brinmax

Брокерские компании аккредитованные на СПбМТСБ

Раздел 1. Термины и определения

В настоящем Пользовательском соглашении (далее – Соглашение) используются следующие термины и определения:

Общество	Акционерное общество «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа», являющееся организатором торговли и клиринговой организацией.
Сайт	Официальный сайт Общества в сети Интернет, доступ к которому осуществляется по адресу https://spimex.com, включая все страницы указанного сайта, содержащие в своем доменном имени обозначения s-pimex.ru, spimex.ru или spimex.com.
Биржевая информация	Информация о ходе и итогах организованных торгов, проводимых в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества, обязанность по раскрытию которой предусмотрена законами, нормативными актами Банка России, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, или которую Общество раскрывает по своему усмотрению путем размещения на Сайте.
Индексы	Ценовые показатели, рассчитываемые Обществом на основе информации о ходе и итогах организованных торгов, проводимых в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества, информации о зарегистрированных в Обществе внебиржевых договорах, а также иной информации, предоставляемой Обществу третьими лицами.
Производная информация	Индексы, а также иные показатели, рассчитанные Обществом на основе Биржевой информации, данных, полученных по результатам клиринга обязательств из договоров, заключенных на организованных торгах, проводимых в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества, Индексов и информации, предоставляемой Обществу третьими лицами.
Материалы	Тексты, аудиоматериалы, любые изображения, в том числе любое фото, графическое и/или видео изображение, фотографии, размещенные на Сайте, правообладателем которых является Общество.
Информация	Материалы, Биржевая информация, Индексы и иная Производная информация, размещенная на Сайте или предоставляемая на основании договора.
Информационные услуги	Оказываемые Обществом услуги по предоставлению заинтересованным лицам Информации на возмездной основе.
Пользователь	Лицо, осуществляющее использование Сайта.
Распространение	Действия, направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или передачу информации неопределенному кругу лиц.

Раздел 2. Общие положения

2.1. Соглашение определяет условия использования Информации, права и обязанности Пользователя, возникающие при получении доступа к Информации и Информационным услугам посредством Сайта.

Состав доступной на Сайте Информации определяется Обществом по собственному усмотрению с учетом требований законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации.

Порядок и условия получения бесплатного доступа к Информации посредством Сайта определяются Соглашением. Порядок и условия доступа к Информационным услугам, использования Информации определяются Соглашением, а также договорами, заключаемыми между Обществом и Пользователями.

2.2. Соглашение является публичной офертой в соответствии со ст. 437 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ). Соглашение публикуется на Сайте и вступает в силу с момента опубликования.

Пользователь, приступивший к использованию Сайта, считается подтвердившим свое согласие с условиями Соглашения в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 434 ГК РФ.

2.3 В соответствии с законодательством Российской Федерации и заключенными договорами Общество является правообладателем Информации, включая, но не ограничиваясь, размещенную на Сайте Биржевую информацию, Индексы и иную Производную информацию.

Раздел 3. Порядок и условия доступа к Информации.

3.

1 В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 №149‐ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» Общество определяет порядок и условия доступа Пользователя к размещаемой на Сайте Информации.

3.2 Общество безвозмездно обеспечивает предоставление доступа к Биржевой информации, Индексам и иной Производной информации, подлежащей размещению на Сайте в соответствии с требованиями законов, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации. Биржевая информация, Индексы и иная Производная информация могут использоваться на условиях, установленных разделом 4 настоящего Соглашения.

3.3 Все Индексы рассчитываются Обществом с использованием методик, опубликованных на Сайте. Значения дополнительных параметров, используемых при расчете Индексов (коэффициенты, тарифы), раскрываются на Сайте в открытом доступе.

3.4 Биржевая информация, а также любые Материалы, размещаемые на Сайте, не являются рекламой и не могут расцениваться в качестве рекомендаций или предложений, направленных на стимулирование Пользователя к заключению договоров с какими‐либо биржевыми товарами (инструментами), допущенными к организованным торгам, проводимым в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества.

3.5 Информация, размещаемая на Сайте, может содержать ссылки на сайты третьих лиц. При переходе по гиперссылкам, размещенным на Сайте, на внешние по отношению к Сайту информационные ресурсы, Пользователь покидает Сайт.
Общество не несет ответственность за недостоверность сведений, размещаемых на внешних по отношению к Сайту информационных ресурсах, а также за несвоевременную актуализацию и обновление соответствующей информации в их составе.

3.6 Общество не выступает в качестве представителя третьих лиц, указанных в пункте 3.5 настоящего раздела Соглашения. Размещение указанных ссылок преследует исключительно информационные цели и не должно рассматриваться в качестве советов, рекламы продуктов, рекомендаций, предложений, реализуемых какими‐либо третьими лицами.

3.7 Предоставление Информационных услуг Пользователю осуществляется на основании договора на оказание Информационных услуг, заключаемого между Пользователем и Обществом. Порядок и условия предоставления доступа к Информации, предоставляемой в соответствии с договором на оказание Информационных услуг, определяются указанным договором.

Раздел 4. Условия использования Информации

4.1 Пользователь вправе использовать Информацию, размещенную на Сайте, на условиях и с учетом ограничений, предусмотренных настоящим Соглашением.

4.2 Информация может использоваться Пользователем при условии соблюдения следующих условий и ограничений:

4.2.1 Допускаются любые действия с Информацией, за исключением Распространения, совершаемые Пользователем в личных/служебных целях, не связанных с извлечением прибыли.

4.2.2 Распространение Биржевой информации Пользователем допускается только при условии заключения договора, предусмотренного пунктом 3.7 настоящего Соглашения.

4.2.3 Распространение Пользователем Производной информации, в том числе Индексов допускается при условии получения предварительного письменного разрешения от Общества и указания ссылки на источник такой информации, в частности на Сайт.

4.2.4 Распространение Пользователем Материалов допускается при условии указания ссылки на источник такой информации, в частности на Сайт.

4.2.5 При Распространении Информации не допускается переработка ее оригинального текста. Сокращение или изменение расположения составных частей Информации, снабжение иллюстрациями, комментариями или какими бы то ни было пояснениями, допускается только в той мере, в какой это не приводит к искажению Информации.

4.2.6 Пользователь не вправе совершать какие‐либо действия, направленные на технологическое извлечение или копирование информации с Сайта в обход средств доступа, непосредственно предоставляемых Пользователю на Сайте.

4.2.7 Запрещается использование Пользователем Информации с целью извлечения прибыли, за исключением случая, когда получение Информации осуществляется на основании договора, предусмотренного пунктом 3.7 настоящего Соглашения.

4.3 Условия использования Информации, предоставляемой в соответствии с договором на оказание Информационных услуг, определяются таким договором.

Раздел 5. Права интеллектуальной собственности

5.1 Вся Информация является объектом интеллектуальной собственности Общества. Исключительные права на Информацию, предоставляемую Обществом в связи с оказанием Информационных услуг, сохраняются за Обществом.

5.2 Материалы, их подборка и взаимное расположение подлежат защите в соответствии с положениями законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации. Использование Материалов допускается только с учетом соблюдения условий, предусмотренных разделом 4 настоящего Соглашения.

5.3 Исключительные права на использование товарных знаков, коммерческих обозначений и иных объектов интеллектуальной собственности, размещенных на Сайте, принадлежат Обществу или его партнерам.

5.4 Общество, как правообладатель объектов интеллектуальной собственности, вправе по своему усмотрению разрешать или запрещать третьим лицам использование объектов интеллектуальной собственности. При этом отсутствие запрета не считается согласием или разрешением на использование.

5.5 Условия Соглашения не могут и не должны рассматриваться в качестве оснований для передачи или предоставления Пользователю Сайта каких‐либо исключительных (лицензионных) прав на использование Материалов.

Раздел 6. Обработка персональных данных

6.1 Пользователь дает Обществу свое согласие на обработку его персональных данных, указываемых Пользователем в соответствующей веб-форме Сайта.

6.2 Порядок и условия обработки персональных данных Пользователя определяются Политикой Акционерного общества «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа» в отношении обработки персональных данных, опубликованной на Сайте.

Раздел 7. Ответственность

7.1 Любое неправомерное использование Информации, размещенной на Сайте, является нарушением прав Общества как правообладателя и/или третьих лиц и может повлечь за собой ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации.

7.2 Общество не гарантирует непрерывность функционирования и круглосуточную доступность Сайта, сервисов и услуг, оказываемых посредством предоставления доступа к Сайту.

7.3 Общество не несет ответственности за:

7.3.1 убытки, причиненные сбоями и иными нарушениями в функционировании Сайта, в том числе связанные с нарушениями в работе оборудования, систем связи или сетей, которые эксплуатируются и/или обслуживаются третьими лицами;

7.3.2 убытки, понесенные Пользователем в результате наличия вредоносных программ в оборудовании и программном обеспечении, используемом Пользователем для доступа к Сайту;

7.3.3 нарушение Пользователем условий настоящего Соглашения;

7.3.4 неправомерные действия третьих лиц, в том числе связанные с использованием данных Пользователя, а также с использованием сведений о Пользователе, если такие сведения стали доступны третьим лицам не по вине Общества;

7.3.5 косвенные, случайные, непреднамеренные убытки Пользователя (включая вред, вызванный потерей данных или ущерб, причиненный чести, достоинству или деловой репутации), возникшие в связи с использованием Сайта, в том числе при переходе по размещенной на Сайте внешней ссылке, обеспечивающей переход на сайт третьего лица;

7. 3.6 косвенные, случайные, непреднамеренные убытки Пользователя (включая вред, вызванный потерей данных или ущерб, причиненный чести, достоинству или деловой репутации), которые вызваны недостоверностью информации, указанной или размещенной Пользователем в процессе регистрации на Сайте;

7.3.7 несоответствие требованиям законодательства Российской Федерации информации и материалов, размещенных на Сайте Пользователем, нарушение вещных, неимущественных и иных прав третьих лиц, связанных с использованием Сайта Пользователем.

7.4 Ответственность Сторон договора на оказание Информационных услуг, определяется указанным договором, заключенным между Обществом и Пользователем.
Размер ответственности Сторон ограничивается суммой причиненного другой Стороне реального ущерба.

Раздел 8. Направление жалоб

8.1 Пользователь, который полагает, что какие‐либо информационные материалы, размещенные на Сайте, нарушают его права и законные интересы, должен направить соответствующую жалобу на электронный адрес Общества info@spimex. com.

8.2 Обществом рассматриваются жалобы, соответствующие указанным требованиям:

8.2.1 Жалоба содержит имя, фамилию и отчество заявителя/наименование, место нахождения и фактический адрес, контактную информацию.

8.2.2 Жалоба содержит подробное описание предполагаемого нарушения прав Пользователя.

8.2.3 Жалоба содержит контактную информацию для направления ответа: адрес электронной почты и телефон.

8.2.4 Жалоба содержит согласие на обработку персональных данных (для заявителя – физического лица).

Жалобы, не соответствующие указанным требованиям, не рассматриваются Обществом.

8.3 Жалобы рассматриваются Обществом в срок не позднее 30 календарных дней с даты поступления жалобы на электронный адрес Общества, указанный в пункте 8.1 настоящего раздела Соглашения.

Раздел 9. Заключительные положения

9.1 Любые споры, связанные с заключением, изменением, исполнением или прекращением настоящего Соглашения, подлежат разрешению в соответствии с законодательством Российской Федерации.

9.2 Общество вправе вносить изменения в условия Соглашения путем публикации на Сайте Соглашения в новой редакции. Соответствующие изменения вступают в силу с момента публикации на Сайте Соглашения в новой редакции.

9.3 Пользователь обязан периодически знакомиться с текстом Соглашения с целью изучения последних внесенных в него изменений. Продолжая использование Сайта после вступления в силу соответствующих изменений, Пользователь выражает свое согласие с условиями Соглашения в новой редакции.

Китайский онлайн-брокер Webull увеличил базу пользователей в 10 раз

Китайский онлайн-брокер Webull за 2020 г. десятикратно увеличил базу пользователей одноименного приложения для торговли акциями на бирже без комиссии, сообщает агентство Bloomberg. Количество трейдеров на платформе перевалило за 2 млн. Webull все еще значительно отстает от своего главного конкурента – американской компании Robinhood, но последняя уже медленно наращивает базу: с 10 млн пользователей в начале 2020 г. до 13 млн в июне (более свежие данные о числе трейдеров в своем приложении Robinhood пока не раскрывала). Лидером в секторе онлайн-брокеров является американский сервис Charles Schwab с 29 млн аккаунтов на октябрь 2020 г.

Webull была основана в 2016 г. Ван Аньцюанем, который до этого успел поработать в финансовых подразделениях китайских гигантов Alibaba и Xiaomi. Однако деятельность компании нацелена на США: там Webull хранит данные пользователей и управляет офисом по соседству с небоскребом Дональда Трампа на Уолл-стрит. Деятельность онлайн-брокера регулируется теми же органами, которым подчиняются все американские брокеры. Генеральный директор Webull Энтони Денье – американец. По словам Денье, компания добровольно обратилась за проверкой в Комитет по иностранным инвестициям США (CFIUS), который в условиях напряженных отношений между США и Китаем уже запретил экспансию некоторых китайских компаний в США для обеспечения национальной безопасности. По информации Bloomberg, CFIUS собрал информацию о Webull, но проверку решил не проводить.

Webull не привлекала большого внимания не только регулирующих органов, но и общественности и СМИ. Генеральный директор Webull рассказал Bloomberg, что такова стратегия компании: «Мы работаем в очень конкурентной среде. Иногда лучше не будить гигантов». По словам Денье, рост Webull в большой степени произошел благодаря сарафанному радио и рекламе от онлайн-инфлюенсеров. Тем временем ежедневно в среднем 850 пользователей переходят в Webull от конкурентов, и половина из них – бывшие пользователи Robinhood. «Поначалу у многих есть два аккаунта у разных онлайн-брокеров. Некоторые пользуются Robinhood, одновременно изучая Webull, и в конце концов мы их переманиваем», – говорит Денье.

$3200

столько средств в среднем находится на брокерском счете клиента Webull

Основная аудитория Webull, как и Robinhood, – миллениалы. Типичному клиенту Webull от 25 до 35 лет, а на его брокерском счете в среднем $3200. Средний возраст клиентов Robinhood – 31 год. Обе компании в большей степени нацелены на непрофессиональных инвесторов, не берут комиссию с клиентов, а зарабатывают в основном на проценте от крупных брокеров, которые становятся промежуточным звеном между клиентом и биржей. Что заставляет молодых пользователей переходить от Robinhood к Webull?

Многих пользователей Webull приманивает бесплатными акциями: зарегистрировавшись и пополнив счет на $100, можно получить две акции стоимостью от $8 до $1600 (по принципу лотереи). Приложение Webull выглядит более профессиональным по сравнению с Robinhood, интерфейс которого часто критикуют за излишнюю простоту: из-за этого торговля на бирже становится похожа на игру и не стимулирует долгосрочные инвестиции, пишет Bloomberg. Webull же «не переупрощает и не геймифицирует» процесс.

