрафами за возврат информации, но все равно должны будут выплатить задолженность по налогам, процентам и определенным штрафам за точность или просрочку платежа.В запросе на участие налогоплательщик должен был предоставить полную информацию о тех, кто продвигал или требовал оффшорного финансового соглашения. Крайний срок OVCI был 15 апреля 2003 г.

Купите оффшорную карту для себя и своего бизнеса

Предлагаем Вам заказать оффшорную карту. Но сначала мы хотели бы рассказать вам об особенностях этих карт и новом тренде в отрасли. В конце концов, мы можем по привычке называть карты офшорами, когда это не так.В то же время они предлагают широкий спектр возможностей, включая чрезвычайно высокую степень анонимности для своего владельца.

Что мы подразумеваем под оффшорными картами?

Когда клиента интересует оффшорная карта, чаще всего речь идет не столько о карте, выпущенной оффшорным банком, сколько о степени анонимности, которую она дает. В течение многих лет офшорные банки действительно предлагали и предлагают карты без информации о держателе. Однако офшорные банки испытывают все большие трудности с обслуживанием этих карт, находясь под постоянным контролем международных организаций.

Но это не мешает вам купить оффшорную или анонимную карту где-либо еще.

Какие типы анонимных карт существуют?

Анонимные дебетовые или подарочные карты

Это специальный продукт, предлагаемый некоторыми банками, когда учреждение выдает карту в качестве подарка, и он не связан с конкретным именем. Эти карты имеют следующие подтипы:

  • Карты предоплаты, которые работают как подарочные карты в магазинах. Вы можете потратить столько, сколько у вас есть на этом карточном счете, а затем вы можете выбросить карту или использовать ее, чтобы соскрести лед с лобового стекла.
  • Дебетовые карты с возможностью пополнения. В этом случае чаще всего рекомендуется пополнить карту на большую сумму (скажем, 10 000), а затем снять наличные в банкоматах для личного пользования.

Часто такую ​​карту называют проездной, так как ваши данные в безопасности во время путешествий. В то же время вы можете использовать его в повседневной жизни.

Анонимные корпоративные карты

Такой подход позволит вам получить сразу несколько десятков карт без конкретных имен.Эти карты можно раздать вашим сотрудникам и использовать для командировок или получения бонусов.

Карты анонимной платежной системы

Это дань новым технологиям. Вы наверняка слышали о таких платежных системах, как PayPal, WebMoney, Paysera и других. Многие из них позволяют привязать собственную карту системы Visa, MasterCard, UnionPay к внутренней учетной записи. В результате вы можете использовать свою обычную карту для платежей в магазинах и в Интернете, но на самом деле эти платежи будут производиться из учетной записи цифровой платежной системы.

При правильно выбранной платежной системе вы получаете право заказать настоящую оффшорную или анонимную карту. На нем не будет вашего имени, и ваши данные не будут отображаться в банкомате или в магазине.

Возможно, в ближайшем будущем эти карты станут самым удобным, быстрым и доступным способом защиты конфиденциальности. Причина проста. Открыть счет проще, несмотря на наличие должной осмотрительности, а стоимость открытия счета ниже, чем в банке.

Данные клиента хранятся в платежной системе и по действующим правилам не требуют автоматического раскрытия и обмена.

Хранение данных и анонимность

Прежде чем рассматривать конкретные варианты карт, стоит упомянуть само понятие анонимности. Оффшорные карты не обеспечивают полной анонимности. Обеспечивают высокий уровень конфиденциальности. Благодаря чему?

Благодаря тому, что банк или другое финансовое учреждение (например, платежная система) не передает никаких данных о держателе карты в банкоматы, магазины или другие торговые точки, где используется карта.Чаще всего это заменяется номером счета в платежной системе или другим номером.

Невозможно, чтобы случайный человек зашел с улицы и получил анонимную карточку. Как и в случае открытия счета в банке или платежной системе, клиент будет проверен, и только если он не нарушает закон, не отмывает преступные доходы, ему выдается карта этого типа. Финансовое учреждение хранит информацию о клиенте. Он передаст его регулирующим органам только в том случае, если человек нарушит закон или сделает прямой запрос (при определенных условиях).

