Как заработать 325% в долларах за 9 лет? “Быки” с Уолл-стрит празднуют историческую победу
- Алексей Калмыков
- Би-би-си
На Уолл-стрит с 2009 года правят бал «быки»
Американский рынок акций назло скептикам упорно растет уже десятый год и в среду поставил эпохальный рекорд: текущий бум стал самым продолжительным в истории.
Чем выше карабкается биржевой индекс, тем больше нервничают те, кто вложился в акции. Они знают, что на смену «быкам» всегда приходят «медведи», и масштабная распродажа — лишь вопрос времени. Станет ли новый рекорд поводом для нее?
Рекорд
С марта 2009 года, когда фондовый рынок начал оживать после мирового финансового кризиса, ключевой американский фондовый индекс S&P 500 прибавил 325%. Индекс, в который входят акции 500 крупнейших компаний, торгуемые на американских биржах, включая Apple, Amazon, Facebook, поднимался 3453 дня.
«Это самый продолжительный рост рынка в истории, хотя и не самый большой», — говорит Суприя Менон из инвесткомпании Pictet Asset Management.
Нынешний «бычий рынок» приносил держателям акций доход в 16,5% в год, тогда как в предыдущие периоды роста средняя доходность превышала 22%, подсчитал старший аналитик S&P Dow Jones Indices Ховард Сильверблатт.
Побитый в среду рекорд принадлежал технологическому буму последнего десятилетия 20-го века, который продолжался те же 113 месяцев. Сопоставимое ралли случалось лишь после Второй мировой войны — почти 90 месяцев с 1949 по 1956 годы.
Акции в Нью-Йорке растут бодрее, чем во всем мире. Их поддерживает сильная американская экономика, и пока ни одна из потенциальных угроз этому росту не смогла нивелировать его причины.
Почему растет?
Во-первых, расти после краха легче. Низкий старт после финансового кризиса 2008-2009 годов удлинил путь к вершине.
Во-вторых, для борьбы с кризисом центробанки накачали мир дешевыми деньгами. Часть этих средств пришла на рынок акций — рисковый, но доходный. Часть — оживила и разогнала потребление: компании и банки вновь стали развиваться и платить дивиденды, что подняло цену их акций.
В-третьих, на сцене укрепились гиганты вроде Apple, Google и Facebook, которые вырастили новые отрасли экономики, заняли в них доминирующее положение и затеяли неутомимую экспансию за границу. Технологический сектор обеспечил 22% прироста индекса S&P 500 за годы текущего ралли — больше, чем какой-либо другой.
Есть и другие причины. После победы на выборах президента США Дональд Трамп выполнил обещание снизить налог на прибыль до 21% с 35%. Компании стали богаче и привлекательнее для инвесторов, к тому же они использовали высвободившиеся средства на выкуп собственных акций на рынке. Возвращая таким образом деньги акционерам, они заодно поддерживают рыночную стоимость их собственности.
Автор фото, AFP
Подпись к фото,Технологический сектор — фаворит Нью-йоркской фондовой биржи
Сколько можно?
С подъемом цен на американские акции нарастал и скепсис по поводу устойчивости нынешнего бума. Несколько раз «медведи» выходили на арену, но ни разу коррекция цен не превысила 20%, что с технической точки зрения считалось бы сменой тренда и концом эпохи «быков».
В начале 2018 года масштабная распродажа акций было началась, но сошла на нет. В богатом на кризисы августе близость рекордного рубежа вновь обострила сомнительность инвесторов. Они вспомнили, что с начала года причин для беспокойства не убавилось.
Главная — постепенное сворачивание денежного стимулирования на Западе. Период дешевых денег уходит в прошлое, а значит, свободных средств для вложения в акции будет меньше, а ставки кредитов для компаний вырастут, замедляя рост бизнеса.
Еще один стимул — налоговый — будет вскоре отыгран.
После прошлогоднего снижения нагрузки компании показали выдающийся рост прибыли, но повторить такое в ближайшие кварталы будет сложнее, и результаты могут разочаровать инвесторов с завышенными ожиданиями.
Вдобавок ко всему Дональд Трамп развязал торговые войны на нескольких фронтах, что чревато сокращением мировой торговли и падением прибыли компаний, акции которых торгуются на американских биржах, а также замедлением роста в Китае. В предыдущие периоды он не играл ключевого значения, но теперь Китай — вторая по размеру экономика мира после американской.
Протекционизм и усиление регулирование угрожает и лидерам американской экономики: европейские и азиатские правительства давно недовольны тем, что гиганты вроде Amazon зарабатывают на их рынках все больше, а налоги платят в других юрисдикциях.
Комбинация этих неблагоприятных факторов настораживает инвесторов. Многие с содроганием вспоминают предыдущий биржевой крах конца прошлого века — когда лопнул «пузырь доткомов», компаний зарождавшейся интернет-экономики.
Автор фото, AFP
Подпись к фото,Американский рынок: воздушный шар или пузырь?
А почему бы и нет
Другие, наоборот, считают, что мир сделал выводы и поэтому на этот раз бум продлится несколько дольше.
«Нам кажется, что вот прямо сейчас он не закончится», — говорит Суприя Менон из Pictet Asset Management.
Во-первых, указывают аналитики и банкиры, рост котировок происходит медленнее, и раз удалось избежать кессонной болезни при подъеме со дна, возможно, обойдется без горной при подходе к вершине.
Во-вторых, фантомы прошлого отгоняют от биржи непрофессиональных инвесторов, более склонных к панике. За последнее десятилетие число американцев, имеющих вложения в акции, сократилось с 65% до 55%.
В-третьих, в отличие от интернет-компаний эпохи доткомов, за многими из которых была лишь идея и надежда сорвать куш в будущем, нынешние лидеры рынка зарабатывают реальные деньги в гигантских масштабах.
И не только зарабатывают: у Apple, например, на счетах накоплено больше 240 млрд долларов свободной наличности, и в этом свете ее фантастическая рыночная стоимость в 1 триллион долларов не вызывает у инвесторов вопросов.
Торгуйте на бирже с умом — пользуйтесь надежными стратегиями и приемами!Хотите зарабатывать на бирже, но не знаете, с чего начать? Боитесь рисковать? Забудьте свои страхи! В
книге Как заработать на бирже для чайников вы найдете проверенный временем и прекрасно зарекомендовавший себя подход к торговле на бирже. Прочитав эту книгу, вы познакомитесь с рынками и фондовыми биржами, основами технического и фундаментального анализа, научитесь разрабатывать стратегии покупки и продажи акций, а также получите необходимые советы для начала работы с рискованными активами, такими как деривативы и форекс. С помощью этого простого и удобного руководства вы сможете принимать разумные и верные решения.
Осваивайте основы торговли на бирже и повышайте эффективность своего портфеля! Прочтите эту книгу, чтобы быстро научиться зарабатывать на бирже и, главное, не терять вложенные деньги. Александр Герчик, легенда мирового трейдинга и самый безопасный трейдер по версии Mojo Wall Street Warriors, Президент компании Gerchik and Co, https://gerchikco.com/ Основные темы книги:
Об авторахКонстантин Петров — автор бестселлера Куда вложить деньги для чайников. Татьяна Лукашевич — опытный трейдер, один из авторов бестселлера Биржа для блондинок, коллега легендарного трейдера Александра Герчика. Расскажи про книгу своим друзьям и коллегам: Твитнуть Нравится |
Мы не дадим вам проиграться на бирже до последней нитки!
Как заработать деньги на бирже? — Полтавская Красноармейский район
За последние годы очень популярным и пользующимся большим интересом у пользователей сети Интернет стал вариант заработка на бирже.
Очень много рекламы в Интернете и по телевидению посвящено рынкам Форекс или NASDAQ. Большой опорой для работы на этих рынках становится Интернет. В сети можно найти не только котировки валют, но и почитать статьи, посвященные аналитическим прогнозам, а также скачать необходимые для работы на бирже программы.
Но обо всем по порядку.
В экономической теории под биржей понимают рынок, на котором контакты устанавливаются между покупателями и продавцами различной продукции.
Очень широко известен первый в мире фондовый рынок, созданный в 1971 году, — Nasdaq Stock Market. Это, по совместительству, еще и первый электронный фондовый рынок.
Его появление дало мощный толчок в развитии финансовой отрасли.
Появление электронных систем работы на бирже привлекло на работу на ней большое число пользователей.
Первое, что нужно сделать таким пользователям, — это получить доступ к бирже. А для этого необходимым условием является заключение договора с брокером, чтобы вам был открыт брокерский счет.
Разберемся, кто такой брокер. Это профессиональный участник всех процессов, происходящих на бирже. Брокер занимается подачей ваших заявлений на покупку либо продажу акций, то есть брокер действует от вашего имени.
Ваши заявки отправляются через специально подготовленный для этого терминал. Он установлен на вашем компьютере. Посредством этого терминала вы наблюдаете и проводите анализ текущей ситуации на рынке, а также имеете возможность участия в торговых операциях.
Совершенно логично, что, прежде чем выйти на рынок, вам необходимо иметь хотя бы начальные знания о бирже и о работе на ней. Для этого вы можете посетить курс лекций, посвященный работе на рынке.
Если вы не хотите никуда ходить, вам будет предоставлена возможность пройти обучение онлайн на сайте: broker.ru/become_customer_online
Совершенно естественно, что умение и навык придут к вам после продолжительной работы на бирже.
Не менее важным шагом на пути к прибыли, получаемой от биржи, является выбор брокера, например broker.ru/demo.
Не стоит никому объяснять, что брокер должен быть надежным. В данный момент можно легко запутаться во всем многообразии брокерских контор, которые представлены в Интернете. Все они предоставляют одни и те же услуги. Разница лишь в уровне надежности этих услуг.
Поэтому прежде чем выбрать брокера, необходимо ознакомиться с различными вариантами.
Не следует разочаровываться в перспективности работы на бирже после первых же проигрышей. Для того, чтобы их было как можно меньше, вам необходимо сделать осознанный выбор брокера, с которым вы будете работать, а также пройти в обязательном порядке курс лекций по обучению работе на бирже, попробовать поработать с учебном счетом, а потом уже серьезно и целенаправленно работать на бирже, зарабатывая реальные деньги.
Только в этом случае можно рассчитывать на успех в этой сфере бизнеса.
самых больших мифов об инвестировании в фондовый рынок
Редакционная группа Select работает независимо друг от друга, чтобы анализировать финансовые продукты и писать статьи, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям. Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты от наших аффилированных партнеров.
Между сайтами деловых новостей, блогами о личных финансах, подкастами, финтех-приложениями и социальными сетями нас постоянно заваливают информацией и мнениями, которые формируют наше отношение к деньгам и, что немаловажно, то, как мы их используем.
Один из советов, с которым мы часто сталкиваемся, заключается в том, чтобы вложить деньги в фондовый рынок, но реальность такова, что такой шаг может быть пугающим. Мы знаем, что инвестирование может помочь нам увеличить благосостояние в долгосрочной перспективе, но оно сопряжено с риском.
Не говоря уже о том, что из всего, что мы слышим и читаем, трудно понять, что о рынках правда, а что нет.
Чтобы помочь, компания Select поговорила с двумя гуру инвесторов о распространенных заблуждениях о рынке, которые они слышали, чтобы мы могли развеять мифы и убедиться, что ваши деньги работают на вас.