Еще одним преимуществом Webull, по мнению пользователей, является горячая линия поддержки пользователей. Онлайн-брокеры печально известны частыми сбоями в работе, и у клиентов Robinhood, например, нет возможности быстро узнать, что происходит с их аккаунтом (в июне 2020 г. американец Александр Кирнс, пользовавшийся Robinhood, покончил с собой, когда внезапно увидел на своем счету отрицательный баланс в $730 000).

Однако средний рейтинг Webull в магазинах приложений все же ниже, чем у Robinhood: 4,7 против 4,8. Пользователи жалуются, что интерфейс приложения слишком сложный, а линия поддержки неэффективна. Тем не менее компания успешно привлекает инвесторов (в числе которых китайские Xiaomi и Noah Holdings) и готовится провести раунд инвестиций, в котором будут участвовать «крупные и известные американские инвесторы». Руководство Webull планирует привлечь $100 млн, что позволит компании стать единорогом.

Статья 3. Брокерская деятельность / КонсультантПлюс

Статья 3. Брокерская деятельность

(в ред. Федерального закона от 28.12.2002 N 185-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

О возможности предварительного тестирования физлиц, не являющихся квалифицированными инвесторами, для исполнения их поручений на совершение сделок см. ФЗ 31.07.2020 N 306-ФЗ.

1. Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее — договор о брокерском обслуживании).

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

2. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, — информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

(п. 2 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

2.1. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

2.2. Обязательства, возникшие из договора, заключенного не на организованных торгах, каждой из сторон которого является брокер, не прекращаются совпадением должника и кредитора в одном лице, если обязательства сторон исполняются за счет разных клиентов или третьими лицами в интересах разных клиентов. Брокер не вправе заключать указанный договор, если его заключение осуществляется во исполнение поручения клиента, не содержащего цену договора или порядок ее определения. Последствием совершения сделки с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, является возложение на брокера обязанности возместить клиенту убытки.

(п. 2.2 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ)

2.3. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании и поручением клиента, такое поручение исполняется путем совершения брокером за свой счет сделки с третьим лицом с последующим совершением сделки с данным клиентом. При этом такие сделки заключаются на основании указанного поручения клиента. Права и обязанности клиента по сделке с брокером должны быть полностью идентичны правам и обязанностям брокера по сделке, совершенной с третьим лицом.

Случаи, когда поручение клиента, указанное в настоящем пункте, исполняется путем совершения брокером сделки с третьим лицом не на организованных торгах, устанавливаются нормативным актом Банка России.

(п. 2.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

2.4. Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, брокер до принятия поручений клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, информацию или доступ к информации:

1) о ценах спроса и ценах предложения таких ценных бумаг и производных финансовых инструментов либо об иных обстоятельствах, информация о которых необходима в силу характера сделки;

2) о расходах, возмещаемых клиентом брокеру в связи с исполнением поручений, а также о размере вознаграждения брокера или порядке его определения;

3) Банк России вправе определить дополнительную информацию, которую брокер обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, до принятия поручений на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа.

(пп. 3 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

(п. 2.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

2.5. Информация, предусмотренная подпунктами 1 и 2 пункта 2.4 настоящей статьи, должна быть понятна и доступна клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором. Объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа устанавливаются базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Информация, предусмотренная подпунктом 1 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступ к ней не предоставляется в связи с невозможностью их предоставления, вызванной обстоятельствами, за которые брокер не отвечает, в случаях, установленных указанным базовым стандартом.

(п. 2.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

2.6. Неисполнение брокером обязанности по предоставлению клиенту информации, предусмотренной подпунктами 1 и 3 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступа к такой информации лишает брокера права в случае спора ссылаться на указание клиента как на основание для освобождения брокера от ответственности за причиненные клиенту убытки, возникшие у него в связи с нарушением брокером требования о предоставлении соответствующей информации или доступа к ней до принятия поручения клиента.

(п. 2.6 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

3. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом.

(в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

3.1. Если брокер оказывает услуги по исполнению поручений на совершение гражданско-правовых сделок с товарами, допущенными к организованным торгам (в том числе с драгоценными металлами), и (или) с иностранной валютой, то денежные средства клиентов, переданные брокеру для совершения таких сделок, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

(п. 3.1 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

3.2. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, клиент вправе передавать брокеру драгоценные металлы, в том числе в качестве обеспечения своих обязательств перед брокером. Указанные драгоценные металлы могут находиться на отдельном банковском счете (счетах) в драгоценных металлах, открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет в драгоценных металлах). Драгоценные металлы, полученные брокером по сделкам, совершенным за счет клиента, также могут находиться на специальном брокерском счете в драгоценных металлах.

Брокер обязан вести учет драгоценных металлов каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, и отчитываться перед клиентом. На имущество клиентов, находящееся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные драгоценные металлы на специальный брокерский счет (счета) в драгоценных металлах.

(п. 3.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

3.3. Брокер, являющийся участником клиринга, по требованию клиента обязан открыть отдельный специальный брокерский счет для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу и возникших из договоров, заключенных за счет такого клиента.

(п. 3.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

3.4. Брокер отвечает перед клиентом за сохранность денежных средств и иного имущества клиента, находящихся на специальном брокерском счете.

(п. 3.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

3.5. Требования пунктов 3 — 3.4 настоящей статьи не распространяются на кредитные организации.

(п. 3.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

4. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

(в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

(в ред. Федеральных законов от 21.11.2011 N 327-ФЗ, от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 29.06.2015 N 210-ФЗ.

Если иное не предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения. В случае неисполнения клиентом указанного требования брокер вправе совершить без его поручения сделку за счет находящегося у брокера имущества этого клиента и (или) за счет имущества, которое брокер вправе требовать по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, и принять исполнение по такой сделке в счет погашения указанного требования к клиенту.

(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Сделки брокера за счет клиента без его поручения, предусмотренные настоящим пунктом, могут совершаться не на организованных торгах только в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России.

(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

4.1. Требования к имуществу, за исключением денежных средств в валюте Российской Федерации, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам, устанавливаются нормативными актами Банка России.

(п. 4.1 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

4.2. Брокер вправе отказаться от исполнения поручения клиента, если исполнение этого поручения приведет к нарушению требований федеральных законов, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, разработанных саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденных и согласованных в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», или к реализации конфликта интересов. Указанное право брокера осуществляется путем уведомления клиента об отказе от исполнения такого поручения.

(п. 4.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

5. Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, ценные бумаги, на размещение и обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами могут заключаться только за счет квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершаются такие сделки (заключаются такие договоры), является квалифицированным инвестором. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными актами Банка России сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов.

6. Последствиями совершения брокером сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются:

1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи;

(в ред. Федерального закона от 31. 07.2020 N 306-ФЗ)

2) возложение на брокера обязанности по уплате клиенту денежной суммы в размере убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(п. 6 в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

6.1. Последствием приобретения брокером ценных бумаг в нарушение требований подпункта 4 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи. Предусмотренное настоящим пунктом последствие применяется в случае нахождения приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера. При отсутствии приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера применяется последствие, предусмотренное пунктом 6.2 настоящей статьи.

(п. 6.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

6.2. Последствием заключения брокером договора в нарушение требований подпунктов 1 — 3 и 5 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договора, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанной сделки, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

(п. 6.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

6.3. В случае нарушения брокером требований пункта 6 статьи 3.1, статьи 51.2-1 настоящего Федерального закона о проведении тестирования применяется последствие, установленное пунктом 6.1 или 6.2 настоящей статьи.

(п. 6.3 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

7. В случае, предусмотренном подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи, покупка ценных бумаг осуществляется по наибольшей из следующих цен: цены приобретения этой ценной бумаги или рыночной цены на дату заявления клиентом требования, предусмотренного подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи.

(п. 7 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

8. Иск о применении последствий, предусмотренных пунктами 6 — 6.3 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках.

(п. 8 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

9. В целях заключения договора о брокерском обслуживании брокер вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее — поверенный брокера). Брокер несет ответственность за нарушение поверенным брокера законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(п. 9 введен Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

9.1. Брокер, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного брокера, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.

(п. 9.1 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

10. При исполнении поручений клиента, выраженных в виде электронных сообщений, создаваемых и передаваемых автоматически без участия клиента с помощью программно-технических средств, предоставленных клиенту брокером или иным лицом на основании договора с брокером, последний не вправе получать вознаграждение, поставленное в зависимость от количества и (или) объема сделок, совершенных на основании таких поручений, и обязан включать информацию об их исполнении в отчет обособленно от информации об исполнении иных поручений клиента.

(п. 10 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Торговля на бирже Брокерское обслуживание в Ставропольпромстройбанк

Торговать на бирже, совершать валютно-обменные операции сегодня просто и доступно для каждого инвестора. Достаточно иметь доступ в интернет, стационарный компьютер, и/или мобильное устройство, чтобы эффективно использовать возможность совершать операции с различными финансовыми инструментами, с доходностью более высокой, чем банковский депозит, с целью более эффективного управления своим капиталом.

Надежность Ваших операций гарантирована крупнейшим Банком Северо-Кавказского федерального округа Российской Федерации с 30-летним опытом работы на финансовых рынках – ПАО Ставропольпромстройбанк.

Банк обеспечивает доступ к следующим торговым площадкам:*

— Фондовый рынок Группы «Московская Биржа». Узнать подробнее.

Фондовый рынок Группы «Московская Биржа» – ведущая российская биржевая торговая площадка. На протяжении многих лет является центром формирования ликвидности по российским финансовым инструментам:

— акций;

— корпоративных облигаций;

— ОФЗ;

— облигаций субъектов РФ и муниципальных облигаций;

— инвестиционных паёв ПИФов и иных финансовых инструментах.

Функции организатора торгов и технического центра выполняет ПАО Московская Биржа.

Время торгов: торги осуществляются в различных режимах внутри временного интервала: Утренняя торговая сессия будет проводиться с 6:50 до 9:50; Основная торговая сессия с 09:45 – 18:50; Дополнительная (вечерняя) торговая сессия: 19:05:00 – 23:49:59.

Подробнее на сайте Группы «Московская Биржа»

* «Информация о возможных ограничениях при совершении операций с ценными бумагами». Узнать подробнее.

С 08 августа 2019 года Клиенты Банка вправе совершать операции и сделки только с ценными бумагами (см. Перечень), включенными в котировальный список первого (высшего) уровня организатора торгов, в капитале которого участвует Банк России (Основание — часть пятая статьи 24 Федерального закона 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках).

По всем интересующим Вас вопросам, связанным с совершением операций с ценными бумагами просьба звонить начальнику отдела фондовых операций Финансового управления Дагаевой Людмиле Жоресовне по телефону 8(8652)306-198.

— Валютный рынок Московской Биржи. Узнать подробнее.

Валютный рынок Группы «Московская Биржа» является организованной торговой площадкой в России, на которой с 1992 года проводятся торги иностранной валютой. Торговая система обеспечивает всем зарегистирированным Клиентам равные возможности подачи и исполнения заявок на покупку и продажу иностранной валюты (доллар, евро, китайский юань) по рыночному курсу с возможностью перевода валюты в Банк на свой текущий счёт. Основными валютными парами являются USD/RUB и EUR/RUB.

Функции организатора торгов и технического центра выполняет ПАО Московская Биржа.

Время торгов: 07:00 CNYRUB_TODдо 11:00/EURRUB_TOD до 15:15/ USDRUB_TOD до 17:30 МСК TOD (поставка валют сегодня)

Подробнее на сайте Группы «Московская Биржа».

ПАО Ставропольпромстройбанк предлагает своим Клиентам воспользоваться возможностями осуществления торговых операций «с голоса» (по телефону) или через торговые системы Интернет-доступа ИТС-Брокер.  Узнать подробнее.

ИТС-Брокер – является сертифицированной брокерской системой ПАО Московская биржа, удобен и прост в освоении, позволяет совершать операции на бирже, не присутствуя в месте заключения сделок. Таким образом, обеспечивается не только возможность полноценного участия в биржевых торгах в режиме реального времени, но и доступ к необходимой аналитической информации в любом удобном для пользователя месте. Минимальные требования к рабочему месту:

Процессор	Pentium 800 MHz
Оперативная память	256Mb
Жесткий диск	50Mb свободного дискового пространства после установки всего программного обеспечения
Дисковод 3,5”	Наличие
Видеокарта и монитор	Разрешение экрана не менее 800х600 точек
Мышь и клавиатура	Наличие
Операционная система	Windows 2000/XP
Доступ в интернет	Пропускная способность — не менее 14400 бит/сек, время прохождения сигнала (ping-до хоста биржи) — не более 1 секунды, коэффициент потерь пакетов данных — не более 5%.

Рабочее место (ИТС-Брокер) автоматически обновляет информацию, обращаясь для этого в торговую систему по каналам связи. Для участия в торгах рабочее место предоставляет информацию о состоянии счетов, заявок и следок Клиента, а также предоставляет удобное окно для выставления, снятия и изменения заявок. Для удобства работы окна рабочего места могут быть настроены каждым пользователем.

Основные функции рабочего места ИТС-Брокер

— Просмотр хода торгов в виде таблицы финансовых инструментов и в виде графиков в режиме реального времени.

— Подача заявок и заключение сделок.

— Просмотр текущего состояния собственного портфеля (для Клиента, работающего самостоятельно), портфелей закрепленных Клиентов (для брокера), портфеля компании (для пользователя, распоряжающегося деньгами компании).

— Выставление, снятие и изменение заявок, в соответствии с правами, установленными администратором ИТС-Брокер.

— Экспорт данных в программы технического анализа, таблицы и файлы.

Для инвестиционных компаний

ПАО Ставропольпромстройбанк предоставляет возможности инвестиционным компаниям для брокерского обслуживания их Клиентов (Субклиентов) на торговой площадке ПАО Московская биржа и внебиржевом рынке. Субклиенты обеспечиваются доступом к интернет-торговле, в то время как Субброкер управляет средствами на их счетах, устанавливает собственные тарифы. Узнать подробнее.

Преимущества субброкерского обслуживания:

• Субброкеру не нужно аккредитовываться на торговых площадках для предоставления своим Клиентам доступа к торгам.
• Обладая только лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Вам предоставляется возможность полноценного обслуживания своих Клиентов.
• Нет необходимости вести собственный бэк-офис.
• Единый брокерский счет позволяет самостоятельно распределять лимиты по своим Клиентам, устанавливать отдельно комиссию для каждого Клиента.
• Программное обеспечение (ИТС-Брокер) позволяет полностью администрировать Клиентов, получать отчеты по каждому Клиенту и торговой площадке.

ПАО Ставропольпромстройбанк предлагает два основных варианта взаимодействия:

Брокер-попечитель

Данный вариант взаимодействия Сторон предполагает наличие у Субброкера лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности. Узнать подробнее.

