Как заработать на акциях и ценных бумагах: Как заработать на акциях и ценных бумагах

Зачем и как начинать инвестировать в ценные бумаги?

Хранение свободных денежных средств на счете или на сберегательном счете в течение длительного времени значительно ограничивает возможности заработать или же защитить свои средства от инфляции.

Альтернатива, которая в долгосрочной перспективе дает потенциально лучшие возможности прибыли, – это пока что мало освоенное латвийским обществом вложение накоплений в акции или фонды. Зачем и как вкладывать, поясняет эксперт инвестиционного отдела Swedbank Роландс Заулс.

Зачем вкладывать?

«Деньги, которые лежат на счете, не приносят прибыли, они даже теряет свою стоимость из-за инфляции, а деньги, положенные на сберегательный счет или депозит, сейчас не приносят большой отдачи из-за низких процентных ставок. Поэтому сейчас – хорошее время искать новые способы позволить капиталу расти. Например, для жителей, которые направляют часть свободных средств на сделки с ценными бумагами, в долгосрочной перспективе открываются потенциально хорошие возможности зарабатывать на финансовых рынках

. Поэтому Swedbank, начиная с 9 декабря сего года, к сделкам с торгуемыми на Балтийской бирже ценными бумагами применяет нулевую комиссионную плату за куплю и продажу, а также нулевую комиссию к управляемым Группой Swedbank инвестиционным фондам в том, что касается купли, продажи, обмена и держания долей фонда на счете ценных бумаг. Наша цель – чтобы по возможности больше людей вдохновить сделать первые шаги в мире инвестиций

. Разумеется, не следует направлять на инвестиции все свои деньги, сначала лучше создать хотя бы подушку безопасности на непредвиденные жизненные ситуации и затраты. Но когда эта подушка создана, попробовать куплю акций или фондов можно и со сравнительно небольшой суммой денег. Инвестиции на финансовых рынках вовсе не начинаются только с 1000 евро и более. Например, каждый может приобрести хотя бы одну акцию предприятия стоимостью в несколько десятков евро и накапливать опыт уже как акционер, который следит за событиями на финансовых рынках», – признает Р.

Заулс.

Куда вкладывать?

Первые шаги в инвестировании можно пройти в тестовом режиме, приобретая и продавая акции предприятий или вкладывая деньги в инвестиционные фонды. Предприятия продают такие акции на бирже, поскольку предприятиям необходим капитал для развития.

Вкладывая в акции предприятий, и вы можете стать акционером предприятия и зарабатывать, когда цены акций на бирже возрастают, или получить часть прибыли предприятия, когда оно будет выплачивать дивиденды. При успешном развитии предприятия интерес инвесторов увеличивается и растет рыночный спрос на акции конкретного предприятия, тем самым растет стоимость акций. В подобной рыночной ситуации вы можете продать акции по более высокой цене, и разница цен будет вашей выгодой, или прибылью. Кроме того, имеется возможность приобрести акции предприятия, которое работает успешно и с прибылью, и часть прибыли получать в виде дивидендов. Эту сумму вы можете использовать, как заблагорассудится, – потратить, положить на накопление или приобрести новые акции.

В свою очередь, инвестиционные фонды, по сути, являются объединением средств нескольких вкладчиков, управляемым профессиональным управляющим вкладов с целью получить максимально большую прибыль для средств вкладчиков. Важнейшие плюсы фондов – обширная диверсификация по различным индустриям, регионам и даже финансовым инструментам. Инвестиционные фонды – отличное решение для тех, кто еще не так уж хорошо ориентируется на финансовых рынках, но хочет в долгосрочной перспективе добиться положительной отдачи и дополнительной прибыли, которая предохранит его сбережения от инфляции и приумножит их.

Как начать вкладывать в ценные бумаги?

Чтобы начать инвестировать, необходим счет, на котором вы будете хранить ценные бумаги. Самое подходящее решение – инвестиционный счет, который дает возможность платить подоходный налог с населения с прибыли только в тот момент, когда снятая с инвестиционного счета сумма превышает вложенную. Этот счет можно открыть в интернет-банке (в компьютере или в мобильном телефоне) или в любом филиале банка.

На открытый инвестиционный счет начисляйте выбранную вами сумму вложений, а в интернет-банке бесплатно осуществляйте сделки с выбранными ценными бумагами, торгуемыми на Балтийской бирже, и с управляемыми Группой Swedbank инвестиционными фондами.

Прежде чем вкладывать, обозначьте цели

Инвестиции, как и любые другие действия с деньгами, должны быть продуманными. Поэтому в первую очередь вам самому себе надо ответить на вопрос – какова моя цель? Что я хочу предпринять с помощью этих денег в будущем? И как мои уже имеющиеся денежные средства могут помочь в реализации выдвинутых целей? Кроме того, надо попытаться по возможности объективно оценить себя – каково мое восприятие риска, какова моя натура в плане решимости? И только тогда можно браться за осуществление вложений, стараясь не впадать в эмоции и придерживаться выбранной стратегии.

«Чтобы стать инвестором, во-первых, надо оценить, насколько большую сумму вы готовы вложить, осознавая и возможный риск ее потерять. Кроме того, на инвестиции лучше смотреть в долгосрочной, а не в краткосрочной перспективе

. Мы часто не готовы ждать, когда наконец-то будет прибыль, вопреки азбучной истине самого инвестирования – надо смотреть в долгосрочной перспективе. Конечно, могут быть моменты, когда, вкладывая, можно заработать действительно много и быстро. Но чаще всего до инвестиционного урожая какое-то время придется подождать», – указывает Р.Заулс.

Как инвестировать, чтобы заработать? Смотрите видео Nasdaq Baltic:

Якутский филиал Россельхозбанка рассказал о том, как зарабатывать на рынке ценных бумаг, на Всероссийской акции «Дни финансовой грамотности»

10 сентября 2020

В Якутии с 7 по 11 сентября проходит Всероссийская акция «Дни финансовой грамотности». В этом году в связи с ограничительными мерами, действующими в регионе, формат акции был переведён в дистанционный. Все задействованные в проекте спикеры выступают в теле- и радиоэфирах НВК «Саха» в качестве консультантов по самым разнообразным финансовым темам. Якутский филиал Россельхозбанка является постоянным партнером организаторов проекта – Министерства финансов Республики Саха (Якутия) и Центра финансовой грамотности Союза «Торгово-промышленная палата РС(Я)». Представители филиала традиционно участвуют практически во всех мероприятиях, посвященных финансовой грамотности, консультируя население по вопросам своей компетенции.

10 сентября в рамка этого проекта состоялся очередной эфир Национальной вещательной компании «Саха», в котором принял участие директор филиала Василий Тимофеев. Тема эфира была посвящена ценным бумагам и секретам повышения своего дохода с помощью данного инструмента. Василий Тимофеев поведал телезрителям об основных разделах рынка ценных бумаг и возможностях оперирования ими.

Тема для аудитории прямого телеэфира оказалась довольной интересной: поступило множество вопросов от телезрителей. Отметим, что, помимо участия в телеэфирах, представители РСХБ консультируют граждан по вопросам финансовой грамотности также и через социальные сети, например, через аккаунт Центра финансовой грамотности в Instagram и в специализированной WhatsApp-группе.

«В этом году мы отмечаем небывалую по сравнению с прошлым годом активность со стороны общественности, которой сопровождается проводимая нами акция «Дни финансовой грамотности», — рассказывает руководитель Центра финансовой грамотности Союза «Торгово-промышленная палата Республики Саха (Якутия)» Рита Якушева. — Мы наблюдаем повышенный интерес населения к поднимаемым нами темам. На фоне коронакризиса возможность получить дополнительные знания в области финансов, конечно же, привлекает население. Этому помогает профессионализм наших спикеров, помогающих на общественных началах нашему Центру своевременно обновлять и предоставлять вниманию граждан самую что ни есть актуальную информацию из мира финансов.

Эта информация, которая имеет прежде всего практическую ценность, позволяет людям использовать ее в обычной жизни, например, избегать мошенников, грамотно копить деньги и работать над их доходностью. С нашим центром сотрудничают многие финансово-кредитные учреждения, в том числе и Якутский филиала Россельхозбанка, представители которого отличаются своей универсальностью в плане подачи материала: способностью отлично подавать материал и на русском, и на якутском языках».