Анонимная карта — это инструмент защиты вашей личной информации. При этом каждый человек обязан декларировать свои доходы, платить с них налоги и не нарушать закон. Анонимная карта позволяет избавиться от лишнего внимания, но не освобождает от обязанности соблюдать существующие правила.

Какие офшорные карты я могу купить?

Предлагаем вам несколько вариантов получения анонимных оффшорных карт.

Это может быть проездная карта швейцарского банка, где мы поможем вам открыть счет в банке.

Также можно получить карту системы Union Pay. Это предоплаченная карта, которую вы можете использовать позже для снятия наличных или покупок в магазинах. Пополнить карту можно с помощью криптовалюты, банковским переводом или через платежные системы.

Более продвинутый вариант — анонимная карта Union Pay, выпущенная платежной системой Филиппин. Основная валюта этой карты — евро. При снятии евро в банкоматах комиссия не взимается, а при снятии наличных в любой другой валюте комиссия за конвертацию составляет всего 1%.

Также можно купить оффшорную карту MasterCard через европейскую платежную систему. Как и в случае с другими картами, он не показывает личные данные держателя, но вы можете пополнить его с помощью криптовалюты, банковских переводов, платежных систем. На нем разрешено хранить до 20 000 долларов.

Если у вас есть другие вопросы об этих и других предложениях на портале, вы можете задать их по адресу [email protected].

Как избежать проблем с вашими оффшорными дебетовыми картами

Дата: Куала-Лумпур, Малайзия

Большинство людей не путешествуют.Фактически, почти половина граждан США не имеют паспорта. Неудивительно, что мировая инфраструктура разработана не с учетом образа жизни цифрового кочевника или капитализма кочевников.

Таким образом, иногда возникают тривиальные банковские проблемы, возникающие при проживании за границей, которые могут быть решены в течение нескольких минут при нормальных обстоятельствах, но могут стать серьезной проблемой, если вы находитесь на другой стороне земного шара и потеряете карту или вам нужно ее продлить. .

Опыт научил меня думать об этом.Несколько лет назад я путешествовал по Румынии, и мой банк отметил мою деятельность как необычную. Короче говоря, после нескольких безумных звонков за границу мне сказали, что решением было просто пойти в ближайшее местное отделение, и они разобрались со мной в считанные минуты.

Но им было наплевать, когда я упомянул, что «мое ближайшее местное отделение» находится на континенте и в океане.

Я был заблокирован в этой учетной записи на несколько месяцев, и мне пришлось обойти это и обойтись.Этот опыт преподал мне ценный урок, к которому нужно быть готовым, а не просто ожидать, что банки проявят особую заботу и захотят помочь вам.

В этой статье я расскажу вам о стратегиях, которые я разработал на протяжении многих лет, чтобы обойти эти проблемы с оффшорными дебетовыми картами, и о дублирующих средствах, которые я создал для их решения, когда они действительно возникают.

Диверсификация — ключ к успеху

Из-за того, как налоги во всем мире структурированы в соответствии с международными соглашениями и различными системами налогообложения, я придумал модель жизни Trifecta.Короче говоря, это означает, что у меня есть три основные домашние базы, которые я регулярно посещаю.

Мне нравится иметь банковские счета в каждой из этих стран, чтобы я мог производить местные платежи и мне не приходилось иметь дело с международными транзакциями, если в этом нет крайней необходимости. Это означает, что все мои наличные не хранятся в одной стране.

Мне также нравится иметь другие банковские счета для различных целей в разных странах, где я веду бизнес. Например, иногда я отделял свою налоговую задолженность на отдельном банковском счете.

Подумайте о каждом месте, где вы живете и у вас есть банковский счет, как о разных папках на компьютере, которые служат разным целям.

Наличие такого количества разных учетных записей означает, что если по какой-то причине я случайно потеряю доступ к одной карте, это не проблема, так как я могу просто перемещать деньги между разными учетными записями и покрывать мгновенный сбой.