Подпишитесь на избранную рассылку!
Лучшие подборки в вашем почтовом ящике. Рекомендации по покупкам, которые помогут улучшить вашу жизнь, доставляются еженедельно. Подпишите здесь.
Миф 1: Инвестиции в фондовый рынок подобны азартным играм
На первый взгляд, легко увидеть, как люди связывают инвестиции в рынок с азартными играми. Последняя тенденция акций мемов показала, как быстро инвесторы могут накопить (и потерять) безумное богатство за одну ночь. Эрин Лоури, автор книг «Разоренные тысячелетние разговоры о деньгах» и «Разоренные миллениалы берутся за инвестирование», даже признала, что инвестирование только ради острых ощущений может быть больше похоже на азартную игру.
Между ними есть некоторое сходство, признает Джефф Цай, соучредитель JAVLIN Invest, нового приложения, которое помогает инвесторам оценивать волатильность акций, которые они держат в своем портфеле.
«В обоих случаях вы рискуете капиталом, не зная наверняка, получите ли вы доход», — объясняет Цай. «Но, возможно, самая большая разница между инвестированием и азартными играми заключается в том, что в долгосрочной перспективе время идет на пользу инвестору, тогда как в азартных играх время идет на пользу казино».
Патрик МакГиннис, CFA, CFP и партнер компании по управлению активами Moneta Group, согласен с тем, что инвестирование — это долгосрочная игра, в которой инвестор, скорее всего, выиграет, если будет придерживаться ее с течением времени.
«В азартных играх кто-то выигрывает, а кто-то проигрывает», — говорит МакГиннис. «Инвестирование — это получение прибыли, и эта прибыль распределяется среди акционеров, что делает его долгосрочным способом обогащения по сравнению с краткосрочными спекуляциями».
Что касается инвестирования, неплохо иметь кого-то, кто будет сопровождать вас на этом пути. Финансовый консультант может помочь вам найти долгосрочные инвестиции для ваших портфелей, чтобы вы могли избежать неоправданного риска прыгать на какие-либо популярные акции мемов дня.
Миф 2: Вы можете рассчитать рынок
Несмотря на то, что многие опытные инвесторы или биржевые трейдеры TikTok могут пытаться вам сказать, никто на самом деле не знает, что собирается делать рынок.
«Определить время выхода на рынок невероятно сложно, так как на самом деле необходимо принять два решения: когда выходить и когда покупать обратно», — говорит МакГиннис.
Возьмем первые дни Covid, говорит он, когда инвесторы хотели уйти с рынка в условиях финансового хаоса, утверждая, что они вернутся, когда дела пойдут лучше. «[Но] продавать дешево и покупать дорого — это не способ заработать на рынке».
Вместо того, чтобы пытаться определить время рынка, лучший путь к долгосрочному успеху в инвестировании — придерживаться выбранного курса.
Не зацикливайтесь на ежедневных новостях и дайте волю своей первоначальной инвестиционной стратегии.
Миф 3: Чем больше у вас акций, тем более диверсифицированным будет ваш портфель
«В определенной степени это правда, но ключ в том, насколько некоррелированны акции друг с другом», — говорит Цай. Другими словами, насколько по-разному акции реагируют на определенные рыночные условия?
Коррелированные акции имеют тенденцию двигаться вверх и вниз вместе, в то время как некоррелированные акции имеют тенденцию двигаться в противоположных направлениях.Например, портфель всех быстрорастущих акций технологических компаний не будет очень диверсифицированным, потому что все они, скорее всего, будут двигаться в тандеме друг с другом, объясняет Цай. Это может повысить вашу потенциальную прибыль в случае экономической среды, благоприятствующей технологиям, но также увеличивает ваш риск, поскольку все ваши яйца в одной корзине.
Ключ к диверсифицированному портфелю — который, эй, порекомендует каждый специалист по финансовому планированию, — распределить свои деньги по нескольким классам активов (акции, облигации, недвижимость и т.
д.).), так что у вас больше возможностей зарабатывать деньги практически в любой среде.
Миф 4: Процентные прибыли и процентные убытки эквивалентны
Понимание процентных прибылей и убытков с течением времени важно для инвесторов, поскольку это помогает им определить свою норму прибыли или чистую прибыль или убыток за определенный период времени. Задача состоит в том, чтобы думать, что они эквивалентны, когда вы занимаетесь математикой.
Цай приводит пример: скажем, вчера вы потеряли 10%, а сегодня выросли на 10%.Вам может казаться, что вы вернулись туда, где были два дня назад, но это не так. Если вы начали со 100 долларов два дня назад, потеряли 20% (или 20 долларов) вчера, а затем получили 20% сегодня, у вас есть только 96 долларов: потеря 20% от 100 долларов означает, что у вас осталось 80 долларов, но 20-процентная прибыль на 80 долларов — это 16 долларов, что приносит вам 96 долларов.
На самом деле, чтобы вернуться к 100 долларам, вам понадобился бы выигрыш в 25%: 25% от 80 долларов — это 20 долларов.
Чего Цай хочет, чтобы инвесторы опасались? «Наш разум может легко обмануть нас», — говорит он.
Миф 5: Инвестирование предназначено для богатых
В то время как инвестирование денег в фондовый рынок раньше предназначалось для тех, у кого была достаточно крупная сумма, чтобы инвестировать и средства нанять эксперта для руководства, это больше не является кейс.
В настоящее время, благодаря появлению онлайн-брокеров и роботов-консультантов с нулевой комиссией, любой может торговать с небольшой суммой денег (или, на самом деле, инвестируя знания). Робо-консультанты — это, по сути, программное обеспечение, которое использует алгоритмы и данные для инвестирования от вашего имени в соответствии с вашими инвестиционными целями, временным горизонтом и устойчивостью к риску.
Робот-советник с самым высоким рейтингом Betterment не имеет минимальных требований, которым должны соответствовать инвесторы, а ежегодная плата за обслуживание составляет всего 0,25% от вашего баланса средств.
Итак, если вы вложили 5000 долларов в Betterment, вы будете платить всего 12,50 долларов в год.
Женщины-инвесторы, в частности, могут захотеть рассмотреть робота-консультанта Ellevest. Алгоритм его платформы учитывает важные реалии жизни женщин, такие как разрыв в оплате труда, перерывы в карьере и увеличение продолжительности жизни, поэтому женщины могут получить истинное представление о своем финансовом положении. Ellevest предлагает три различных уровня членства, от 12 до 97 долларов в год.
Итог
Хотя, конечно, не все, что мы читаем или слышим о личных финансах, звучит правдоподобно, есть одна последовательная линия сообщений, с которой мы все можем согласиться: вложение наших денег в инвестиции может помочь нам создать настоящее богатство.
В следующий раз, когда вы столкнетесь с одним из пяти мифов о фондовом рынке, вы узнаете, насколько верны эти заявления, и сможете соответствующим образом скорректировать свои планы.
Догоняйте на выборе подробного охвата Личные финансы , , Tech и Tools , Wellness и многое другое Нас на Facebook , , Instagram и Twitter , чтобы оставаться в курсе.
Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.
10 лучших долгосрочных инвестиций в феврале 2022 года
Один из лучших способов обеспечить свое финансовое будущее — инвестировать, а один из лучших способов инвестировать — в долгосрочной перспективе. Возможно, в последние несколько лет возник соблазн отказаться от долгосрочного подхода и погнаться за быстрой отдачей.Но с текущими высокими оценками рынка как никогда важно сосредоточиться на долгосрочных инвестициях, придерживаясь своего плана игры.
Сегодня у инвесторов есть много способов вложить свои деньги, и они могут выбрать уровень риска, на который они готовы пойти, чтобы удовлетворить свои потребности. Вы можете выбрать очень безопасные варианты, такие как депозитный сертификат (CD), или увеличить риск и потенциальную прибыль! – с такими инвестициями, как акции и паевые инвестиционные фонды или ETF.
Или вы можете делать все понемногу, диверсифицируя свой портфель, чтобы иметь хорошие результаты практически в любой инвестиционной среде.
Вот лучшие долгосрочные инвестиции в феврале:
- Акции роста
- Складские фонды
- Фонды облигаций
- Дивидендные акции
- Ценные акции
- Целевые фонды
- Недвижимость
- Акции компаний с малой капитализацией
- Портфель роботов-советников
- Рот ИРА
Обзор: Лучшие долгосрочные инвестиции в феврале 2022 года
1. Акции роста
В мире инвестирования в акции акции роста — это Ferrari.Они обещают высокий рост, а вместе с ним и высокую отдачу от инвестиций. Акции роста часто представляют собой технологические компании, но это не обязательно. Как правило, они вкладывают всю свою прибыль обратно в бизнес, поэтому редко выплачивают дивиденды, по крайней мере, до тех пор, пока их рост не замедлится.
Акции роста могут быть рискованными, потому что часто инвесторы будут платить за акции много по сравнению с прибылью компании.
Поэтому, когда наступает медвежий рынок или рецессия, эти акции могут очень быстро потерять в цене. Как будто их внезапная популярность исчезает в одно мгновение.Тем не менее, акции роста показали лучшие результаты с течением времени.
Если вы собираетесь покупать отдельные акции роста, вам необходимо тщательно проанализировать компанию, а это может занять много времени. А из-за волатильности акций роста вам нужно иметь высокую толерантность к риску или взять на себя обязательство держать акции в течение как минимум трех-пяти лет.
Риск/вознаграждение: Акции роста относятся к наиболее рискованным сегментам рынка, поскольку инвесторы готовы платить за них большие деньги.Поэтому, когда наступают трудные времена, эти акции могут резко упасть. Тем не менее, крупнейшие компании мира — Alphabets, Amazons — были быстрорастущими компаниями, поэтому вознаграждение потенциально безгранично, если вы сможете найти подходящую компанию.
2. Фонды акций
Если вы не готовы тратить время и усилия на анализ отдельных акций, то отличным вариантом может стать фонд акций — ETF или взаимный фонд. Если вы покупаете широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, вы получите много быстрорастущих акций, а также многие другие.Но у вас будет диверсифицированный и более безопасный набор компаний, чем если бы вы владели несколькими отдельными акциями.
Фонд акций — отличный выбор для инвестора, который хочет действовать более агрессивно, используя акции, но не имеет времени или желания сделать инвестирование своим хобби на полную ставку. И, покупая фонд акций, вы получите средневзвешенную доходность всех компаний в фонде, поэтому фонд, как правило, будет менее волатильным, чем если бы вы владели всего несколькими акциями.
Если вы покупаете фонд, который не является широко диверсифицированным, например, фонд, основанный на одной отрасли, имейте в виду, что ваш фонд будет менее диверсифицирован, чем фонд, основанный на широком индексе, таком как S&P 500.Так что, если вы приобрели фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может сильно зависеть от цен на нефть.
Если цены на нефть вырастут, то вполне вероятно, что многие акции фонда могут пострадать.
Риск/вознаграждение: Фонд акций менее рискован, чем покупка отдельных позиций, и требует меньше усилий. Но он все еще может немного измениться в любой конкретный год, возможно, потеряв до 30 процентов или даже прибавив 30 процентов в некоторые из наиболее экстремальных лет.