GameStop: ответный удар Уолл-стрит по трейдерам-любителям – торговля акциями ограничена

29 января 2021

Автор фото, Getty Images

Трейдеры-любители возмущены решением некоторых платформ по торговле ценными бумагами ограничить операции с акциями компании GameStop. Торговлю прекратили после того, как профессиональные хедж-фонды начали терпеть огромные убытки из-за действий любителей, которые «накачали» цену акций GameStop, оказавшейся в трудном экономическом положении.

Благодаря скоординированным действиям пользователей таких торговых сервисов, как Robinhood и Interactive Brokers, стоимость акций компании по продаже видеоигр Gamestop резко взлетела (более чем на 700% за неделю). После введения ограничений на торговлю акции «просели» на 55%.

Это результат настоящей битвы, которая разгорелась между профессионалами-биржевиками с Уолл-стрит и инвесторами-любителями, которые используют для координации своих действий соцсети, в частности, платформу Reddit.

Механизм происходящего — так называемые короткие продажи, или shorting, когда хедж-фонд одалживает акции компаний у других инвесторов в надежде, что их стоимость упадет. При этом инвесторы берут ценные бумаги взаймы (за определенную плату), продают их на рынке, скажем, за десять долларов — и ждут, пока они упадут в цене, например, до пяти долларов. Затем фонд возвращает акции первоначальному владельцу, а прибыль оставляет себе.

Но в этом случае стоимость акций GameStop, против которых сделали ставки крупные инвесторы, наоборот выросла, в результате чего хедж-фонды понесли огромные потери.

Трейдеры-любители также решили поддержать акции таких компаний, как AMC Entertainment, Koss Corp и BlackBerry, которые тоже оказались в прицеле финансовых профессионалов с Уолл-стрит.

Возмущение и ответ Robinhood

Эти необычные скачки в цене привлекли внимание регуляторов, которые следят за торговлей, чтобы не допустить мошенничества и других незаконных действий.

Автор фото, Myron Sakkas

Подпись к фото,

Один из инвесторов-любителей Майрон Саккас сказал, что разочарован «манипуляциями с рынком»

Один из основателей платформы Robinhood, болгарский бизнесмен Владимир Тенев написал в «Твиттере», что решение об ограничении торгов было принято на основе регулятивных требований. По его словам, с пятницы будет снова разрешено ограниченное число сделок с небольшим количеством акций компаний, которых коснулись ограничения.

Трейдеры-любители говорят, что всего лишь хотели сыграть против Уолл-стрит на их собственном поле. На интернет-форумах они обсуждали подачу судебных исков против Robinhood и других платформ, потому что они сами пытаются повлиять на рынок, ограничивая покупку определенных акций.

«Они поддерживают капиталистический свободный рынок, только когда он им выгоден. То, что мы видели сегодня, — это не свободный рынок. В результате очень много людей потеряли огромное количество денег», — сказал Би-би-си 18-летний студент из британского Уорикского университета Майрон Саккас.

Майрон пользуется платформой Trading 212 с августа прошлого года. По его словам, он потерял 30 фунтов (41 доллар) на акциях Gamestop. Спустя два часа после их покупки он решил от них избавиться, когда понял, что они падают в цене.

По его словам, он больше не может войти в свой аккаунт и доступ к нему закрыт, пока идет проверка его личных данных. Но как только он сможет войти в систему, он намерен забрать оттуда свою тысячу фунтов и перестать пользоваться сервисом.

По словам студента, его разочаровала «манипуляция с рынком», которая направлена против таких, как он. «Когда обычные люди хотят заработать в системе, где наживаются лишь богатые трейдеры, вот так и происходит. Наверное, я некоторое время не буду торговать акциями, у меня и других дел хватает», — рассказал он в интервью Би-би-си.

Миллениалы против «бумеров»

Компания GameStop в прошлом году потерпела большие убытки, один из крупных инвесторов описал ее как «провальную». Ее бумаги стали самым распространенным предметом коротких продаж. Предполагается, что хедж-фондам принадлежит около 30% акций компании.

Но в течение последней недели инвесторы-любители, которые пользуются форумом в сети Reddit под названием «Wall Street Bets», начали массово скупать акции GameStop, надеясь поднять их стоимость. Если ценные бумаги, против которых сделали ставку инвесторы, дорожают, хедж-фонды терпят убытки: им нужно срочно выкупать занятые акции, чтобы не потерять еще больше. Но в таком случае цена снова увеличивается из-за повышения спроса.

Возмущение действиями платформ, ограничивших торговлю, выразили политики из диаметрально противоположных лагерей. Сенатор-демократ Шеррод Браун, который возглавит комитет верхней палаты по банковской деятельности, намерен провести слушания о «состоянии фондового рынка». «На Уолл-стрит беспокоятся о правилах только в том случае, когда сами терпят убытки», — сказал он.

Известная своими левыми взглядами демократ-конгрессвумен Александрия Окасио-Кортез назвала ограничения «недопустимыми» и поддержала идею о проведении слушаний. На это республиканец Тед Круз ответил в «Твиттере», что он «полностью согласен».

Основатель блога Barstool Sports Дэвид Портной, один из самых известных трейдеров-любителей, резко раскритиковал действия платформы Robinhood, которая пытается представить себя как более доступную для обычных людей. При этом этой фирме также платят большие компании с Уолл-стрит, продающие акции от имени ее клиентов.

«Мы демократизируем финансы для всех» — но только не в тот момент, когда занимается манипуляциями на рынке, потому что слишком много обычных людей начинают богатеть», — написал Портной.

Как говорит биржевой аналитик Нил Уилсон, многие пользователи Reddit воспринимают битву как личный вызов. «У этой истории есть очень много странных особенностей, но самое необычное — это воинственность, с которой трейдеры накачивают стоимость акций. Похоже, для них очень важно сразиться с Уолл-стрит, они, вероятно, ненавидят хедж-фонды, на форумах полно оскорблений в адрес «бумеров» с деньгами». «Это битва двух поколений, речь идет о перераспределении богатства и о том, что нужно все забрать у богатых и отдать «бедным» миллениалам», — говорит он.

К битве против коротких продаж присоединился и основатель Tesla Илон Маск, который всегда считал подобные сделки мошенничеством. «Вот прибежали и те, кто оправдывает «коротышек». Они не стоят уважения. Долой «коротышек»! — написал он.

Бум любительских инвестиций на фоне пандемии

Сражение инвесторов-любителей с Уолл-стрит произошло на фоне резкого роста популярности «домашней» торговли акциями: во время пандемии Covid-19 множество людей внезапно получили массу свободного времени и свободные деньги, которые они направили на фондовый рынок.

Это вызвало беспокойство на Уолл-стрит, трейдеры которой боятся, что неопытные инвесторы могут вызвать неоправданный рост цен некоторых акций или идти на сделки, связанные с риском, которого они сами не понимают.

В адрес фирмы Robinhood, получившей особенно много новых клиентов на фоне роста интереса к «любительским инвестициям», звучали упреки, что ее апп для тороговли акциями представляет инвестиции как игру.

В прошлом году власти штата Массачусетс подали жалобу, в которой обвинили компанию в привлечении неопытных пользователей, интересы которых она не готова защитить.

В среду пресс-секретарь Белого дома Джен Псаки сказала, что экономическая команда нового президента, в том числе министр финансов Джанет Йеллен, «следят за ситуацией».

Услуги финансового брокера на рынке ценных бумаг

В широком смысле этого слова, брокер – это посредник, помогающий получить клиенту определенную услугу или товар.

Услуги финансового брокера на рынке ценных бумаг включают в себя соответственно предоставление комплекса услуг на финансовых рынках, в том числе:

Предоставление доступа к торгам на фондовой бирже;
Напрямую без посредников на фондовой бирже могут торговать только дилеры (юридические лица, имеющие особую лицензию). Таким образом, возможность участия в торгах на бирже (для частных лиц и юридических лиц, не имеющих дилерскую лицензию) возможна только при посредничестве брокера. Как правило, дилер получает также брокерскую лицензию и таким образом они (дилер и брокер) в большинстве случаев представляют одно юридическое лицо.
Предоставление информационно-торговой системы (ИТС) клиентам;
Для осуществления торгов на бирже в режиме on-line из любой точки мира клиентам брокерских компаний получают доступ к ИТС — многофункциональной системе, позволяющей осуществлять различные сделки на бирже, просматривать информацию о совершенных операциях, получать текущие новости, осуществлять вывод на экран монитора графиков изменения цен на акции, облигации, фьючерсы и т.п.
Оказание депозитарных и других услуг, связанных с учетом прав собственности и хранением ценных бумаг;
Приобретенные ценные бумаги являются в основном бездокументарными. Это означает, что свидетельством того, что Вы являетесь владельцем, например, акции служит не сертификат этой ценной бумаги, а выписка, выдаваемая специальной организацией, Такими организациями являются депозитарий и реестродержатель. Эти организации удостоверяют право собственности на ценные бумаги, регистрируют переход прав собственности (в случае, например, совершения операций купли и продажи), а также предоставляют ряд других услуг.
Предоставление заемных ресурсов для осуществления операций на рынке ценных бумаг. Брокер может предоставлять клиенту денежные средства и ценные бумаг для осуществления торговых операций. Такая торговля называется маржинальной, позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении цены акций.
Предоставление финансовой аналитики. Предоставление клиентам на основе подписки разного рода обзоров ситуации на финансовых рынках, на бирже, предоставление собственных аналитических материалов и рекомендаций по покупке и продаже ценных бумаг.