Другими словами, мне нравится, когда мне доступно множество опций — использую ли я свои оффшорные дебетовые карты — это совсем другой вопрос.Я не использую большинство карточек, которые у меня есть, потому что они бесполезны и сбивают с толку.

Кроме того, с такими сервисами, как Apple Pay, Google Pay и другими, вам часто даже не нужно использовать карту в повседневной жизни. Ваш телефон становится реальной альтернативой.

У вас также есть возможность выпускать «цифровые» карты с ограничением расходов, чтобы вы были дополнительно защищены от мошенников и повторяющихся платежей.

Это означает, что потеря карты или истечение срока ее действия становятся все более устаревшей проблемой.

В этом прелесть современного мира, вы можете открыть свой офшорный банковский счет онлайн. Это также намного безопаснее, потому что, если вы потеряете свой телефон или его украдут, существует несколько уровней безопасности. Во-первых, есть экран блокировки, а затем есть собственные функции безопасности приложения, которые чаще всего означают, что вы можете удаленно заблокировать свой телефон в случае кражи.

Раньше налоговые консультанты предлагали открыть ваш необлагаемый налогом банковский счет в каком-нибудь удаленном месте, которое вы бы никогда не посетили, например, на Каймановых островах.Но с появлением таких правил, как FATCA и CRS, банковская конфиденциальность мертва.

Бесполезно хранить деньги в налоговой гавани, если вы не живете там. Ваше правительство будет хотеть его сокращение, несмотря на это, и может получить штраф за попытку обмануть их.

Итак, теперь я предлагаю иметь свой счет в банке, не облагаемом налогом, на месте — живите там, где с вами обращаются лучше всего и где вы действительно можете получать хорошие налоги, не делая ничего сомнительного в законности.

Головная боль просто не стоит того, поскольку новый оффшор находится на суше.

Кроме того, не нужно особо много денег, чтобы уже считаться VIP-персоной и проходить красной ковровой дорожке во многих местах. Например, в Грузии всего 20 000 долларов дадут вам статус приоритетного банка, а затем любую вашу икоту они решат за вас.

Вы потеряли карту или ее украли и оказались в случайной стране? В этом преимущество частного банкира: он может отправить вам замену в одночасье!

Две офшорные дебетовые карты для рассмотрения

Откровенно говоря, большинство финансовых институтов в большинстве стран не предназначены для жизни кочевников-капиталистов.Их мировоззрение особенно ограничено, и они накажут вас, если вы попытаетесь уйти от трассы.

Либо они будут взимать с вас вымогательство по обменным курсам для ваших офшорных дебетовых карт, либо вы должны уведомить их, когда собираетесь за границу, только для того, чтобы они пометили вашу учетную запись, если вы решите где-нибудь выпить кофе.

Итак, на самом деле есть только два типа учетных записей, которые вам следует рассмотреть.

Во-первых, у вас есть локальный счет, который вы используете только для ведения дел в определенной стране, а затем у вас есть счет в оффшорном банке, который позволяет вам совершать международные транзакции без серьезных проблем.

Легко рассердиться на молоток, если вы пытаетесь что-то вкрутить. Каждый инструмент имеет определенное применение, и попытка использовать их для чего-то другого, для чего они не предназначены, часто ведет вас по неверному пути.

Не поймите меня неправильно, некоторые эксперименты полезны и даже поощряются. Отчасти это то, что моя команда по исследованиям и разработкам делает для меня — они пробуют разные вещи, чтобы затем мы могли рекомендовать нашим клиентам новые стратегии, о которых никто даже не подумал.

Иногда они обнаруживают, например, что некоторые банковские счета в Армении являются полезными оффшорными инструментами, несмотря на то, что они не продавались как оффшорные счета.В других случаях они обнаруживают, что некоторые банки просто вызывают бюрократическую головную боль, потому что их счета были заморожены.

Философия кочевого капитализма заключается в том, чтобы жить своей жизнью. Если вы постоянно стремитесь получить лучшие средства для жизни за границей без финансовых проблем, связанных с управлением деньгами, мы здесь, чтобы помочь!