Тем не менее, владение и сопровождение фондового фонда потребует меньше усилий, чем отдельные акции, но поскольку вы владеете большим количеством компаний — и не все из них преуспеют в каком-либо конкретном году — ваши доходы должны быть более стабильными.С фондовым фондом у вас также будет много потенциальных возможностей роста. Вот некоторые из лучших индексных фондов.
3. Фонды облигаций
Фонд облигаций — будь то взаимный фонд или ETF — содержит множество облигаций различных эмитентов. Фонды облигаций обычно классифицируются по типу облигации в фонде — сроку действия облигации, ее рискованности, эмитенту (корпорация, муниципалитет или федеральное правительство) и другим факторам.
Поэтому, если вы ищете фонд облигаций, существует множество вариантов фондов, отвечающих вашим потребностям.
Когда компания или правительство выпускают облигации, они соглашаются ежегодно выплачивать владельцу облигации установленную сумму процентов. В конце срока облигации эмитент выплачивает основную сумму облигации, и облигация погашается.
Облигация может быть одной из самых безопасных инвестиций, а облигации становятся еще более безопасными как часть фонда. Поскольку фонд может владеть сотнями типов облигаций разных эмитентов, он диверсифицирует свои активы и уменьшает влияние дефолта любой одной облигации на портфель.
Риск/вознаграждение: В то время как облигации могут колебаться, фонд облигаций остается относительно стабильным, хотя он может двигаться в ответ на изменения преобладающей процентной ставки. Облигации считаются безопасными по сравнению с акциями, но не все эмитенты одинаковы. Государственные эмитенты, особенно федеральные, считаются достаточно безопасными, в то время как риск корпоративных эмитентов может варьироваться от чуть менее до гораздо более рискованного.
Доход по облигациям или фондам облигаций обычно намного меньше, чем по фондам акций, возможно, от 4 до 5 процентов в год, но меньше по государственным облигациям.Это также гораздо менее рискованно.
4. Дивидендные акции
Там, где акции роста — это спортивные автомобили в мире акций, дивидендные акции — это седаны: они могут приносить солидную прибыль, но вряд ли они будут расти так же быстро, как акции роста.
Дивидендные акции — это просто акции, по которым выплачиваются дивиденды — регулярные денежные выплаты. Многие акции предлагают дивиденды, но их чаще можно найти среди более старых, более зрелых компаний, которые меньше нуждаются в наличных деньгах. Дивидендные акции популярны среди пожилых инвесторов, потому что они приносят регулярный доход, а лучшие акции со временем увеличивают этот дивиденд, поэтому вы можете заработать больше, чем при фиксированной выплате по облигации.REIT являются одной из популярных форм дивидендных акций.
Риск/вознаграждение: Хотя дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем акции роста, не думайте, что они не будут значительно расти или падать, особенно если фондовый рынок вступает в трудный период.
Тем не менее, компания, выплачивающая дивиденды, обычно более зрелая и устоявшаяся, чем компания роста, и поэтому обычно считается более безопасной. Тем не менее, если компания, выплачивающая дивиденды, не зарабатывает достаточно, чтобы выплатить дивиденды, она сократит выплаты, и в результате ее акции могут резко упасть.
Большая привлекательность дивидендных акций заключается в выплате, и некоторые из ведущих компаний платят 2 или 3 процента в год, а иногда и больше. Но что важно, они могут повышать свои выплаты на 8 или 10 процентов в год в течение длительных периодов времени, поэтому вы будете получать прибавку к зарплате, как правило, каждый год. Доходность здесь может быть высокой, но обычно не такой большой, как в случае с акциями роста. И если вы предпочитаете использовать фонд дивидендных акций, чтобы иметь возможность владеть диверсифицированным набором акций, вы найдете множество доступных.
5.Ценные акции
В связи с тем, что за последние пару лет рынок так сильно вырос, оценки многих акций были завышены. Когда это происходит, многие инвесторы обращаются к стоимостным акциям, чтобы защитить себя и при этом потенциально получать привлекательную прибыль.
Стоимостные акции — это акции, которые дешевле по определенным показателям оценки, таким как соотношение цена/прибыль, показатель того, сколько инвесторы платят за каждый доллар прибыли. Акции стоимости противопоставляются акциям роста, которые, как правило, растут быстрее и имеют более высокую оценку.
Стоимостные акции могут быть привлекательным вариантом в 2022 году, потому что они, как правило, хорошо работают, когда процентные ставки растут. И Федеральная резервная система указала, что может повысить ставки в этом году.
Риск/вознаграждение: Стоимостные акции часто имеют меньшую обратную сторону, поэтому, если рынок падает, они имеют тенденцию падать меньше. И если рынок растет, они тоже могут расти. Кроме того, они могут расти быстрее, чем другие нестоимостные акции, если рынок снова будет благоприятствовать им, подталкивая их оценки вверх.
Таким образом, привлекательность стоимостных акций заключается в том, что вы можете получать доход выше среднего, принимая на себя меньший риск.
По многим стоимостным акциям также выплачиваются дивиденды, так что вы можете получить дополнительную прибыль.
6. Фонды с установленной датой
Фонды с установленной датой — отличный вариант, если вы не хотите самостоятельно управлять портфелем. Эти фонды становятся более консервативными с возрастом, так что ваш портфель становится более безопасным по мере приближения к пенсии, когда вам понадобятся деньги. Эти фонды постепенно переводят ваши инвестиции с более агрессивных акций на более консервативные облигации по мере приближения намеченной даты.
Средства с установленной датой являются популярным выбором во многих планах 401(k) на рабочем месте, хотя вы можете купить их и вне этих планов. Вы выбираете год выхода на пенсию, а фонд делает все остальное.
Риск/вознаграждение: Фонды с установленной датой будут иметь многие из тех же рисков, что и фонды акций или облигаций, поскольку на самом деле это просто комбинация этих двух факторов.
Если ваша целевая дата наступит через несколько десятилетий, ваш фонд будет владеть более высокой долей акций, а это означает, что поначалу он будет более волатильным. По мере приближения вашей целевой даты фонд будет переключаться на облигации, поэтому он будет меньше колебаться, но и меньше зарабатывать.
Поскольку фонд с установленной датой постепенно перемещается к большему количеству облигаций с течением времени, он обычно начинает отставать от фондового рынка на растущую сумму. Вы жертвуете прибылью ради безопасности. А поскольку в наши дни облигации приносят все меньше и меньше дохода, у вас повышается риск того, что вы потеряете свои деньги.
Чтобы избежать этого риска, некоторые финансовые консультанты рекомендуют покупать фонд с установленной датой через 5 или 10 лет после того, как вы фактически планируете выйти на пенсию, чтобы получить дополнительный рост за счет акций.
7. Недвижимость
Недвижимость во многих отношениях является прототипом долгосрочных инвестиций.
Для начала требуется немало денег, комиссионные довольно высоки, а доход часто получается от владения активом в течение длительного времени и редко в течение нескольких лет. Тем не менее, согласно одному исследованию Bankrate, недвижимость была любимым долгосрочным вложением американцев в 2021 году.
Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, отчасти потому, что вы можете занять деньги в банке для большей части инвестиций, а затем со временем вернуть их.Это особенно популярно, поскольку процентные ставки находятся вблизи привлекательных минимумов. Для тех, кто хочет быть сам себе хозяином, владение недвижимостью дает им такую возможность, и существует множество налоговых законов, которые особенно выгодны владельцам собственности.
Тем не менее, несмотря на то, что недвижимость часто считается пассивной инвестицией, вам, возможно, придется активно управлять ею, если вы арендуете недвижимость.
Риск/вознаграждение: Каждый раз, когда вы берете взаймы значительные суммы денег, вы создаете дополнительный стресс для того, чтобы инвестиции окупились.
Но даже если вы покупаете недвижимость на все наличные, у вас будет много денег, связанных с одним активом, и отсутствие диверсификации может создать проблемы, если с активом что-то случится. И даже если у вас нет арендатора на недвижимость, вам нужно будет продолжать оплачивать ипотеку и другие расходы на содержание из собственного кармана.
Хотя риски могут быть высокими, вознаграждение также может быть довольно высоким. Если вы выбрали хорошую недвижимость и хорошо управляете ею, вы можете заработать во много раз больше, чем вложили, если будете готовы удерживать актив в течение долгого времени.А если вы погасите ипотеку за недвижимость, вы сможете наслаждаться большей стабильностью и денежным потоком, что делает аренду недвижимости привлекательным вариантом для пожилых инвесторов. (Вот 10 советов по покупке недвижимости для сдачи в аренду.)
8. Акции компаний с малой капитализацией
Интерес инвесторов к акциям компаний с малой капитализацией – акциям относительно небольших компаний – в основном объясняется тем, что они обладают потенциалом быстро расти или извлекать выгоду из развивающегося рынка с течением времени.
На самом деле гигант розничной торговли Amazon начинал как компания с небольшой капитализацией и сделал инвесторов, державших акции, очень богатыми.Акции малой капитализации часто также являются быстрорастущими, но не всегда.
Как и акции быстрорастущих компаний, акции компаний с малой капитализацией, как правило, более рискованны. Малые компании в целом просто более рискованны, потому что у них меньше финансовых ресурсов, меньше доступа к рынкам капитала и меньше власти на своих рынках (например, меньше узнаваемости бренда). Но хорошо управляемые компании могут принести пользу инвесторам, особенно если они смогут продолжать расти и набирать масштабы.
Как и в случае с акциями роста, инвесторы часто платят большие деньги за прибыль от акций с малой капитализацией, особенно если у них есть потенциал для роста или когда-нибудь они станут ведущей компанией.И этот высокий ценник на компанию означает, что акции компаний с малой капитализацией могут быстро упасть в трудную минуту на рынке.
Если вы собираетесь покупать отдельные компании, вы должны уметь их анализировать, а это требует времени и усилий. Так что покупка небольших компаний подходит не всем. (Вы также можете рассмотреть некоторые из лучших ETF с малой капитализацией.)
Риск/вознаграждение: Компании с малой капитализацией могут быть весьма волатильными и могут резко колебаться из года в год. Помимо движения цен, бизнес, как правило, менее развит, чем более крупная компания, и имеет меньше финансовых ресурсов.Таким образом, считается, что компании с малой капитализацией несут больший бизнес-риск, чем компании среднего и крупного размера.
Награда за нахождение успешных акций компаний с малой капитализацией огромна, и вы могли бы легко получить 20-процентную годовую доходность или более в течение десятилетий, если бы вы могли купить настоящий скрытый драгоценный камень, такой как Amazon, до того, как кто-либо действительно увидит, насколько они успешны. может в итоге стать.
9. Портфолио роботов-советников
Робо-советники — еще одна отличная альтернатива, если вы не хотите вкладывать большие средства самостоятельно и предпочитаете доверить все это опытному специалисту.С помощью робота-консультанта вы просто вносите деньги на счет робота, и он автоматически инвестирует их в зависимости от ваших целей, временного горизонта и допустимого риска. При запуске вы заполните несколько анкет, чтобы робот-консультант понял, что вам нужно от сервиса, а затем управляет всем процессом. Робот-советник выберет фонды, как правило, недорогие ETF, и создаст для вас портфель.
Стоимость услуги? Комиссия за управление, взимаемая роботом-советником, часто около 0.25 процентов в год плюс стоимость любых средств на счете. Инвестиционные фонды взимают плату в зависимости от того, сколько вы вложили в них, но средства на автоматических счетах обычно стоят от 0,06 до 0,15 процента, или от 6 до 15 долларов за вложенные 10 000 долларов.