Стоимость услуг брокера.

За совершение операций на фондовой бирже, как сама биржа, так и брокер получают комиссионное вознаграждение размер, которого составляет десятые или даже тысячные доли процента от объема совершенной операции.

В целом, чем больше объем совершенных операций, тем ниже расходы на оплату вознаграждения брокера и биржи.

Стоимость услуг брокера в части комиссионного вознаграждения может включать в себя и другие услуги, например, предоставление доступа к новостной ленте. Помимо брокерской комиссии за доступ к торгам за часть других услуг может взиматься отдельная плата.

‎App Store: Тинькофф Инвестиции — брокер

Тинькофф Инвестиции – это простой и удобный доступ к мировым фондовым рынкам. Вам доступны тысячи ценных бумаг российских и иностранных компаний, а со статусом квалифицированного инвестора – более 10 тысяч акций, облигаций и ETF со всего мира, а также доступ к IPO и первичному выпуску облигаций.

Тинькофф Инвестиции – это возможность заработать денег, больше чем на вкладах. Большой выбор инструментов для инвестора: акции, корпоративные облигации, ОФЗ, евробонды, индексные биржевые фонды ETF, доллары и евро. инвестиции в ценные бумаги на ведущих мировых биржах:
— Российские – Московская биржа (MOEX) и Санкт-Петербургская (SPB Exchange)
— Американские – NASDAQ и NYSE
— Лондонская (LSE)

Делаем инвестиции удобнее:
– Торговля валютой от $1 и 1€ по выгодному биржевому курсу;
– Мгновенный вывод и пополнение с картой Тинькофф Black, а также покупка напрямую с банковской карты;
– Наглядная аналитика портфеля инвестора. Следите за динамикой изменения стоимости портфеля, диверсифицируйте инвестиции по видам активов, отраслям и валютам;
– Умная инвестиционная лента. Новости, прогнозы, премьеры и идеи ведущих агентств: Ведомости, Reuters, Interfax, БКС Мой брокер, Финам, ВТБ Капитал, Сбербанк, Альфа, Атон и другие;
– Социальная сеть Пульс делает инвестиции еще проще. Сотни тысяч инвесторов делятся мыслями и идеями. Изучайте состав портфеля, сделки и доходность других пользователей.

Профессиональные инструменты для трейдеров:
– Лимитные и рыночные заявки, стоп-лосс и тейк-профит;
– Маржинальная торговля (лонг и шорт). Удобный просмотр состава ликвидного портфеля и размера непокрытой позиции;
– Трансляция котировок и биржевого стакана в прямом эфире;
– Веб-терминал, который доступен в любом браузере на компьютерах и планшетах.

Еще больше возможностей для инвестиций у квалифицированных инвесторов на тарифе “Премиум“:
– Участие в IPO без локап-периода. Торговать акциями можно в первый же день после первичного размещения;
– Доступ к инвестициям на мировых биржах и сделкам с внебиржевыми финансовыми инструментами;
– Персональный менеджер и целая команда аналитиков, которые предоставляют обзоры рынков, идеи инвестиций и отчеты по интересующим компаниям.

Открыть брокерский счет в Тинькофф – это просто!

С полной информацией о предоставляемых АО «Тинькофф Банк» услугах и тарифами на брокерское обслуживание вы можете ознакомиться на сайте https://www.tinkoff.ru/invest/
* АО «Тинькофф Банк» – первый в России брокер по количеству активных клиентов на Московской бирже по данным на сайте www.moex.com
* Условия маркетинговой акции «Приведи друзей: инвестиции» – https://l.tinkoff.ru/friend_bonus
*Условия маркетинговой акции «Подарки за инвестиции» — https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-investment-gifts.pdf
* Ценные бумаги, другие финансовые инструменты, упомянутые на настоящей странице, приведены исключительно в информационных целях, не являются инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
* Рискуйте только тем капиталом, который готовы потерять
* Услуги по обслуживанию на финансовом рынке оказываются на основании лицензии на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, выданной Банком России 06. 03.2018 г. без ограничения срока действия
* АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ № 2673
* 127287, Москва, Ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26

Условия маркетинговой акции
«Бонус за пополнение ИИС 2.0» — https://l.tinkoff.ru/iis_bonus

«Подарки за инвестиции» (далее — Условия)
https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-investment-gifts.pdf

Stock Basics | FINRA.org

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете акции компании, также известные как акции. Ваша окупаемость инвестиций или то, что вы получите по сравнению с тем, что вы вложили, зависит от успеха или неудачи этой компании. Если компания преуспевает и зарабатывает деньги на продаваемых ею продуктах или услугах, вы рассчитываете извлечь выгоду из этого успеха.

Есть два основных способа заработать на акциях:

Дивиденды. Когда государственные компании являются прибыльными, они могут распределять часть этих доходов среди акционеров путем выплаты дивидендов. Вы можете получить дивиденды наличными или реинвестировать их для покупки дополнительных акций компании. Многие инвесторы-пенсионеры сосредотачиваются на акциях, которые приносят регулярный дивидендный доход, чтобы заменить доход, который они больше не получают от своей работы. Акции, по которым выплачиваются дивиденды выше среднего, иногда называют «доходными».
Прирост капитала. Акции покупаются и продаются постоянно в течение каждого торгового дня, и их цены постоянно меняются. Когда цена акции становится выше, чем вы заплатили за ее покупку, вы можете продать свои акции с прибылью.Эта прибыль известна как прирост капитала. Напротив, если вы продаете свои акции по более низкой цене, чем вы заплатили за их покупку, вы понесли капитальные убытки.

И дивиденды, и прирост капитала зависят от состояния компании — дивиденды в результате прибыли компании и прирост капитала, основанный на спросе инвесторов на акции. Спрос обычно отражает перспективы будущей деятельности компании. Сильный спрос — результат того, что многие инвесторы хотят купить определенную акцию — обычно приводит к увеличению цены акции.С другой стороны, если компания нерентабельна или инвесторы продают, а не покупают ее акции, ваши акции могут стоить меньше, чем вы за них заплатили.

На эффективность отдельной акции также влияет то, что происходит на фондовом рынке в целом, что, в свою очередь, зависит от экономики в целом. Например, если процентные ставки повышаются и вы думаете, что можете заработать больше денег на облигациях, чем на акциях, вы можете продать акции и использовать эти деньги для покупки облигаций.Если многие инвесторы считают то же самое, фондовый рынок в целом, вероятно, упадет в цене, что, в свою очередь, может повлиять на стоимость ваших инвестиций. Другие факторы, такие как политическая неопределенность внутри страны или за рубежом, проблемы с энергетикой или погодой, а также стремительный рост корпоративных прибылей, также влияют на показатели рынка.

Однако — а это важный элемент инвестирования — в определенный момент цены на акции будут достаточно низкими, чтобы снова привлечь инвесторов. Если вы и другие начнете покупать, цены на акции, как правило, вырастут, предлагая потенциал для получения прибыли.Это ожидание может вдохнуть новую жизнь в фондовый рынок по мере того, как все больше людей вкладывают средства.

Эта циклическая модель — в частности, модель силы и слабости фондового рынка и большинства акций, торгуемых на фондовом рынке, — повторяется постоянно, хотя график непредсказуем. Иногда рынок движется от силы к слабости и снова к силе всего за несколько месяцев. В других случаях это движение, известное как полный рыночный цикл, занимает годы.