Эндрю Хендерсон — самый востребованный консультант в мире по вопросам международного налогового планирования, инвестиционной иммиграции и глобального гражданства. Он лично ведет этот образ жизни более десяти лет, а теперь работает с предпринимателями и инвесторами с семизначными и восьмизначными числами, которые хотят «пойти туда, где к ним лучше всего относятся».

Последние сообщения Эндрю Хендерсона (посмотреть все)

Обеспеченных кредитных карт | Offshore Pro Group

Оффшорная кредитная карта — это самый простой и самый экономичный способ получить доступ к средствам с вашего оффшорного банковского счета. Оффшорные кредитные карты предлагают международное удобство и гибкость за небольшую часть стоимости банковских переводов.

Почему оффшорная кредитная карта?

Хотя офшорные дебетовые карты, карты предоплаты и банкоматы также являются удобным способом доступа к средствам, бывают случаи, когда подойдет только кредитная карта.Кредитные карты имеют более широкое признание во всем мире, особенно если вы путешествуете в более отдаленные части мира, где инфраструктура связи может быть плохой. Даже сегодня кредитные карты могут обрабатываться вручную на бумажных ваучерах, где нет электронного терминала, тогда как большинство дебетовых карт не могут.

Кредитные карты также необходимы для аренды автомобилей, регистрации в отеле и т. Д. , где дебетовые карты и даже наличные не принимаются, особенно в США.

Кредитные карты

предлагают дополнительные страховые льготы, часто включая страхование путешествий, медицинское страхование, отказ от повреждений в результате столкновения, страхование утерянного багажа и т. Д. Без каких-либо дополнительных затрат при оплате поездки с помощью кредитной карты.Защита покупок — еще одна популярная функция. При оплате кредитной картой также проще списать средства с транзакций за неисправные товары и услуги по сравнению с дебетовой картой.

Кредитные карты

также упрощают ведение бухгалтерского учета, поскольку обычно вам нужно оплатить только один счет в конце месяца, то есть всего одну бухгалтерскую транзакцию на вашем основном банковском счете.

Частые путешественники знают, что всегда рекомендуется путешествовать с различными кредитными картами от разных банков-эмитентов и брендов карт, поэтому, если одна из них не работает, у вас всегда есть резервная копия.

Почему оффшорные кредитные карты защищены?

Оффшорные кредитные карты

почти всегда выпускаются под обеспечение по одной простой причине: кредитный риск. Что делать, если вы не оплачиваете счет? Оффшорные банки не смогут преследовать вас и не захотят ввязываться в сложные международные действия по взысканию долгов. Оффшорные кредитные карты выпускаются с без проверки кредитоспособности.

Это означает, что вместе с заявкой на получение оффшорной кредитной карты вам необходимо будет внести определенную сумму (обычно 100-200% кредитной линии).Например, кредитная линия в размере 10 000 долларов США под 150%, например, вам потребуется внести 15 000 долларов США. Он будет заблокирован на специальном счете или в депозитном сертификате, и вы, как правило, будете получать проценты по этому депозиту.

У разных оффшорных банков разные процедуры. Например, для некоторых требуется 100% страховой депозит, но ваш кредит не будет высвобожден до тех пор, пока не будет оплачен счет за предыдущий месяц. В других случаях требуется залог в размере 200%, но ваша кредитная линия автоматически освобождается в начале месяца, даже если вы еще не оплатили счет за предыдущий месяц.Это действительно одно и то же.

Некоторые из наших банков не требуют конкретного гарантийного депозита, но вместо этого работают по практическому правилу, согласно которому вы должны поддерживать средний баланс, по крайней мере, в десять раз превышающий лимит карты. Так, например, если у вас есть 100 000 долларов США в инвестиционном портфеле банка, они выдадут вам карту с ежемесячным лимитом 10 000 долларов США.