С помощью робота-советника вы можете настроить учетную запись как агрессивную или консервативную, как вы хотите.
Если вам нужны все акции постоянно, вы можете пойти по этому пути. Если вы хотите, чтобы счет был в основном наличными или базовым сберегательным счетом, то два ведущих робота-консультанта — Wealthfront и Betterment — также предлагают этот вариант.
Но в лучшем случае робот-консультант может создать для вас широко диверсифицированный инвестиционный портфель, способный удовлетворить ваши долгосрочные потребности.
Риск/вознаграждение: Риски робота-советника во многом зависят от ваших инвестиций. Если вы покупаете много фондов акций, потому что у вас высокая толерантность к риску, вы можете ожидать большей волатильности, чем если бы вы покупали облигации или держали наличные на сберегательном счете. Так что риск в том, что вы владеете.
Потенциальное вознаграждение на счете робота-консультанта также зависит от инвестиций и может варьироваться от очень высокого, если вы владеете в основном акциями, до низкого, если вы держите более безопасные активы, такие как наличные деньги на сберегательном счете.
Робот-консультант часто создает диверсифицированный портфель, чтобы у вас был более стабильный ряд годовых доходов, но это достигается за счет несколько более низкого общего дохода. (Вот лучшие роботы-консультанты прямо сейчас.)
10. Roth IRA
Roth IRA может быть единственным лучшим пенсионным счетом. Это позволяет вам экономить за счет денег после уплаты налогов, приумножать свои деньги без уплаты налогов в течение десятилетий, а затем снимать их без уплаты налогов. Кроме того, вы можете передать эти деньги своим наследникам без уплаты налогов, что делает их привлекательной альтернативой традиционной IRA.
Риск/вознаграждение: IRA Roth — это не столько инвестиция, сколько оболочка вашего счета, которая дает ему особые налоговые и юридические преимущества. Поэтому, если у вас есть счет в одной из лучших брокерских компаний для IRA Roth, вы можете инвестировать практически во все, что соответствует вашим потребностям.
Если вы не любите риск и хотите получить гарантированный доход без каких-либо потерь, хорошим вариантом будет компакт-диск IRA.
Эти инвестиции просто компакт-диск внутри IRA. А внутри налогово-благоприятной IRA вы избежите уплаты налогов на проценты, которые вы начисляете, если будете придерживаться правил плана.У вас почти нет риска не получить выплату и основную сумму по истечении срока действия компакт-диска. Это самая безопасная инвестиция, хотя вам все равно придется следить за инфляцией.
Если вы хотите подняться на несколько ступеней, вы можете инвестировать в акции и фонды акций и получать от них потенциально гораздо более высокую прибыль — и все это без налогов. Конечно, вам придется терпеть более высокие риски, связанные с инвестированием в акции и фонды акций.
Правила долгосрочного инвестирования
Долгосрочное инвестирование может стать вашим путем к надежному будущему.Но важно помнить об этих правилах в пути.
Понимание рисков ваших инвестиций
При инвестировании, чтобы получить более высокую прибыль, вы, как правило, должны брать на себя больший риск. Таким образом, очень безопасные инвестиции, такие как компакт-диски, как правило, имеют низкую доходность, в то время как активы со средним уровнем риска, такие как облигации, имеют несколько более высокую доходность, а акции с высоким уровнем риска приносят еще более высокую доходность.
Инвесторы, которые хотят получить более высокую прибыль, обычно должны брать на себя более высокий риск.
Хотя акции в целом имеют хорошие показатели — индекс Standard & Poor’s 500 за долгие периоды времени приносил 10% прибыли, — акции хорошо известны своей волатильностью.Для акций нет ничего необычного в том, что за один год они колеблются на 50% вверх или вниз. (Некоторые из лучших краткосрочных инвестиций намного безопаснее.)
Выберите стратегию, которой вы сможете придерживаться
Сможете ли вы выдержать более высокий уровень риска, чтобы получить более высокую прибыль? Важно знать свою устойчивость к риску и будете ли вы паниковать, когда ваши инвестиции упадут. Любой ценой вы хотите избежать продажи инвестиций, когда они падают, если у них все еще есть потенциал для роста. Продавать инвестиции только для того, чтобы наблюдать, как они продолжают расти еще выше, может быть деморализующе.
Убедитесь, что вы понимаете свою инвестиционную стратегию, что даст вам больше шансов придерживаться ее, когда она выйдет из моды.
Ни один инвестиционный подход не работает в 100% случаев, поэтому важно сосредоточиться на долгосрочной перспективе и придерживаться своего плана.
Знайте свой временной горизонт
Один из способов действительно снизить риск — взять на себя обязательство удерживать свои инвестиции дольше. Более длительный период владения дает вам больше времени, чтобы пережить взлеты и падения рынка.
Несмотря на то, что индекс S&P 500 имеет большой послужной список, эти доходы приходят со временем, и в течение любого короткого периода индекс может существенно снизиться. Так что инвесторы, вкладывающие деньги на рынок, должны иметь возможность удерживать их там не менее трех-пяти лет, и чем дольше, тем лучше. Если вы не можете этого сделать, краткосрочные инвестиции, такие как высокодоходный сберегательный счет, могут быть лучшим вариантом.
Таким образом, вы можете использовать время в качестве надежного союзника в своих инвестициях. Также полезно для тех, кто намерен инвестировать в долгосрочной перспективе, вам не нужно тратить все свое время, наблюдая за своими инвестициями и беспокоясь о краткосрочных движениях.
Вы можете составить долгосрочный план, а затем поставить его (в основном) на автопилот.
Убедитесь, что ваши инвестиции диверсифицированы
Как упоминалось выше, ни одна инвестиционная стратегия не работает постоянно. Вот почему так важно быть диверсифицированным инвестором.
Индексные фонды — отличный недорогой способ легко достичь диверсификации. Они позволяют вам инвестировать в большое количество компаний, сгруппированных по таким признакам, как размер или географическое положение. Владея несколькими такими фондами, вы можете быстро создать диверсифицированный портфель.
Может показаться интересным вложить все свои деньги в одну или две акции, но диверсифицированный портфель сопряжен с меньшим риском и должен приносить солидную прибыль в долгосрочной перспективе.
Сейчас подходящее время для долгосрочной покупки акций?
Если вы смотрите на фондовый рынок в долгосрочной перспективе и должным образом диверсифицируете свой портфель, почти всегда самое подходящее время для инвестиций.
Это потому, что рынок со временем имеет тенденцию расти, а время на рынке важнее, чем время рынка, как гласит старая поговорка.
Рынок (измеряемый индексом Standard & Poor’s 500) в долгосрочной перспективе рос примерно на 10 процентов в год. Чем дольше вы инвестируете, тем большую часть этого дохода вы, вероятно, заработаете.
Но это не значит, что вы должны просто выбросить все свои деньги на рынок прямо сейчас. В краткосрочной перспективе он может сильно подняться или упасть. Вместо этого разумнее инвестировать регулярно, каждую неделю или каждый месяц, и со временем добавлять деньги. Вы воспользуетесь стратегией усреднения долларовой стоимости, помогая убедиться, что вы не покупаете по слишком высокой цене.
Если вы, например, регулярно инвестируете в свой спонсируемый работодателем счет 401(k), вы уже используете эту стратегию, добавляя деньги с каждой зарплатой. Такая регулярность и инвестиционная дисциплина ценны для долгосрочного инвестирования.
В то время как в любой момент можно инвестировать в долгосрочной перспективе, это может быть особенно выгодно, когда акции уже сильно упали, например, во время рецессии.
Более низкие цены на акции дают возможность купить акции со скидкой, потенциально предлагая более высокую долгосрочную доходность.Однако, когда акции существенно падают, многие инвесторы слишком боятся покупать и извлекать выгоду.
Это еще одна причина, по которой выгодно регулярно инвестировать, несмотря ни на что: вы сможете продолжать увеличивать свои инвестиции, даже когда цена падает, что, вероятно, приведет к выгодной сделке. Но это означает, что вам нужно планировать заранее, и ваш брокерский счет уже открыт и профинансирован.
Чем хороши долгосрочные инвестиции?
Долгосрочные инвестиции дают вам возможность заработать больше, чем вы можете получить от краткосрочных инвестиций.Суть в том, что вы должны ориентироваться на долгосрочную перспективу, а не бояться уйти с рынка из-за того, что инвестиции упали или потому что вы хотите продать для быстрой прибыли.
Сосредоточившись на долгосрочной перспективе, взяв на себя обязательство не продавать свои инвестиции при падении рынка, вы сможете избежать краткосрочного шума, который сбивает с толку многих инвесторов.
Например, инвесторы в S&P 500, которые держались после огромного падения в начале 2020 года, возможно, достигли безубыточности, а затем и менее чем за год.Сосредоточившись на долгосрочной перспективе, вы сможете преодолеть трудности.
Долгосрочное инвестирование также означает, что вам не нужно все время сосредотачиваться на рынке, как это делают краткосрочные трейдеры. Вы можете регулярно инвестировать свои деньги на автопилоте, а затем тратить свое время на то, что вам действительно нравится, вместо того, чтобы беспокоиться о движениях рынка.
Практический результат
Долгосрочное инвестирование — один из лучших способов со временем накопить богатство. Но первый шаг — научиться мыслить в долгосрочной перспективе и избегать одержимого следования за ежедневными взлетами и падениями рынка.
Если вы хотите начать долгосрочное инвестирование, ознакомьтесь с обзором лучших онлайн-брокеров для начинающих от Bankrate. Если вы ищете опытного профессионала, который будет инвестировать за вас, подумайте о ведущем роботе-консультанте, таком как Wealthfront.
Узнать больше:
Примечание: Банкрейт Брайан Бейкер также внес свой вклад в обновление этой истории.
Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.
Аудиокнига недоступна | Audible.com
Эвви Дрейк начинает больше
- Роман
- От: Линда Холмс
- Рассказал: Джулия Уилан, Линда Холмс
- Продолжительность: 9 часов 6 минут
- Полный
В сонном приморском городке штата Мэн недавно овдовевшая Эвелет «Эвви» Дрейк редко покидает свой большой, мучительно пустой дом спустя почти год после гибели ее мужа в автокатастрофе.
Все в городе, даже ее лучший друг Энди, думают, что горе держит ее взаперти, и Эвви не поправляет их. Тем временем в Нью-Йорке Дин Тенни, бывший питчер Высшей лиги и лучший друг детства Энди, борется с тем, что несчастные спортсмены, живущие в своих самых страшных кошмарах, называют «криком»: он больше не может бросать прямо и, что еще хуже, он не может понять почему.
- 3 из 5 звезд
Что-то заставило меня продолжать слушать….
- От Каролина Девушка на 10-12-19
Почему одни инвесторы всегда зарабатывают, а другие теряют? Джеральд Леб находит пробелы
Легендарный инвестор Джеральд М.
Леб процветал в инвестиционном мире почти пять десятилетий в 20-м веке, что ни в коем случае не является обычным подвигом.Что отличало Леба от обычных инвесторов, так это его способность и желание точно знать, что нужно для успеха на фондовом рынке.
«Я искренне верю, что нет ничего более сложного, чем последовательное и справедливое получение прибыли на Уолл-Стрит. Я не знаю ничего труднее для изучения. Школы и учебники дают только хорошую теоретическую базу», — написал он в своей книге «Битва за выживание инвестиций».
Джеральд Леб был одним из основателей EF Hutton & Co, известной торговой и брокерской фирмы на Уолл-Стрит.Леб родился в июле 1899 года в Сан-Франциско, и наследство от отца, когда он был очень молод, пробудило страсть к инвестированию на всю жизнь.
Он начал свою инвестиционную карьеру в 1921 году и всегда был готов накапливать знания в области торговли, инвестирования и экономики. В 1923 году он понес существенную потерю своего общего торгового капитала и научился всегда сокращать убытки, когда рыночные условия неблагоприятны.
Леб поделился своей мудростью и уроками, которые он извлек из своего многолетнего опыта работы на рынке, в своей книге «Битва за выживание инвестиций», которая до сих пор считается важным руководством для того, чтобы стать успешным инвестором.
В 1971 году Леб опубликовал «Битву за рыночную прибыль» как продолжение своей оригинальной книги. Он также вел колонки в The Wall Street Journal, Barron’s и в журнале Investor.
Почему инвесторы теряют деньги
Леб сказал, что большинство инвесторов теряют деньги, потому что они не готовятся тщательно или не тратят достаточно времени на поиск профессионала, который овладел навыками инвестирования.
Леб полагал, что инвесторы должны взять дело в свои руки и провести собственное исследование, прежде чем принимать инвестиционное решение, а не полагаться на аналитика или эксперта в их решении.Он сказал, что инвесторам не нужны аналитики на бычьем рынке, и они определенно не нужны им на медвежьем рынке.
«Не стоит просто доверять рейтингу AAA для облигации или очень высокой цене акции, потому что это всего лишь моментальные снимки стоимости ценной бумаги в определенный момент времени. Вместо этого ищите на рынке высококачественные товары с реальным потенциалом роста стоимости», — сказал он.
Леб сказал, что если инвесторы могут ответить на такие вопросы, как, во что инвестировать, почему инвестировать и когда инвестировать, они, как правило, будут платить за акцию намного меньше, чем когда они покупают акции, которые кто-то другой убедил их купить.
«Прежде чем покупать какие-либо инвестиции, узнайте, почему вы покупаете, что вы ожидаете получить, как долго вы можете ими владеть и насколько вы готовы рискнуть. Без этой информации продавать становится сложнее. Запишите все это, чтобы отслеживать ход ваших мыслей по каждой инвестиции. Следование этому основному правилу должно привести к меньшему количеству холдингов, поскольку вы сопоставляете возможности с риском по сравнению с «удержанием наличных», — сказал он.
Почему некоторые инвесторы всегда зарабатывают деньги
Леб сказал, что некоторые инвесторы почти всегда зарабатывают деньги на фондовом рынке благодаря надлежащему знанию торговли.Он описал эти знания как «способность интерпретировать информацию с точки зрения рынка», которая, по его мнению, была ответственна за успех на рынке.
Поймите психологию трейдинга, прежде чем инвестировать
Леб сказал, что наиболее важным фактором, влияющим на фондовый рынок, является психология публичного трейдинга. Он сказал, что в дополнение ко многим другим макрофакторам, таким как инфляция или дефляция, психология трейдинга сильно влияет на инвестиционные решения.
Леб был известен своим пониманием и применением психологии трейдинга.Он считал, что инвесторы должны развивать навыки и способность контролировать личные эмоции, такие как страх потери или жадность к большей прибыли, которые влияют на решения большинства инвесторов.
«Никогда не недооценивайте важность психологии трейдинга.
Обычно именно это отличает довольно хорошего трейдера от настоящего мастера», — сказал он.
Сократите свои убытки
Леб сказал, что для инвесторов важно быстро сократить свои убытки, прежде чем они станут иметь какие-либо финансовые последствия.
«Сокращение убытков — это единственное правило рынка, которому можно научить с уверенностью, что это всегда правильно», — сказал он.
Признание общей тенденции
Леб сказал, что инвесторам важно распознавать общую рыночную тенденцию для получения прибыли, поскольку около 75% всех акций следуют общей тенденции.
«Картинка стоит тысячи слов». Можно было бы перефразировать это, сказав, что «прибыль стоит больше, чем бесконечные оправдания или объяснения… цены и тренды — действительно лучшие и самые простые «индикаторы», которые вы можете найти», — сказал он.
Избегайте чрезмерной диверсификации
Леб сказал, что диверсификация — это костыль для невежества.
Он считал, что инвесторы должны торговать только при наличии наилучших возможностей и при наличии как можно большего количества факторов в их пользу. «Самая большая безопасность заключается в том, чтобы сложить все яйца в одну корзину и следить за этой корзиной», — сказал он. Он рекомендовал инвесторам сосредоточиться на своих лучших инвестициях.
«Диверсификация необходима для новичка. С другой стороны, действительно большие состояния были сделаны благодаря концентрации. Чем больше ваш опыт, тем больше ваша способность рисковать и чем больше ваша способность самостоятельно прокладывать курс, тем меньше вам нужно диверсифицировать», — сказал он.
Избегайте коротких путей
В своей книге Леб также советовал инвесторам избегать коротких путей при принятии инвестиционных решений. «Внимательно наблюдайте за акцией, понимайте поведение ее цены и находите взаимосвязь между ее ценовыми циклами и тем, как она соотносится с фундаментальными показателями компании.
Наберитесь терпения, подождите, пока сойдутся все известные звезды, а затем нанесите большой удар», — сказал он.
Раннее обнаружение ошибок
Леб сказал, что для инвесторов важно вовремя распознавать ошибки и быстро выходить из убыточной позиции.«Часто получайте прибыль; часто фиксируйте прибыль. Многие трейдеры с «длинным рывком» игнорируют признаки смены тренда, потому что считают, что это временно. Часто они правы, но в конечном итоге они ошибаются, и обычно это дорого обходится. Краткосрочный метод требует закрытия сделки по какой-то причине, и если позже ситуация изменится, то можно восстановить позицию», — сказал он.
Леб считал, что акции могут упасть, даже если рынок в порядке, а показатели компаний могут сильно различаться даже в рамках одной отрасли или сектора.
«Создавайте свою позицию по мере того, как акции растут в цене, а не падают. Я верю в пирамиду, а не в усреднение», — писал Леб.
Он сказал, что инвесторы слишком часто ожидают слишком многого и стремятся к слишком малому и редко рассматривают свою прибыль в связи с потерей покупательной способности.
«В эту область посторонний обращается за быстрой и легкой прибылью, высоким доходом или безопасным убежищем. В среднем он уделяет этому меньше внимания, чем большинству своих действий, и обычно он небрежен в отношении того, с кем консультируется или через кого ведет дела.Часто он не различает результаты, полученные случайно, и результаты, полученные благодаря знанию. Часто ему что-то «продают» вместо того, чтобы покупать по собственному желанию», — сказал он.
Игнорировать рыночный шум
Леб считает, что опыт и знания являются двумя ключевыми составляющими, необходимыми для понимания и интерпретации рыночной информации и фильтрации шума.
Он сказал, что все соответствующие факторы в основном фиксируются в поведении рынка, и можно ожидать, что его развитие будет достаточно последовательным, чтобы можно было достаточно точно прогнозировать новости до их фактического появления.
Он сказал, что рынок лучше предсказывает новости, чем новости предсказывают рынок.
Извлеките выгоду из своего успеха
Леб сказал, что чаще всего инвесторы, которые знают, как извлечь выгоду из своего успеха и могут сократить свои неудачи, получают выдающиеся доходы в течение многих лет.
«Разница между инвестором, который из года в год обеспечивает себе конечную чистую прибыль, и тем, кто обычно в убытке, не является полностью вопросом лучшего выбора акций или лучшего времени.Скорее, это тот случай, когда нужно знать, как извлечь выгоду из успехов и сократить неудачи», — сказал он.
Держитесь подальше от толпы
Леб считал, что любая инвестиционная политика, которой следует толпа, естественным образом наносит ущерб самой себе. Таким образом, инвесторы должны действительно попытаться обеспечить или сохранить капитал, чтобы отделиться от толпы.
Проведите надлежащее исследование
Легендарный инвестор считал, что концентрированные портфели лучше всего подходят для инвесторов, которые хорошо осведомлены, менее эмоциональны и готовы узнать каждую деталь о своих инвестициях.
«Знания о типичной компании начинаются и заканчиваются заголовками. Мало кто удосуживается читать годовые отчеты и финансовые отчеты. Это обязательное требование, если вы хотите знать, что и почему вы покупаете. Понимание финансовых отчетов и скептически/любопытных «Независимое мышление — лучший способ отделить факты от слухов и дезинформации», — сказал он.
Как найти идеальные инвестиции
Леб сказал, что факторы, которые делают инвестиции идеальными, никогда не присутствуют одновременно.По его словам, даже если бы такая возможность действительно существовала, распознать ее было бы практически невозможно.
Тем не менее, Леб предложил несколько вещей, на которые инвесторы могут обратить внимание, чтобы помочь себе найти подходящую инвестиционную возможность:
1. Настроение акций медвежье, рынок ликвиден, продажи по «низкой цене».
2. Плохие деловые условия/ожидания. Прибыль упала, дивиденды сократились и т.д.
3. Среднее мнение – это недоверие к компании, что отражается на цене акций.
Он сказал, что покупатель должен иметь противоположное мнение об акциях и должен иметь мнение, что дела обстоят лучше, чем ожидалось, и должно быть подкреплено здравым смыслом и достоверной информацией.
«Цель всегда состоит в том, чтобы купить то, что большинство считает спекулятивным, и продать, когда большинство считает, что качество достигло инвестиционного уровня. Именно в этой политике существуют и безопасность, и прибыль. Поскольку цена является важнейшим фактором, тип корпорации и ее характеристики имеют относительно небольшое значение», — сказал он.
Найди хорошие возможности
Леб сказал, что цена акций может значительно измениться за несколько месяцев. Следовательно, инвесторы должны держать наличные деньги, чтобы использовать эти возможности.
«Прибыль можно безопасно получать только при наличии возможности, а не только потому, что она желательна или необходима. Готовность и способность удерживать неинвестированные средства в ожидании реальных возможностей — ключ к успеху в битве за выживание инвестиций», он сказал.
Смириться с потерями
Леб сказал, что инвесторы должны сохранять эмоциональную отстраненность от инвестиций, так как это позволяет сократить убытки и позволить прибыли расти.Он считал, что инвесторы любят фиксировать прибыль и не любят нести убытки, а также ненавидят выкупать что-либо по цене выше, чем они продали.
Таким образом, он считал принятие убытков самым важным решением, которое инвесторы могут принять для обеспечения сохранности капитала.
«Человеческие симпатии и антипатии разрушат любую инвестиционную программу. Только к логике, здравому смыслу, информации и опыту можно прислушиваться, чтобы избежать неудачи. Принятие убытков является наиболее важным единственным инвестиционным инструментом для обеспечения сохранности капитала.Это действие, о котором большинство людей знают меньше всего и которое меньше всего склонны выполнять. Самое важное, чему я научился, это то, что быстрое принятие потерь — это первый ключ к успеху», — сказал он.
(Отказ от ответственности: эта статья основана на книге Джеральда М. Лоэба «Битва за выживание инвестиций»)
Как разбогатеть на акциях [Шаги по инвестированию в фондовый рынок]
Если вы хотите увеличить свой собственный капитал, инвестиции в фондовый рынок — отличный способ воплотить эту мечту в реальность.Фондовый рынок — это не просто схема быстрого обогащения; это может быть способом создания устойчивого богатства.
Однако на фондовом рынке можно потерять (а не приобрести) богатство. Очень важно иметь стратегию и инвестировать в подходящие ценные бумаги в нужное время.
Что мне нужно знать, прежде чем инвестировать в акции? Какие инвестиции приносят наибольшее богатство? Сколько я должен инвестировать? Когда я должен продать свои инвестиции? Ответы на эти и другие вопросы ниже.
Может ли человек стать богатым, инвестируя в фондовый рынок?
Да, вы можете разбогатеть, инвестируя в фондовый рынок.
Инвестиции в фондовый рынок — один из самых надежных способов со временем приумножить свое состояние.
Люди по-разному понимают, сколько нужно, чтобы «разбогатеть». Некоторые считают, что вы богаты, если у вас есть финансовая свобода, в то время как другие думают, что вам нужно стать мультимиллионером, а третьи не будут счастливы, если они не станут миллиардерами.
Согласно серии экономических данных FRED Федерального резервного банка Сент-Луиса , 89% всех акций США принадлежат лишь 10% самых богатых американских домохозяйств. В период с января 2020 года по середину 2021 года стоимость акций 10% крупнейших компаний выросла на 43%.
Очевидно, что фондовый рынок может увеличить ваш собственный капитал , но не у всех есть такие блестящие результаты.
Сколько денег вы заработаете на фондовом рынке, будет зависеть от того, во что вы инвестируете, сколько денег вы инвестируете и от времени.Даже , начиная инвестировать небольшие суммы денег, может существенно увеличить ваше состояние, если вы сделаете надежное и долгосрочное вложение.
Независимо от того, сколько вы зарабатываете на фондовом рынке, если вы инвестируете стратегически, эти деньги, вероятно, будут стоить больше, чем если бы вы вложили их в другое место.
Как новичкам заработать на фондовом рынке?
Вам не нужна степень в области финансов или Уоррен Баффет, как ваш дядя, чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке.Даже новички на фондовом рынке могут принимать взвешенные решения и зарабатывать на фондовых биржах.
Хотя вам действительно «нужны деньги, чтобы делать деньги» на фондовом рынке, вы можете начать с небольших сумм.
Начните инвестировать как можно раньше, чтобы вы могли продолжать инвестировать и дать своему богатству больше времени для увеличения. Планируйте оставаться вложенными как можно дольше.
Первым шагом для тех, кто хочет инвестировать, является открытие счета, предпочтительно в инвестиционных приложениях, предназначенных для начинающих или лучших роботов-консультантов , чтобы автоматически создать диверсифицированный портфель.
В любом случае выберите проверенную брокерскую фирму с минимальными комиссиями или вообще без комиссий.
Вы можете связать свой брокерский счет с другим банковским счетом , чтобы вносить деньги, или вы можете попросить работодателя внести часть вашей зарплаты напрямую.
Оттуда у вас есть выбор инвестирования в акции , индексные фонды и многое другое. Не пытайтесь продавать акции без покрытия в первый день или идти ва-банк на пенни-акции или «удачный выбор акций», как вы слышали, двое незнакомцев обсуждали.
Рассмотрите возможность использования одного из многих надежных сервисов подбора акций , которые проверяют инвестиции и дают вам отправную точку. Как новичок, вы должны начать с более безопасных и долгосрочных инвестиций .
Всегда есть возможность потерять деньги, когда вы покупаете и продаете акции.
Хорошая новость заключается в том, что есть несколько способов минимизировать риск потери денег при инвестировании.
Следуйте приведенным ниже советам, чтобы заработать как можно больше денег на фондовом рынке.
Как разбогатеть на акциях
Чтобы заработать много денег на акциях, вам нужно иметь логичную стратегию и стиль инвестирования. Очень важно создать диверсифицированный портфель индексных фондов и акций. В целом, качественные инвестиции лучше делать долгосрочными, чем краткосрочными.
1. Разработка инвестиционной стратегии
Ваша инвестиционная стратегия представляет собой набор правил или указаний, которые помогут вам решить, когда вам следует или не следует инвестировать.Наличие установленной стратегии удержит вас от принятия импульсивных решений из надежды или страха.
Фундаментальный анализ и технический анализ являются двумя доминирующими типами инвестиционных стратегий. Фундаментальные аналитики концентрируются на измерении того, что они считают внутренней стоимостью акции.
Этот стиль инвестирования предполагает, что текущая цена акций не обязательно отражает внутреннюю стоимость, и цены акций в конечном итоге корректируются, чтобы соответствовать их истинной стоимости.
Следовательно, если акции в настоящее время недооценены, может быть целесообразно купить их в качестве долгосрочных инвестиций.
Чтобы определить внутреннюю стоимость, фундаментальные аналитики рассматривают различные показатели, такие как отношение цены к прибыли, отношение цены к продажам, соотношение долга к собственному капиталу, коэффициент PEG, свободный денежный поток и многое другое.
Они часто используют приложения для исследования и анализа акций , чтобы углубиться в данные, чтобы лучше понять акции. Фундаментальный анализ — это стратегия для долгосрочных инвесторов.
Технические аналитики пытаются определить будущую цену акции, оценивая закономерности и тенденции.Они будут смотреть на прошлые результаты, простые скользящие средние, индикаторы моментума, линии тренда, уровни поддержки и сопротивления и многое другое.
Этот стиль инвестирования в основном используется внутридневными трейдерами и свинг-трейдерами, которые делают краткосрочные инвестиции.
Рыночная цена более важна для технического анализа, чем то, имеет ли смысл цена акции.
Инвесторы, которые увеличили свое состояние с GameStop, использовали технический анализ. Технические аналитики считают, что ценовые движения не случайны, и ценовые тренды имеют тенденцию повторяться.
Некоторые инвесторы используют комбинацию обеих стратегий, и ваша стратегия будет включать и другие факторы.
Например, у вас может быть разбивка того, какой процент ваших инвестиций должен приходиться на отдельные акции по сравнению с ETF и т. д. Вы можете выбрать только инвестиции в США или всегда иметь определенный объем иностранных инвестиций.
Составьте список всех показателей оценки, которые необходимо проверить при рассмотрении вопроса об инвестициях. Заранее решите, какие метрические цифры означают, что акции или другие инвестиции прошли ваши тесты.
2. Выберите стиль инвестирования
В дополнение к выбору того, хотите ли вы быть в большей степени фундаментальным и/или техническим аналитиком, вам придется решить, хотите ли вы инвестировать более активно или пассивно.
Профессиональные инвестиционные менеджеры активно управляют фондами. Эти специалисты активно ребалансируют активы фондов.
Активное управление средствами означает, что вы можете передать часть своей инвестиционной ответственности, но эти средства могут дорого стоить.Пассивные фонды стоят гораздо меньше и при этом часто приносят высокую прибыль.
Вам также необходимо решить, насколько агрессивными будут ваши инвестиции. Подсчитайте, сколько вы можете позволить себе инвестировать.
Запишите свои цели, например, сколько денег вам понадобится для выхода на пенсию. Это повлияет на то, насколько агрессивен ваш портфель, а также повлияет на то, как долго вы планируете инвестировать.
У вас должен быть более агрессивный портфель, если вы начинаете инвестировать в молодом возрасте, потому что рынок успеет скорректироваться после любых спадов.По мере приближения выхода на пенсию вы можете перевести свой портфель на более консервативное распределение активов.
В общем, я рекомендую долгосрочный подход к инвестированию в акции, а не краткосрочный план увеличения вашего богатства. Можно разбогатеть с помощью любой из этих стратегий, но долгосрочное инвестирование показало себя последним истинным преимуществом в инвестировании и, следовательно, более надежным.
При долгосрочном инвестировании вы получаете возможность накапливать капитал, чтобы строить богатство . Когда вы реинвестируете свои дивиденды, количество ваших акций увеличивается одновременно с ростом их стоимости.
3. Инвестирование в индексный фонд
Индексные фонды
следуют эталонному индексу, такому как S&P 500. Индексные фонды считаются малорисковыми, поскольку они высоко диверсифицированы.
Обычно вы можете получить индексный фонд S&P 500 или другой индекс по низкой цене и с минимальными комиссиями. Коэффициент расходов низок, потому что фонды пассивно управляются.
Вы также экономите деньги, потому что индексные фонды эффективны с точки зрения налогообложения.
Поскольку индексные фонды имеют низкий коэффициент оборачиваемости, они более налогово-эффективны , чем активно управляемые фонды.
Низкий оборот также означает, что акционерам нечасто приходится платить налоги на прирост капитала.
Возможно, наиболее важно то, что индексные фонды обычно имеют более высокую доходность, чем наиболее активно управляемые взаимные фонды. Выбирая индексный фонд для инвестирования, обязательно сравните коэффициенты расходов.
4. Покупка и продажа отдельных акций
Покупка и продажа отдельных акций дает вам возможность получить гораздо более высокую прибыль, чем покупка фондов с большим количеством акций.Благодаря сегодняшним конкурентным брокерским компаниям вы можете покупать акции без комиссии .
Кроме того, это очень ликвидная инвестиция, а также дает вам больше контроля, чтобы ваш портфель выглядел именно так, как вы хотите.
У вас есть право покупать и продавать в любое время (пока рынок открыт или ваша брокерская компания разрешает торговлю в нерабочее время).
Сегодня многие платформы даже позволяют вам покупать дробные акции , что означает, что вы всегда можете полностью вложить свои деньги.
Поскольку вы контролируете сроки прироста капитала при покупке и продаже, акции более эффективны с точки зрения налогообложения, чем взаимные фонды.
Вы можете заработать огромные суммы денег, но только если выберете правильные акции. Вы можете начать с компаний, о которых вы уже слышали.
Несмотря на то, что проводить исследование акций очень важно , вам нужна отправная точка, чтобы знать, какие акции анализировать. Подумайте о том, чтобы получить совет от экспертных служб по выбору акций, какие акции вам следует проверить.
Оттуда вы можете набирать дополнительные номера.
Подписывайтесь только на инвестиционные информационные бюллетени и другие сервисы с проверенной репутацией. С самыми надежными услугами вы можете не только вернуть свои деньги.
5.
Покупайте и держите качественные акции и ETFПокупайте как акции, так и ETF, чтобы диверсифицировать свой портфель. Как только вы нашли акции и ETF, которые соответствуют вашим критериям покупки, держитесь за них.
Вы можете попытаться рассчитать рынок с точки зрения цен на акции, но обычно разумнее держать долгосрочные инвестиции, чем постоянно покупать и продавать.
Могут быть спады, но рынок обычно растет, и качественные, долгосрочные инвестиции, как правило, опережают рынок. Холдинг остановит вас от принятия эмоциональных торговых решений.
Сумма, которую вы платите в виде налогов на прирост капитала, зависит от уровня дохода.
Для большинства людей долгосрочные инвестиции облагаются налогом по более низкой ставке, чем краткосрочные инвестиции, а краткосрочный прирост капитала облагается налогом как обычный доход человека.
Что касается налогов, долгосрочными инвестициями считается все, что вы держите дольше года.
Но чтобы заработать как можно больше денег, вам нужно держать их подольше.
Некоторые службы подбора акций рекомендуют держать акции не менее пяти лет. Когда это возможно, вы должны попытаться сохранить инвестиции, которые вы исследовали и в которые верите, еще дольше.
Если вы владеете акциями и ETF, приносящими дивиденды, вы можете настроить автоматическое реинвестирование своих доходов. Реинвестируя свои доходы, вы в конечном итоге становитесь владельцем большего количества акций, чем изначально купили.
Однако, если вам нужна часть вашего дохода раньше, вы можете перевести свои дивиденды на свой счет и сразу же использовать их в качестве пассивного дохода.
6. Вносите деньги последовательно
Независимо от того, идет ли рынок вверх или вниз, вы должны постоянно добавлять деньги на свой инвестиционный счет и покупать больше акций — будь то дробные акции или целые.
Стратегия периодического вложения большего количества денег, независимо от текущего состояния рынка, называется усреднением долларовой стоимости.
Усреднение стоимости в долларах направлено на ограничение влияния волатильности на ваш портфель в целом. Кроме того, это может сэкономить ваше время и избавит вас от догадок при инвестировании.Вам не придется беспокоиться о том, правильно ли вы выбираете время для рынка или нет.
Многие люди автоматически отправляют платежи на свой брокерский счет каждый месяц или пару недель либо непосредственно из зарплатных чеков, либо с расчетного счета .
Как только деньги поступят на ваш счет, вы сможете купить больше акций из ваших текущих активов или добавить новые инвестиции в свой портфель.
Дополнительная выгода от этого заключается в том, что вы инвестируете часть своего обычного бюджета, а не то, во что вы вкладываете «лишние» деньги, когда они у вас есть.Чем больше капитала вы инвестируете — и чем раньше вы его инвестируете, — тем богаче вы можете стать.
Используйте рыночные данные для принятия решений
Рыночные данные включают цену, котировки покупки/продажи, дивиденды на акцию (если применимо), объем рынка и другую рыночную информацию.
Есть исторические данные, а также данные в реальном времени.
Независимо от того, являетесь ли вы более фундаментальным или аналитическим инвестором, эти данные будут ценными. Решения, основанные на данных, предотвращают импульсивные и эмоциональные покупки.
Вы можете найти некоторые из этих точек данных на своей платформе для торговли акциями или на фондовых и инвестиционных веб-сайтах .
Кроме того, общедоступная информация на большинстве онлайн-брокерских счетов покажет вам текущую цену акций, 52-недельный диапазон, рыночную капитализацию, объем и многое другое.
Продавайте акции, приносящие убытки, пусть ваша прибыль растет
Один из самых успешных инвесторов в истории, Давид Рикардо, использовал математику для расчета разницы между рыночной ценой инвестиции и ее внутренней стоимостью.При этом были выявлены ценные бумаги с неправильной оценкой, которые стоило купить для его портфеля.
Благодаря этому он разработал простые золотые правила, которым, по его мнению, стоит следовать:
- Сократите потери
- Пусть ваша прибыль возрастет на
Здесь он хочет сказать, сокращая ваши потери, что вы должны немедленно продать акции, если их цена упадет или появятся признаки колебаний. Это ограничивает ваши недостатки.
Он также рекомендует позволить вашей прибыли расти, то есть продолжать удерживать ее в течение длительного периода времени, пока инвестиции продолжают работать хорошо.
Сервисы, такие как Motley Fool , учитывают эти правила инвестирования при рекомендации акций. В частности, соучредитель сервиса Дэвид Гарднер верит в то, что «[позволить] вашим победителям расти [на высоком уровне]», избегая при этом идеи «зафиксировать прибыль».
Они рекомендуют только лучшие компании, чтобы сделать вас богатыми на фондовом рынке с минимальным инвестиционным периодом в пять лет. Давид Рикардо одобрил бы их услуги, основываясь только на производительности.
Почему одни инвесторы всегда зарабатывают, а другие теряют? Джеральд Леб находит пробелы
Легендарный инвестор Джеральд М. Леб процветал в инвестиционном мире почти пять десятилетий в 20-м веке, что ни в коем случае не является обычным подвигом.Что отличало Леба от обычных инвесторов, так это его способность и желание точно знать, что нужно для успеха на фондовом рынке.
«Я искренне верю, что нет ничего более сложного, чем последовательное и справедливое получение прибыли на Уолл-Стрит. Я не знаю ничего труднее для изучения. Школы и учебники дают только хорошую теоретическую базу», — написал он в своей книге «Битва за выживание инвестиций».
Джеральд Леб был одним из основателей EF Hutton & Co, известной торговой и брокерской фирмы на Уолл-Стрит.Леб родился в июле 1899 года в Сан-Франциско, и наследство от отца, когда он был очень молод, пробудило страсть к инвестированию на всю жизнь.
Он начал свою инвестиционную карьеру в 1921 году и всегда был готов накапливать знания в области торговли, инвестирования и экономики.
В 1923 году он понес существенную потерю своего общего торгового капитала и научился всегда сокращать убытки, когда рыночные условия неблагоприятны.Леб поделился своей мудростью и уроками, которые он извлек из своего многолетнего опыта работы на рынке, в своей книге «Битва за выживание инвестиций», которая до сих пор считается важным руководством для того, чтобы стать успешным инвестором.
В 1971 году Леб опубликовал «Битву за рыночную прибыль» как продолжение своей оригинальной книги. Он также вел колонки в The Wall Street Journal, Barron’s и в журнале Investor.
Почему инвесторы теряют деньги
Леб сказал, что большинство инвесторов теряют деньги, потому что они не готовятся тщательно или не тратят достаточно времени на поиск профессионала, который овладел навыками инвестирования.
Леб полагал, что инвесторы должны взять дело в свои руки и провести собственное исследование, прежде чем принимать инвестиционное решение, а не полагаться на аналитика или эксперта в их решении.
Он сказал, что инвесторам не нужны аналитики на бычьем рынке, и они определенно не нужны им на медвежьем рынке.
«Не стоит просто доверять рейтингу AAA для облигации или очень высокой цене акции, потому что это всего лишь моментальные снимки стоимости ценной бумаги в определенный момент времени. Вместо этого ищите на рынке высококачественные товары с реальным потенциалом роста стоимости», — сказал он.
Леб сказал, что если инвесторы могут ответить на такие вопросы, как, во что инвестировать, почему инвестировать и когда инвестировать, они, как правило, будут платить за акцию намного меньше, чем когда они покупают акции, которые кто-то другой убедил их купить.
«Прежде чем покупать какие-либо инвестиции, узнайте, почему вы покупаете, что вы ожидаете получить, как долго вы можете ими владеть и насколько вы готовы рискнуть. Без этой информации продавать становится сложнее. Запишите все это, чтобы отслеживать ход ваших мыслей по каждой инвестиции. Следование этому основному правилу должно привести к меньшему количеству холдингов, поскольку вы сопоставляете возможности с риском по сравнению с «удержанием наличных», — сказал он.
Почему некоторые инвесторы всегда зарабатывают деньги
Леб сказал, что некоторые инвесторы почти всегда зарабатывают деньги на фондовом рынке благодаря надлежащему знанию торговли.Он описал эти знания как «способность интерпретировать информацию с точки зрения рынка», которая, по его мнению, была ответственна за успех на рынке.
Поймите психологию трейдинга, прежде чем инвестировать
Леб сказал, что наиболее важным фактором, влияющим на фондовый рынок, является психология публичного трейдинга. Он сказал, что в дополнение ко многим другим макрофакторам, таким как инфляция или дефляция, психология трейдинга сильно влияет на инвестиционные решения.
Леб был известен своим пониманием и применением психологии трейдинга.Он считал, что инвесторы должны развивать навыки и способность контролировать личные эмоции, такие как страх потери или жадность к большей прибыли, которые влияют на решения большинства инвесторов.
«Никогда не недооценивайте важность психологии трейдинга.
Обычно именно это отличает довольно хорошего трейдера от настоящего мастера», — сказал он.
Сократите свои убытки
Леб сказал, что для инвесторов важно быстро сократить свои убытки, прежде чем они станут иметь какие-либо финансовые последствия.
«Сокращение убытков — это единственное правило рынка, которому можно научить с уверенностью, что это всегда правильно», — сказал он.
Признание общей тенденции
Леб сказал, что инвесторам важно распознавать общую рыночную тенденцию для получения прибыли, поскольку около 75% всех акций следуют общей тенденции.
«Картинка стоит тысячи слов». Можно было бы перефразировать это, сказав, что «прибыль стоит больше, чем бесконечные оправдания или объяснения… цены и тренды — действительно лучшие и самые простые «индикаторы», которые вы можете найти», — сказал он.
Избегайте чрезмерной диверсификации
Леб сказал, что диверсификация — это костыль для невежества.
Он считал, что инвесторы должны торговать только при наличии наилучших возможностей и при наличии как можно большего количества факторов в их пользу. «Самая большая безопасность заключается в том, чтобы сложить все яйца в одну корзину и следить за этой корзиной», — сказал он. Он рекомендовал инвесторам сосредоточиться на своих лучших инвестициях.
«Диверсификация необходима для новичка. С другой стороны, действительно большие состояния были сделаны благодаря концентрации. Чем больше ваш опыт, тем больше ваша способность рисковать и чем больше ваша способность самостоятельно прокладывать курс, тем меньше вам нужно диверсифицировать», — сказал он.
Избегайте коротких путей
В своей книге Леб также советовал инвесторам избегать коротких путей при принятии инвестиционных решений. «Внимательно наблюдайте за акцией, понимайте поведение ее цены и находите взаимосвязь между ее ценовыми циклами и тем, как она соотносится с фундаментальными показателями компании.
Наберитесь терпения, подождите, пока сойдутся все известные звезды, а затем нанесите большой удар», — сказал он.
Раннее обнаружение ошибок
Леб сказал, что для инвесторов важно вовремя распознавать ошибки и быстро выходить из убыточной позиции.«Часто получайте прибыль; часто фиксируйте прибыль. Многие трейдеры с «длинным рывком» игнорируют признаки смены тренда, потому что считают, что это временно. Часто они правы, но в конечном итоге они ошибаются, и обычно это дорого обходится. Краткосрочный метод требует закрытия сделки по какой-то причине, и если позже ситуация изменится, то можно восстановить позицию», — сказал он.
Леб считал, что акции могут упасть, даже если рынок в порядке, а показатели компаний могут сильно различаться даже в рамках одной отрасли или сектора.
«Создавайте свою позицию по мере того, как акции растут в цене, а не падают. Я верю в пирамиду, а не в усреднение», — писал Леб.
Он сказал, что инвесторы слишком часто ожидают слишком многого и стремятся к слишком малому и редко рассматривают свою прибыль в связи с потерей покупательной способности.
«В эту область посторонний обращается за быстрой и легкой прибылью, высоким доходом или безопасным убежищем. В среднем он уделяет этому меньше внимания, чем большинству своих действий, и обычно он небрежен в отношении того, с кем консультируется или через кого ведет дела.Часто он не различает результаты, полученные случайно, и результаты, полученные благодаря знанию. Часто ему что-то «продают» вместо того, чтобы покупать по собственному желанию», — сказал он.
Игнорировать рыночный шум
Леб считает, что опыт и знания являются двумя ключевыми составляющими, необходимыми для понимания и интерпретации рыночной информации и фильтрации шума.
Он сказал, что все соответствующие факторы в основном фиксируются в поведении рынка, и можно ожидать, что его развитие будет достаточно последовательным, чтобы можно было достаточно точно прогнозировать новости до их фактического появления.
Он сказал, что рынок лучше предсказывает новости, чем новости предсказывают рынок.
Извлеките выгоду из своего успеха
Леб сказал, что чаще всего инвесторы, которые знают, как извлечь выгоду из своего успеха и могут сократить свои неудачи, получают выдающиеся доходы в течение многих лет.
«Разница между инвестором, который из года в год обеспечивает себе конечную чистую прибыль, и тем, кто обычно в убытке, не является полностью вопросом лучшего выбора акций или лучшего времени.Скорее, это тот случай, когда нужно знать, как извлечь выгоду из успехов и сократить неудачи», — сказал он.
Держитесь подальше от толпы
Леб считал, что любая инвестиционная политика, которой следует толпа, естественным образом наносит ущерб самой себе. Таким образом, инвесторы должны действительно попытаться обеспечить или сохранить капитал, чтобы отделиться от толпы.
Проведите надлежащее исследование
Легендарный инвестор считал, что концентрированные портфели лучше всего подходят для инвесторов, которые хорошо осведомлены, менее эмоциональны и готовы узнать каждую деталь о своих инвестициях.
«Знания о типичной компании начинаются и заканчиваются заголовками. Мало кто удосуживается читать годовые отчеты и финансовые отчеты. Это обязательное требование, если вы хотите знать, что и почему вы покупаете. Понимание финансовых отчетов и скептически/любопытных «Независимое мышление — лучший способ отделить факты от слухов и дезинформации», — сказал он.
Как найти идеальные инвестиции
Леб сказал, что факторы, которые делают инвестиции идеальными, никогда не присутствуют одновременно.По его словам, даже если бы такая возможность действительно существовала, распознать ее было бы практически невозможно.
Тем не менее, Леб предложил несколько вещей, на которые инвесторы могут обратить внимание, чтобы помочь себе найти подходящую инвестиционную возможность:
1. Настроение акций медвежье, рынок ликвиден, продажи по «низкой цене».
2. Плохие деловые условия/ожидания. Прибыль упала, дивиденды сократились и т.д.
3. Среднее мнение – это недоверие к компании, что отражается на цене акций.
Он сказал, что покупатель должен иметь противоположное мнение об акциях и должен иметь мнение, что дела обстоят лучше, чем ожидалось, и должно быть подкреплено здравым смыслом и достоверной информацией.
«Цель всегда состоит в том, чтобы купить то, что большинство считает спекулятивным, и продать, когда большинство считает, что качество достигло инвестиционного уровня. Именно в этой политике существуют и безопасность, и прибыль. Поскольку цена является важнейшим фактором, тип корпорации и ее характеристики имеют относительно небольшое значение», — сказал он.
Найди хорошие возможности
Леб сказал, что цена акций может значительно измениться за несколько месяцев. Следовательно, инвесторы должны держать наличные деньги, чтобы использовать эти возможности.
«Прибыль можно безопасно получать только при наличии возможности, а не только потому, что она желательна или необходима. Готовность и способность удерживать неинвестированные средства в ожидании реальных возможностей — ключ к успеху в битве за выживание инвестиций», он сказал.
Смириться с потерями
Леб сказал, что инвесторы должны сохранять эмоциональную отстраненность от инвестиций, так как это позволяет сократить убытки и позволить прибыли расти.Он считал, что инвесторы любят фиксировать прибыль и не любят нести убытки, а также ненавидят выкупать что-либо по цене выше, чем они продали.
Таким образом, он считал принятие убытков самым важным решением, которое инвесторы могут принять для обеспечения сохранности капитала.
«Человеческие симпатии и антипатии разрушат любую инвестиционную программу. Только к логике, здравому смыслу, информации и опыту можно прислушиваться, чтобы избежать неудачи. Принятие убытков является наиболее важным единственным инвестиционным инструментом для обеспечения сохранности капитала.Это действие, о котором большинство людей знают меньше всего и которое меньше всего склонны выполнять. Самое важное, чему я научился, это то, что быстрое принятие потерь — это первый ключ к успеху», — сказал он.
(Отказ от ответственности: эта статья основана на книге Джеральда М. Лоэба «Битва за выживание инвестиций»)
Как заработать на рынке акций | Малый бизнес
Ники Ламарко Обновлено 14 ноября 2018 г.
Рынок акций, также известный как фондовый рынок, привлекает многих обещаниями быстрых денег.Однако вы не должны быть одним из таких людей. Возможно, вы слышали о Бернарде Барухе, которого в народе называют «одиноким волком с Уолл-стрит». Он был одним из самых успешных инвесторов на фондовом рынке своего времени. 30. Тем не менее, даже он, как известно, сказал, что фондовый рынок предназначен для того, чтобы одурачить как можно больше людей.Дело в том, что, как инвестор фондового рынка, вы никогда не должны ожидать, что успех будет легким.Колоды в бизнесе на фондовом рынке с самого начала складываются против вас.
Это не означает, что на фондовом рынке нет шансов заработать деньги. Есть много людей, которые каждый день зарабатывают деньги на фондовом рынке.
Эти мужчины и женщины постоянно добиваются успеха и сумели накопить состояние на фондовом рынке. Они сделали это, применяя правильные принципы и учась на собственном опыте; не только свои, но и чужие.
Вам также не обязательно иметь особенно высокий IQ, чтобы преуспеть на фондовом рынке.Если вы хорошо разбираетесь в математике пятого класса, вы готовы к работе.
Как заработать на фондовом рынке?
Кем бы вы ни были, если бы у вас была возможность быстро заработать, особенно если бы вам не пришлось идти против каких-либо своих моральных принципов, вы бы ухватились за эту возможность. Человеку свойственно хотеть получить какой-то ключ к тому, как работают самые случайные вещи. Зачем еще быть одержимым такими вещами, как лотерейные билеты и азартные игры?
Хотя есть люди, которые получают выигрышные билеты в лотерею и акции, стоимость которых увеличивается в четыре раза за короткий период времени, маловероятно, что вы продвинетесь далеко, используя инвестиционную стратегию, основанную на чистой удаче.
Довольно часто только дурак будет следовать такой стратегии. Чтобы добиться успеха, вам нужно всего лишь использовать самый недооцененный, но в то же время самый мощный инструмент, известный миру финансов: сложные проценты. Управляя своим риском, делая регулярные инвестиции и позволяя своим деньгам рождать новые деньги, которые затем делают то же самое и так далее в течение многих лет, вы гарантированно накопите состояние к моменту своей смерти.
Есть несколько простых советов, которые помогут вам добиться успеха на фондовом рынке.
Ставьте свои цели на долгосрочную перспективу
Почему вы изначально инвестируете в фондовый рынок? Как скоро вам нужно вернуть деньги? Вам это нужно через год? Десятилетие? Полгода? На что вы экономите в своей инвестиционной деятельности? Это фонд колледжа для ваших детей, или сбережения на закате ваших лет, или деньги на ваш первый дом, или поместье, которое вы намереваетесь завещать своим детям?
Прежде чем инвестировать свой первый доллар, вы должны хорошо понимать, какова ваша цель и в какие сроки вам нужно вернуть свои деньги.
Если вы хотите вернуть свои деньги через пару лет, то фондовый рынок не для вас. Из-за волатильности, которую испытывает фондовый рынок, ваших денег может не быть там, когда они вам нужны в течение короткого промежутка времени.
Зная, сколько вы пытаетесь накопить и как скоро вы этого хотите, легко вычислить, сколько вы должны инвестировать для начала и какую отдачу от инвестиций вы должны получить, чтобы достичь своей цели. Есть много финансовых калькуляторов онлайн, которые могут помочь вам быстро сделать эти расчеты.
В конечном счете, скорость роста вашего портфеля зависит от вложенного вами капитала, суммы чистой прибыли, получаемой за год, и количества лет, на которые вы его инвестируете. Это означает, что вы должны откладывать как можно больше, как только сможете, и получить максимально возможную прибыль за свой аппетит к риску.
Какова ваша терпимость к риску?
Говоря о аппетите к риску, вы должны хорошо понимать, каков ваш уровень терпимости к риску.
Толерантность к риску является психологической характеристикой. Это в значительной степени генетическое, на него могут положительно влиять такие вещи, как богатство, доход и образование. По мере того, как вы увеличиваете эти факторы, ваша склонность к риску также увеличивается. На них также могут негативно влиять другие факторы, такие как возраст: чем старше вы становитесь, тем меньше у вас терпимости к риску. Когда вы готовы воспользоваться шансом испытать неблагоприятный исход, чтобы добиться благоприятного исхода, тогда можно сказать, что вы идете на риск.Существуют разные уровни риска, когда вы ставите, скажем, 100 долларов, чтобы выиграть 1000 долларов, и когда вы ставите 1000 долларов, чтобы выиграть 1000 долларов. Уровень аппетита к риску варьируется от одного человека к другому, и не существует определенного здорового уровня риска.
То, как вы воспринимаете риск, также может влиять на вашу толерантность к риску. Например, в начале двадцатого века автомобили и самолеты считались очень опасными видами транспорта, а лошади считались более безопасными.
Сегодня они распространены и относительно безопасны.Как ни странно, лошади считаются намного более рискованными.
Восприятие здесь очень важное понятие. Чем больше вы узнаете о различных типах инвестиций, таких как акции, тем больше вероятность того, что вы будете считать их менее рискованными. Знание, как бы банально это ни звучало, равно силе. Вы не будете так сильно беспокоиться, если будете знать такие вещи, как покупка и продажа акций, ожидаемая величина волатильности и процесс ликвидации ваших инвестиций, как если бы вы не знали о них.Ваша толерантность к риску останется прежней, но ваше восприятие риска изменится.
Эмоциональный контроль
Самой большой помехой для вашей способности зарабатывать деньги на трейдинге являетесь вы сами. Ваша неспособность принимать рациональные решения и контролировать свои эмоции, вероятно, станет самым большим препятствием для получения прибыли. В краткосрочной перспективе цена акции на самом деле является мерилом совокупных эмоций инвесторов.
Когда большинство инвесторов паникуют, рынок, как правило, ныряет в нос.
Тот, кто негативно относится к фондовому рынку, известен как медведь. Тот, кто положительно относится к фондовому рынку, известен как бык. Эти два типа инвесторов всегда сражаются во время рыночных часов, и результирующее поведение цены является отражением того, кто сильнее. В краткосрочной перспективе поведение цены редко определяется логикой и анализом соответствующих факторов. Вместо этого оно движимо эмоциями и спекуляциями.
Когда акции не двигаются так, как вы ожидаете, вы, вероятно, станете напряженными и неуверенными и задумаетесь, не следует ли вам просто бросить их и принять убытки.Даже если акции движутся, как и ожидалось, вы все равно будете задаваться вопросом, стоит ли удерживать более высокую прибыль или зафиксировать раннюю прибыль.
Лучшее средство от этого — всегда иметь вескую причину для каждой сделки, которую вы заключаете. У вас также должны быть четкие точки входа, стоп-лосса и выхода, а также надлежащее управление рисками для каждой сделки.