Взаимодействие Сторон предусматривает, что Субброкер осуществляет Субброкерские операции и действия в интересах Субклиентов, уполномочивших его действовать при этом от имени Субброкера, за счет и по поручению таких лиц. При этом каждый такой Субклиент заключил с Субброкером соответствующий договор, регламентирующий порядок оказания ему брокерских услуг на условиях комиссии, или аналогичное соглашение, а учет ценных бумаг Субклиента осуществляется Банком на основании соответствующего депозитарного договора с Субклиентом.

Основные особенности

• — Взаимодействие Сторон “Брокер-попечитель” основывается на договоре, определяющем порядок оказания Субброкером Субклиенту брокерских услуг на условиях комиссии или аналогичном соглашении, доверенности с полномочиями для Субброкера на осуществление функций Попечителя счета депо Субклиента и Доверенности-поручения на назначение Банка Оператром счета депо Субклиента, подаваемое Субброкером на основании выпонения функций Попечителя счета депо Субклиента в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности. Договор должен содержать условие о праве Субброкера привлекать к исполнению поручений Субклиента третьих лиц.
•  
• — Полномочия Субброкера осуществлять те или иные предусмотренные операции в отношении ценных бумаг Субклиента, а также порядок передачи Субклиентом Субброкеру таких полномочий определяются положениями депозитарного договора, заключенного между Субклиентом и Банком.
•  
• — Банк открывает на имя Субброкера один лицевой счет, если иное не предусмотрено Регламентом оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг ПАО Ставропольпромстройбанк (далее – Регламент) или дополнительным письмом Субброкера, действующего от имени Субклиента.
• — Банк открывает на имя Субклиентов счета депо.
•  
• — Субброкер должен поставить в известность Субклиента о существенных условиях его взаимодействия с Банком, в том числе, о положениях Регламента и Приложений к нему.
•  
• — Банк никаким образом не определяет условия и особенности взаимодействия Субброкера и его Субклиентов и не несет никакой ответственности за соответствие действий Субброкера имеющимся у него полномочиям. Субброкер и Субклиент самостоятельно устанавливают порядок и условия своего взаимодействия и самостоятельно несут ответственность за действия своего партнера в соответствии с достигнутыми между ними договоренностями.
•  
• — При данном варианте взаимодействия Субброкер осуществляет Субброкерские операции и действия в интересах своих Субклиентов в полном соответствии с положениями Регламента.

Брокер-депозитарий

Данный вариант взаимодействия Сторон предполагает наличие у Субброкера лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, выданных в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации. При данном варианте взаимодействия Субброкер может не раскрывать клиентов Банку. Узнать подробнее.

Взаимодействия Сторон предусматривает, что Субброкер осуществляет Субброкерские операции и действия в интересах Субклиентов, уполномочивших его действовать при этом от своего имени, за счет и по поручению Субклиентов. При этом каждый такой Субклиент заключил с Субброкером соответствующие договоры, регламентирующие порядок оказания ему брокерских услуг на условиях комиссии, или аналогичное соглашение, а также депозитарных услуг по хранению и/или учету прав на ценные бумаги Субклиента.

Основные особенности

• — Субклиент, намеревающийся уполномочить Субброкера осуществлять в его интересах Субброкерские операции и действия, должен заключить с Субброкером соответствующие двусторонние соглашения (договоры), регламентирующие порядок оказания Субброкером Субклиенту брокерских услуг на условиях комиссии, а также депозитарных услуг по хранению и/или учету прав на ценные бумаги Субклиента. Отношения между Субброкером и Субклиентом основываются только на таких соглашениях между ними и не предполагают никаких договорных отношений между Субклиентом и Банком. При этом Субброкер гарантирует, что такой договор содержит информацию о возможности привлечения третьего лица в качестве субкомиссионера.
•  
• — Полномочия Субброкера осуществлять те или иные предусмотренные Регламентом Субброкерские операции и/или действия, а также операции в отношении ценных бумаг Субклиента, а также порядок передачи Субклиентом Субброкеру таких полномочий определяются положениями соответствующих договоров между ними.
• — При данном варианте взаимодействия Субброкер должен дополнительно заключить с Банком Договор о междепозитарных отношениях, регламентирующий порядок хранения и/или учета прав на ценные бумаги Субклиентов
•  
• — Банк открывает на имя Субброкера один лицевой счет, если иное не предусмотрено Регламентом или дополнительным письмом Субброкера, действующего от имени Субклиента
•  
• — Банк открывает счет депо (счет номинального держателя) на имя Субброкера- для учета ценных бумаг Субклиентов.
•  
• — Банк никаким образом не определяет условия и особенности взаимодействия Субброкера и его Субклиентов и не несет никакой ответственности за соответствие действий Субброкера имеющимся у него полномочиям. Субброкер и Субклиент самостоятельно устанавливают порядок и условия своего взаимодействия и самостоятельно несут ответственность за действия своего партнера в соответствии с достигнутыми между ними договоренностями.
•  
• — При данном варианте взаимодействия Банк осуществляет Субброкерские операции и действия по поручению Субброкера, действующего в интересах Субклиентов в полном соответствии с порядком, предусмотренным положениями Регламента.

Конверсионные операции

ПАО Ставропольпромстройбанк предоставляет доступ Клиентам к электронным торгам валютой на Валютном рынке Московской Биржи. Клиентам, участникам внешнеэкономической деятельности, которые регулярно совершают конвертацию торговой выручки в валюту, расчеты с контрагентами в валюте, удобно и выгодно самостоятельно онлайн совершать конвертацию, а физическим лицам получать дополнительный доход. Узнать подробнее.

ПАО Ставропольпромстройбанк предлагает:

— Операции с датами валютирования TOD (поставка валют сегодня)

— Гибкие ценовые условия совершения операции.

— Индивидуальный подход.

— Прозрачность условий конверсионных сделок – исполнение заявок по текущему биржевому курсу при совершении операций на Валютном рынке ПАО Московская биржа.

— Проведение операций от 1 лота валютного инструмента (стандартное количество валюты, определяемое применительно к каждому Валютному инструменту в соответствии с Правилами торговой системы).

-Оперативность и простота совершения сделок.

ПАО Ставропольпромстройбанк по доходам, полученным на Валютном рынке Московской Биржи не рассчитывает и не удерживает налог. Клиент обязан самостоятельно отчитаться о полученном доходе в налоговый орган и оплатить налог.

Как стать Клиентом. Для того, чтобы стать Клиентом Банка Вам потребуется предоставить несколько документов, предварительно ознакомившись с Регламентом оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг ПАО Ставропопольпромстройбанк, тарифами, порядком оформления поручений, формами отчетов Брокера и прочими необходимыми материалами. Узнать подробнее.

Резиденты РФ

• — Паспорт гражданина Российской Федерации.
• — Свидетельство о рождении — для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет.
• — общегражданский заграничный паспорт.
• — паспорт моряка (удостоверение личности моряка).
• — удостоверение личности военнослужащего или военный билет.
• — временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта.
• — иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

Нерезиденты РФ

• — Апостилированная или легализованная в установленном порядке копия (оригинал) документа, удостоверяющего личность, с нотариально удостоверенным переводом на русский язык, если иное не предусмотрено международным соглашением между Россией и государством, в котором зарегистрировано физическое лицо.
• При наличии представителя — доверенного лица, доверенность должна быть апостилирована или легализована в установленном порядке, с нотариально удостоверенным переводом на русский язык, если иное не предусмотрено международным соглашением между Россией и государством, в котором зарегистрировано физическое лицо.

Документы для юридических лиц  Узнать подробнее.

Для организаций, не имеющих в ПАО Ставропольпромстройбанк банковских счетов или не заключавших с ПАО Ставропольпромстройбанк Договоры банковского вклада в течение года до даты заключения нового Договора банковского вклада, Генерального соглашения.

• — Устав с отметкой регистрирующего органа, в случае внесения изменений в Устав, его последняя редакция с отметкой налогового органа (заверенный нотариально или подлинник).
•  
• — Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по ф. № Р51001, № Р51003. Для юридических лиц, созданных до 01.07.2002 — Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 по ф. № Р57001 (заверенное нотариально или подлинник).
•  
• — В случае внесения изменений в Устав, дополнительно представляется Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, а с 04. 07.2013г. лист записи ЕГРЮЛ о государственной регистрации

За дополнительной информацией по оказанию брокерских услуг на Фондовом и Валютном ранках Вы можете обращаться по телефону 8(8652) 30-61-98 Отдел фондовых операций Финансового управления ПАО Ставропольпромстройбанк или по электронному адресу [email protected]

Как торговать на бирже с помощью брокера

Биржевой брокер (от англ. broker) — это посредник между участниками сделки на фондовой, валютной и товарной биржах. Помогает клиенту совершать торговые операции за вознаграждение, при этом не несет никаких рисков. К его помощи прибегают, чтобы сэкономить время. Брокер регистрирует клиента на бирже, покупает и продает ценные бумаги по его распоряжению. Предоставляет отчеты о проделанной работе, справки об уплаченных налогах, ценах купленных акций. Анализирует состояние рынка и советует, какие бумаги стоит приобрести. Некоторые брокеры консультируют и обучают торговле на бирже.

Брокерами работают юридические лица на основе лицензии. Иногда функции брокера совмещает банк.

Как выбрать брокера

Брокерские компании различаются скоростью выполнения поручений клиента, количеством торгуемых средств и инструментов для анализа рынка, наличием маржинальной торговли — возможностью занимать средства у брокера. Выбирайте брокера, который наиболее соответствует вашим требованиям. Учитывайте, к каким биржам и финансовым инструментам вам нужен доступ, какую минимальную сумму вы хотите вложить, как часто и каким образом будете пополнять счет и совершать сделки. Уточните условия оказания услуг и предоставления информационной поддержки. Обратите внимание, какую комиссию берет брокер. Если вы начинающий инвестор, спросите, ведет ли брокер обучающие курсы и предоставляет ли демосчет.

Определиться с выбором помогут рейтинги брокеров, которые составляют Московская биржа и информационные агентства. В них входят ведущие брокеры России по разным критериям: по объему торгов, количеству заключенных сделок, зарегистрированных и активных клиентов за последний период. По совокупным успехам можно выявить лучшего брокера на рынке в этот момент.

Как работать с брокером

Чтобы начать работу с брокером, нужно заключить договор. После этого брокер открывает клиенту брокерский счет, чтобы торговать на бирже от его имени. Затем инвестор вносит средства, а брокер, согласно договору, распоряжается ими. Состояние и историю операций можно отслеживать на сайте брокера. Все сделки брокер проводит за деньги клиента и получает вознаграждение, даже если операция прошла неудачно.

Некоторые брокеры на своих сайтах разрешают сначала потренироваться на демосчете с виртуальными средствами. Условия торговли на таком счете ничем не отличаются от реальных, только инвестор получает виртуальную прибыль. Использование демосчета ни к чему не обязывает клиента.

Как только брокерский счет открыт, можно отправлять на него деньги. Чаще всего используют банковский перевод. Для этого брокер сообщает клиенту реквизиты и мотив платежа. После того как клиент пополнил счет, он начинает торговлю. Многие брокеры просят установить на компьютере программу — терминал. Другие работают через сайт, по телефону или обслуживают инвестора в офисе.

Как забрать деньги у брокера

Вывести средства со счета можно целиком или частично в любое время. Нужно связаться с брокером, либо самостоятельно зайти в личный кабинет на сайте, указать необходимую сумму и выбрать способ вывода денег. Самый популярный — на карту или банковский счет. Деньги будут переведены на тот номер счета, который клиент указал при заключении договора. При изменении реквизитов необходимо написать заявление брокеру.

Предыдущая статья: Как и зачем торговать на фондовой бирже

Торговля на бирже – первые шаги к успеху

На чем можно заработать при торговле на бирже

Общий термин для всего, чем торгуют на бирже – финансовые активы, или финансовые инструменты. Мы разбили их все на 6 категорий по своему усмотрению, исключая облигации и другие непопулярные в широких кругах инструменты.

Самые популярные активы и торговые инструменты

1.

На валютных биржах идет купля и продажа валют.

Это форекс, или Foreign Currency Exchange, самый большой рынок. Здесь трейдеры работают с валютными парами. Его особенность в том, что у Forex рынка нет единого центра и единого регулятора. Каждое государство по своему усмотрению регулирует доступ к рынку форекс.

2. Второй по объему рынок – фондовые биржи,

где торгуют акциями компаний. Самые крупные – NYSE и NASDAQ, где торгуются акции суммарной стоимостью почти 50 триллионов долларов. Рынок акций регулируется уполномоченными организациями. Например, в США контроль за финансовыми рынками осуществляется комиссией SEC, она выдает лицензии и разрешения. Иметь лицензию SEC – очень круто, это практически 100% гарантирует безопасность от мошенничества.

3. Важный рынок – Commodities.

Это товарная группа. Здесь торгуют:

• Металлами: золото, платина, серебро, медь и др.

• Энергоресурсами: нефть разных марок, газ, мазут и др.

• Фермерской продукцией: пшеница, соя, сахар, хлопок и др.

4. Особенный рынок – криптовалюты.

Здесь торгуют биткоинами, эфириумом и другими криптовалютными активами. Это молодая отрасль, которая постепенно внедряется в существующую на протяжении десятилетий финансовую систему и входит в правовое поле. Уникальность в том, что стоимость монет может “прыгать” очень сильно каждый день, что открывает возможности для обогащения в короткие сроки.

5. Производные инструменты.

Это фьючерсы и опционы.

• Фьючерс – это обязательное требование купить/продать актив через определенное время

• Опцион – это необязательное право купить/продать актив через определенное время

• CFD – контракт на разницу цен. В отличие от фьючерсов и опционов, CFD не торгуются на больших официальных биржах, таких как Chicago Mercantile Exchange Group.

Производные инструменты (их еще называют деривативами) придумали для того, чтобы у участников биржевой торговли было больше свободы в контроле рисков и разработке более гибких стратегий.

Рынки фьючерсов, опционов и CFD функционируют параллельно. То есть, в одной “комнате” на бирже торгуется золото, а в “соседней комнате” – фьючерс на золото. Цена их очень близка друг к другу. Многие выбирают торговлю фьючерсами и CFD потому, что они предоставляют повышенное плечо и сравнительно доступны для новичков, это делает их идеальными для спекуляций.

6. Инвестирование в управляющих

Сюда мы отнесем ETF – Exchange Traded Funds. Это как “сборники” – портфели, в которые менеджеры собирают ценные бумаги с разными целями.

Например, вы хотите инвестировать в отрасль электромобилей. Вы можете купить только 1 акцию TSLA, а можете вложить деньги в ETF, который содержит акции TSLA и других автопроизводителей, а также акции компаний по добыче сырья для производства батарей и др. Вам будет принадлежать часть портфеля.

В эту категорию мы отнесем также копи трейдинг, или социальную торговлю, хотя это сильно отличается от ETF. Суть социального трейдинга в том, что инвесторы могут вложить свои средства на счета, которые копируют сделки со счетов профессиональных трейдеров.

Так как ETF портфели тоже управляются профессиональными менеджерами, то копи трейдинг и инвестирование в ETF будет обоснованным выбором для новичков.