Как получить оффшорную обеспеченную кредитную карту от Offshore Pro Group

Точные условия приобретения карт различаются в зависимости от банка-партнера и часто могут быть индивидуально согласованы с банком-эмитентом карты.Мы поможем вам, познакомив вас с соответствующим банком и посодействуя в переговорах. Пожалуйста, свяжитесь с нашими консультантами, чтобы обсудить ваши индивидуальные требования, и они предложат лучший выбор карты. Обычно применяются наши стандартные сборы за услуги по представлению банка.

Обеспеченные кредитные карты с офшорным банковским счетом в Сент-Люсии

предоплаченных наличных / банкоматных карт | Offshore Pro Group

Offshore Pro Group предлагает услуги предоплаченных дебетовых карт от различных оффшорных банков и с помощью системы China UnionPay, которая работает примерно в 150 странах мира.Эти карты работают как отдельные продукты, поэтому вам не нужно открывать банковский счет , чтобы получить одну из этих карт. Они также являются идеальным способом получить доступ к средствам, хранящимся в любом другом оффшорном банке, поскольку вы можете пополнить их банковским переводом.

Как оформляется карта?

Это карты мгновенного выпуска, которые хранятся в наших офисах. По этой причине обычно на карте есть общее описание, на котором обычно указывается имя держателя карты, например «Проездная».Тот, у кого есть карта и ПИН-код, может ею пользоваться.

Как использовать предоплаченные дебетовые карты

Этот продукт в основном предназначен для снятия наличных, и в зависимости от выбранной сети ассоциации карт эти карты работают в почти в каждом банкомате в любой точке мира. для мгновенного снятия наличных.

Его также можно использовать для покупок в миллионах торговых точек по всему миру, которые оснащены электронными терминалами для приема дебетовых карт.

Вы можете проверить свой баланс и историю транзакций с помощью специального кода входа, предоставленного вместе с картой. Эти карты обычно , а не , которые принимаются для покупок в Интернете. Если вы хотите совершать покупки через Интернет, вам следует рассмотреть возможность использования предоплаченной кредитной карты или защищенной кредитной карты.

Валюты

Карты

доступны в долларах США, евро и гонконгских долларах в качестве основных валют для выставления счетов. Мы также можем оформить предоплаченные наличные карты через другие банки-партнеры, которые работают в фунтах стерлингов, швейцарских франках и других валютах.

Топ-апы

Обычный способ пополнения предоплаты — международный банковский перевод. Точные инструкции поставляются с каждой картой. Сторонние поставщики также могут предлагать финансирование другими способами, например, через электронные кошельки, Western Union, Paypal и т. Д.

Перепродажа предоплаченных дебетовых карт

Эти карты просты в выдаче и очень универсальны. Они идеально подходят для осуществления платежей или перечисления расходов сотрудникам в разных частях мира или для выплаты аффилированным лицам, членам, клиентам электронного кошелька и т. Д.Мы можем предложить специальные цены при заказе от 10 карт. Для большего количества (примерно 1000 и более, но не все они должны быть заказаны сразу) вы можете выбрать вариант кобрендинга. При использовании кобрендовых оффшорных дебетовых карт логотип вашей компании может отображаться на самих картах и ​​/ или на веб-портале, используемом держателями карт для проверки своего баланса.

Комиссии и дневные лимиты

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации о комиссиях и дневных лимитах, применимых к этим картам.

Требования к идентификатору

Для каждой карты нам нужна копия документа, удостоверяющего личность (паспорт, национальное удостоверение личности, водительские права и т. Д.), И подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги, местный идентификатор и т. Д.)

По любым вопросам или для заказа предоплаченной дебетовой карты свяжитесь с нами.

Криптовалютные анонимные пластиковые карты — 495 EUR

Подайте заявку на электронные платежи Anonymous Prepaid Mastercard® и защитите свою конфиденциальность на 100% в POS и банкоматах — снятие средств.

Без названия дебетовая карта Union Pay EUR — 459 евро

Преимущества офшорной обработки платежей

Услуги офшорной обработки платежей

Офшорная обработка платежей предлагает надежное и экономичное решение для онлайн-платежей предприятиям. Владельцы бизнеса могут принимать платежи по кредитным картам в нескольких валютах. Услуги по обработке офшорных кредитных карт также позволяют продавцам принимать различные типы кредитных карт, помимо крупных и распространенных брендов, таких как Visa, MasterCard и American Express.