В то время как фондовый рынок переживает взлеты и падения, рынок облигаций также колеблется.Вот почему распределение активов или включение различных типов инвестиций в ваш портфель является такой важной стратегией: во многих случаях рынок облигаций растет, когда фондовый рынок падает, и наоборот. Ваша цель как инвестора — инвестировать одновременно в несколько категорий инвестиций, чтобы часть ваших денег находилась в той категории, которая в любой момент времени преуспевает.

Как заработать на фондовом рынке

Заработать на фондовом рынке, инвестируя в акции, котирующиеся на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, некоторым может показаться несложным.В конце концов, каждый может купить акции одним нажатием кнопки, верно? Ну не совсем.

Создание портфеля акций, который может приносить приличную доходность в долгосрочной перспективе на постоянной основе, — вот что нужно для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций. Однако реальность такова, что инвестирование напрямую в фондовый рынок может быть не для всех, поскольку акции всегда были нестабильным классом активов без каких-либо гарантий доходности. Единственная положительная сторона заключается в том, что в течение более длительного периода времени капитал был способен обеспечивать более высокую, чем скорректированную на инфляцию, доходность среди всех классов активов.

Во-первых, мы посмотрим, как можно заработать деньги, покупая акции. Есть два основных способа заработать деньги на акциях — через прирост капитала и за счет дивидендов.

Прибыль от прироста капитала
Инвестируя в акции, можно рассчитывать на получение прибыли за счет прироста капитала, то есть от прибыли, полученной от капитала (основной суммы инвестиций) при повышении цены акций. Прибыль или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никаких гарантий прироста капитала.Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.

Доходы от дивидендов
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов. Компания распределяет прибыль между своими акционерами, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а оставшуюся часть оставляет для других целей, например для расширения. Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выплатить 10 рупий за акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.

Формула расчета дивидендной доходности:
Дивидендная доходность = денежный дивиденд на акцию / рыночная цена на акцию * 100.
Итак, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд составляет 4 рупия на акцию, дивидендная доходность составляет 3,33 процента.

При инвестировании в акции существует риск потери большей части капитала, если только не используется механизм хеджирования, включая стоп-лосс, чтобы минимизировать убытки.

Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько вещей, которые нужно знать и о которых следует помнить, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения:

Рынки акций — первичные и вторичные
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок.На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.

Публичный выпуск, представленный на первичном рынке, может быть двух типов — первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO). IPO используется, когда некотирующаяся компания хочет увеличить уставный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании попадают в листинг фондовой биржи. В рамках FPO листинговая компания выпускает акции для общественности.Это может быть как свежий выпуск, так и предложение о продаже.

Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные сильные стороны в акциях компании и инвестируют в среднесрочной и долгосрочной перспективе, в то время как другой тип — это трейдеры, которые смотрят на технические графики для покупки и продажи в течение дня или в течение нескольких дней. Как розничный инвестор, рассмотрите возможность инвестирования в акции на длительный срок, сохраняя основы компании в контексте.

Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы зарабатывать деньги на прямом капитале, нужно знать факторы, влияющие на цену акций.Цена акций компании не меняется независимо. За это ответственны несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть акциями. Это приводит к более высокому спросу на акции на рынке, что приводит к более высоким ценам. Кроме того, планы приобретения, предложение обратного выкупа, объявление о бонусе и разделение акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.

Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, влияющие на производительность и, следовательно, цены на акции.Если экономика преуспевает, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли для компаний. Кроме того, высокая инфляция означает более высокие цены, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что отрицательно скажется на продажах и прибыли компании.

Обработка чисел
Выбор акций требует знания широкого круга предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если вам не хватает тщательной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы.Прежде всего, вы должны попытаться разобраться в бизнесе компании. Вам следует прочитать финансовую отчетность компании, такую как отчет о прибылях и убытках, баланс и движение денежных средств. Не сосредотачивайтесь только на доходах. Баланс и денежные потоки еще важнее.

После того, как вы проанализируете финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Хорошие балансовые показатели в сочетании с более низкими оценками по сравнению с аналогами или индексом дают веские основания для покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях.Первый — это сайт биржи, на которой котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компании. Компании также публикуют свою финансовую отчетность на своих веб-сайтах.

Создание диверсифицированного портфеля
Начните с того, что вложите деньги в разные акции, что также называется диверсификацией. Такая диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Сосредоточение внимания в одном секторе или размещение всех средств в акциях со средней капитализацией может быть неправильным поступком.

Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда неблагоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, влияющих на результаты деятельности компаний. К ним относятся экономическая среда, цикличность бизнеса и государственная политика. Диверсифицируя, можно фактически создать портфель акций, общая доходность которого имеет значение, а не доходность каких-либо 1-2 акций из него.

Для начала лучше придерживаться акций с большой капитализацией, которые в основном составляют индекс.Индекс средней капитализации может быть хорошей отправной точкой для покупки акций со средней капитализацией. Со временем можно будет взглянуть на другие развивающиеся компании, но только после тщательного анализа. В идеале мелкие заглушки должны составлять лишь небольшую часть.

Никогда не пытайтесь рассчитать время рынка
Купить дешево и продать дорого — всегда мечта каждого инвестора. Однако знание дна или пика в истории акции всегда становится известно задним числом. Вместо того, чтобы пытаться рассчитать время на рынке, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке.Ожидание дальнейшего снижения цены акций может даже не наступить, и многие инвесторы остаются в игре на ожидание. Лучше разнести свои вложения по разным уровням цен.

Избегайте стадного мышления
Когда цена акций стремительно растет, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Иногда, не понимая бизнеса и финансовых показателей компании, новые инвесторы вскакивают, когда господствует стадный менталитет. Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может быть чистой спекуляцией, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.

Кроме того, когда цены на акции резко снижаются в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответа и факторы страха, ведущие к их падению. Разворот цены может быть столь же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения, основанные на слухах или спекулятивных сообщениях.

Наконец, когда рынки находятся в тисках медведей, а акции продолжают падать в течение нескольких дней, стадный менталитет ломается. Величайший инвестор в мире, Уоррен Баффет, определенно не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадны, и будь жадным, когда другие боятся! »

Держитесь подальше от эмоций
Держитесь подальше от эмоциональных рассуждений, принимая решения об инвестировании в акции.Многие инвесторы теряют деньги на фондовых рынках из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого обогащения, тогда как на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают даже с огромными убытками.

Когда продавать
Иногда фондовые рынки могут оставаться неизменными в течение длительного периода, в то время как в других случаях они могут быть чрезвычайно волатильными. В идеале ваше решение о выходе должно основываться не на краткосрочных рыночных движениях, а на выбранном вами выборе акций.Если нет принципиальных изменений в ваших акциях, в том числе в финансовых и коммерческих, придерживайтесь этого. При инвестировании в акции неизбежен риск, и, следовательно, нужно уметь выдерживать риск значительного падения цены акций. Держите в руках некоторую часть наличных, чтобы использовать рыночные возможности. Если ваши акции показали хорошие результаты, возможно, зафиксировать прибыль — неплохая идея.

Акции | Investor.gov

Что такое акции?

Акции — это вид ценных бумаг, которые дают акционерам долю владения в компании.Акции также называют «акциями».

Почему люди покупают акции?
Почему компании выпускают акции?
Какие есть запасы?
Каковы преимущества и риски акций?
Как покупать и продавать акции
Информация о комиссиях
Как избежать мошенничества
Дополнительная информация

Почему люди покупают акции?

Инвесторы покупают акции по разным причинам. Вот некоторые из них:

Увеличение капитала, которое происходит, когда акции дорожают
Выплата дивидендов, которые производятся, когда компания распределяет часть своей прибыли между акционерами
Возможность голосовать акциями и влиять на компанию

Почему компании выпускают акции?

Компании выпускают акции, чтобы получить деньги за различные вещи, в том числе:

Погашение долга
Запуск новых продуктов
Выход на новые рынки или регионы
Расширение производственных мощностей или строительство новых

Какие бывают акции?

Существует два основных вида акций: обыкновенные акции и привилегированные акции.

Обыкновенные акции дают право собственникам голосовать на собраниях акционеров и получать дивиденды.

Привилегированные акционеры обычно не имеют права голоса, но они получают дивиденды раньше держателей обыкновенных акций и имеют приоритет перед держателями обыкновенных акций в случае банкротства компании и ликвидации ее активов.

Обыкновенные и привилегированные акции могут относиться к одной или нескольким из следующих категорий:

Акции роста имеют прибыль, растущую более быстрыми темпами, чем в среднем по рынку.Они редко выплачивают дивиденды, и инвесторы покупают их в надежде на прирост капитала. Начинающая технологическая компания, скорее всего, будет расти.
Доходные акции регулярно выплачивают дивиденды. Инвесторы покупают их за доход, который они приносят. Созданная коммунальная компания, вероятно, будет приносить доход.
Стоимостные акции имеют низкое отношение цены к прибыли (PE), что означает, что их дешевле покупать, чем акции с более высоким PE. Стоимостные акции могут быть растущими или доходными, и их низкий коэффициент PE может отражать тот факт, что они по какой-то причине потеряли популярность у инвесторов.Люди покупают ценные бумаги в надежде, что рынок слишком остро отреагирует на них и что цена акций вырастет.
Акции голубых фишек — это акции крупных, известных компаний с устойчивой историей роста. Обычно они выплачивают дивиденды.

Другой способ классифицировать акции — по размеру компании, как показано в ее рыночной капитализации. Есть акции с большой, средней и малой капитализацией. Акции очень маленьких компаний иногда называют «микрокапитальными» акциями.Акции с очень низкой ценой известны как «копейки». Эти компании могут иметь небольшую прибыль или вообще не иметь ее. Пенни-акции не приносят дивидендов и являются очень спекулятивными.

Каковы преимущества и риски акций?

Акции предлагают инвесторам наибольший потенциал для роста (увеличения стоимости капитала) в долгосрочной перспективе. Инвесторы, желающие придерживаться запасов в течение длительного периода времени, скажем, 15 лет, обычно получали сильную положительную прибыль.

Но цены на акции движутся как вверх, так и вниз.Нет гарантии, что компания, акции которой вы держите, будет расти и преуспевать, поэтому вы можете потерять деньги, вложенные в акции.

Если компания обанкротится и ее активы будут ликвидированы, держатели обыкновенных акций последними в очереди получат долю в выручке. Сначала выплаты будут выплачены держателям облигаций компании, а затем держателям привилегированных акций. Если вы являетесь держателем обыкновенных акций, вы получаете все, что осталось, а может и ничто.

Даже когда компаниям не грозит банкротство, цена их акций может колебаться вверх или вниз.Например, акции крупных компаний как группа теряют в среднем примерно один раз в три года. Если вам нужно продать акции в день, когда цена акций ниже цены, которую вы заплатили за акции, вы потеряете деньги на продаже.

Колебания рынка могут нервировать некоторых инвесторов. На цену акций могут влиять факторы внутри компании, такие как неисправный продукт, или события, которые компания не может контролировать, например политические или рыночные события.

Акции обычно являются частью холдингов инвестора.Если вы молоды и делаете сбережения для долгосрочной цели, например для выхода на пенсию, возможно, вам захочется держать больше акций, чем облигаций. Инвесторы, приближающиеся к пенсии или выходящие на пенсию, могут захотеть держать больше облигаций, чем акций.

Риски, связанные с владением акциями, можно частично компенсировать путем инвестирования в ряд различных акций. Инвестирование в другие виды активов, не являющихся акциями, например в облигации, является еще одним способом компенсации некоторых рисков владения акциями.

Как покупать и продавать акции

Вы можете покупать и продавать акции через:

Прямой складской план
План реинвестирования дивидендов
Дисконтный брокер или брокер с полным спектром услуг
Акционерный фонд

Прямые складские планы. Некоторые компании позволяют покупать или продавать свои акции напрямую через них, без использования брокера. Это позволяет сэкономить на комиссиях, но вам, возможно, придется внести в план другие сборы, в том числе если вы передадите акции брокеру для их продажи. Некоторые компании ограничивают прямые планы акций сотрудниками компании или существующими акционерами. Некоторые требуют минимальных сумм для покупок или уровней учетной записи.

Планы

Direct Stock обычно не позволяют покупать или продавать акции по определенной рыночной цене или в определенное время.Вместо этого компания будет покупать или продавать акции плана в определенное время — например, ежедневно, еженедельно или ежемесячно — по средней рыночной цене. В зависимости от плана вы можете автоматизировать свои покупки и автоматически списать стоимость со своего сберегательного счета.

Планы реинвестирования дивидендов. Эти планы позволяют вам покупать больше акций, которыми вы уже владеете, путем реинвестирования дивидендных выплат в компанию. Для этого необходимо подписать договор с компанией.Узнайте в компании или брокерской фирме, взимается ли с вас плата за эту услугу.

Дисконтный брокер или брокер с полным спектром услуг. Брокеры покупают и продают акции для клиентов за вознаграждение, известное как комиссия.

Фонды акций — еще один способ покупки акций. Это тип паевого инвестиционного фонда, который инвестирует в основном в акции. В зависимости от своей инвестиционной цели и политики фондовый фонд может концентрироваться на акциях определенного типа, таких как «голубые фишки», акции с высокой капитализацией или акции роста со средней капитализацией.Фонды акций предлагаются инвестиционными компаниями и могут быть приобретены непосредственно у них, через брокера или консультанта.

Плата за понимание

Покупка и продажа акций влечет за собой комиссию. План прямых акций или план реинвестирования дивидендов может взимать с вас плату за эту услугу. Брокеры, которые покупают и продают акции для вас, взимают комиссию. У брокера со скидкой комиссионные ниже, чем у брокера с полным спектром услуг. Но, как правило, вам нужно самостоятельно исследовать и выбирать инвестиции.Брокерские услуги с полным спектром услуг обходятся дороже, но более высокие комиссии платят за консультации по инвестициям, основанные на исследованиях этой фирмы.

Как избежать мошенничества

Акции публичных компаний зарегистрированы в SEC, и в большинстве случаев публичные компании обязаны подавать отчеты в SEC ежеквартально и ежегодно. Годовые отчеты включают финансовые отчеты, которые были проверены независимой аудиторской фирмой. Информацию об публичных компаниях можно найти в системе EDGAR SEC.

Дополнительная информация

Счета, открытие брокерского счета
Брокерские поручения
Покупка и продажа акций: рыночные центры
Хранение ваших ценных бумаг
Микрокапитальные акции
Разделение акций
Обратное разделение акций
Акции, хранящиеся на улице Название
Торговля: правила, которым должна следовать ваша брокерская фирма
Голосование Осуществление своих прав голоса на корпоративных выборах
Бюллетень для инвесторов: американские депозитарные расписки
Бюллетень для инвесторов: торги в нерабочее время

Риск и доход | Инвестор.gov

Студенты должны понимать, что каждый продукт сбережений и инвестиций имеет разные риски и отдачу. Различия заключаются в том, насколько легко инвесторы могут получить свои деньги, когда они им нужны, насколько быстро их деньги будут расти и насколько безопасными будут их деньги.

Сберегательные продукты

Сберегательные счета, застрахованные счета денежного рынка и компакт-диски считаются очень безопасными, поскольку они застрахованы на федеральном уровне. Вы можете легко сэкономить деньги, если они вам понадобятся по какой-либо причине. Но есть компромисс между безопасностью и доступностью.Процентная ставка по сбережениям обычно ниже по сравнению с инвестициями.

Хотя сбережения и безопасны, они не лишены риска: существует риск того, что низкая процентная ставка, которую вы получаете, не поспевает за инфляцией. Например, с учетом инфляции шоколадный батончик, который сегодня стоит доллар, через десять лет может стоить два доллара. Если ваши деньги не растут так быстро, как инфляция, это похоже на потерю денег, потому что, хотя сегодня за доллар можно купить шоколадный батончик, через десять лет на него можно будет купить только половину.

Инвестиционные продукты

Акции, облигации и паевые инвестиционные фонды являются наиболее распространенными инвестиционными продуктами.Все они имеют более высокие риски и потенциально более высокую доходность, чем сберегательные продукты. На протяжении многих десятилетий инвестиции, которые обеспечивали самую высокую среднюю доходность, были акциями. Но при покупке акций нет гарантий прибыли, что делает их одним из самых рискованных вложений. Если компания не преуспевает или теряет популярность у инвесторов, ее акции могут упасть в цене, и инвесторы могут потерять деньги.

Вы можете зарабатывать деньги двумя способами, владея акциями. Во-первых, цена акций может вырасти, если компания преуспеет; увеличение называется приростом капитала или повышением стоимости.Во-вторых, компании иногда выплачивают акционерам часть прибыли в виде дивидендов.

Облигации

обычно обеспечивают более высокую доходность с более высоким риском, чем сбережения, и более низкой доходностью, чем акции. Но обещание эмитента облигаций выплатить основную сумму обычно делает облигации менее рискованными, чем акции. В отличие от акционеров держатели облигаций знают, сколько денег они ожидают получить, если эмитент облигаций не объявит о банкротстве или не прекратит свою деятельность. В этом случае держатели облигаций могут потерять деньги.Но если останутся деньги, держатели корпоративных облигаций получат их раньше акционеров.

Риск инвестирования в паевые инвестиционные фонды определяется рисками, лежащими в основе акций, облигаций и других инвестиций, находящихся в собственности фонда. Ни один паевой инвестиционный фонд не может гарантировать его доходность, и никакой паевой инвестиционный фонд не является безрисковым.

Всегда помните: чем больше потенциальная доходность, тем больше риск. Одна защита от риска — это время, и это то, что есть у молодых людей. В любой день фондовый рынок может идти вверх или вниз.Иногда он снижается на месяцы или годы. Но с годами инвесторы, которые приняли подход к инвестированию «покупай и держи», как правило, опережают тех, кто пытается рассчитать время на рынке.

Предлагаемые занятия для учащихся

Теперь, когда учащиеся понимают понятие риска, как бы они вкладывали свои деньги и почему.
Если студенты уже выбрали акцию, которой они следят, попросите их составить график, как эта акция работала за последние два года, пять лет и 20 лет.Если бы инвестор начал со 100 акций, сколько больше или меньше денег у него было бы сейчас?

Как заработать на акциях

Вы можете зарабатывать на акциях как трейдер или инвестор. Трейдеры совершают сделки ежедневно, постоянно покупая и продавая акции. Инвесторы держат ценные бумаги более длительный период времени, это может быть месяц или несколько лет. Долгосрочные вложения менее рискованны, не требуют большого опыта и проницательности.

Как я могу заработать на акциях?

Есть два способа заработка:

— Дивиденды

Акционерное общество ежегодно выплачивает дивиденды держателям ценных бумаг.Это не фиксированный процент, как в банках. Размер дивидендов зависит от состояния компании и ее чистой прибыли на конец года.

Чистая прибыль — это прибыль предприятия за вычетом всех расходов, сборов и налогов. Прибыль распределяется между акционерами и самим акционерным обществом, причем часть ее покрывает дивиденды, а остальная часть резервируется на развитие компании. Процент, который должен быть передан инвесторам, определяется в учредительном договоре или на общем собрании акционеров.Это может быть как 20%, так и 50%.

Дивиденды выплачиваются на основании результатов деятельности в предыдущем году, каждые 9 месяцев, каждые полгода или ежеквартально.

Если дивиденды по акциям Allianz SE составляют 7,8 евро на акцию, покупка портфеля из 100 акций принесет вам 780 евро только в виде дивидендов.

— Заработок на изменении курса акций

«Покупай дешево, продавай дорого» — этот алгоритм одинаково применим как к акциям, так и к любым другим ценным бумагам, иностранной валюте, драгоценным металлам.

Вы можете заработать как на повышении стоимости, так и на ее снижении:

Long — вы покупаете акции по низкой цене, продаете по высокой.

Короткая — вы «занимаетесь» акциями у брокера, продаете по высокой цене, затем покупаете акции по низкой цене и возвращаете свой «долг» акциями.

Если вы не рассчитываете на торговлю и делаете долгосрочные инвестиции (например, на двенадцать месяцев), неплохо было бы «сделать ставку» на повышение стоимости. Краткосрочные сделки требуют опыта и квалификации.

На каких акциях можно заработать?

На самом деле подойдут любые акции, может отличаться только схема. Все зависит от динамики курса акций и надежности компании.

Акции крупных компаний, таких как Pfizer, Daimler, Total, могут медленно расти или падать в цене, поэтому они приносят не очень большой, но стабильный доход в среднесрочной перспективе. Дивиденды обычно небольшие: лидерам рынка не нужно привлекать инвесторов, увеличивая процент прибыли для акционеров.

Акции как начинающих компаний, так и тех, кто переживает рецессию, — более рискованная покупка. Если повезет, вы можете получить тысячукратную прибыль, но если что-то пойдет не так, вы потеряете деньги. Типичный пример успешного рискованного вложения — акции Facebook на первых этапах работы в социальных сетях.

От чего зависит стоимость акций

После эмиссии акции переходят из рук в руки (или котируются на бирже). Инвесторы имеют право установить значение, которое конфликтует с номинальной ценой (если таковая есть у данной акции).Постепенно формируется рыночная стоимость. В отличие от номинала он меняется день ото дня. Прогнозировать котировки акций и при этом получать прибыль от покупки и продажи ценных бумаг несложно. Вам необходимо знать, какие факторы влияют на стоимость акций.

Перечень факторов, определяющих стоимость акций

Внутренние факторы:

Прибыль Общества. Чем выше прибыль, тем выше потенциальная доходность акций — дивиденды. Соответственно и сама ставка выше.

Репутация компании. Акции компании, вызывающие большее доверие, как правило, более дорогие. И наоборот, предприятие с плохой репутацией получает меньше инвестиций. Следовательно, курс акций также невысок.

Соотношение прибыльности и надежности Общества. Чем выше степень незащищенности и больше колебания, тем выше должен быть потенциальный доход. Инвесторы предпочитают более надежные объекты вложений с небольшим доходом. Соответственно, стоимость таких акций выше.

Внешние факторы:

Новости отрасли, определенные рыночные изменения.

Экономическое обновление конкретного государства и его положения.

Обзор мировой экономики и события.

10 лучших инвестиций с низким уровнем риска в октябре 2021 года

Несмотря на то, что экономика США продолжает восстанавливаться после пандемии COVID-19, до конца 2021 года и в последующий период на дороге может быть немало препятствий. Во второй половине прошлого года на фондовом рынке наблюдался существенный отскок, и с тех пор он в основном оставался горячим.Но инвесторы должны оставаться дисциплинированными, если рынок остынет или инфляция продолжит расти. Создание портфеля, в котором есть хотя бы несколько менее рискованных активов, может быть полезным, чтобы помочь вам преодолеть будущую волатильность на рынке.

Разумеется, компромисс заключается в том, что, снижая подверженность риску, инвесторы, скорее всего, получат более низкую доходность в долгосрочной перспективе. Это может быть хорошо, если ваша цель — сохранить капитал и поддерживать стабильный поток процентного дохода.

Но если вы стремитесь к росту, подумайте о стратегиях инвестирования, которые соответствуют вашим долгосрочным целям.Даже у инвестиций с более высоким риском, таких как акции, есть сегменты (например, дивидендные акции), которые снижают риск, но при этом обеспечивают привлекательную долгосрочную доходность.

Что следует учитывать

В зависимости от того, насколько вы готовы рискнуть, есть несколько возможных сценариев:

Нет риска — Вы никогда не потеряете ни цента своей основной суммы.
Некоторый риск — Разумно сказать, что вы либо выйдете на уровень безубыточности, либо понесете небольшой убыток с течением времени.

Однако есть две ловушки: инвестиции с низким уровнем риска приносят меньшую доходность, чем вы могли бы найти где-либо еще с риском; а инфляция может подорвать покупательную способность денег, хранящихся в инвестициях с низким уровнем риска.

Если вы сделаете выбор в пользу инвестиций с низким уровнем риска, вы, скорее всего, со временем потеряете покупательную способность. Именно поэтому игры с низким уровнем риска делают более выгодные краткосрочные инвестиции или дают возможность пополнить запасы вашего чрезвычайного фонда. Напротив, инвестиции с более высоким риском лучше подходят для более высокой долгосрочной прибыли.

Вот лучшие инвестиции с низким уровнем риска в октябре 2021 года:

Высокодоходные сберегательные счета
Сберегательные облигации
Депозитные сертификаты
Фонды денежного рынка
Казначейские векселя, векселя, облигации и TIPS
Корпоративные облигации
Акции, выплачивающие дивиденды
привилегированные акции
Счета денежного рынка
Фиксированные аннуитеты

Обзор: Лучшие инвестиции с низким уровнем риска в 2021 году

1.Высокодоходные сберегательные счета

Хотя с технической точки зрения сберегательные счета не являются инвестициями, они предлагают умеренную прибыль на ваши деньги. Вы найдете наиболее прибыльные варианты, выполнив поиск в Интернете, и вы можете получить немного больше урожая, если захотите ознакомиться с прейскурантами и присмотреться к ним.

Зачем инвестировать: Сберегательный счет абсолютно безопасен в том смысле, что вы никогда не потеряете деньги. Большинство счетов застрахованы государством на сумму до 250 000 долларов на каждый тип счета в банке, поэтому вам будет выплачена компенсация, даже если финансовое учреждение обанкротится.

Риск: Наличные деньги не теряют в долларовой стоимости, хотя инфляция может подорвать их покупательную способность.

2. Сберегательные облигации

Как и сберегательные счета, сберегательные облигации США, строго говоря, не являются инвестициями.

Скорее, это «инструменты сбережений», — говорит Маккайла Брейден, бывший старший советник Министерства финансов США, которое управляет TreasuryDirect.gov.

Через TreasuryDirect Казначейство продает два типа сберегательных облигаций: облигацию EE и облигацию I.

«Облигация I — хороший выбор для защиты от инфляции, потому что вы получаете фиксированную ставку, и уровень инфляции добавляется к ней каждые шесть месяцев», — говорит Брейден, имея в виду надбавку за инфляцию, которая пересматривается дважды в год.

Зачем инвестировать: Сберегательные облигации серии EE приносят проценты до 30 лет, и они приносят фиксированную доходность, если они были выпущены в мае 2005 года или позже. Если сберегательная облигация США погашается до пяти лет, взимается штраф в размере процентов за последние три месяца.

Риск: Сберегательные облигации США практически не связаны с риском, а также могут приносить небольшую прибыль или вообще не приносить никакой прибыли. Так что со временем вы, вероятно, потеряете покупательную способность.

3. Депозитные сертификаты

Банковские компакт-диски всегда защищены от потери на счете, обеспеченном FDIC, если вы не заберете деньги раньше. Чтобы найти самые выгодные тарифы, поищите в Интернете и сравните, что предлагают банки.

Зачем инвестировать: Если вы оставите компакт-диск нетронутым до истечения срока, банк обещает выплатить вам установленную процентную ставку в течение указанного срока.

На некоторых сберегательных счетах выплачивается более высокая процентная ставка, чем на некоторых компакт-дисках, но для этих так называемых высокодоходных счетов может потребоваться большой депозит.

Риск: Если вы удалите средства с компакт-диска раньше, вы обычно потеряете часть заработанных процентов. Некоторые банки также поражают вас потерей части основной суммы долга, поэтому важно прочитать правила и проверить ставки, прежде чем покупать компакт-диск.

4. Фонды денежного рынка

Фонды денежного рынка представляют собой пулы компакт-дисков, краткосрочных облигаций и других инвестиций с низким уровнем риска, сгруппированных вместе для диверсификации рисков и обычно продающихся брокерскими фирмами и компаниями паевых инвестиционных фондов.

Зачем инвестировать: В отличие от CD, фонд денежного рынка ликвиден, что означает, что вы обычно можете забрать свои средства в любое время без каких-либо штрафов.

Риск: Фонды денежного рынка обычно довольно безопасны, — говорит Бен Вацек, основатель и специалист по финансовому планированию Guide Financial Planning в Миннеаполисе.

«Банк сообщает вам, какую ставку вы получите, и его цель состоит в том, чтобы стоимость одной акции не была меньше 1 доллара», — говорит он.

5. Казначейские векселя, векселя, облигации и TIPS

The U.S. Treasury также выпускает казначейские векселя, казначейские векселя, казначейские облигации и ценные бумаги с защитой от инфляции, или TIPS:

Казначейские векселя со сроком погашения в один год или раньше.
рассчитаны на срок до 10 лет.
Казначейские облигации со сроком погашения до 30 лет.
TIPS — это ценные бумаги, основная стоимость которых повышается или понижается в зависимости от направления инфляции.

Зачем инвестировать: Все это высоколиквидные ценные бумаги, которые можно покупать и продавать напрямую или через паевые инвестиционные фонды.

Риск: Если вы храните казначейские облигации до наступления срока их погашения, вы, как правило, не потеряете никаких денег, если только не купите облигацию с отрицательной доходностью. Если вы продадите их раньше срока погашения, вы можете потерять часть своей основной суммы, поскольку их стоимость будет колебаться по мере роста и падения процентных ставок. Однако недавняя волатильность на рынке и переход ФРС к снижению процентных ставок до нуля означают, что некоторые казначейские облигации могут фактически иметь отрицательную доходность. Так что покупка некоторых из этих облигаций может стоить вам денег.

6. Корпоративные облигации

Компании также выпускают облигации, которые могут быть от относительно низкорисковых (выпущенных крупными прибыльными компаниями) до очень рискованных. Самые низкие из низких известны как высокодоходные облигации или «мусорные облигации».

«Существуют высокодоходные корпоративные облигации с низкой ставкой и низким качеством, — говорит Шерил Крюгер, основатель Growing Fortunes Financial Partners в Шаумбурге, штат Иллинойс. «Я считаю их более рискованными, потому что у вас есть не только риск процентной ставки, но и риск дефолта.”

Риск процентной ставки: Рыночная стоимость облигации может колебаться при изменении процентных ставок. Стоимость облигаций растет, когда ставки падают, и стоимость облигаций снижается, когда ставки растут.
Риск дефолта: Компания может не выполнить свое обещание выплатить проценты и основную сумму, что потенциально может оставить вас ни с чем по инвестициям.

Зачем инвестировать: Чтобы снизить процентный риск, инвесторы могут выбирать облигации со сроком погашения в ближайшие несколько лет.Долгосрочные облигации более чувствительны к изменениям процентных ставок. Чтобы снизить риск дефолта, инвесторы могут выбирать высококачественные облигации крупных компаний с хорошей репутацией или покупать фонды, инвестирующие в диверсифицированный портфель этих облигаций.

Риск: Обычно считается, что облигации имеют меньший риск, чем акции, хотя ни один из классов активов не является безрисковым.

«Держатели облигаций имеют более высокую иерархию, чем акционеры, поэтому, если компания обанкротится, держатели облигаций получат свои деньги обратно раньше акционеров», — говорит Вацек.

7. Акции, приносящие дивиденды

Акции не так безопасны, как наличные деньги, сберегательные счета или государственный долг, но, как правило, они менее рискованны, чем такие высокоуровневые компании, как опционы или фьючерсы. Дивидендные акции считаются более безопасными, чем акции с высокими темпами роста, потому что они выплачивают денежные дивиденды, помогая ограничить их волатильность, но не устраняя ее. Таким образом, дивидендные акции будут колебаться вместе с рынком, но могут не так сильно упасть, когда рынок находится в депрессивном состоянии.

Зачем инвестировать: Акции, по которым выплачиваются дивиденды, обычно считаются менее рискованными, чем те, которые этого не делают.

«Я бы не сказал, что дивидендные акции — это инвестиции с низким уровнем риска, потому что были акции, приносящие дивиденды, которые потеряли 20 или 30 процентов в 2008 году», — говорит Вацек. «Но в целом это меньший риск, чем акции роста».

Это потому, что компании, выплачивающие дивиденды, обычно более стабильны и зрелы, и они предлагают дивиденды, а также возможность повышения курса акций.

«Вы не зависите только от стоимости этих акций, которая может колебаться, но вы также получаете регулярный доход от этих акций», — говорит Вацек.

Риск: Один из рисков для дивидендных акций заключается в том, что компания попадает в тяжелые времена и объявляет об убытке, вынуждая ее полностью урезать или исключить свои дивиденды, что нанесет ущерб цене акций.

8. Привилегированные акции

Привилегированные акции больше похожи на облигации с более низким рейтингом, чем на обыкновенные акции. Тем не менее, их стоимость может существенно колебаться в случае падения рынка или повышения процентных ставок.

Зачем инвестировать: Как и облигации, привилегированные акции производят регулярные выплаты наличными.Но, что необычно, компании, выпускающие привилегированные акции, могут в некоторых случаях приостановить выплату дивидендов, хотя часто компании приходится компенсировать любые пропущенные выплаты. И компания должна выплатить дивиденды по привилегированным акциям, прежде чем дивиденды могут быть выплачены держателям обыкновенных акций.

Риск: Привилегированные акции похожи на более рискованную версию облигации, но, как правило, они безопаснее, чем акции. Их часто называют гибридными ценными бумагами, потому что держатели привилегированных акций получают выплаты после держателей облигаций, но раньше держателей акций.Привилегированные акции обычно торгуются на фондовой бирже, как и другие акции, и их необходимо тщательно проанализировать перед покупкой.

9. Счета денежного рынка

Счет денежного рынка может во многом походить на сберегательный счет, и он предлагает многие из тех же преимуществ, включая дебетовую карту и выплату процентов. Однако для счета денежного рынка может потребоваться более высокий минимальный депозит, чем для сберегательного счета.

Зачем инвестировать: Ставки на счетах денежного рынка могут быть выше, чем на сопоставимых сберегательных счетах.Кроме того, у вас будет возможность потратить наличные, если они вам понадобятся, хотя на счете денежного рынка может быть установлен лимит на ежемесячное снятие средств, аналогичный сберегательному счету. Вы захотите найти здесь лучшие ставки, чтобы убедиться, что вы получаете максимальную прибыль.

Риск: Счета денежного рынка защищены FDIC с гарантиями до 250 000 долларов США на каждого вкладчика на банк. Таким образом, счета денежного рынка не представляют риска для вашего принципала. Возможно, самый большой риск — это цена, связанная с наличием слишком большого количества денег на вашем счете и недостаточным доходом для опережения инфляции, что означает, что вы можете со временем потерять покупательную способность.

10. Фиксированные аннуитеты

Аннуитет — это договор, часто заключаемый со страховой компанией, по которому будет выплачиваться определенный уровень дохода в течение определенного периода времени в обмен на авансовый платеж. Аннуитет можно структурировать по-разному, например, выплачивать в течение фиксированного периода, например, 20 лет или до смерти клиента.

При фиксированном аннуитете контракт обещает выплачивать определенную сумму денег, обычно ежемесячно, в течение определенного периода времени. Вы можете внести единовременную выплату и получить выплату сразу же или внести ее в течение определенного периода времени, и аннуитет начнет выплачиваться в какой-то момент в будущем (например, в дату выхода на пенсию).)

Зачем инвестировать: Фиксированный аннуитет может обеспечить вам гарантированный доход и доход, обеспечивая большую финансовую безопасность, особенно в периоды, когда вы больше не работаете. Аннуитет также может предложить вам способ увеличения вашего дохода на основе отсрочки налогообложения, и вы можете вносить неограниченную сумму на счет. Аннуитеты могут также включать ряд других льгот, таких как пособие в случае смерти или минимальные гарантированные выплаты, в зависимости от контракта.

Риск: Аннуитетные контракты известны своей сложностью, поэтому вы можете не получить именно то, что ожидаете, если не будете внимательно читать мелкий шрифт контракта.Аннуитеты довольно неликвидны, а это означает, что их может быть трудно или невозможно получить без значительного штрафа. Если в будущем инфляция существенно вырастет, ваша гарантированная выплата также может выглядеть не столь привлекательной.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Как Public зарабатывает деньги?

Обновлено 7 октября 2021 г.

За последние три десятилетия инвестирование стало значительно более доступным благодаря стандартизации модели торговли без комиссии ¹. Это сыграло важную роль в расширении класса инвесторов, но, как и многие инновации, возникло новое множество проблем, которые необходимо решить.

Без комиссионных сборов брокерские конторы полагаются на другие формы доходов для поддержания и развития своего бизнеса, в том числе на оплату потока заказов (PFOF), широко обсуждаемую практику, при которой брокерская фирма получает скидки по сделкам, проводимым через ее клиринговую фирму.

Основная критика PFOF заключается в том, что он создает несоответствие между финансовыми целями брокерской деятельности и интересами ее клиентов. С 16 февраля 2021 г. Public официально не будет использовать PFOF и больше не будет иметь поток заказов в качестве источника дохода для нашего бизнеса. Мы стремимся к этому, чтобы лучше согласовывать наши финансовые цели с интересами нашего растущего сообщества инвесторов.

Подробнее: Присоединяйтесь к нашему сообществу →

Культура индустрии финансовых услуг никогда не отличалась прозрачностью, и мы думаем, что пора это изменить.Как брокерское приложение без комиссии ¹, мы хотим, чтобы наши клиенты полностью понимали, как наш бизнес зарабатывает деньги. Итак, вот разбивка.

Опция опрокидывания

В качестве замены дохода, который мы в противном случае получали бы за счет оплаты потока заказов, и для компенсации дополнительных затрат на маршрутизацию к биржам, мы ввели дополнительную функцию чаевых, которую клиенты могут использовать при совершении сделки. Участники могут добавить чаевые к своей сделке, чтобы поддержать наше обязательство не участвовать в оплате потока заказов.Важно отметить, что участники могут выполнять свои сделки без комиссионных ¹ или чаевых, если они того пожелают. Вы можете найти дополнительную информацию на нашей странице часто задаваемых вопросов.

Кредитование ценными бумагами

Наша клиринговая фирма Apex Clearing осуществляет полностью оплачиваемую программу кредитования ценными бумагами. Если в программе участвует член Public, Apex может предоставить свои акции в кредит инвесторам и организациям, которые нуждаются в них или хотят их взять в долг. Эти стороны (например, розничные инвесторы, банки, маркет-мейкеры, институциональные инвесторы) платят рыночную процентную ставку за заимствование акций и могут использовать заемные акции для обеспечения ликвидности, хеджирования позиции, арбитража возможности, создания структурированного продукта, или сделайте ставку против цены акции.Затем Apex предоставляет нам часть процентов, которые они получают, в качестве скидки на наши клиринговые и депозитарные сборы.

Важно отметить, что это решение не влияет на ваш инвестиционный опыт, что означает, что вы по-прежнему имеете тот же инвестиционный риск и всегда можете продать свои акции.
Если Apex ссужает акции, принадлежащие публичному участнику, кредитор отказывается от права голоса, может получать выплаты вместо дивидендов, и эти ссуженные акции могут не подпадать под защиту SIPC. Пожалуйста, см. Раскрытие информации о полностью оплачиваемом кредитовании ценными бумагами Apex для получения дополнительной информации о механизме и рисках программы Apex по полностью оплачиваемому кредитованию ценными бумагами.

Проценты по остаткам денежных средств

Мы получаем проценты на неинвестированные остатки денежных средств. Текущая процентная ставка, установленная Федеральной резервной системой, составляет 0,2%.

Наценки на транзакции с криптовалютой

Когда вы отправляете заказ на покупку или продажу криптовалюты с помощью общедоступного приложения, этот заказ отправляется в Apex Crypto для исполнения, и Apex Crypto хранит вашу криптовалюту. Apex Crypto взимает надбавку от 1% до 2% для оплаты своих услуг, что отражается в цене, по которой Apex Crypto выполняет ваш заказ на покупку или продажу криптовалюты.Наценка покрывает все расходы, связанные с облегчением криптографических транзакций и хранением криптовалюты, а Public получает часть дохода, полученного в обмен на лицензирование нашего программного обеспечения для Apex Crypto.

Вот как это работает:

Допустим, текущая рыночная цена криптовалюты составляет 100 долларов.
Вы покупаете этот актив на 100 долларов.
Применяя наценку 1%, Apex Crypto выполнит ваш заказ по цене 101 доллар.
С учетом наценки у вас будет чуть меньше 1 полной части.

Абонентская плата

В настоящее время у нас нет платных премиум-функций, но по мере разработки платформы мы намерены вводить новые продукты, за которые мы можем взимать абонентскую плату.

***

Как компания с венчурным капиталом, мы сосредоточены на расширении сообщества инвесторов и предоставлении им лучших услуг. Обеспечение соответствия наших финансовых целей интересам наших клиентов является основой нашего будущего успеха как бизнеса, поэтому они имеют приоритет во всех принимаемых нами решениях, больших и малых.

По мере роста и развития Public мы обязуемся обеспечивать постоянную прозрачность для наших клиентов в отношении того, как мы зарабатываем деньги.

Вопросы о нашем бизнесе (или о чем-то еще)? Отправьте нам сообщение на [email protected].

1 | Нулевая комиссия »или« без комиссии »означает комиссию в размере 0 долларов США за индивидуальные брокерские счета Open to the Public Investing, Inc., которые торгуют ценными бумагами, зарегистрированными в США, через мобильное устройство. Могут применяться другие сборы. См. Нашу Таблицу сборов для получения дополнительной информации.

Вышеуказанный контент оплачивается общественностью и предназначен только для общих информационных целей. Он не предназначен для использования в качестве инвестиционного совета или какого-либо другого профессионального совета, и на него нельзя полагаться как таковой. Прежде чем принимать меры на основании такой информации, мы рекомендуем вам проконсультироваться с соответствующими профессионалами. Мы не поддерживаем третьих лиц, упомянутых в статье. Рыночные и экономические взгляды могут быть изменены без предварительного уведомления и могут быть несвоевременными при представлении здесь.