Robinhood начал торги на NASDAQ: стоит ли инвестировать в онлайн-брокера

Одно из самых ожидаемых IPO 2021 года состоялось — онлайн-платформа для инвестиций Robinhood вышла на биржу, 29 июля начались торги бумагами на Nasdaq под тикером HOOD, в России доступ к бумагам предоставила Санкт-Петербургская биржа. IPO прошло по нижней границе объявленного ранее диапазона в $38-42.

После открытия торгов на NASDAQ бумаги снижаются в цене — на 19:30 по Москве они падали почти на 7,5%, до $35,16.

Robinhood — американская онлайн-платформа для торгов, которая первая в США предоставила пользователям возможность торговать без комиссий, чего брокеры-тяжеловесы с многолетней историей не делали. Курс компании на демократизацию инвестиций в 2020 году с его безумным ростом числа новичков на фондовом рынке оказался выигрышным. Выручка Robinhood почти достигла $1 млрд. Но стоит ли верить в эту историю успеха и вкладываться в бумаги Robinhood?

Реклама на Forbes

Почему стоит инвестировать

Впечатляющий рост 

По данным на I квартал 2021 года у компании было 18 млн активных пользователей, их число только за первые три месяца года выросло на 44% по сравнению с IV кварталом 2020 года. Почти половина этих людей — новички на рынке. Еще одна деталь — почти половина всех новых аккаунтов розничных инвесторов в США с 2016 по 2021 год, по собственным оценкам Robinhood, открывалась на этой платформе.

Средняя выручка на пользователя по итогам I квартала 2021 года составила $137 против $82,9 в I квартале 2020 года. В 2020 году выручка компании составила $959 млн, что почти в 3,5 раза выше показателя годом ранее. Чистая прибыль составила $7 млн против убытка в $107 млн годом ранее. Выручка первого квартала в сравнении с аналогичным периодом 2020 года выросла на впечатляющие 309% — до $522 млн, правда, компания показала чистый убыток $1,4 млрд, который включал переоценку по конвертируемым бондам и варрантам.

Огромный рынок и благоприятная среда 

В США на долю частных инвесторов приходится примерно 20% торгов на американском рынке акций, эта доля удвоилась за последние 10 лет. Возможно, это не предел. По данным опроса Gallup 2020 года, 68% молодых людей от 18 до 29 лет никогда не инвестировали, а 81% американцев от 18 до 34 лет рассматривали возможность приобрести финансовый продукт онлайн — с помощью финтех-платформ, по данным Harris Poll. Что это значит для Robinhood? Что ее потенциал роста на огромном американском рынке розничных инвестиций (по оценке Charles Schwab, это $50 трлн) еще не исчерпан. Robinhood привлекает к частным инвестициям тех, кто никогда ими не интересовался. Плюс компания за последние несколько лет расширила возможности для розничных инвесторов — она открыла доступ к торгам криптовалютой и дробными акциями, выпустила брендированные дебетовые карты, запустила премиальную подписку Robinhood Gold с расширенным списком услуг.

Бум IPO 

Бум IPO начался еще в 2020 году и до сих пор не утихает: по данным Refinitiv, в первом полугодии 2021 года компании провели 1000 IPO — лучший результат с 1980 года. И похоже, что Robinhood решил этим воспользоваться. В мае брокер сообщил, что запускает платформу для частных инвесторов, чтобы те могли участвовать в IPO и покупать бумаги по той же цене, что и крупные фонды. Такая опция довольно долго была доступна только огромным фондам с Wall Street. В проспекте к IPO говорится, что компания предложит свои акции класса А на $440-770 млн пользователям платформы.

«Долой Баффета, теперь я ваш папа!»: почему финтех-стартап Robinhood может стать дорогой в никуда для миллионов инвесторов

Почему не стоит инвестировать

Грядущее замедление роста 

В предыдущие годы компания росла слишком быстро, и велика вероятность того, что в конце концов она упрется в потолок. К примеру, во II квартале Robinhood ожидает, что ее выручка составит $546-574 млн, что будет означать рост примерно на 129% по сравнению со II кварталом 2020 года. Это уже существенное замедление темпов роста квартальной выручки — в I квартале 2021 года по сравнению с I кварталом 2020-го рост был 309%.

Поквартальные темпы прироста числа активных пользователей также замедляются — Robinhood ожидает, что во II квартале у нее будет 22,5 млн пользователей. Это плюс 25% к первому кварталу.

Сама компания утверждает, что предыдущие показатели темпов роста не должны ложиться в основу будущих прогнозов. При этом конкуренция на рынке растет, и Robinhood придется в будущем конкурировать как с традиционными брокерами, так и с финтех-стартапами.

Компания сильно зависима от отдельных компаний и операций

75% дохода в 2020 году и 81% в I квартале Robinhood получил в качестве посредника: платформа получает от клиентов «приказ» на операции и передает их крупным маркетмейкерам — это называется «платежи за поток поручений». Чем активнее торгуют клиенты, тем больше зарабатывает посредник. Львиная доля «потока» приходится на Citadel Securities, а также связанные с Susquehanna International Group и Wolverine Holdings структуры.

Robinhood зарабатывает на торговле опционами, по таким сделкам у них самая высокая комиссия для маркетмейкеров — CNBC писал о $0,58 за 100 бумаг на середину 2020 года. Для сравнения: по сделкам с акциями она составляла $0,17.

Реклама на Forbes

В I квартале 2021 года еще 17% выручки пришли от торговли криптовалютой. Треть — от операций с Dogecoin, созданной в честь мема про собаку породы сиба-ину, стоимость которой в шутку «разогревал» Илон Маск. С конца июня прошлого года по май она выросла в цене более чем в 200 раз, а затем рухнула почти на 70%.

Все это делает Robinhood слишком зависимым от действий крупных игроков, а также усугубляет риск снижения объема торгов и сокращения спредов, к примеру.

Что ждет Robinhood после IPO и почему это важно знать инвесторам

Плохая репутация 

Robinhood в начале 2021 года попал в переплет — когда бунтующие инвесторы с Reddit использовали платформу, чтобы спекулятивно разгонять акции отдельных компаний, после такой истории с бумагами Gamestop и другими «мемными» компаниями брокер буквально стоял у края, и спасло его только экстренное финансирование от фондов и банков. Накануне IPO трейдеры на тематических площадках форума Reddit, включая WallStreetBets и StockMarket, призывали других инвесторов полностью игнорировать IPO. Так, в одном из постов на Reddit говорится: «IPO Robinhood выйдет на рынок в четверг. Не подходи к нему!» Другой пользователь в WallStreetBets пишет о том, что тикером акций онлайн-брокера должен быть не НOOD, а ROB (от слова «грабить»).

Реклама на Forbes

Кроме того, компания как минимум с 2019 года неоднократно попадала под пристальное внимание американских регуляторов, включая подразделение Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). В начале июля Robinhood получил рекордный штраф в $70 млн от американского управления по контролю в финансовой индустрии за обман клиентов — брокер неверно информировал пользователей о сделках с маржой, о суммах средств на счетах, рисках потерь в опционах и отрицательных остатках на счетах. Кроме того, Robinhood готовится выплатить штраф $30 млн в рамках расследовании о нарушении своим криптовалютным подразделением антиотмывочного законодательства.

В итоге действия регуляторов могут разрушить всю бизнес-модель Robinhood.

Справедлива ли оценка Robinhood?

Всю компанию инвесторы оценили для IPO примерно в $32 млрд. Хотя перед IPO Robinhood оценивался в $35-40 млрд. Некоторые инвесторы предпочли воздержаться и не участвовали в IPO — из-за неубедительности оценки и внимания регуляторов к компании, а кто-то и просто запомнил, как Robinhood приостанавливал торговлю «мемными» акциями, написал Reuters.

$35-40 млрд было оценкой в состоянии эйфории, она не отражает существующие риски и особенности этого размещения, сказал директор по развитию бизнеса Alfa Asset Management (Europe) S.A Вадим Погосьян.

Это IPO супервыгодно для уже текущих акционеров и держателей конвертируемых бондов, который по условиям выпуска получат акции класса А по цене на 30% ниже цены IPO. В феврале 2021 года — тогда прошел последний перед IPO раунд инвестиций —  Robinhood выпустила два транша таких бондов примерно на $3,55 млн.

Реклама на Forbes

Это скорее «Робин Гуд наоборот», иронизирует Погосьян. На первой же просадке рынка будут огромные потери и слезы розничных инвесторов, и с учетом того, что Robinhood большую часть выручки получает за «платежи за поток поручений» и торговлю опционами, можно сделать вывод, что он может зарабатывать на растущем рынке, но шторм не переживет.

Итог — как минимум не стоит покупать акции в первый день торгов, по статистике, средний доход для людей, купивших акции в этот день, отрицательный, отмечает Погосьян. Если нет возможности купить бумагу на pre-IPO, то розничному инвестору лучше обходить эту историю стороной либо же купить акции на небольшую сумму и ни на что не рассчитывать.

Как стать биржевым маклером

Итак, вы хотите стать биржевым маклером ?

Но с чего же начать?

Вам может быть интересно…

• Должен ли я быть биржевым маклером?
• Какая квалификация мне нужна?
• Что нужно сделать, чтобы стать биржевым маклером?
• У меня есть то, что нужно?

Биржевые маклеры могут сделать захватывающую и прибыльную карьеру; но многие люди поражены престижностью и исключительностью профессии.

Как оказалось…

… Становление биржевым маклером похоже на многие другие профессии.

Чтобы стать биржевым маклером , нужно упорно трудиться, проявлять страсть и решительность.

Эта статья даст вам все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером, и покажет вам, как получить свою первую комиссию.

Но обо всем по порядку…

Что такое биржевой маклер?

Брокер — это тот, кто покупает и продает товары от имени других.

Биржевые маклеры ничем не отличаются…

… они покупают и продают акции и другие ценные бумаги от имени своих клиентов.

Их комиссионные получают от совершения транзакции для своего клиента. Этими клиентами могут быть физических лиц или организаций .

Слово «биржевой маклер», вероятно, вызывает в воображении образ человека из одного из фильмов « Уолл-Стрит », который отвечает на звонки в шумном торговом зале и говорит со скоростью мили в минуту.

В то время как в Голливуде карьера кажется сплошным блеском и гламуром, реальность такова, что работа биржевым маклером требует много долгих дней и настойчивости .

Один день из жизни биржевого маклера

День биржевого маклера начинается рано…

Чтобы быть готовыми поговорить с клиентами после начала торгов, они должны появиться за несколько часов до открытия фондового рынка, чтобы подготовиться к предстоящему дню!

После начала торговли они связываются со своими существующими клиентами, чтобы дать инвестиционные рекомендации на основе портфеля своих клиентов.

Для того, чтобы дать правильный инвестиционный совет, биржевой маклер должен иметь…

• Хорошее понимание фондового рынка
• Способность анализировать портфель

Но если вы получаете комиссионные независимо от того, как работает портфель ваших клиентов, кого это волнует?

Ну, это работает так…

1. Чем лучше вы дадите совет, тем больше денег заработает ваш клиент.
2. Чем больше денег зарабатывает ваш клиент, тем больше сделок он с вами совершает.
3. Чем больше сделок совершает ваш клиент, тем больше комиссионных вы получаете.

А в идеале ваши клиенты будут рекомендовать вас своим друзьям!

Верно, если вы биржевой маклер, это не только покупка и продажа ценных бумаг.

Без клиентов для совершения транзакций на…

… вы не будете получать комиссию!

Новый биржевой маклер редко начинает свою карьеру со списком клиентов, которые хотят отдать ему свои деньги.

В первые несколько лет большая часть времени биржевого маклера тратится на расширение клиентского портфеля .

Как увеличить свой портфель?

Как найти клиентов?

Для начинающего биржевого маклера поиск клиентов может оказаться непростой задачей.

Но подумайте об этом так…

У вас должен быть как минимум один человек в вашей сети, которому нужна помощь в инвестировании. Кроме того, у каждого человека в вашей сети должен быть хотя бы один человек в их сети , который хочет инвестировать.

Итак, как лучше всего найти этих потенциальных клиентов?

У нас есть несколько советов для вас…

• Потенциальные клиенты по холодным звонкам
• Используйте свою сеть контактов в вашем родном городе, колледже и на предыдущих местах работы
• Отправляйте своим контактам в LinkedIn информационный бюллетень, который дает советы по рынку
• Проводите бесплатные семинары по ценным бумагам для общественности

Вам необходимо …

…заявите о себе, используйте свою сеть и ДАЙТЕ ЗНАТЬ, что вы лицензированный биржевой маклер!

Но как получить всю эту уверенность, чтобы продавать свои брокерские услуги?

Поверь мне, это придет позже, как только ты присоединишься к фирме и наберешься опыта.А пока просто притворитесь (мы не скажем).

Какие навыки вам нужны?

Ключ к тому, чтобы стать успешным биржевым маклером (и любой карьерой), — обеспечить ценность .

Когда вы даете ценность, вы получаете ценность.

Чтобы создать солидную клиентскую базу, вы должны быть готовы проявить себя.

Вот некоторые другие качества, необходимые для успешного биржевого маклера:

Коммуникативные навыки

Торговля ценными бумагами не знакома никому на улице.

Это сложная тема, и анализ ее непростая задача.

Вот почему ты должен уметь…

… объясните свой инвестиционный совет простыми словами.

Отличные коммуникативные навыки позволят вашим клиентам лучше понять ваши советы и помогут завоевать доверие.

Навыки продаж

Сколько зарабатывают биржевые маклеры?

В то время как некоторые должности биржевого маклера предусматривают базовый оклад…

… вы зарабатываете большие деньги только тогда, когда получаете комиссионные от продажи ценных бумаг высокой стоимости.

Как мы уже говорили, клиенты не будут переданы вам; поэтому вам нужно будет продвигать себя и сеть, чтобы создать свое портфолио.

Вам нужно будет убедить потенциальных клиентов, почему именно ВЫ должны доверить свои деньги.

Числовые навыки

Консультирование клиентов по поводу того, какие ценные бумаги покупать, означает, что вы должны уметь анализировать эти ценные бумаги.

Поскольку ценные бумаги оцениваются по номерам…

…вы должны понимать, что они означают, чтобы объяснить их своим клиентам.

Итак, у вас есть навыки биржевого маклера и желание добиться этого. Если нет, то возьмите несколько уроков на Udemy , чтобы изучить их. Это важные навыки, которым нужно научиться, чтобы добиться успеха. Итак, начните изучать их прямо сейчас.

Что теперь?

Какая квалификация вам нужна?

Говорить кому-то, что делать с их деньгами, — БОЛЬШАЯ ответственность.

По логике вещей, для этого вам необходимо пройти формальное обучение.

Ознакомьтесь со следующими шагами, чтобы узнать, как стать биржевым маклером…

Шаг I: Высшее образование

Пока не требуется…

…большинство должностей начального уровня по продажам финансовых услуг требуют наличия степени бакалавра.

Было бы полезно, если бы ваша степень была связана с бизнесом или экономикой. Дополнительные занятия по статистике и количественному анализу также полезны.

Некоторые брокеры также хотят получить степень MBA.Это сделает вас более сильным кандидатом на работу и создаст больший потенциал для заработка.

Образование в области финансовых рынков и принципов бухгалтерского учета является первым шагом к тому, чтобы стать биржевым маклером.

Если вы на грани возвращения в школу. Я бы порекомендовал получить степень онлайн. Наличие степени в области финансов или бизнеса определенно поставит вас впереди конкурентов. НО будьте осторожны, не получайте степень в отрывочной онлайн-школе.

Рекомендую брать с Coursera .Они работают с лучшими университетами страны, чтобы обеспечить 100% онлайн-опыт. Вы можете увидеть все их бизнес-дипломы здесь .

Шаг II: Обязательные лицензии

Если вы хотите стать биржевым маклером, необходимо получить необходимые лицензии.

Чтобы легально продавать ценные бумаги, вы должны сдать общий экзамен представителя по ценным бумагам…

…известный также как ужасная Серия 7.

Этот тест проводится Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA).

Если вы хотите узнать, как получить лицензию биржевого брокера…

…Ну, это не особенно просто.

Чтобы сдать этот экзамен, вас должна спонсировать фирма, являющаяся членом FINRA или другого регулирующего органа.

Но подождите минутку – вам нужно устроиться на работу, прежде чем вы сможете получить лицензию, чтобы стать биржевым маклером?

В принципе, да.

Как только вы найдете фирму, которая будет вас спонсировать, фирма подаст заявку на сдачу экзамена, заполнив специальную форму.

Что такое тест?

Серия 7 — это сложный тест, состоящий из 125 вопросов, на выполнение которых у вас есть 225 минут.

Недавно он был объединен с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг (SIE), который состоит из 75 дополнительных вопросов и длится 105 минут.

Вам необходимо сдать ОБА экзамена, чтобы получить лицензию.

Они непростые… Так что тренируйтесь! Упражняться! Упражняться!

ЭкзамЭдж.com, безусловно, лучший ресурс, чтобы убедиться, что вы сдали все экзамены.

Они охватывают все  предметов FINRA  с 35 различными экзаменами  используют 3300 уникальных вопросов  специально разработаны, чтобы помочь вам сдать сертификационный экзамен FINRA .

Нажмите здесь и получите скидку 10%  ( Возьмите сегодня, предложение не продлится )

Серия 7 состоит из ЧЕТЫРЕХ деталей:

• (F1) Запрашивает бизнес для брокера-дилера у клиентов и потенциальных клиентов (7%)
• (F2) Открывает счета после получения и оценки финансового профиля клиентов и инвестиционных целей (9%)
• (F3) Предоставляет клиентов с информацией об инвестициях, дает соответствующие рекомендации, передает активы и ведет соответствующие записи (73%)
• (F4) Получает и проверяет инструкции и соглашения о покупке и продаже клиентов; Обрабатывает, завершает и подтверждает транзакции (11%)

В дополнение к серии 7 вам необходимо сдать экзамены серии 66 и серии 63 для регистрации в вашем штате.

После того, как вы пройдете эти тесты, вы будете соответствовать всем требованиям, чтобы стать биржевым маклером, и вам будет разрешено покупать и продавать большинство ценных бумаг.

Поздравляем!

Итак, сколько времени в целом нужно, чтобы стать биржевым маклером?

При соблюдении всех вышеперечисленных требований около 4 лет.

Этап III: Дополнительные экзамены

В зависимости от фирмы, в которой вы работаете…

…вам может потребоваться сдать дополнительные экзамены, чтобы торговать другими ценными бумагами.

Например, вам нужно будет взять Серию 53, чтобы иметь возможность покупать и продавать муниципальные облигации.

Кроме того, даже если их фирма этого не требует, некоторые биржевые маклеры получат дополнительные сертификаты для получения более высокооплачиваемых должностей в отрасли.

Теперь, когда вы знаете, какие лицензии вам нужны, следующим шагом будет поиск фирмы, которая будет вас спонсировать.

Совет от профессионалов: Самый простой способ сдать все экзамены FINRA — это ПРАКТИЧЕСКИ! Обязательно подпишитесь на надежный банк вопросов. Нажмите здесь, чтобы получить скидку 10% на ExamEdge 

Где вы должны работать?

Как лучше всего войти в дверь фирмы?

Стажировки, стажировки и еще раз стажировки.

Многие брокерские фирмы и инвестиционные банки принимают летних стажеров.

Совет : чтобы быстрее найти работу и стажировку, используйте сайт, например Jobscan.com. Они помогут вам оптимизировать ваше резюме и подберут вам НУЖНЫХ работодателей РАНЬШЕ.

Отлично подходит для поиска работы биржевым маклером или любой другой работы.

Попробуйте сейчас

Эти стажировки будут не только отличным опытом обучения, чтобы освоить биржевое маклерство…

…во многих случаях это также может служить расширенным собеседованием при приеме на работу.

Кстати: стажировки , а не только для студентов. Даже будучи выпускником, вы можете пройти стажировку в биржевой брокерской компании.

Существует несколько различных типов фирм, к которым вы можете присоединиться.

Лучший тип для вас будет зависеть от вашего уровня комфорта в продажах и от того, насколько вам нужна независимость при посредничестве в сделках.

Вот ЧЕТЫРЕ основных типа биржевых брокеров:

1. Фирмы с полным спектром услуг

Фирмы с полным спектром услуг (или фирмы, занимающиеся монтажом проволоки) являются крупнейшими игроками в отрасли.

Некоторые примеры:

Эти типы фирм предоставляют вам больше всего возможностей для обучения, в том числе:

• Обучение продажам
• Обучение работе с продуктом
• Обучение соблюдению нормативных требований

Вам также, скорее всего, предоставят рабочее место, визитные карточки, а также маркетинговую и административную поддержку.

В то время как эти типы фирм обеспечивают наибольшую поддержку накладных расходов, они также являются наиболее строгими в отношении типов продуктов, которые вы можете продавать.

В фирме с полным спектром услуг вас больше воспринимают как сотрудника; вы представляете бренд и продукцию фирмы, и, в конце концов, ваша зарплата зависит от того, насколько хорошо вы это делаете.

Wirehouse фирмы также являются наиболее консервативными типами брокерских компаний: подумайте о деловой официальной одежде и минимальной болтовне о кулерах с водой.

Эти фирмы, скорее всего, будут давать вам базовую зарплату, над которой надстраиваются комиссионные.

Комиссия обычно составляет от 30% до 60% в зависимости от производительности, срока пребывания и других факторов.

Звучит достаточно просто?

Не так быстро…

…многие из этих фирм имеют высокие квоты продаж.

Что произойдет, если вы не выполните его?

Вам могут показать дверь!

Беспощадный характер фирм с полным спектром услуг не для всех.

Если вы ищете способ окунуться в мир биржевых маклеров и узнать о бизнесе без высокой квоты продаж, которую нужно выполнить в зачет, то вы можете поискать в другом месте.

Но не волнуйтесь — у нас есть еще несколько вариантов для вас…

2. Банки

На первый взгляд работа банковского брокера похожа на фирму с полным спектром услуг.

Вы представляете продукты банка и получаете большую часть своей административной поддержки.

Основное отличие состоит в том, что комиссионные выплаты в банках намного ниже, чем в фирмах с полным спектром услуг.

Если работа банковским брокером является ограничительной и , вы не получаете высоких комиссионных, то в чем тогда смысл?

Две вещи…

1. Во-первых, нет квот на продажу для выполнения .
2. Во-вторых, у вас есть доступ к клиентской базе банка . Каждый человек, который проходит через банк, является перспективой для вас.Вы не получите этого в компаниях, занимающихся монтажом проволоки!

Например, у кассира может быть клиент, у которого есть срок действия учетной записи CD. Затем кассир может направить этого потенциального клиента к вам, чтобы дать совет о том, как увеличить его компакт-диск.

Вы также можете заявить о себе в банке, спросив каждого посетителя, заинтересованы ли они в открытии инвестиционного счета вместе со своим новым текущим счетом.

Работа в банке будет иметь более непринужденную атмосферу по сравнению с крупной фирмой.

Но будьте осторожны…

…типы клиентов, идущих в банк, сильно отличаются от тех, кто звонит в телеграфную службу.

Типы продуктов, которые они изучают, гораздо менее опасны, подумайте…

• Фиксированные аннуитеты
• 401(k)
• Взаимные фонды

В этих ценных бумагах нет ничего плохого, и потенциал выплат может быть таким же высоким, как и в фирме с полным спектром услуг.

Однако для клиентов банка подход к оформлению продуктов должен быть другим.

Вам также необходимо наладить отношения с другими сотрудниками банка.

В конце концов, их рефералы могут помочь вам приумножить свою клиентуру!

Это означает, что вы должны помочь своим коллегам-банкирам ознакомиться с продуктами, которые вы продаете, и с типом клиентов, которым вы можете помочь.

3. Дисконтные брокерские компании

Другой тип фирм, к которым вы можете присоединиться, если вы не заинтересованы в высоких квотах продаж, — это дисконтные брокерские компании.

Фирмы такого типа, такие как Charles Schwab или Fidelity, обслуживают клиентов без предварительной записи и предлагают гораздо более широкий спектр продуктов, чем фирмы, предоставляющие полный спектр услуг.

Вам будет назначена базовая зарплата, а также поощрения в зависимости от того, сколько и каких продуктов вы продаете.

Помимо продажи ценных бумаг, вам также потребуется выполнять административные задачи, такие как…

• Работа с кассой
• Открытие новых счетов
• Работа с документами

Знакомство с широким спектром продуктов делает дисконтные брокерские компании хорошей основой для вашей карьеры.

За время пребывания там вы даже сможете создать клиентскую базу, чтобы взять ее с собой в фирму с более высокими выплатами!

4.Независимые брокеры-дилеры

Независимые брокерские компании — это то, на что они похожи…

… они предоставляют вам поддержку в таких областях, как соблюдение требований и исполнение сделок, но в остальном вы независимы.

Некоторые из самых известных игроков включают Рэймонда Джеймса и LPL Financial.

Но начинать с одной из этих фирм не имеет особого смысла.

Эти типы фирм идеально подходят для брокеров, у которых есть опыт и клиенты, и которым не требуется такая большая поддержка накладных расходов.

В отличие от фирм, предоставляющих полный комплекс услуг, независимые брокерские компании не требуют, чтобы их брокеры продавали собственные продукты.

Они также предлагают гораздо более широкий спектр продуктов и услуг, чем фирмы со скидкой или с полным спектром услуг.

Независимые брокеры-дилеры также имеют меньше ограничений по клиентам, с которыми вы можете работать. Некоторые фирмы с полным спектром услуг позволят вам работать только с клиентами с определенным собственным капиталом.

Как независимый брокер, вы можете работать с клиентами по вашему выбору .

Из-за относительно минимальных накладных расходов…

… независимых брокера имеют самые высокие комиссионные выплаты (обычно от 80% до 95%).

Тип брокерской фирмы, которую вы выберете, будет определять ваш рост и успех в карьере биржевого маклера.

Имея правильную поддержку и ресурсы, можно сделать разницу между достижением минимума и достижением вершины.

Сколько ты можешь заработать?

Вот это самое важное, верно? На какую сумму вы можете рассчитывать, работая биржевым маклером?

В 2017 году Бюро статистики труда (BLS) подсчитало, что…

• самые низкие 10 процентов биржевых маклеров заработали менее 33 060 долларов
• самые высокие 10 процентов заработали более 208 000 долларов

Неплохо!

Имейте в виду…

…те, кто совершает самые крупные сделки и имеет наибольшее количество клиентов, зарабатывают больше всего денег.

Суть в том, что ваш успех в этой области во многом будет зависеть от того, насколько усердно вы готовы работать.

Как биржевой маклер, вы получите обратно то, что вложили.

Подходит ли вам эта профессия?

Помимо прохождения стажировки и получения спонсорской помощи от фирмы, что вы можете сделать сегодня , чтобы начать строить свою карьеру биржевого маклера?

Как и в случае любого важного жизненного решения, рекомендуется попробовать что-то, прежде чем нырять с головой.

Как мы упоминали в начале этой статьи, большой интерес ко всему, что связано с финансовыми рынками, имеет решающее значение для успеха в качестве биржевого маклера.

Как узнать, есть ли у вас интерес к такого рода вещам, и как узнать об этом больше?

Один из способов измерить свой интерес к акциям — вступить в местный инвестиционный клуб .

Таким образом, вы можете имитировать вложение денег в различные активы, чтобы увидеть, на что может быть похожа работа настоящего биржевого маклера.

Stock-Trak также имеет игру-симулятор фондового рынка, которую вы можете использовать для моделирования реальных сделок.

Составление портфолио и наблюдение за результатами вашего выбора даст вам представление об анализе рынка и инвестиционных стратегиях.

Некоторые другие вещи, которые вы можете сделать, включают…

• Читать книги по инвестициям
• Смотреть видео
• Посещать семинары

Как только вы расскажете другим о своем интересе к фондовому рынку, вы начнете встречать единомышленников и устанавливать связи которые может помочь вам получить первую стажировку или работу в брокерской компании.

Итак, теперь у вас есть вся информация, необходимая для начала карьеры биржевого маклера. Каким будет ваш первый шаг, чтобы получить первую комиссию ?

Оставьте комментарий внизу этой статьи, чтобы рассказать об одной вещи, которую вы сделаете СЕГОДНЯ, чтобы начать свою карьеру биржевого маклера!

Подводя итог :

1. Рассмотрите возможность получения диплома по бизнесу/финансам онлайн на Coursera

2. Обязательно потренируйтесь перед экзаменами FINRA! Используйте ExamEdge для доступа к более чем 3000 вопросов.

3. Научитесь навыкам продаж, коммуникативным навыкам и навыкам работы с числами по номеру Udemy

.

4. Когда вы будете готовы начать поиск ВЫСОКООПЛАЧИВАЕМОЙ работы, используйте Jobscan , чтобы ускорить процесс.

Все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером

1. Карьерный рост
2. Все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером

Авторы редакции Indeed

17 марта 2021 г.

Если вы любите продавать, Если вы интересуетесь миром финансов, вам может подойти карьера биржевого маклера.С высоким потенциалом заработка и удовлетворением от развития собственной клиентской базы биржевой маклер может стать хорошей карьерой для трудолюбивого и амбициозного человека.

Изучение основных обязанностей биржевого маклера, а также требований к образованию — это хорошее начало, когда вы оцениваете, подходит ли вам карьера биржевого маклера. В этой статье мы рассмотрим, что делает биржевой маклер, шаги, которые вы должны предпринять, чтобы продолжить эту карьеру, и наиболее часто задаваемые вопросы о карьере биржевого маклера.

Чем занимается биржевой маклер?

Биржевой маклер — это лицензированный профессионал, который имеет право покупать и продавать акции и другие ценные бумаги от имени клиентов, физических или юридических лиц. Они получают свой платеж через комиссию в виде фиксированной платы или процента от стоимости транзакции. Биржевые маклеры должны хорошо разбираться в рынках и давать советы о том, когда лучше покупать и продавать. Они несут ответственность за то, чтобы найти для своих клиентов лучшие цены на акции.Их основные пошлины включают в себя:

• Обеспечение точных инвестиций Консультации к клиентам

• Управляющие клиента Инвестиционные портфели

• Точно оценка финансовых отчетов

• Оставление актуальной на последних финансовых новостях

• Регулярное информирование клиентов о состоянии их инвестиционных портфелей

• Внесение изменений в инвестиционные стратегии в зависимости от целей клиента и рыночных условий

• Поиск новых клиентов посредством холодных звонков и налаживания контактов

Средняя заработная плата биржевого маклера

средняя зарплата биржевого маклера составляет 68 194 доллара в год и колеблется от 14 000 до 195 000 долларов в год в зависимости от географического положения, опыта и отрасли. Многие биржевые маклеры получают комиссионные в зависимости от стоимости продаваемых ими продуктов, и большинство фирм платят им минимальную заработную плату в дополнение к их комиссионным. Новые биржевые маклеры обычно получают зарплату до тех пор, пока у них не появится клиентская база, а затем зарплата постепенно снижается, и они зарабатывают больше на комиссионных.

Связано: Работа с оплатой более 50 тысяч долларов

Как стать биржевым маклером

Вот основные шаги, которым вы можете следовать, чтобы стать биржевым маклером:

1. Получите степень бакалавра

Большинству работодателей требуется степень бакалавра, чтобы получить квалификацию для позиций начального уровня в ценных бумагах, товарах или финансовых услугах.Специальной степени не требуется, хотя предпочтительна четырехлетняя степень в области бизнеса, экономики, финансов или бухгалтерского учета. Некоторые из курсовых работ, которые будут наиболее полезны для этой карьеры, включают статистику, математику и количественный анализ.

Чтобы получить конкурентное преимущество перед другими кандидатами, вы также можете получить степень магистра делового администрирования. Работодатели часто вознаграждают кандидатов, получивших степень MBA, более высокими позициями, более высокой оплатой труда и большими бонусами при подписании контракта.

2. Пройти стажировку

По мере получения степени ищите возможности стажировки. Многие брокерские фирмы летом нанимают стажеров для работы в своих офисах. В дополнение к реальному применению их знаний, стажировки также создают бесценные связи, когда вы готовы найти работу после окончания учебы. Это также отличный способ получить доступ к дополнительной профессиональной подготовке, которую многие брокерские фирмы предоставляют новым биржевым маклерам, что дает вам конкурентное преимущество перед другими кандидатами на рынке труда.

Связанный: Полное руководство по стажировкам

3. Получить работу в брокерской фирме или инвестиционном банке

Чтобы стать лицензированным биржевым маклером, вы должны быть спонсированы фирмой, зарегистрированной Управлением по регулированию финансовой отрасли, или другим регулирующим органом. Получение спонсора обычно означает найм инвестиционного банка или брокерской фирмы. Чтобы стать биржевым маклером, вы должны развить и быть в состоянии продемонстрировать глубокое понимание финансовых рынков, методов бухгалтерского учета и правил.

4. Сдать и сдать лицензионные экзамены

Для получения лицензии биржевые маклеры должны сдать экзамен Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам на должность генерального зарегистрированного представителя по ценным бумагам (серия 7). Экзамен серии 7 состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, на которые нужно ответить за 225 минут. Он должен быть объединен с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг, который состоит из 75 вопросов и длится 105 минут. Другие экзамены могут потребоваться биржевому маклеру для торговли определенными вещами.В некоторых штатах также требуются определенные экзамены, например Series 66 или Series 63. Вам нужно будет проверить, какие экзамены требуются в вашем конкретном штате.

Часто задаваемые вопросы о работе биржевым маклером

Вот несколько наиболее часто задаваемых вопросов о работе биржевого маклера:

Является ли профессия биржевого маклера хорошей профессией?

Биржевые маклеры могут стать очень успешными в течение карьеры. Одним из основных плюсов этой работы является то, что вы получаете базовую зарплату, которая может быть значительно увеличена за счет комиссионных и бонусов.

Какие навыки нужны биржевым маклерам?

Стокброкер нужен ряд как жестких, так и мягких навыков, в том числе:

• IT и математические навыки

• Определение

• Возможность убедить других

• Навыки общения

• Сильное решение навыки ведения переговоров

• Способность развивать длительные отношения

• Способность эффективно работать в условиях высокого стресса

Soft Skills

Является ли работа биржевого маклера востребованной профессией?

По данным Бюро статистики труда, число занятых в сфере торговли товарами, ценными бумагами и финансовыми услугами, по прогнозам, вырастет на четыре процента с 2018 по 2028 год, что примерно соответствует темпам роста всех профессий. Высокая оплата, связанная с этими позициями, привлекает больше соискателей, чем вакансий, поэтому существует острая конкуренция за вакансии.

Должен ли я получить сертификат биржевого маклера?

Сертификация может повысить вашу конкурентоспособность при приеме на работу, как и получение степени MBA.Хорошей сертификацией для биржевого маклера является сертификация дипломированного финансового аналитика.

Как вы строите клиентскую базу в качестве биржевого маклера?

Есть много способов найти новых клиентов. Вот некоторые из наиболее распространенных:

• Холодные звонки для открытия новых счетов

• Обращение к потенциальным клиентам, прошедшим предварительную квалификацию, которые были предоставлены вашей фирмой или маркетинговой фирмой

• Обращение к родственникам или друзьям с просьбой о рекомендациях

• Использование членства в организациях, таких как местная торговая палата

Как получить лицензию биржевого маклера

подумывает о карьере биржевого маклера. Покупка и продажа акций и других ценных бумаг от имени клиентов — полезная и приятная профессия, но она требует как минимум двух лицензий. В этой статье объясняется каждая лицензия биржевого маклера, а затем рассказывается, как стать лицензированным биржевым маклером.

Обзор лицензии биржевого маклера

Технически существует только две лицензии, которые абсолютно необходимы биржевым маклерам. Однако ваш работодатель может потребовать или порекомендовать вам зарабатывать других в рамках ваших обязанностей.Вот краткое изложение их всех:

• Серия 7 : Управляется FINRA и известна как общая лицензия представителя по ценным бумагам, которая разрешает вам продавать практически любые типы отдельных ценных бумаг, таких как привилегированные акции, опционы, облигации и другие. индивидуальные инвестиции с фиксированным доходом, а также все формы упакованных продуктов. По сути, эта лицензия позволяет вам продавать все, кроме товарных фьючерсов, недвижимости и страхования жизни.
• Серия 63 : Находящаяся в ведении NASAA, серия 63 известна как лицензия Единого агента по ценным бумагам.Наряду с лицензией Series 7 вы должны иметь эту лицензию, чтобы вести бизнес в качестве биржевого маклера или продавать взаимные фонды во многих штатах.
• Серия 3 : Если ваш работодатель хочет, чтобы вы продавали товарные фьючерсные контракты, вам необходима эта лицензия, также администрируемая FINRA.
• Серия 31 : Для продажи управляемых фьючерсов, представляющих собой объединенные группы товарных фьючерсов, вам потребуется эта лицензия, ответвление лицензии Серии 3.
• Серия 65 : Эта лицензия требуется специалистам по финансовому планированию или консультантам, работающим за почасовую оплату, а не за комиссионное вознаграждение, а также биржевым маклерам и другим финансовым представителям, имеющим дело со счетами управляемых денег.Он также находится в ведении NASAA.
• Series 66 : Если у вас есть лицензия Series 7, вы уже прошли тестирование по значительной части тем, затронутых на экзамене Series 65. Таким образом, Series 66 объединяет контент Series 63 и Series 65 в одну лицензию, чтобы вам не приходилось зарабатывать остальные по отдельности.

Думаете о карьере в сфере ценных бумаг? Загрузите нашу бесплатную электронную книгу Launching Your Securities Career, чтобы получить советы и рекомендации от более чем 100 специалистов по ценным бумагам.

Шаги, чтобы стать лицензированным биржевым маклером Вот что вам нужно сделать, чтобы стать лицензированным биржевым маклером:

1. Сдать экзамен SIE .Экзамен SIE проверяет общие темы, такие как основы, регулирующие органы и их функции, знание продукта, а также допустимые и неприемлемые практики. Вы можете сдать экзамен SIE до того, как вас спонсирует фирма, и даже во время учебы в школе. Обратите внимание, что хотя для получения лицензии Series 7 вам необходимо сдать экзамены SIE и Series 7, вы можете сдавать их в любом порядке.
2. Надежное спонсорство с лицензированной фирмой . После того, как вы сдали экзамен SIE и устроились на работу, ваша фирма должна подать Единое заявление о регистрации или переводе в отрасли ценных бумаг, также известное как Форма U4, чтобы вы могли получить лицензию Series 7.
3. Зарегистрироваться на экзамен серии 7 . Ваш спонсирующий брокер должен подать заявку от вашего имени через систему CRD FINRA. Одобрение FINRA этой заявки открывает 120-дневное окно тестирования. FINRA предлагает запланировать экзамен как можно раньше, чтобы успеть на желаемую дату.
4. Подготовьтесь и сдайте экзамен серии 7 . Экзамен Series 7 — это не совсем прогулка в парке. Учитесь целенаправленно и планируя. Подготовка к экзамену и повторные курсы помогут вам сдать экзамен Series 7 с первого раза.Экзамен состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, и у вас есть 3 часа 45 минут, чтобы пройти его. Проходной балл составляет 72 процента.
5. Зарегистрироваться на экзамен Series 63 . Экзамен Series 63 не требует спонсорской поддержки фирм-членов. Вы можете использовать форму U10 для подачи заявки на экзамен Series 63, если вас не спонсируют.
6. Подготовьтесь и сдайте экзамен Series 63 . Подготовьтесь к экзамену Series 63 так же, как вы готовились к экзамену Series 7. Рассмотрите материалы для подготовки к экзамену серии 63 и просмотрите пакеты, чтобы повысить свои шансы на сдачу.Серия 63 состоит из 65 вопросов и длится 75 минут. Проходной балл составляет 73 процента.
7. Зарегистрироваться, подготовиться и сдать дополнительные экзамены . Либо узнайте у своего работодателя, либо решите сами, какие еще лицензии вам нужно заработать, а затем подготовьтесь к ним, как вы это делали для Серии 7 и Серии 63.

Дополнительные советы для достижения успеха

Если вы хотите стать лицензированным биржевым маклером, вот несколько дополнительных советов, которые помогут вам добиться успеха:

• Если вы все еще учитесь в колледже или собираетесь поступать в колледж, подумайте о том, чтобы специализироваться в области финансового планирования, бизнеса, финансов, экономики или бухгалтерского учета по номеру в качестве бакалавра и, возможно, продолжить это обучение в аспирантуре.
• Пройти стажировку . Многие брокерские фирмы и инвестиционные банки принимают летних стажеров. Стажировки помогают разобраться в карьере, а в некоторых случаях могут служить расширенным собеседованием при приеме на работу.
• Найдите работу в брокерской фирме, фирме по управлению активами или в банке . Поскольку вы не можете зарегистрироваться на экзамен Series 7 без спонсора, вам необходимо устроиться на работу до того, как вы сдадите экзамен.
• Убедитесь, что вы можете пройти проверку биографических данных , которая обычно состоит из проверки кредитоспособности и поиска судимостей.Многие работодатели будут использовать эти проверки в качестве условия занятости.
• В рамках вашего учебного плана для каждого экзамена на получение лицензии и экзамена SIE сдайте практический экзамен после того, как вы прочитаете материалы и ответите на практические вопросы . Практический экзамен точно повторяет степень сложности, весовые коэффициенты и формат реального экзамена, и вы получаете оценку с диагностической обратной связью. Чем лучше вы сдадите пробный экзамен, тем выше вероятность сдачи экзамена на получение лицензии.
• Сохраняйте спокойствие в день экзамена . Планируйте прибыть в центр тестирования более чем за 30 минут, чтобы у вас было достаточно времени, чтобы зарегистрироваться, найти, куда вы должны идти, и собраться с мыслями. Во время экзамена отвечайте на вопросы по одному, не смотрите вперед на других и не сомневайтесь в себе.

Готовы стать лицензированным биржевым маклером?

Пакеты для подготовки к экзаменам SIE, Series 7 и Series 63 помогут повысить ваши шансы на сдачу этих важнейших экзаменов на пути к получению лицензии биржевого маклера.

Могу ли я получить лицензию биржевого трейдера? | Work

By Tim Plaehn Обновлено 27 июня 2018 г.

Работа биржевым трейдером может быть быстрой и очень полезной. Есть несколько способов начать торговать. Если вы открываете собственный счет и начинаете покупать и продавать акции самостоятельно, лицензия не требуется. Если вы хотите работать в финансовой компании и зарабатывать деньги для своего работодателя за счет торговли, вам необходимо пройти тест и получить лицензию на ценные бумаги.

Лицензия серии 7

Чтобы работать на любой работе, которая включает покупку и продажу акций, облигаций или других ценных бумаг, вы должны соответствовать требованиям для регистрации в Управлении по регулированию финансовой отрасли.Эту регистрацию часто называют лицензией биржевого брокера или представителя по ценным бумагам. Существует множество различных типов регистраций FINRA, но, скорее всего, необходима регистрация General Securities Registered Officer, которая требует, чтобы вы сдали тест, который обычно называют экзаменом серии 7. Другие, более ограниченные лицензии на ценные бумаги позволяют вам торговать определенными ценными бумагами, такими как государственные облигации или опционы. Когда вы прошли тест и выполнили другие лицензионные требования, на обычном жаргоне говорят, что у вас есть лицензия Series 7.

Требуется работодатель-спонсор

Чтобы иметь возможность пройти тест Series 7 и выполнить другие регистрационные требования, вы должны быть спонсированы финансовой компанией-членом FINRA. Таким образом, чтобы получить лицензию биржевого трейдера, вам сначала нужно быть нанятой фирмой, которая предоставит вам работу по торговле, а также спонсирует вас для получения лицензии на ценные бумаги. Нет никаких конкретных требований к квалификации, чтобы получить работу в качестве брокера. Типичная договоренность заключается в том, что у вас есть трудовое соглашение, которое действует только в том случае, если вы проходите Серию 7.Часто фирма предоставляет или оплачивает курс обучения, который поможет вам подготовиться к экзамену.

Трейдер против Брокера

Хотя для обоих видов деятельности требуется одна и та же лицензия на ценные бумаги Серии 7, работа трейдером сильно отличается от работы биржевым маклером. Брокер помогает клиентам брокерской фирмы в выборе, покупке и продаже акций, облигаций, фондов и других инвестиционных продуктов. Как трейдер, вы будете работать с капиталом вашего работодателя, чтобы покупать и продавать с целью получения прибыли для компании.Как трейдер, вы также можете выполнять операции, которые розничные брокеры получают от клиентов. Если у вас нет опыта в этой области и вас наняли в торговое подразделение компании, вы сначала узнаете, как работает трейдинг и какие типы стратегий вам предстоит использовать. Сначала вы можете работать помощником опытного трейдера, чтобы вы могли изучить веревки.

Индивидуальный трейдер

Еще один способ торговать акциями — стать индивидуальным трейдером.Для торговли акциями на собственном брокерском счете лицензия не требуется. Как самозанятый трейдер, торговый капитал, который вы используете, будет вашими собственными деньгами, поэтому, если вы не успешный трейдер, ваша карьера может быть очень недолгой. С другой стороны, вы можете начать с малого и научиться прибыльно торговать, прежде чем превратить работу трейдера в полноценную профессию.

Как стать независимым биржевым трейдером | Работа

Автор Andra Picincu Обновлено 29 января 2019 г.

В 2017 году U.На С. приходилось более половины доли мирового фондового рынка. Приблизительно 52 процента американцев держат деньги в акциях. Если у вас есть страсть к цифрам и финансовому анализу, рассмотрите возможность работы биржевым трейдером . Это может стать хорошей карьерой для тех, кто не боится рисковать.

Кто такой биржевой трейдер?

Мировой фондовый рынок стоит более 80 триллионов долларов . Если вы готовы бросить работу с девяти до пяти или сменить профессию, вы можете зарабатывать на жизнь торговлей ценными бумагами.Тех, кто выбирает этот карьерный путь, называют биржевыми трейдерами . В зависимости от ваших целей вы можете работать на себя или от имени инвестора или компании.

Торговля для заработка может показаться захватывающей, но она сопряжена со своими проблемами. Если вам не хватает навыков и знаний, необходимых для торговли акциями, вы можете потерять все, что у вас есть. Это бизнес с высоким риском, который требует глубокого понимания фондового рынка, спроса и предложения, ценовых моделей и других ключевых аспектов.

В качестве независимого биржевого трейдера вы приобретете акции одной или нескольких публично торгуемых компаний. Конечная цель состоит в том, чтобы получить прибыль от краткосрочных колебаний цен. Вы можете покупать и продавать акции через Нью-Йоркскую фондовую биржу и другие крупные фондовые биржи или на внебиржевом рынке. Помимо акций, вы можете торговать облигациями, пенсионными фондами, взаимными фондами и другими финансовыми инструментами.

Торговцы акциями и брокеры

Несмотря на сходство, трейдеры и брокеры действуют по-разному. Торговцы акциями покупают или продают акции от имени крупных инвестиционных компаний, банков и других предприятий и работают на различных рынках, таких как Forex (валютный рынок) или акции. Некоторые работают самостоятельно, торгуя полный рабочий день из дома.

Биржевые маклеры работают с независимыми компаниями, называемыми брокерскими конторами, а также с инвестиционными банками. Они более или менее похожи на торговых представителей. Эти профессионалы не покупают акции для себя, а только организуют продажу акций; их роль заключается в оказании помощи клиентам в управлении инвестициями.

Как независимый биржевой маклер, вы будете работать самостоятельно. Если у вас есть подтвержденный послужной список успеха, клиенты будут спрашивать о ваших услугах. Большинство брокеров также помогают своим клиентам с финансовым планированием и управлением портфелем, договариваются о лучших сделках от их имени и проводят семинары по инвестиционным темам, чтобы привлечь потенциальных клиентов. Трейдеры могут использовать брокеров , чтобы помочь им принимать правильные решения при торговле акциями.

Должностные обязанности и ответственность

Торговля для заработка включает в себя больше, чем просто покупку и продажу акций. Те, кто работает в этой отрасли, тратят свое время на изучение рынка, внимательно наблюдая за своими сделками, проводя коммерческий и количественный анализ и разрабатывая передовые торговые системы. Они также несут ответственность за выявление и устранение неполадок в торговой системе, корректировку сделок и поддержание отношений с ключевыми акционерами и брокерами отрасли.

В настоящее время большинство трейдеров осуществляют транзакции в электронной форме. Они используют различные онлайн-платформы для покупки и продажи облигаций, акций, иностранной валюты и так далее.Торговец акциями, нанятый банком, например, может торговать от его имени или от имени его клиентов. Они следят за рыночными тенденциями и производительностью, анализируют данные и ежедневно предоставляют информацию о торговле ключевым сторонам.

Трейдеры обычно работают в казначейских отделах крупных организаций, инвестиционных банках или финансовых домах . Некоторые торгуют полный рабочий день из дома; в эту цифровую эпоху каждый может начать торговать самостоятельно с минимальными вложениями. Например, дневной трейдер по шаблону — это тот, кто торгует не менее четырех раз за пять рабочих дней и поддерживает минимальный капитал в размере 25 000 долларов в любой день — среди прочих требований.Если у вас нет этих денег, вы можете начать торговлю на Форекс всего за 100 долларов.

Требования к образованию для начинающих трейдеров

Это может показаться неожиданным, но для биржевых трейдеров и брокеров формальное образование не требуется. Однако большинство компаний предпочитают нанимать трейдеров со степенью магистра делового администрирования (MBA) или бакалавра в области финансов или бизнеса, а также с лицензией биржевого маклера. Работодатели часто проводят обучение на рабочем месте.

Лицензии биржевых брокеров выдаются Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA). Начинающие трейдеры и брокеры, сдавшие экзамен FINRA серии 7 и соответствующие лицензионным требованиям, получают право работать в этой отрасли. Эта лицензия требуется для любой работы, связанной с покупкой и продажей акций, облигаций и других ценных бумаг. Различные организации и частные школы, в том числе Колледж финансового планирования и Американский колледж финансовых услуг , проводят онлайн-курсы для трейдеров и других специалистов в области финансовых услуг.

Если вы решите торговать самостоятельно, вам не обязательно иметь степень бакалавра или другие сертификаты.Однако, поскольку это бизнес с высоким риском , который требует большого количества исследований и анализа, непрерывное образование является обязательным. Вам необходимо ознакомиться с наиболее важными терминами фондового рынка, изучить различные рынки и изучить торговые стратегии.

Сколько можно заработать?

Некоторые из самых богатых трейдеров в мире владеют миллиардами долларов. Джордж Сорос, , например, накопил более 40 миллиардов долларов прибыли с 70-х годов. Дэвид Теппер заработал 1,5 миллиарда долларов только в 2017 году. Steve Cohen, Daniel Loeb и Ken Griffin — одни из самых известных имен в этой отрасли.

Как независимый биржевой трейдер, ваш потенциальный доход зависит от ваших ежемесячных расходов и стартового капитала. Если вы начнете торговать с 5 000 долларов, вы заработаете меньше, чем тот, кто начинает с 50 000 долларов. Ваши навыки и опыт, , а также ваши торговые стратегии, будут влиять на ваш потенциальный доход l. Успешные трейдеры обладают навыками критического мышления, навыками принятия решений и сильными коммуникативными навыками; у них также аналитический склад ума, и они не позволяют своим эмоциям контролировать свои действия.

Если вы работаете в американской компании, рассчитывайте заработать около 53 386 долларов в год. Опытные трейдеры получают зарплату до $147 000 в год. Риски ниже для тех, кто выбирает этот карьерный путь, но их потенциальный доход также ограничен. Многие биржевые трейдеры работают в крупных инвестиционных фирмах и позже начинают свой собственный бизнес; это позволяет им набраться опыта и понять все тонкости этой профессии.

Увеличьте свои шансы на успех

Зарабатывать на жизнь торговлей не так просто, как кажется. Фактически, 80 процентов дневных трейдеров сдаются в течение двух лет . Эта карьера требует непрерывного образования, а также определенных способностей и навыков. В идеале найдите наставника или поработайте стажером в инвестиционных компаниях, прежде чем начать торговать полный рабочий день из дома.

Исследуйте различные рынки и торговые стратегии, чтобы выбрать те, которые подходят именно вам.Подумайте о своем капитале, своей терпимости к риску и своих долгосрочных целях. Читайте об успешных трейдерах, записывайтесь на онлайн-курсы по финансам и посещайте вебинары. Следите за акциями, за которыми вы следите, и узнайте о них все.

Присоединяйтесь к платформам онлайн-торговли, чтобы практиковать свои навыки. Здесь у вас будет доступ к стимуляторам фондового рынка , что позволит вам опробовать различные торговые стратегии без риска. Wall Street Survivor, NinjaTrader и TradeStation — вот лишь несколько примеров.Эти платформы также предоставляют практические руководства, учебные пособия, видео и другие учебные материалы для начинающих брокеров и трейдеров.

5 КЛЮЧЕВЫХ вещей, НЕОБХОДИМЫХ, чтобы стать трейдером (биржевым маклером)

Итак, вы только что закончили запойный просмотр фильмов об Уолл-Стрит или биржевой торговле, таких как The Big Short или Wall Street (конечно, оригинал), курсируя через несколько часов видео на Youtube, посвященное институциональной торговле, и теперь вы нацелились на то, чтобы стать богатым профессиональным трейдером с Уолл-стрит (также известным как биржевой маклер).

Если вы хотите стать трейдером, титаном Уолл-Стрит, следующим Гордоном Гекко, возможно, я не смогу вам помочь. Вы должны понимать, что существует БОЛЬШАЯ разница между розничным трейдером (как я, на пляже) и институциональным трейдером (в костюме и галстуке типа Уолл-Стрит)

Однако…

Станьте институциональным трейдером, а не мелким трейдером, как я, продолжайте читать и начинайте пить много кофе, он вам понадобится!

Это определенно не ваше традиционное руководство о том, как стать трейдером на Уолл-Стрит.По сути, я собираюсь обрисовать шаги, которые можно предпринять, чтобы пойти по традиционному пути… затем я собираюсь предложить нетрадиционный путь, по которому я пошел. Тогда я позволю вам принять решение! (подсказка .. выберите тот, который предлагает больше свободы)

Загрузите PDF-версию этого поста в формате PDF.

Традиционный путь к тому, чтобы стать профессиональным трейдером с Уолл-Стрит лицензирование.

Обобщая типичную траекторию:

Краткий комментарий: чтобы стать успешным розничным трейдером (таким, как я) или успешным институциональным трейдером, нужно много и упорно работать. Однако, если вы добьетесь успеха в любом из них, у вас есть отличный шанс стать финансово свободным и, возможно, даже миллионером.

© Millionaire Media, LLC

Итак, вы можете спросить себя: как мне стать трейдером? Чтобы стать трейдером, вы должны построить стратегию, исследовать рынки и получить торговый опыт.

Вот еще несколько вещей, которые могут помочь!

1. Изучайте финансы и поступайте в бизнес-школу.

Чтобы войти в дверь на Уолл-стрит, без диплома вам придется нелегко; это практически невозможно, если честно. Если вы хотите работать в любом респектабельном инвестиционном банке или хедж-фонде, вы должны иметь высшее образование в одной из 20 лучших бизнес-школ. Это справедливо? Я так не думаю. Некоторые из самых умных людей, которых я знаю, НЕ имеют ученых степеней в ведущих бизнес-школах, но Уолл-стрит разборчива.Теперь… время от времени кто-то проскальзывает сквозь трещины без степени Лиги плюща? Да просто это не так уж и часто.

2. Пройти обучение в брокерской фирме.

Многие трейдеры с Уолл-стрит начинают свою карьеру именно так. Однако, чтобы получить должности в брокерских фирмах, вам потребуется упомянутая выше степень. Работая в брокерской фирме или хедж-фонде, вы начнете больше узнавать об отрасли, правилах и положениях фондового рынка, различных финансовых инструментах и ​​способах совершения сделок.Не говоря уже о ужасных рабочих часах! Любой новичок в инвестиционном банке или хедж-фонде должен работать в среднем 60-70 часов в неделю.

3. Получите лицензии.

Институциональный трейдер торгует деньгами от имени своего банка для своих клиентов. Из-за этого вы должны получить лицензию, чтобы торговать за других. Если вы этого не сделаете, вы нарушите некоторые серьезные законы о ценных бумагах.

Почти каждый профессиональный финансовый трейдер должен иметь лицензию брокера серии 7 и серии 63.

Чтобы получить их, вам нужно сдать экзамен (да, вам придется заплатить за удовольствие от его сдачи). Получив эти лицензии, вы можете начать торговать для клиентов. Есть также еще дюжина типов лицензий, которые вам могут потребоваться, в зависимости от того, каким профессиональным трейдером на Уолл-Стрит вы станете.

Отказ от ответственности: некоторые из этих тестов очень сложны для прохождения и требуют достаточного времени для изучения!

Нужна ли вам степень, чтобы стать трейдером? Вам не нужна степень, чтобы быть внутридневным трейдером — успех основан на ценности и прибыльности.

4. Зарегистрируйтесь в FINRA.

После получения лицензий вы будете зарегистрированы в FINRA. FINRA великолепна, это регулирующий орган, который помогает контролировать финансовые рынки и брокеров! Вы можете в любое время найти брокера или профессионального трейдера, чтобы узнать, не были ли предприняты против них какие-либо регулирующие меры. Вы можете увидеть это здесь.

5. От аналитика до младшего специалиста.

Это очень большое! ваша первая работа на Уолл-стрит, скорее всего, будет включать слово «аналитик». Проще говоря, вы — низший мужчина или женщина на тотемном столбе инвестиционного банка или хедж-фонда.

Если вы не гений, с этого и начните.

Как аналитик, вы заработаете свои нашивки, читая тысячи страниц в неделю, приклеиваясь к экрану компьютера, выпивая кофе, приходя в офис до 6 утра, уходя после 6 вечера и делая почти все, что хотят сотрудники. Вам сделать.

Недавно я сидел рядом с аналитиком во время короткого перелета в Вегас.Он работал в очень большом хедж-фонде, его работа? Он был назначен на TESLA. Его работа заключалась в том, чтобы круглосуточно и без выходных собирать как можно больше информации о TESLA и сообщать об этом своему начальству. Утомительно да? Я так думаю!

После нескольких лет успешной работы в качестве аналитика вас повышают до младшего инвестиционного банкира или ассоциированного институционального трейдера. Здесь вы начинаете зарабатывать деньги на Уолл-Стрит. Все еще работаешь безумно много часов, но — у тебя наконец-то есть автономия в своей книге дел и решений.

6. [необязательно] Сделайте все необходимое, чтобы стать членом NYSE.

Чтобы стать участником или «владеть местом», вам не нужно просто тратить деньги и получать значок. Ни за что. Членство на NYSE предполагает прыжки через множество обручей. Вот некоторые из них:

• Проверка биографических данных. Имеет смысл, так как вы будете иметь дело с финансами; тем не менее, это то, что вам нужно сделать, чтобы стать участником. Перед тем, как стать участником, вы пройдете проверку биографических данных и снимете отпечатки пальцев.

• Много-много бумажной работы. Если вы хотите, чтобы вас запугали, взгляните на документы, необходимые даже для подачи заявки на членство в NYSE.

• Принять участие в ознакомительной программе. После того, как вас одобрят для членства, вам нужно будет пройти ориентацию.

• Сдать экзамен. Да, еще тесты. Вам нужно будет сдать экзамен, прежде чем вас допустят к NYSE, и вы должны пройти его.

Только после этих шагов (и еще нескольких вещей, которые вам нужно будет сделать, о которых я даже не упоминал) вы станете успешным трейдером с Уолл-Стрит.Ну наконец то!

Я сделал и то, и другое! Я был розничным трейдером, более известным как внутридневной трейдер, а также управляющим хедж-фондом. Если вы не можете сказать, я выбрал жизнь внутридневного трейдера… Я люблю свободу.

Мой путь к тому, чтобы стать трейдером, немного отличался от описанного выше. Да, я учился в колледже. Но я не стал ждать, пока у меня будет степень, чтобы начать торговать, и в итоге я превратил 12 415 долларов в более чем 2 миллиона долларов до окончания колледжа.**

Когда я учился в старшей школе, родители разрешили мне вложить подаренные мне 12 415 долларов (к счастью, я знаю) в подарок на бар-мицву. Они полагали, что я проиграю и получу большой урок. Но я посвятил себя тому, чтобы по-настоящему научиться торговать.

Еще учась в старшей школе, я заработал более 100 000 долларов** на торговле грошовыми акциями.

Долгосрочные инвестиции никогда не были для меня. Торговля всегда была слишком захватывающей. Все, что мне было нужно, — это немедленный кайф от прибыли.Я был зависим!

• Я начал с взаимных фондов и традиционных инвестиций, но был разочарован низкой доходностью… Это было все равно, что смотреть, как сохнет краска на стенах.

• В поисках типа инвестиций, которые принесли бы быструю прибыль, я обнаружил грошовые акции.

• У меня не было много денег для начала; поэтому об акциях типа «голубых фишек» не могло быть и речи.

Мне нужны быстрые люди!

Сначала у меня были взлеты и падения, но я начал понимать, что, читая графики и отслеживая компании, я могу определить модели, которые могут принести мне прибыль.

Я был одержим. Я постоянно пропускал занятия в колледже, чтобы торговать грошовыми акциями, и создал хедж-фонд. Я стал привлекать к себе внимание, и даже снялся в документальном фильме «Воины с Уолл-Стрит».

В конце концов, по разным причинам хедж-фонд не сработал (включая БОЛЬШОЙ торговый убыток — лучший опыт обучения). Это было к лучшему в долгосрочной перспективе, так как ограничения в индустрии хедж-фондов не позволяли мне отвечать на любые вопросы о моих торговых стратегиях.Подробнее об этом можно прочитать в моей книге An American Hedge Fund . Именно тогда я вернулся к основам и решил сосредоточиться на торговле с небольшим счетом и завел блог, этот блог.

Является ли торговля навыком? Торговля — это, безусловно, навык, которому можно научиться, замечая закономерности и изучая рынки.

Как стать внутридневным трейдером: лучший метод (на мой взгляд)

Как я уже сказал в начале поста, я здесь не для того, чтобы сделать вас новым Гордоном Гекко.Однако, если вы хотите стать внутридневным трейдером, который в основном торгует грошовыми акциями, вот самые важные шаги, которые вы можете предпринять:

1. Изучите все, что можете, о торговле.

Прежде чем совершить сделку, посвятите себя изучению всего, что только можно о торговле. Я учредил программу Tim Sykes Trading Challenge, чтобы научить своих студентов всему, чему мне пришлось научиться на собственном горьком опыте. Для многих это отличный способ начать торговую карьеру.

2. Учиться, учиться, учиться.

Извините! Хотел бы я сказать, что это будет очень легко, но это не так. Вам нужно учиться. Не просто учись. Продолжай учиться. Изучайте графики, изучайте компании, изучайте все, что только возможно, связанное с акциями. Знание – сила на фондовом рынке. С грошовыми акциями, чтобы получить преимущество на рынке, вам нужно уметь изучать рынок и выявлять закономерности.

Для некоторых трейдеров бумажная торговля (моделированная торговля) является идеальным способом применить свои знания на практике. Не вкладывая реальных денег, вы можете проверить свои теории, основанные на распознавании образов.Это отличный способ проверить, правильно ли вы думаете о своих инвестициях.

3. Подготовьте установку.

Чтобы начать дневную торговлю, вам не нужна тонна. Вам нужен ноутбук, подключение к Интернету и брокерский счет. Тем не менее, эти вещи жизненно важны, поэтому убедитесь, что все они на месте, прежде чем начать торговать. В наши дни все становится мобильным, и вы даже можете торговать со своего телефона!

4. Начните с малого, стремитесь к меньшему и пропустите малое.

Всегда полезно начинать с малого в качестве трейдера.Вы можете легко взорвать свой счет, если совершите неудачную сделку; зачем заканчивать карьеру, даже не начав ее? Старайтесь, чтобы размер вашей позиции был небольшим; это облегчит вам дальнейшее обучение, особенно потому, что вы, вероятно, сделаете некоторые ошибки в начале.

5. Позвольте себе расти со временем.

Это основано на последнем пункте. Вы, вероятно, никого не впечатлите, совершая рискованные сделки, особенно если вы проиграете по-крупному. Позвольте себе расти медленно, с течением времени. Учитесь на своих ошибках и совершенствуйте свои методы. Посмотрите, что работает для вас и какие типы сделок наиболее стабильны с точки зрения получения прибыли. Сосредоточьтесь на них и со временем повышайте свою позицию. Так вы создадите стабильную и долгосрочную карьеру трейдера.

Вы хотите стать трейдером с Уолл-стрит или розничным трейдером?

В заключение, если вы хотите стать трейдером с Уолл-Стрит традиционным путем, я не собираюсь вас останавливать.

Однако я предпочитаю идти по менее проторенной дороге и торговать из любой точки мира.

Если вам нравится мой подход к трейдингу, вы можете посетить мою команду Trading Challenge, чтобы усвоить уроки, которыми я могу поделиться.

Как мне стать трейдером?

Чтобы стать трейдером, вы должны разработать стратегию, исследовать рынки и приобрести торговый опыт.

Нужна ли вам степень, чтобы стать внутридневным трейдером?

Чтобы стать дейтрейдером, не требуется диплома. Успех основан на ценности и прибыльности.

Является ли торговля навыком?

Торговля, безусловно, является навыком, которому можно научиться, замечая закономерности и изучая рынки.

Стать биржевым маклером | САИС

 

Законодательство о финансовых рынках

 

Этот курс посвящен законодательной сфере, включая FMA, FAIS, FICA, POPI, FATCA, AML и т. д.

Курс состоит из следующих учебных модулей:

Учебный блок	Дата
Учебный блок 1	Введение в нормативно-правовую базу
Учебный блок 2	Закон о регулировании финансового сектора
Учебный блок 3	Введение в правила, часть 1 — Закон о финансовых рынках (№ 19 от 2012 г.)
Учебный блок 4	Закон о Центре финансовой разведки
Учебный блок 5	Закон о финансовых консультационных посреднических услугах
Учебный блок 6	Закон о защите личной информации
Учебный блок 7	Закон о соблюдении требований к иностранным счетам

 

Важные даты на 2022 год (1 семестр) указаны ниже:

Событие	Дата
Дата открытия регистрации	7 января 2022 г.
Дата закрытия регистрации	30 апреля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом(ами) в предметной области	7 февраля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом(ами) в предметной области	21 февраля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом(ами) в предметной области	14 марта 2022 г.
Контактная сессия с экспертом(ами) в предметной области	4 апреля 2022 г.
Сессия пересмотра	23 мая 2022 г.
Экзамен	30 мая 2022 г.

*Контакты Даты сессий могут быть изменены по усмотрению профильного эксперта.

 

 

Правила Часть 1

 

Курс «Правила, часть 1» направлен на углубленное понимание Закона о финансовых рынках, его отношения к бирже, а также правил и директив JSE (а в будущем и других бирж в Южной Африке).

 

Курс состоит из следующих учебных модулей:

Учебные единицы	Дата
Учебный блок 1	Рыночная инфраструктура
Учебный блок 2	Общие положения и требования к допуску
Учебный блок 3	Управление персоналом и рисками
Учебный блок 4	Этичное ведение бизнеса
Учебный блок 5	Активы клиента (включая разделение средств и ценных бумаг и ограничение на отчуждение ценных бумаг
Учебный блок 6	Брокерские операции, торговля ценными бумагами BEE и крюгеррандами
Учебный блок 7	Защита, предоставляемая клиентам
Учебный блок 8	Жалобы, споры и невыполнение обязательств
Учебный блок 9	Надзор и правоприменение
Учебный блок 10	Блок изучения изменений

 

Важные даты на 2022 год (1 семестр) указаны ниже:

Событие	Дата
Дата открытия регистрации	7 января 2022 г.
Дата закрытия регистрации	20 мая 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	11 апреля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	25 апреля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	9 мая 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	23 мая 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	6 июня 2022 г.
Сессия пересмотра	13 июня 2022 г.
Экзамен	20 июня 2022 г.

*Контакты Даты сессий могут быть изменены по усмотрению профильного эксперта.

 

 

Правила Часть 2

 

Часть 2 Правил Курс следует за Частью 1 Правил и подробно рассматривает различные законодательные и нормативные требования, которым должны соответствовать брокерские фирмы.

 

Курс состоит из следующих учебных модулей:

Учебные единицы	Дата
Учебный блок 1	Торговые и фондовые счета и STT
Учебный блок 2	Расчетные обязательства и процедуры расчетов и пролонгация расчетов
Учебный блок 3	Несостоявшиеся сделки и кредитование и заимствование ценных бумаг
Учебный блок 4	Финансовая отчетность, отчетность, аудит, страхование и управление кредитными рисками
Учебный блок 5	Достаточность капитала — Требования к финансовым ресурсам участников
Учебный блок 6	Достаточность капитала
Учебный блок 7	Требования к финансовым ресурсам и гарантия расчетов
Учебный блок 8	Требования к финансовым ресурсам и обеспечение расчетов — LER и маржирование
Учебный блок 9	Налог на передачу ценных бумаг и законы STT
Учебный блок 10	СЛБ
Учебный блок 11	Корпоративные действия
Учебный блок 12	Злоупотребление рынком
Учебный блок 13	Требования к спискам
Учебный блок 14	Валютный контроль и налог на дивиденды
Учебный блок 15	Блок изучения изменений

 

Важные даты на 2022 год (второй семестр) указаны ниже:

Событие	Дата
Дата открытия регистрации	1 июня 2022 г.
Дата закрытия регистрации	14 октября 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	1 августа 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	15 августа 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	29 августа 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	10 октября 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	24 октября 2022 г.
Сессия пересмотра	7 ноября 2022 г.
Экзамен	14 ноября 2022 г.

*Даты сессий могут быть изменены по усмотрению профильного эксперта

 

 

Налогообложение на финансовых рынках

 

Курс по налогообложению направлен на то, чтобы предоставить кандидатам широкое понимание налогообложения в той мере, в какой это имеет отношение к биржевым маклерам. Курс уделяет большое внимание инвестициям и не предназначен для подготовки кандидатов к работе в налоговой сфере или для предоставления налоговых консультаций.

 

Курс состоит из следующих учебных модулей:

Учебный блок	Тема
Учебный блок 1	Основные принципы налогообложения ЮАР
Учебный блок 2	Капитал и выручка
Учебный блок 3	Налогообложение физических лиц
Учебный блок 4	Налогообложение трастов
Учебный блок 5	Налогообложение компаний
Учебный блок 6	Схемы коллективного инвестирования и инвестиционные фонды недвижимости
Учебный блок 7	Налогообложение доходов от инвестиций
Учебный блок 8	Налог на прирост капитала
Учебный блок 9	Налогообложение прибылей и убытков от реализации инвестиций
Учебный блок 10	НДС, налог на добавленную стоимость и другие налоги

 

Важные даты на 2022 год (1 семестр) указаны ниже:

Событие	Дата
Дата открытия регистрации	7 января 2022 г.
Дата закрытия регистрации	13 мая 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	16 марта 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	13 апреля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	18 мая 2022 г.
Сессия пересмотра	8 июня 2022 г.
Экзамен	13 июня 2022 г.

*Контакты Даты сессий могут быть изменены по усмотрению профильного эксперта.

 

 

Финансы

 

Этот курс посвящен анализу и интерпретации финансовых отчетов и отчетов. Эти знания позволят кандидатам оценить финансовое и рыночное положение компаний, стоимость выпущенных ценных бумаг и риски, связанные с такими ценными бумагами. В конечном итоге эта информация будет использоваться при принятии инвестиционных решений.

 

Курс состоит из следующих учебных модулей:

Учебный блок	Тема
Учебный блок 1	Введение в финансовую отчетность, финансовую отчетность и финансовый анализ
Учебный блок 2	Соотношение Анализ
Учебный блок 3	Инвестиционные критерии и оценки
Учебный блок 4	Дивиденды и налогообложение
Учебный блок 5	Структура капитала и рынки денег, капитала и деривативов
Учебный блок 6	Комплексное применение финансового курса

 

Важные даты на 2022 год (1-й семестр) указаны ниже:

Событие	Дата
Дата открытия регистрации	7 января 2022 г.
Дата закрытия регистрации	6 мая 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	9 марта 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	6 апреля 2022 г.
Контактная сессия с экспертом в предметной области	11 мая 2022 г.
Сессия пересмотра	1 июня 2022 г.
Экзамен	6 июня 2022 г.

*Контакты Даты сессий могут быть изменены по усмотрению профильного эксперта.

 

 

Инвестиционные консультации и управление портфелем

 

Этот курс направлен на развитие навыков в следующих областях: анализ финансовых потребностей, анализ инвестиций, консультации по инвестициям, соблюдение правовых и нормативных требований и управление портфелем.

 

 Курс состоит из следующих учебных модулей:

 

Учебный блок	Тема
Учебный блок 1	Введение в среду финансовых рынков
Учебный блок 2	Экономика
Учебный блок 3	Финансовые рынки
Учебный блок 4	Анализ финансовых потребностей
Учебный блок 5	Теория управления портфелем
Учебный блок 6	Ценные бумаги
Учебный блок 7	Анализ, оценка и ценообразование ценных бумаг
Учебный блок 8	Налогообложение и торговые расходы
Учебный блок 9	Корпоративные действия

 

Важные даты на 2021 год указаны ниже:

 

Событие	1 семестр 2021	2 семестр 2021
Дата открытия регистрации	Среда, 6 января 2021 г.	Вторник, 1 июня 2021 г.
Дата закрытия регистрации	Пятница, 28 мая 2021 г.	Пятница, 22 октября 2021 г.
Сессия вопросов и ответов	Среда, 14 апреля 2021 г.	Среда, 4 августа 2021 г.
Сессия вопросов и ответов	Среда, 23 июня 2021 г.	Среда, 17 ноября 2021 г.
Дата экзамена	Понедельник, 28 июня 2021 г.	Понедельник, 22 ноября 2021 г.

.