В современном быстро развивающемся мире электронной коммерции офшорные торговые счета позволяют онлайн-компаниям значительно увеличивать объемы продаж и помогают им в максимальном увеличении продаж и увеличении прибыли.

Почему оффшорный процессинг кредитных карт

Оффшорный процессинг кредитных карт имеет множество преимуществ, включая налоговые льготы и защиту от колебаний валютных курсов. Обработка офшорных платежей делает процессинг офшорных кредитных карт одним из лучших методов онлайн-обслуживания кредитных карт.Благодаря защищенным серверам клиенты теперь могут легко совершать покупки в Интернете.

С офшорными торговыми счетами, которые предлагают услуги обработки кредитных карт онлайн, владельцы бизнеса не только получают исключительные льготы по снижению налогов, но также позволяют продавцам принимать платежи в нескольких валютах.

Возможные налоговые льготы: Инвестирование в такие страны, как Ирландия, Гибралтар или Мальта, являются отличной альтернативой для обработки платежей в оффшоре. Все три страны являются странами с достаточно низкими налогами, но с хорошей репутацией.

Оффшорные банки предлагают снисходительность: Не все предприятия, которые выбирают оффшорную обработку платежей, подвержены высокому риску, но многие, многие предприятия с высоким риском обращаются к оффшорным банкам для обработки платежей по уважительной причине: оффшорные банки гораздо более либеральны, чем местные банки, и будут принимаем такие отрасли, как контент для взрослых, азартные и игровые онлайн-игры, свидания и многое другое. Недостатком является то, что офшорные торговые счета обычно дороже внутренних (в зависимости от банка, с которым торговец является партнером).

Решения для больших объемов: Как и в предыдущем пункте, международные и оффшорные банки также либеральны в отношении ограничений на объемы бизнеса. Продавцы нутрицевтики, фармацевтики или многоуровневого маркетинга обычно ищут офшорные или международные решения для обработки платежей из-за значительных ограничений объема.

Доступ к новым, развивающимся рынкам: Имея офшорный торговый счет, продавец электронной коммерции, например, в США, открывает свои двери в мир.Недавно мы опубликовали в блоге прочитанное нами исследование, в котором утверждается, что 1/3 опрошенных продавцов электронной коммерции в США планируют регистрацию бизнеса в Европе.

Простая регистрация компаний: Через партнера Instabill недавно объявила, что может предложить простую регистрацию компаний в Европе, чтобы помочь предприятиям электронной коммерции в расширении своего рынка. Зарегистрировать бизнес в другой стране может быть сложно. Instabill может предоставить все необходимое, включая подходящее расположение офиса, необходимый персонал, счет в банках ЕС и акционеров.

Обработка офшорных кредитных карт — как это работает

Услуги офшорной обработки платежей помогают вашему бизнесу оставаться открытым 24 часа в сутки 7 дней в неделю, обеспечивая комплексную обработку кредитных карт онлайн, торговый центр онлайн, а также быструю обработку заказов и управление мошенничеством с круглосуточной системой поддержки.

  • Операции по кредитным картам авторизуются в течение нескольких секунд, а автоматические квитанции отправляются продавцам и покупателям одновременно.
  • Офшорные службы обработки кредитных карт могут обеспечить снижение расходов с помощью AVS (системы проверки адреса) и систем проверки на мошенничество.
  • Скорость обработки транзакций во многом зависит от формы и объема бизнеса.

В связи с увеличением спроса на процессинг торговых предприятий с высоким риском спрос на услуги офшорных торговых счетов также увеличился. Предприятия с высоким уровнем риска, такие как онлайн-казино, фармацевтика и онлайн-азартные игры, начали в значительной степени полагаться на офшорные торговые счета. Результатом является процессинг оффшорных кредитных карт, поскольку он предлагает безопасную юрисдикцию и стабильный рынок.

Это делает обработку офшорных кредитных карт намного более эффективной и простой, поскольку это экономит не только время, но и деньги.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *